Comment protéger votre portefeuille en cas de krach boursier
- Dr Baraa Alnahhal
- il y a 1 jour
- 6 min de lecture
Comment protéger votre portefeuille en cas de krach boursier
Tous les investisseurs sont inévitablement confrontés à un défi fondamental dans leur parcours d’investissement : un krach boursier. Lorsque les tensions géopolitiques augmentent dans un contexte de volatilité économique et de situations internationales, l’imprévisibilité du marché boursier peut entraîner des pertes importantes dans les portefeuilles d’investissement. Comprendre comment protéger votre portefeuille lors d’un krach boursier et préserver vos actifs financiers peut considérablement préserver votre capital et augmenter vos chances de profiter d’une reprise du marché.
La publication explore en détail les recommandations éprouvées des experts sur la manière de protéger votre portefeuille en cas de krach boursier. Une préparation adéquate et l’acquisition de connaissances pertinentes sont essentielles pour protéger votre avenir financier en cas de krach boursier. Dans cet article, vous trouverez une approche éprouvée de protection de portefeuille qui combine diversification et couverture avec le maintien de réserves de trésorerie et de stratégies alternatives.
La diversification : la base de la conservation
Selon les experts du marché, pour protéger votre portefeuille d’investissements contre les baisses du marché, vous devez diversifier vos actifs dans différentes catégories. Pour protéger votre investissement, vous devez répartir votre argent entre différents types d’actifs afin d’éviter qu’un seul actif instable n’endommage l’ensemble de vos avoirs financiers.
Pourquoi la diversification fonctionne
La préservation fondamentale du patrimoine résulte de la diversification des investissements des particuliers dans diverses catégories d’actifs. Les prix des obligations augmentent pendant les périodes de baisse du marché, car les investisseurs diversifient les risques liés aux actions en choisissant des produits obligataires plus sûrs, garantissant ainsi la stabilité des actifs de leur portefeuille. En diversifiant les fonds au-delà des frontières géographiques, dans plusieurs secteurs et en gérant différentes classes d’actifs, la stabilité financière n’est pas compromise. La gestion de portefeuille repose en grande partie sur la diversification comme élément clé de la gestion.
Rééquilibrez régulièrement votre portefeuille
La diversification offre des avantages importants à la planification tactique, mais elle nécessite une orientation continue. Le rééquilibrage du portefeuille est une priorité absolue, tout comme le processus d’exécution. Les variations de la valeur de certains investissements au fil du temps peuvent amener un portefeuille à dépasser ses limites de risque initiales et ses objectifs d’investissement stratégiques. De plus, si la répartition de vos investissements entre différents actifs est inégale, un krach boursier pourrait compromettre votre capacité à protéger vos investissements en toute sécurité.
Comment rééquilibrer
Les portefeuilles doivent être évalués périodiquement et les opérations de rééquilibrage entraînent des changements dans la répartition des actifs. Des transactions passives doivent être entreprises pour s’ajuster au-delà du seuil d’allocation sectorielle ou de classe d’actifs fondamental approprié. L’évaluation continue des investissements du portefeuille constitue la base pour établir une protection efficace contre les risques du marché et protéger votre portefeuille en cas de krach boursier.
Couverture : Protection par des instruments financiers
Une stratégie de couverture stratégique agit comme une couverture pour protéger les actifs du portefeuille des effets d’un krach boursier. Les portefeuilles doivent être protégés par l’achat d’options et de contrats à terme ainsi que par des fonds négociés en bourse inversés (FNB) qui offrent une protection. Bien que les stratégies de couverture nécessitent un niveau élevé d’expertise du marché pour être exécutées efficacement, elles peuvent protéger votre investissement contre une baisse significative de la valeur marchande.
Types de stratégies de couverture
Les stratégies de couverture les plus courantes comprennent :
Options de vente :
L’achat d’une option de vente vous garantit le droit de vendre un titre à un prix garanti, protégeant ainsi votre investissement d’une baisse du marché.
ETF inversés :
Les investisseurs peuvent équilibrer les bénéfices tirés des baisses du marché avec une protection contre les ralentissements économiques grâce à des produits ETF inversés qui agissent comme des centres de profit en cas de baisse du marché.
Contrats à terme :
Les contrats à terme offrent aux utilisateurs la possibilité de bloquer un prix d’actif inférieur pour les ventes futures grâce à des accords de prix établis.
L’éducation commerciale grâce à ces outils permet d’atténuer les risques du marché.
Maintenir des réserves de trésorerie : la liquidité est essentielle
Les réserves de trésorerie sont un actif souvent négligé qui peut aider à protéger votre portefeuille d’investissement en cas de conditions de marché défavorables. Disposer de liquidités facilement disponibles peut vous aider à capitaliser sur les opportunités de profit découlant des fluctuations des prix du marché, améliorant ainsi votre stabilité financière. D’importantes réserves de liquidités offrent un double avantage aux investisseurs. Cela est dû au fait qu’il garantit la stabilité financière même dans des conditions de marché changeantes. Même si cela signifie passer à côté d’une croissance potentielle.
