Les meilleurs investissements à réaliser en période de forte inflation : un guide pratique pour protéger votre patrimoine

Les meilleurs investissements en période de forte inflation

Les économies perçoivent l’inflation comme l’une des forces les plus invisibles et pourtant les plus destructrices, qui fait perdre à l’argent sa valeur à long terme. La hausse des prix due à l’inflation fait grimper le coût de la vie, tout en érodant la valeur de l’épargne et en entraînant de faibles rendements sur les plateformes d’investissement populaires. Afin de réduire l’incertitude dans cet environnement et de vivre une vie financière plus stable, il est nécessaire de comprendre les moyens optimaux d’investir en période de forte inflation.

Best Investments during High Inflation

Trois années de recherche sur les finances personnelles et plus d’une décennie d’observation du marché montrent que ces actifs sous-performent considérablement en période d’inflation. Ce guide a été élaboré en analysant plusieurs informations pratiques pour vous aider à préserver et potentiellement augmenter votre patrimoine en cas de crise.

Le concept d'inflation et sa signification

Une tendance générale à la hausse des prix dans une économie définit l’inflation, qui augmente les prix de tous les biens et services de l’économie. Une inflation élevée constitue une menace fondamentale pour le tissu social des populations et perturbe le processus de planification.

Pourquoi une inflation élevée nécessite de nouvelles stratégies d’investissement

Levi/Demirguc-Kunt et Beck (2006) confirment que la hausse des taux d’inflation entraîne une baisse de la valeur des dépôts bancaires. Les catégories d’investissement à faible risque, comme les comptes d’épargne et les obligations, offrent des rendements d’investissement ajustés à l’inflation très faibles. Comprendre les variables d’inflation reste important pour protéger votre capital tout en profitant de l’évolution des conditions économiques.

Caractéristiques d'un bon investissement en période d'inflation

Pour comprendre ce qu’est un bon investissement en période d’inflation, il faut d’abord l’expliquer.

Les taux d’inflation élevés ne réduiront pas la valeur des actifs tant que tous les autres prix du marché continueront d’augmenter régulièrement.

Ces actifs sont mis à disposition de temps à autre en fonction de vos besoins financiers spécifiques.

L’immobilier, associé à des investissements générateurs de revenus, offre une grande efficacité car il génère des revenus ou maintient une rentabilité solide.

Sur la base des critères énoncés, évaluons les meilleurs investissements dans certaines classes d’actifs en période de forte inflation.

L'immobilier : une protection intemporelle contre l'inflation

L’immobilier est systématiquement l’un des meilleurs investissements en période de forte inflation, année après année, dans tous les domaines prévisibles. Les prix de l’immobilier augmentent chaque année, et les loyers augmentent également en fonction de la hausse des prix d’acquisition due à l’inflation.

Pourquoi ça marche :

Les biens immobiliers répondent aux exigences essentielles pour être considérés comme un actif physique identifiable, car ils produisent fréquemment des revenus et accumulent de la valeur au fil du temps.

Ces actifs génèrent des revenus locatifs qui augmentent en fonction de la hausse générale des prix.

À mesure que la valeur de rachat diminue au cours de la période future, les propriétaires peuvent acheter des prêts hypothécaires à taux fixe plus abordables.

Que les investisseurs se concentrent sur la possession de biens immobiliers par le biais de propriétés résidentielles, d’établissements commerciaux ou d’offres publiques par le biais de REIT (fonds de placement immobilier), le secteur des entreprises reste stable en temps de crise.

Matières premières : Or, pétrole, produits agricoles

Les matières premières, en raison de leur valeur utilitaire, agissent comme des améliorateurs de valeur inhérents pour lutter contre l’inflation. Les matières premières physiques telles que le pétrole et l’or augmentent généralement de prix lorsque l’inflation atteint des niveaux élevés.

Meilleur choix :

L’or : Il est considéré comme une réserve de valeur depuis des siècles.

Les prix de l’énergie agissent comme un indicateur d’inflation, provoquant une hausse des prix du pétrole.

Le niveau d’inflation montre une relation directe avec la fluctuation des prix des produits agricoles.

Les produits basés sur les EFA, ainsi que les contrats à terme, constituent un moyen alternatif d’investir dans les matières premières sans avoir à traiter les matériaux physiques.

Titres du Trésor protégés contre l'inflation (TIPS)

TIPS est l'abréviation de Treasury Inflation-Protected Securities émis par le gouvernement américain. Le principal des TIPS fluctue en fonction des variations de l’indice des prix à la consommation (IPC), mais le taux d’intérêt est fixe.

Les investisseurs peuvent bénéficier de l’ajout de titres du Trésor américain protégés contre l’inflation à leurs portefeuilles pour les raisons suivantes :

Étant donné que le gouvernement américain soutient pleinement ces produits financiers, le risque Sarbanes-Oxley est considéré comme faible.

Maintenez votre pouvoir d’achat.

Une augmentation de l’inflation aura un impact direct sur les paiements d’intérêts car elle entraînera une augmentation du montant des intérêts payés.

Les investisseurs qui recherchent une sécurité maximale plutôt qu’un gain financier devraient opter pour les TIPS car ils offrent une option d’investissement sûre.

