Aktien so sicher wie Anleihen: Der Leitfaden für clevere Anleger zum risikoarmen Vermögensaufbau

Aktien mit der Sicherheit von Anleihen

Der Prozess der Aktieninvestition ähnelt der Seiltanzstrategie von Martin Luther King Jr. Anleger wollen maximale Renditen, müssen aber auch ihre Verluste effektiv managen. Aktien bieten eine anleiheähnliche Sicherheit und sind daher eine einzigartige Anlageform für den Markteintritt in dieser Phase. Diese Wertpapierarten kombinieren das Wachstumspotenzial von Aktien mit der Stabilität und den festen Erträgen von Anleihen und schaffen so eine einzigartige Anlagemöglichkeit. Diese Finanzprodukte eignen sich perfekt für preisbewusste Anleger, Rentner und Privatpersonen, die an der Börse ein moderates Einkommen erzielen möchten.

In diesem Leitfaden besprechen wir drei Hauptbereiche der anleiheähnlichen Sicherheit von Aktien: die mit diesen Investitionen verbundenen Grundkonzepte, das Geschäftspotenzial und wie Sie diese Anlagen erwerben können, ohne die Leistung und Stabilität Ihres Unternehmens zu beeinträchtigen.

Stocks with Bond Like Safety

Welche Aktien sind so sicher wie Anleihen?

Unternehmen, die sich dafür entscheiden, ihren Anlegern über ihre Aktien konstante, vorhersehbare Dividenden auszuzahlen, gelten als Aktien, die „anleihenähnliche Sicherheit“ mit geringem Anlagerisiko verbinden. Diese Aktien stellen die beste Kombination aus risikoarmer Anlage und der Möglichkeit dar, wettbewerbsfähige Renditen zu erzielen. Daher könnten diese Aktien für Anleger die bevorzugte Option sein.

Unternehmen der Rüstungsindustrie, wie etwa der Versorgungs-, Konsumgüter- und Gesundheitsbranche, sowie große Normungsorganisationen zahlen ihren Aktionären häufig hohe Dividenden. Eine starke Finanzlage und vorhersehbare Erträge, gepaart mit einer positiven Erfolgsbilanz bei der Steigerung des Aktionärswerts, weisen darauf hin, dass diese Aktiengesellschaften über großes Potenzial verfügen.

Es gibt mehrere Aspekte, die erklären, warum diese Aktien Aufmerksamkeit erregen:

Angesichts der gegenwärtigen wirtschaftlichen Unsicherheit liegt der Fokus der Anleger vor allem auf der Erhaltung ihres Kapitals. Immobilienkapital hat sich in Zeiten der Instabilität der Finanzmärkte als wichtiges Anlageinstrument erwiesen und wird genutzt, um die Stabilität der Märkte wiederherzustellen.

Diese Aktien sind für Anleger sehr attraktiv, da sie als Schutzmechanismus fungieren. Außer in Konjunkturabschwungphasen dienen diese Aktien als Schutz vor dem Wertverlust spekulativer Anlagen. Auf Dividenden basierende Betriebsgewinne ermöglichen es den Unternehmen, die Unterschiede zwischen Anleiherenditen und Inflationsraten zu bewältigen.

Merkmale von Aktien, die so sicher sind wie Anleihen

Anhand dieser Verhaltensmerkmale können Anleger Aktien erkennen, die dieses Verhalten aufweisen.

1. Stabile Dividendenzahlungen

Diese Unternehmen haben 30 Jahre lang kontinuierlich Dividenden gezahlt und diese Dividenden kontinuierlich erhöht. Durch diese Maßnahmen verfügt das Unternehmen über eine solide Finanzlage und generiert einen überdurchschnittlichen Wert für die Aktionäre.

2. Niedriges Beta (Marktvolatilität)

Der Betawert dieser Aktien hängt mit den Marktbewegungen zusammen, und ein Betawert von weniger als 1 weist auf eine geringe Volatilität und eine größere Stabilität als der Marktdurchschnitt hin.

3. Starke Bilanz

Unternehmen dieser Kategorie verfügen neben einer geringen Verschuldung über eine starke Kreditwürdigkeit und stabile Ertragsprognosen. Diese Faktoren ermöglichen dem Unternehmen, auch in wirtschaftlich schwierigen Zeiten zu überleben.

4. Wesentliche Produkte oder Dienstleistungen

Mehrere Unternehmen dieser Kategorie fallen in die Sektoren Versorgungs- und Verbrauchsgüter sowie Gesundheitsprodukte und -dienstleistungen. Der Markt bestätigt diesen Unternehmen, dass ihre Produkte und Dienstleistungen auch weiterhin stark nachgefragt werden, unabhängig von konjunkturellen Schwankungen.

Beispiele für Aktien, die so sicher sind wie Anleihen

⦁ Obwohl wir in diesem Artikel keine Anlageempfehlungen geben, können Sie anhand konkreter Beispiele von Unternehmen, die in diese Anlagekategorie fallen, lernen.

⦁ Johnson & Johnson (JNJ) zahlt in der Pharma- und Gesundheitsbranche weiterhin Dividenden an die Aktionäre und hält gleichzeitig seine Produkte in verschiedenen Bereichen der Gesundheits- und Pharmabranche aufrecht.

⦁ Aufgrund seiner Geschäftstätigkeit konnte Procter & Gamble 60 Jahre lang stabile Gewinne erzielen und seine Dividendenausschüttungsquote kontinuierlich steigern.

⦁ Duke Energy (DUK) betreibt ein Stromgeschäft und ist somit ein systemrelevantes Unternehmen, das Risiken durch die Ausschüttung von Dividenden mindert.

