De beste investeringen in tijden van hoge inflatie: een praktische gids voor het beschermen van uw vermogen
- Dr Baraa Alnahhal
- 10 uur geleden
- 6 minuten om te lezen
Beste investeringen in tijden van hoge inflatie
Economieën ervaren inflatie als een van de meest onzichtbare, maar ook destructieve krachten, waardoor geld op de lange termijn zijn waarde verliest. Stijgende prijzen door inflatie zorgen ervoor dat de kosten van levensonderhoud stijgen, terwijl tegelijkertijd de waarde van spaargeld afneemt en populaire beleggingsplatformen slechts lage rendementen opleveren. Om de onzekerheid in deze omgeving te verminderen en een stabieler financieel leven te leiden, is het noodzakelijk om te weten hoe u het beste kunt investeren in tijden van hoge inflatie.
Uit drie jaar onderzoek naar persoonlijke financiën en meer dan tien jaar aan marktobservatie blijkt dat deze activa aanzienlijk slechter presteren in perioden van inflatie. Deze gids is ontwikkeld na analyse van diverse praktische informatie. Deze informatie kan u helpen uw vermogen te behouden en mogelijk te vergroten tijdens een crisis.
Het begrip inflatie en de betekenis ervan
Inflatie is een algemene tendens tot stijgende prijzen in een economie. Inflatie verhoogt de prijzen van alle goederen en diensten in de economie. Hoge inflatie vormt een fundamentele bedreiging voor de levens van mensen en verstoort het planningsproces.
Waarom hoge inflatie om nieuwe beleggingsstrategieën vraagt
Levi/Demirguc-Kunt en Beck (2006) bevestigen het punt dat stijgende inflatiecijfers ervoor zorgen dat de waarde van bankdeposito's daalt. Beleggingscategorieën met een laag risico, zoals spaarrekeningen en obligaties, bieden zeer lage inflatiegecorrigeerde beleggingsrendementen. Het is belangrijk om inflatievariabelen te begrijpen om uw kapitaal te beschermen en tegelijkertijd te profiteren van veranderende economische omstandigheden.
Kenmerken van een goede belegging tijdens inflatieperiodes
Om te begrijpen wat een goede investering tijdens inflatie is, moeten we eerst uitleggen.
Een hoge inflatie zal de waarde van bezittingen niet doen dalen zolang alle andere marktprijzen gestaag blijven stijgen.
Deze activa worden van tijd tot tijd beschikbaar gesteld, afhankelijk van uw specifieke financiële vereisten.
Onroerend goed, gecombineerd met inkomsten genererende investeringen, biedt een hoge efficiëntie omdat het inkomsten genereert of een robuuste winstgevendheid behoudt.
Laten we op basis van de genoemde criteria de beste beleggingen in bepaalde activaklassen evalueren tijdens tijden van hoge inflatie.
Vastgoed: een tijdloze bescherming tegen inflatie
Onroerend goed is in tijden van hoge inflatie jaar na jaar een van de beste investeringen, in alle voorspelbare opzichten. De prijzen van onroerend goed stijgen elk jaar en als gevolg van de inflatie stijgen ook de huren mee met de stijging van de aankoopprijzen.
Waarom het werkt:
Onroerend goed voldoet aan de essentiële vereisten om als een identificeerbaar fysiek bezit te worden beschouwd, omdat het regelmatig inkomsten genereert en in de loop van de tijd waarde opbouwt.
Deze activa genereren huurinkomsten die toenemen naarmate de algemene prijsstijgingen toenemen.
Naarmate de contante waarde in de toekomst daalt, kunnen huiseigenaren voordeligere hypotheken met een vaste rente afsluiten.
Of investeerders zich nu richten op het bezit van onroerend goed via woningen, bedrijfsvestigingen of openbare aanbiedingen via REIT's (Real Estate Investment Trusts), de zakelijke sector blijft stabiel in tijden van crisis.
Grondstoffen: goud, olie, landbouwproducten
Grondstoffen fungeren, vanwege hun utilitaire waarde, als waardeverhogende middelen in de strijd tegen inflatie. De prijs van fysieke grondstoffen als olie en goud stijgt doorgaans wanneer de inflatie een hoog niveau bereikt.
Beste keuze:
Goud: Het wordt al eeuwenlang beschouwd als een waardevolle belegging.
Energieprijzen fungeren als indicator voor inflatie, waardoor de olieprijzen stijgen.
De hoogte van de inflatie houdt rechtstreeks verband met de prijsschommelingen van landbouwproducten.
EFA-gebaseerde producten vormen, naast futures, een alternatief middel om te investeren in grondstoffen zonder dat er in de fysieke materialen wordt gehandeld.
Treasury Inflation-Protected Securities (TIPS)
TIPS is een afkorting voor Treasury Inflation-Protected Securities, uitgegeven door de Amerikaanse overheid. Het hoofdbedrag van TIPS fluctueert met veranderingen in de consumentenprijsindex (CPI), maar de rente is vast.
Beleggers kunnen om de volgende redenen profiteren van het toevoegen van Amerikaanse inflatiebeschermde effecten aan hun portefeuille:
Omdat de Amerikaanse overheid deze financiële producten volledig ondersteunt, wordt het Sarbanes-Oxley-risico als laag beschouwd.
Behoud uw koopkracht.
Een stijging van de inflatie heeft een directe invloed op de rentebetalingen, omdat het leidt tot een stijging van de betaalde rente.
Beleggers die maximale veiligheid boven financiële winst verkiezen, kiezen voor TIPS omdat ze een veilige beleggingsoptie bieden.