Pourquoi les réserves de trésorerie sont importantes
Les événements médiatisés obligent de nombreux investisseurs à vendre rapidement leurs investissements, car ils sont obligés d’accepter des pertes temporaires en période de turbulences sur les marchés. Mais avec suffisamment de capital, les gens peuvent protéger leurs investissements et acquérir des actifs auparavant sous-évalués pendant la reprise du marché. Les entreprises comptent sur le fonds de roulement pour stabiliser leur financement, et disposer d’un fonds de roulement leur permet de vendre des investissements à des prix inférieurs, faisant des réserves de trésorerie un élément essentiel de la gestion d’une entreprise.
L'inhibition contrôle les décisions d'investissement émotionnelles
La survie de vos investissements en période de ralentissement économique dépend en grande partie de votre capacité à garder la tête froide. Il est facile de paniquer lorsque le marché est en baisse, mais prendre de mauvaises décisions pendant une période de panique conduit souvent à de mauvais résultats d’investissement. Les market timers qui vendent leurs actions à la hâte en période d’incertitude risquent de perdre de l’argent lorsque le marché se redressera à l’avenir.
Stratégies pour rester calme
En utilisant des protocoles d’investissement programmés, en élaborant une stratégie financière systématique et en consultant des experts de confiance, vous pouvez vous protéger des fluctuations soudaines du marché. La connaissance de la résilience émotionnelle est fondamentale pour la préparation aux investissements, car elle constitue un élément essentiel pour apprendre à protéger votre portefeuille* en cas de krach boursier.
Restez informé : la connaissance est le pouvoir
Comprendre comment le marché se comporte lors d’un krach boursier renforcera vos investissements. Les utilisateurs d’Ubershare peuvent prendre de meilleures décisions en se renseignant sur les tendances du marché, les statistiques économiques et les événements mondiaux. En étudiant les causes spécifiques des krachs boursiers, vous pouvez réagir plus efficacement à la situation lorsqu’elle se produit.
Où trouver des informations fiables
Une combinaison d’informations financières, d’analystes experts et de rapports gouvernementaux officiels vous donne accès à des données de marché précises. La mise à jour du marché présente deux avantages. Adapter votre business plan en fonction des évolutions du marché et comprendre les motivations des krachs boursiers. Ces approches d’investissement défensives offrent une protection supplémentaire contre les krachs boursiers et évitent l’exposition à des risques de marché évitables.
Profitez de la moyenne d'achat en dollars
La méthode de la moyenne d’achat en dollars (DCA) consiste à investir en permanence un montant d’argent prédéterminé sur le marché sans surveiller les fluctuations des prix du marché. Les investissements réguliers à long terme protègent votre portefeuille contre les krachs et les ralentissements imprévisibles du marché.
Comment fonctionne la méthode du coût moyen en dollars lors d'un krach boursier
Lorsque le marché baisse, l’investissement traditionnel consiste à acheter davantage d’actions à un prix plus élevé, réduisant ainsi votre coût par action. Cette stratégie d’investissement protège vos avoirs et permet à votre portefeuille de croître même en période de ralentissement économique en garantissant de faibles coûts par action tout en protégeant votre potentiel d’appréciation future.
Révisez régulièrement votre tolérance au risque
Alors que l’on s’attend à un effondrement du marché, les investisseurs devraient réévaluer leur tolérance au risque. En période d’incertitude sur les marchés, votre stratégie de répartition d’actifs doit être basée sur la tolérance au risque que vous souhaitez maintenir. Adaptez votre style d’investissement aux différentes étapes de votre vie. Il est essentiel de passer à des investissements à moindre risque avant la retraite ou lors de toute transition importante de la vie.
Demandez conseil à un expert
La planification financière nécessite une expertise, alors envisagez de travailler avec un conseiller financier. Nos conseillers financiers fournissent des conseils d’investissement personnalisés, adaptés à vos objectifs financiers et à votre tolérance au risque, et peuvent vous aider à prendre des décisions stratégiques en période de ralentissement du marché.
Conclusion : Comment protéger votre portefeuille en cas de krach boursier
La responsabilité financière exige une compréhension approfondie de la manière de protéger votre portefeuille lors d’un krach boursier afin de bâtir une stabilité financière durable. Toute stratégie de protection financière nécessite des investissements diversifiés associés à des outils de gestion des risques et à des réserves de trésorerie. Les réserves de trésorerie fonctionnent mieux lorsqu’elles sont combinées à un rééquilibrage discipliné des actifs. L’élaboration d’un plan d’investissement réussi nécessite une combinaison d’informations financières, de soutien d’experts et d’une connaissance précise de votre tolérance au risque.
Les plans d’investissement stratégiques, exécutés avec discipline de marché, renforcent les portefeuilles et les positionnent pour un succès durable sur plusieurs années. Les krachs boursiers résulteront des rythmes naturels du marché, mais la bonne approche d’investissement maintiendra votre prospérité financière future.
FAQ
Quand est-il temps de changer votre portefeuille ?
Les experts recommandent une évaluation annuelle de votre portefeuille, ainsi que des évaluations périodiques pour s’adapter aux changements majeurs du marché. Vous devez revoir votre portefeuille fréquemment à mesure que des changements surviennent dans votre mode de vie ou dans le marché et que vous devez ajuster votre situation financière pour répondre à l’évolution de vos besoins et de votre tolérance au risque.
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