⦁ Obwohl diese Unternehmen nicht auffällig sind, weisen sie wichtige Eigenschaften auf, die sie zu wertvollen Investitionen für ein diversifiziertes Portfolio machen.

Die Vorteile von Aktieninvestitionen mit der gleichen Sicherheit wie Anleihen

Stabiles Einkommen

Viele Anleger sind auf Kapitalerträge angewiesen, sodass regelmäßige, stabile Dividenden einen vorhersehbaren Cashflow gewährleisten. Eine bedeutende Gruppe sind Senioren, die auf Kapitalerträge angewiesen sind.

Niedriges Risikoprofil

Diese Aktien unterliegen nur minimalen Wertschwankungen, was bedeutet, dass Anleger bei schwankenden Marktbedingungen weniger wahrscheinlich in Schwierigkeiten geraten.

Potenzial für Kapitalzuwachs

Anleihen und diese Wertpapiere haben die gleichen Eigenschaften wie Festzinspapiere, sind jedoch über einen längeren Zeitraum angelegt, sodass Anleger Zinseszinserträge erzielen können.

Steueranreize

Dieses Einkommensinstrument ist vorteilhafter als Anleihezinsen, da qualifizierte Dividendenzahlungen steuerlich günstig behandelt werden und im Vergleich zu den normalen Einkommensteuersätzen geringere Kosten anfallen.

Zu berücksichtigende Risiken

⦁ Obwohl Aktien aufgrund ihrer Sicherheit wie Anleihen weniger riskant sind als andere Optionen, bergen sie dennoch gewisse potenzielle Gefahren. Bei jeder Aktie bestehen Risiken.

⦁ Steigende Zinsen wirken sich negativ auf die Aktienkurse von Versorgungsunternehmen und dividendenzahlenden Unternehmen aus.

⦁ Aktien aus bestimmten Geschäftsbereichen bilden integrierte Anlagegruppen, wodurch das Portfolio einem Konzentrationsrisiko aufgrund eines Abschwungs in einer einzelnen Branche ausgesetzt ist.

⦁ Da der Inflationseffekt von den Wachstumsparametern abhängt, reicht die Höhe der zukünftigen Dividendeneinnahmen möglicherweise nicht aus, um das gleiche Vergütungsniveau zu gewährleisten.

⦁ Diese Risiken sind minimal und tendenziell geringer als die Gefahren, die mit Wachstumsaktien und anderen spekulativen Aktien verbunden sind.

So bauen Sie ein Portfolio mit Aktien auf, die so sicher sind wie Anleihen

Diversifizierung über Sektoren hinweg

Beschränken Sie sich nicht nur auf die Dienstprogramme. Für einen noch größeren Schutz sollten Anleger neben den wesentlichen Aspekten auch Dividendenaristokraten und das Gesundheitswesen in ihr Anlageportfolio aufnehmen.

Nutzen Sie ETFs oder Investmentfonds.

Passive Anleger sollten die Nutzung institutioneller ETFs in Betracht ziehen, die hauptsächlich in dividendenzahlende Aktien mit anleiheähnlicher Sicherheit investieren.

Reinvestition von Dividenden

Aktionäre können ihre Marktposition verbessern, indem sie den Dividenden-Reinvestitionsplan (DRIP) nutzen. Mit einem DRIP-Plan können Sie Ihre Dividenden in Aktienkäufe reinvestieren und nach und nach mehr Aktien besitzen. Anleger können sich auch für eine Auszahlung in Aktien statt in Form von Bardividenden entscheiden.

Regelmäßig prüfen

Auch sichere Bestände müssen überwacht werden. Um sicherzustellen, dass Sie Ihre finanziellen Ziele erreichen, führen Sie jährlich eine Portfolioanalyse und vierteljährliche Evaluierungssitzungen durch.

Stocks with Bond Like Safety

Fazit: Sind Aktien mit anleiheähnlicher Sicherheit das Richtige für Sie?

Diese Aktie bietet ein ideales Gleichgewicht zwischen Wachstum und Sicherheit und ist daher ein starker Kandidat für alle, die nach dieser Kombination suchen. Die Investition in Aktien bietet die Sicherheit einer Anleihe, ein regelmäßiges Einkommen und gleichzeitig Schutz Ihres Vermögens bei ungünstigen Marktbedingungen und bietet Vorteile für die Aktionäre. Dieses Produkt ist ideal für Menschen jeden Alters, die ihr Portfolio diversifizieren und gleichzeitig ihre finanzielle Rendite schützen möchten.

Zwar zahlen sich durch Hypes getriebene Investitionen manchmal aus, doch sind es stetige, langfristige Investitionen, denen Geduld folgt, die auf den Märkten die Nase vorn haben. Das Hauptziel einer Investition in Aktien mit anleiheähnlicher Sicherheit besteht darin, dieses Ziel zu erreichen.

Häufig gestellte Fragen:

Sind Aktien angesichts der Sicherheit von Anleihen eine gute Wahl für Rentner?

Das ist genau richtig. Die Kombination dieser besonderen Merkmale ist ideal für Rentner, die beim Investieren unvorhersehbare Marktveränderungen minimieren möchten.

Besteht bei der aktuellen Aktie das potenzielle Risiko eines Kursrückgangs?

Jede Anlageform birgt ein gewisses Risiko, das ebenfalls berücksichtigt werden muss. Diese Aktien weisen Stabilität auf, da ihre Unternehmen über eine solide finanzielle Basis verfügen und in konservativen Branchen tätig sind.