Inflatiebestendige sectoraandelen
In tijden van inflatie krijgen bepaalde aandelensoorten te maken met uitdagingen, terwijl andere sectoren juist positieve resultaten boeken dankzij zulke economische omstandigheden.
Beste sectoren voor hoge inflatie:
Uit onderzoek blijkt dat bedrijven profiteren van de stijgende prijzen van olie en mineralen.
Bedrijven die actief zijn in de categorie consumptiegoederen hebben controle over essentiële goederen, waardoor ze de stijgende kosten aan hun klanten kunnen doorberekenen.
Omdat er voor de woningbouw prijscontroles nodig zijn, hanteren bedrijven in de nutssector doorgaans prijscontroles.
Beleggers die op zoek zijn naar blootstelling aan zowel groei- als defensieve aandelen, kunnen in deze sectoren beleggen.
Edele metalen: zilver, platina, goud
Hoewel goud zich onderscheidt van zilver- en platinabezittingen, hebben goudbezittingen snel aan erkenning gewonnen. Deze metalen bieden beleggingsresultaten die bescherming bieden tegen stijgende kosten in de economie.
Waarom het werkt:
Edelmetalen behouden hun inherente waarde.
Met deze investeringen kunt u het kapitaal van investeerders vastleggen, vooral in tijden van economische onzekerheid.
De hierboven genoemde fysieke metalen kunnen worden gekocht en verhandeld via speciale exchange-traded funds (ETF's).
Een voor velen ongunstige marktvolatiliteit laat zien dat edelmetalen een betrouwbare en gevestigde waarde kunnen zijn.
Cryptocurrencies: een optie met een hoog risico en een hoge beloning
Momenteel beschouwen sommige mensen Bitcoin, net als andere cryptovaluta, als een stateloze valuta omdat het niet aan de traditionele definitie van een valuta voldoet. Hoewel de prijzen van cryptovaluta volatiel blijven, kunnen ze in tijden van inflatie sterk stijgen.
Punten om te overwegen:
Cryptovaluta opereren zonder de steun van een centrale autoriteit, waaronder overheidsinstanties of fysieke entiteiten zoals goud.
Beleggers met een hoog tolerantieniveau die bereid zijn een groter risico te lopen, zouden deze optie moeten overwegen vanwege de volatiliteit van de prijs.
Investeer alleen in de kleinste delen van uw totale kapitaal.
Het gebruik van cryptovaluta als bescherming tegen inflatie kent beperkt succes, maar het omarmen van verandering en het tegelijkertijd verbeteren van de technologie biedt veelbelovende resultaten.
Dividendaandelen
Door een bepaald aandeel aan te houden, kunnen beleggers tijdig een dividend van een bepaald bedrag ontvangen, zodat de inflatie niet in gevaar komt. Dividenden kunnen beleggers beschermen tegen renteschommelingen als gevolg van inflatie. Tegelijkertijd kunnen ze de volatiliteit van de aandelenkoers verminderen.
Belangrijke kenmerken om op te letten:
Sterke balans
Lange dividendgeschiedenis
Lage dividenduitkeringsratio
Dividend-aandelen vormen een goede balans, aangezien ze een stabiel inkomen combineren met potentiële groei van de aandelenkoers.
Internationale investeringen
Inflatie zal in de toekomst een enorme impact hebben op de nationale economie. Buitenlandse investeringen bieden de mogelijkheid om productieve relaties op te bouwen met een beter economisch systeem, terwijl de veiligheid wordt gewaarborgd.
Strategieën omvatten:
Internationaal Indexfonds
Opkomende markten
Valuta gediversifieerde portefeuille
Geografische spreiding is een verstandige aanpak om de financiële positie van Best Investments te versterken in tijden van hoge inflatie.
Conclusie: Versla de inflatie met vertrouwen
Het instrument van hoge inflatie roept onaangename emoties op, maar als het goed wordt gebruikt, kan het een effectief wapen zijn. Er zijn veel gediversifieerde activa die inflatie kunnen weerstaan en zelfs tijdens inflatie kunnen floreren, waaronder onroerend goed, TIPS en op grondstoffen gerichte activa.
Deze soorten investeringen bieden zowel waardebehoud als inkomensgroei, en bovendien hogere groeicijfers dan de inflatie. Voor een goed samengestelde portefeuille zijn de volgende beleggingsgegevens nodig, ongeacht de economische omstandigheden:
Veelgestelde vragen
Wat zijn de veiligste beleggingsopties als de inflatie stijgt?
TIPS behoren, samen met door de Amerikaanse overheid gesteunde index-linked securities (TIPS), tot de beste manieren om inflatie af te dekken. Deze obligaties worden beheerd via het door de Amerikaanse overheid gesponsorde Index-Linked Bond Program.
Wanneer moeten huizenkopers beginnen met investeren in onroerend goed nu de inflatie hoog is?
Onroerend goed is één van de producten die op de markt verkocht mogen worden. In tijden van inflatie fungeert onroerend goed als een veilige en systematische investering voor inkomsten, waarbij rekening wordt gehouden met waardestijging en huuropbrengsten.
Het doel van dit onderzoeksproject is om de kenmerken van de theorie over reële rekeningen en inflatie te verduidelijken door een tweedelige analyse: de bronnen van inflatie en de geschiedenis van de theorie over reële rekeningen. Is dat echt waar?
Historisch gezien is dat waar. Goud wordt gezien als een veilig edelmetaal omdat het een inherente waarde heeft die mensen opzoeken in tijden van marktvolatiliteit en inflatie.
Comments