Warum sollten Sie Ihrem Anlageportfolio internationale Anleihen hinzufügen?

Warum internationale Anleihen hinzufügen?

Die Globalisierung hat von der Vergangenheit bis zur Gegenwart massive Veränderungen im Geschäftsumfeld mit sich gebracht. Einige Marktteilnehmer, die ihre Anlagen von etablierten sicheren Häfen wie inländischen Aktien und Kommunalanleihen abwenden und stattdessen auf alternative Anlagen umsteigen möchten, hegen noch immer Zweifel an diesem Prozess.

Aufgrund unserer langjährigen Markterfahrung wissen wir um die Vorteile der Nutzung internationaler Anleihen, insbesondere in Zeiten wirtschaftlicher Unsicherheit. Um in diesem Fall eine richtige Entscheidung treffen zu können, müssen Sie die Ziele, die zu unternehmenden Schritte und die daraus resultierenden Auswirkungen analysieren.

Why Add International Bonds

Internationale Anleihen verstehen

Der erste Schritt bei der Planung erfordert Kenntnisse grundlegender Konzepte. Sie müssen also verstehen, was mit „Warum internationale Anleihen hinzufügen?“ gemeint ist. Internationale Anleihen sind festverzinsliche Finanzanlagen auf dem globalen Anleihenmarkt, an denen Regierungen, Unternehmen oder andere Institutionen beteiligt sind, in die ausländische Unternehmen eingebettet sind. Effektive Anleiheemittenten gibt es in Industrieländern wie Deutschland und Japan sowie in Schwellenländern wie Brasilien und Indien.

Es gibt verschiedene Sorten:

⦁ Ausländische Anleihen: Anleihen, die von ausländischen Unternehmen auf ihren lokalen Märkten ausgegeben und in ihrer lokalen Währung denominiert werden.

⦁ Der Emittent verkauft die Anleihe in einer anderen Währung als seiner eigenen.

⦁ Globale Anleihen können auf zahlreichen Märkten in Finanzsektoren auf der ganzen Welt frei gehandelt werden.

Warum internationale Anleihen hinzufügen: 7 überzeugende Gründe

1. Regionale Diversifizierung

Der offensichtlichste Vorteil der Diversifizierung in internationale Anleihen ist der erste Grund. Anleihen aus unterschiedlichen Ländern schützen Anleger vor Verlusten durch Angebots- und Nachfrageschwankungen, die durch das Wirtschafts- und Zinsumfeld des jeweiligen Landes bedingt sind. Auf jedem Markt herrschen widersprüchliche Bedingungen, die von den Unterschieden der finanziellen Bedingungen zwischen den einzelnen Marktsektoren abhängen. Dieser Ansatz kommt den Beständen und der Portfoliostabilität des Fonds zugute, indem er Schwankungen im finanziellen Gleichgewicht zwischen erfolgreichen und erfolglosen Anlagepositionen verhindert.

2. Zinsdifferenzen schaffen Chancen

Verschiedene Teile des globalen Marktes behalten variable Zinssätze bei, da die Zinssätze je nach den wirtschaftlichen Bedingungen der einzelnen Länder variieren. Die USA haben sich auf die Erhöhung der Leitzinsen konzentriert, um eine Straffung der Geldpolitik zu erreichen, während die Zinssätze im Euroraum stabil geblieben oder gesunken sind. Zinsschwankungen zwischen Ländern schaffen neue Möglichkeiten zur Renditemaximierung und zur Erzielung von Gewinnen aus Zinsarbitrage. Warum internationale Anleihen hinzufügen? Anleger, die Preisunterschiede nutzen, um bessere Renditen zu erzielen, können ihre Gesamtrendite steigern.

3. Währungsengagement kann die Rendite steigern

Es besteht ein günstiges Wechselkursrisiko. Wenn der Wert einer Fremdwährung gegenüber Ihrer Heimatwährung steigt, erhöht sich der Wert Ihrer Investition. Wer keine Anlagerisiken eingehen möchte, kann sich auch für günstigere Möglichkeiten der Währungsabsicherung entscheiden.

