高通胀时期的最佳投资：保护财富的实用指南
- Dr Baraa Alnahhal
- 5月4日
- 讀畢需時 5 分鐘
高通胀时期的最佳投资
通货膨胀是经济体中最隐蔽但最具破坏性的力量之一，从长远来看会导致货币贬值。通货膨胀导致物价上涨，推高了生活成本，同时侵蚀了现金储蓄的价值，导致热门投资平台的回报率较低。为了减少这种环境下的不确定性，过上更稳定的财务生活，有必要了解高通胀时期的最佳投资方式。
三年的个人财务研究和十多年的市场观察表明，这些资产在通货膨胀时期表现明显不佳。本指南通过分析多条实用信息而制定，旨在帮助您在危机期间保住甚至增加您的财富。
通货膨胀的概念及其意义
一个经济体中价格普遍上涨的趋势被称为通货膨胀，它会导致该经济体中所有商品和服务的价格上涨。高通胀对人们的生活结构构成了根本威胁，并扰乱了规划进程。
高通胀为何需要新的投资策略
Levi/Demirguc-Kunt & Beck (2006) 证实了通货膨胀率上升导致银行存款价值下降的观点。储蓄账户和债券等低风险投资类别提供的通胀调整后投资回报非常低。了解通货膨胀变量对于保护您的资本并从不断变化的经济状况中获益仍然很重要。
通货膨胀时期良好投资的特征
要了解通货膨胀下什么是好的投资，我们首先需要解释一下。
只要所有其他市场价格继续稳步上涨，高通胀率就不会降低资产价值。
这些资产会根据您的具体财务需求不时提供。
房地产加上创收投资，由于能够产生收入或保持强劲的盈利能力，因此效率很高。
根据所述标准，让我们评估高通胀时期某些资产类别的最佳投资。
房地产：永恒的通胀对冲工具
在年复一年的高通胀时期，在所有可预测的范围内，房地产始终是最好的投资之一。房地产价格每年都在上涨，而租金也随着通货膨胀导致的购置价格的上涨而上涨。
为什么有效：
房地产满足被视为可识别实物资产的基本要求，因为它经常产生收入并随着时间的推移积累价值。
这些资产产生的租金收入随着总体价格上涨而增加。
随着未来现金价值的下降，房主可以购买更实惠的固定利率抵押贷款。
无论投资者专注于通过住宅物业、商业机构持有房地产，还是通过房地产投资信托基金 (REIT) 进行公开发行，商业部门在危机时期都能保持稳定。
大宗商品：黄金、石油、农产品
大宗商品由于其实用价值，可以作为对抗通货膨胀的内在价值增强剂。当通胀达到高水平时，石油和黄金等实物商品的价格通常会上涨。
最佳选择：
黄金：几个世纪以来，它一直被视为一种价值储存手段。
能源价格充当通胀指标，导致油价上涨。
通货膨胀水平与农产品价格波动有直接关系。
基于 EFA 的产品与期货一起，成为无需交易实物材料的另一种商品投资方式。
通胀保值债券（TIPS）
TIPS 是美国政府发行的通胀保值债券的缩写。 TIPS的本金随着消费者物价指数（CPI）的变化而波动，但利率是固定的。
投资者可能受益于将美国国债通胀保值证券添加到其投资组合中，原因如下：
由于美国政府全力支持这些金融产品，因此萨班斯-奥克斯利法案的风险被认为较低。
保持您的购买力。
通货膨胀的增加将直接影响利息支付，因为这将导致支付的利息金额增加。
寻求最大程度安全而非财务收益的投资者应该选择 TIPS，因为它们提供了一种安全的投资选择。
抗通胀板块股票
在通货膨胀时期，某些股票类型面临挑战，而某些行业则在这种经济条件下产生积极成果。
最适合高通胀的行业：
研究证实，企业正受益于石油和矿产价格的上涨。
经营消费必需品类别的公司控制着必需品，这使得他们能够将不断增加的成本转嫁给客户。
由于住房需要价格管制，公用事业行业的公司通常也保持价格管制。
寻求投资成长型股票和防御型股票的投资者可以选择投资这些行业。
贵金属：银、铂、金
尽管与白银和铂金资产不同，黄金持有量已迅速获得认可。这些金属的投资性能可以抵御经济成本上升的影响。
为什么有效：
贵金属保留了其固有价值。
这些投资吸引了投资者的资本，尤其是在经济不确定时期。
上述实物金属可通过特殊的交易所交易基金（ETF）拥有和交易。
对许多人来说不利的市场波动表明贵金属可以充当可靠且成熟的资产。
加密货币：高风险、高回报的选择
目前，有些人认为比特币与其他加密货币一样，是一种无国籍货币，因为它不符合传统的货币定义。尽管加密货币价格仍然波动，但它们在通货膨胀时期具有强大的潜力。
需要考虑的要点：
加密货币的运行不需要任何中央机构的支持，包括政府机构或黄金等实体。
由于价格波动性较大，愿意承担更大风险的高容忍度投资者应该考虑此选项。
只投资总资本中最小的领域。
虽然使用加密货币作为通胀对冲工具的成功率有限，但在推进技术的同时接受变革将带来有希望的结果。
股息股票
通过持有特定股票，投资者可以及时获得特定数额的实时股息以应对通货膨胀。股息可以帮助保护投资者免受通货膨胀引起的利率波动的影响，同时还可以降低股价波动。
需要注意的关键特征：
强劲的资产负债表
长期股息历史
低股息支付率
股息股票实现了良好的平衡，因为它们将稳定的收入与股价的潜在增长结合在一起。
国际投资
通货膨胀在未来各个时期都会对国民经济产生巨大的影响。外国投资提供了在确保安全的同时与更好的经济体系建立富有成效的关系的机会。
策略包括：
国际指数基金
新兴市场
货币多元化投资组合
地域多元化的做法是在高通胀时期加强 Best Investments 财务状况的合理方法。
结论：自信战胜通胀
高通胀这一工具会引发不愉快的情绪，但如果使用得当，它可以成为一种有效的武器。有很多多元化资产能够抵御通货膨胀，甚至在通货膨胀期间蓬勃发展，其中包括房地产、通胀保值债券（TIPS）和以大宗商品为导向的资产。
这些类别的投资既能保值，又能增加收入，还能提供高于通货膨胀率的增长率。无论经济状况如何，合理构建的投资组合都需要以下投资信息：
常问问题
通货膨胀上升时最安全的投资选择是什么？
通胀保值债券 (TIPS) 与美国政府支持的指数挂钩证券 (TIPS) 并列为最主要的通胀对冲工具。这些债券由美国政府支持的指数挂钩债券计划管理。
在高通胀的情况下，购房者应该在什么时候开始投资房地产？
房地产是获准在市场上销售的产品之一。在通货膨胀时期，房地产是一种安全、系统的收入投资，兼顾资本增值和租金收入。
本研究项目的目标是通过通货膨胀的来源和真实票据理论的历史两部分的分析，阐明真实票据理论和通货膨胀的特征。这是真的吗？
从历史上看，确实如此。黄金被视为一种避险金属，因为它具有内在价值，在市场波动和通货膨胀时期人们会寻求黄金。