Actions du secteur résistant à l'inflation

En période d’inflation, certains types d’actions sont confrontés à des difficultés, tandis que certains secteurs produisent des résultats positifs dans ces conditions économiques.

Meilleurs secteurs pour une inflation élevée :

Les recherches menées confirment que les entreprises bénéficient de la hausse des prix du pétrole et des minéraux.

Les entreprises opérant dans le secteur des biens de consommation de base contrôlent les biens essentiels qui leur permettent de répercuter l’augmentation des coûts sur leurs clients.

Étant donné que le logement nécessite un contrôle des prix, les entreprises du secteur des services publics maintiennent généralement ce contrôle.

Les investisseurs qui recherchent une exposition aux actions de croissance et défensives ont la possibilité d’investir dans ces secteurs.

Métaux précieux : argent, platine, or

Bien que distincts des actifs en argent et en platine, les avoirs en or ont rapidement gagné en reconnaissance. Ces métaux offrent des performances d’investissement qui protègent contre la hausse des coûts dans l’économie.

Pourquoi ça marche :

Les métaux précieux conservent leur valeur intrinsèque.

Ces investissements captent le capital des investisseurs, en particulier en période d’incertitude économique.

Les métaux physiques énumérés ci-dessus peuvent être détenus et négociés via des fonds négociés en bourse (ETF) spéciaux.

La volatilité du marché, défavorable à beaucoup, montre que les métaux précieux peuvent constituer un actif fiable et établi.

Cryptomonnaies : une option à haut risque et à haut rendement

Actuellement, certaines personnes considèrent le Bitcoin, comme d’autres crypto-monnaies, comme une monnaie sans état car elle ne correspond pas à la définition traditionnelle d’une monnaie. Bien que les prix des cryptomonnaies restent volatils, ils ont un potentiel de pouvoir en période d’inflation.

Points à considérer :

Les cryptomonnaies fonctionnent sans le soutien d’aucune autorité centrale, y compris des agences gouvernementales ou des entités physiques telles que l’or.

Les investisseurs à haute tolérance qui sont prêts à prendre des risques plus importants devraient envisager cette option en raison de la volatilité du prix.

Investissez uniquement dans les plus petites zones de votre capital total.

Bien que l’utilisation des cryptomonnaies comme couverture contre l’inflation ait connu un succès limité, l’adoption du changement tout en faisant progresser la technologie offre des résultats prometteurs.

Actions à dividendes

En détenant une action particulière, les investisseurs peuvent recevoir des dividendes en temps réel d’un montant spécifié en fonction de l’inflation. Les dividendes peuvent aider à protéger les investisseurs des fluctuations des taux d’intérêt dues à l’inflation tout en réduisant la volatilité du cours des actions.

Principales caractéristiques à noter :

Bilan solide

Long historique de dividendes

Faible taux de distribution des dividendes

Les actions à dividendes offrent un bon équilibre, car elles combinent un revenu stable avec une croissance potentielle du cours de l’action.

Investissement international

L’inflation aura un impact énorme sur l’économie nationale à divers moments dans le futur. L’investissement étranger offre la possibilité de construire des relations productives avec un meilleur système économique tout en garantissant la sécurité.

Les stratégies comprennent :

Fonds indiciel international

Marchés émergents

Portefeuille diversifié en devises

La pratique de la diversification géographique est une approche judicieuse pour renforcer la position financière de Best Investments en période de forte inflation.

Conclusion : vaincre l’inflation en toute confiance

L’outil de l’inflation élevée crée des émotions désagréables, mais s’il est utilisé correctement, il peut être une arme efficace. Il existe de nombreux actifs diversifiés qui peuvent résister à l’inflation et même prospérer pendant l’inflation, notamment l’immobilier, les TIPS et les actifs axés sur les matières premières.

Ces catégories d’investissements offrent à la fois une préservation de la valeur et des gains de revenus, ainsi que des taux de croissance supérieurs au taux d’inflation. Un portefeuille correctement construit nécessite les informations d’investissement suivantes, quelles que soient les conditions économiques :

Best Investments during High Inflation 1

FAQ

Quelles sont les options d’investissement les plus sûres lorsque l’inflation augmente ?

Les TIPS se classent aux côtés des titres indexés sur l'inflation garantis par le gouvernement américain (TIPS) comme la principale couverture contre l'inflation. Ces obligations sont gérées dans le cadre du programme d’obligations indexées parrainé par le gouvernement américain.

Avec une inflation élevée, à quel moment les acheteurs immobiliers devraient-ils commencer à investir dans l’immobilier ?

L’immobilier fait partie des produits autorisés à la vente sur le marché. En période d’inflation, l’immobilier constitue un investissement sûr et systématique, générant des revenus en fonction de l’appréciation du capital et des revenus locatifs.

L'objectif de ce projet de recherche est de clarifier les caractéristiques de la théorie des billets réels et de l'inflation à travers une analyse en deux parties : les sources de l'inflation et l'histoire de la théorie des billets réels. Est-ce vraiment vrai ?

Historiquement, c'est vrai. L’or est considéré comme un métal refuge car il possède une valeur intrinsèque que les gens recherchent en période de volatilité du marché et d’inflation.