4. Die Tür zu einem sichereren Wirtschaftssystem öffnen

Ihre Wirtschaft ist möglicherweise im Vergleich zu einigen Ländern im Nachteil, die ihre Finanzen besser verwalten und ihre Schulden abbauen, gleichzeitig aber ein besseres Wirtschaftswachstumspotenzial bieten. Diese Anleihen werden von Anlegern verschiedener Nationalitäten ausgegeben, was zur Stabilität des Inlandsmarktes beiträgt. Viele Anleger erhalten aus den oben genannten Gründen immer häufiger derartige Anfragen. Dies sind einige der Gründe, warum man internationale Anleihen kaufen sollte. ist zu einem festen Bestandteil der modernen Anlegerkultur geworden.

5. Taktische Allokation bei Marktschwankungen

Aufgrund des Haushaltsdefizits, geopolitischer Risiken und inflationärer Faktoren bleiben die Renditen inländischer Anleihen niedrig. Internationale Anleihen bieten daher attraktive Anlagemöglichkeiten. Für diese Anleger ist die Beteiligung an internationalen Anleihen zur Begrenzung ihrer Verluste in Zeiten rückläufiger Märkte oft die effektivste Lösung.

6. Höheres Renditepotenzial in Schwellenländern

Aufgrund ihres höheren Risikos haben die Aktien der Schwellenländer alle besser abgeschnitten als die Aktien der Industrieländer. Wenn es um die Übernahme von Risiken geht, können Anleger mit ausländischen Anleihen möglicherweise bessere Renditen erzielen als mit inländischen Anleihen. Ziel dieser Strategie ist es nicht, ausschließlich in Schwellenmärkte zu investieren, um das „Warum der Aufnahme internationaler Anleihen“ in ein umfassendes Portfolio zu ermitteln.

7. Bessere risikobereinigte Renditen

Der Bereich der Effizienzgrenze erweitert sich, da die Hinzunahme internationaler Anleihen höhere Renditen bietet, ohne das Risiko zu erhöhen. Der eigentliche Grund für die Aufnahme internationaler Anleihen liegt nach Angaben globaler Portfoliomanager darin, dass diese im Hinblick auf die risikobereinigten Renditen eine bessere Performance erzielen.

Best Practices zum Hinzufügen internationaler Anleihen

Hier finden Sie eine Reihe von Schritten zur Umsetzung Ihrer Strategie, während Sie derzeit Gründe für die Aufnahme internationaler Anleihen erwägen:

Beginnen Sie mit der Investition in internationale Anleihen über einen global verwalteten Anleihenfonds oder einen börsengehandelten Fonds.

Neu bei internationalen Anleiheninvestitionen? Investmentfonds und ETFs, die mit Goldinvestitionen verknüpft sind, vereinfachen den Onboarding-Prozess für Anleger, die Gold kaufen möchten. Wählen Sie einen international verwalteten Anleihenfonds, einen geografisch ausgerichteten Fonds oder einen Fonds, der es Ihnen ermöglicht, Ihre Währungsverhältnisanpassungen basierend auf Ihrer persönlichen Risikotoleranz zu verwalten.

Verstehen Sie die Rolle des Währungsrisikos.

Bestimmen Sie, ob Ihre Finanzströme internationalen Einkünften ausgesetzt sein sollen oder ob Sie diese Abhängigkeit verringern möchten. Anleger können diese Funktion selbst aktivieren oder der Fonds kann sie automatisch aktivieren. Die Toleranz eines Anlegers gegenüber Währungsschwankungen bestimmt das mit internationalen Anleihen verbundene Risikoniveau.

Ein Gleichgewicht zwischen entwickelten und aufstrebenden Märkten

Anleger sollten nicht ihr gesamtes Vermögen auf ein einziges Investmentunternehmen oder -vorhaben setzen. Dies birgt inakzeptable Risiken. Strategische Investitionen in ausländische Anleihen in lokaler Währung verbinden Sicherheit mit Wachstumschancen. Konsultieren Sie Experten, die Forschungstools zur Kreditbewertung, zum Fälligkeitsrisiko und zum geopolitischen Risiko bereitstellen.

Zu berücksichtigende potenzielle Risiken

Allen Investitionen liegt ein gewisses Risiko zugrunde und dieses spezielle Ergebnis ermöglicht eine Bewertung durch entsprechende risikobasierte Überlegungen.

Währungsschwankungen können die Gewinne schmälern.

⦁ Neben dem Währungsrisiko besteht in den Schwellenländern auch ein Länderrisiko, das Zahlungsausfälle zur Folge hat.

⦁ Das Liquiditätsniveau inländischer Anleihen kann höher sein als das verfügbare Liquiditätsniveau für dieses Instrument.

⦁ Diese Anlage unterliegt dem Zinsrisiko, das für alle festverzinslichen Wertpapiere gleich ist.

⦁ Die Implementierung geeigneter Diversifizierungs- und Allokationsmethoden hilft Ihnen beim Risikomanagement.

Praxiserfahrung: Fallstudien

Ein Szenario, das dieses Konzept veranschaulicht, ereignete sich während meiner Zeit als Finanzberater. Seit 2022 haben die Amerikaner ihre primären Anleihebestände auf Schatzwechsel und Kommunalanleihen umgestellt. Angesichts der stark ansteigenden Inflation waren die Renditen der US-Staatsanleihen im Jahresverlauf minimal. Unterdessen werden Staatsanleihen aus der Schweiz, Singapur und Kanada mit 15 % prognostiziert, was weltweit höhere Renditen bringt.

Durch diese Maßnahme erhielt Dynamo ein finanzielles Polster und konnte so einen allgemeinen finanziellen Abschwung vermeiden. Die in „Why Add International Bonds“ dargelegten Belege belegen, dass ein integrierter Ansatz über dieses Element verfügt.

Why Add International Bonds

Fazit: Ist es an der Zeit, Ihr Rentenportfolio zu globalisieren?

Warum also in internationale Anleihen investieren? Die Geschäftsmöglichkeiten gehen über regionale Marktgebiete hinaus, während das Marktpotenzial jedes Landes auf eine einzelne nationale Region beschränkt ist. Starke Anleihen bieten eine vielfache Rendite und können als Grundlage für Portfolioinvestitionen dienen. Darüber hinaus minimieren sie das Risiko durch die Einbindung in die nationale Wirtschaft.

Kluge Anleger vermeiden es, ihr Geld an der Börse auf ein einzelnes Unternehmen zu konzentrieren. Daher ist eine Investition in inländische Anleihen ebenso geeignet. Bei richtiger Handhabung der Erkenntnisse und Interpretation spezifischer Risiken erweisen sich internationale Anleihen als gute Strategie für laufende Finanzgeschäfte.

Da die Phase des Ruhestands mit dem Beginn des Strebens nach Kapitalzuwachs zusammenfällt, hat diese Entscheidung dazu geführt, dass sich die Anleger darauf konzentrieren, wann sie Beta-Aktien in ihr Portfolio aufnehmen, statt darüber nachzudenken, ob sie Beta-Aktien nutzen sollten.

FAQ: Warum internationale Anleihen hinzufügen?

Für Personen, die Wert auf eine umsichtige Anlagestrategie legen, können internationale Anleiheninvestitionen eine gute Lösung sein. Was ist der Grund dafür?

Ja, dies ist möglich, wenn Sie Mudaraba von einer stabilen Regierung oder einem stabilen Unternehmen in einem entwickelten Land erhalten. Anleger sollten Produkte mit Investment-Grade-Rating wählen und das Währungsrisiko analysieren.

Welcher Prozentsatz Ihres gesamten Wertpapierportfolios sollte in internationale Anleihen investiert werden?

Experten empfehlen einen Investitionsbereich von 10 bis 30 Prozent, der konkrete Prozentsatz hängt jedoch von Ihrer Risikobereitschaft und Ihren bestehenden Aktieninvestitionen auf den internationalen Märkten ab.