自雇税收抵免：你需要知道什么
- Dr Baraa Alnahhal
- 5月3日
- 讀畢需時 5 分鐘
已更新：5月14日
自雇税收抵免
税收制度的复杂性使得个体经营者处理税务变得极其困难。人们需要了解，有许多有效的税收抵免旨在减轻纳税人的财政负担。在所有可用的扣除项目中，个体经营税收抵免的潜力最大。在本文中，我们解释了自雇税收抵免是什么、它如何运作以及自雇人士可用的扣除选项。了解这项扣除可以大大减轻您的税收负担。
该资源旨在帮助自由职业者、独立承包商和小企业主了解自雇税收抵免以及如何有效地使用它。让我们来看看吧！
什么是自雇税收抵免？
原始工人从政府获得自雇税收抵免，以减轻他们的所得税负担。自雇人士必须纳税，因为他们的雇主没有扣缴税款。您可能需要缴纳大量税款，但自雇税收抵免可以帮助减轻您的税收负担。
税收抵免是一种正式减少您计算的税额，从而最大限度地减少您的实际纳税额的制度。这项税收抵免对于自雇人士来说是一个减少纳税负担的好机会，因为它对个体经营者和独立工作者双方都有帮助。
自雇税收抵免资格
为了实现实际目标，您需要充分了解申请自雇税收抵免所需的所有要求和资格。从自营商业活动中获得收入的个人符合此资格标准。除了基本要求外，您的申请还必须满足一些特定的规则和严格的规定才能获得批准。根据以下标准，必须满足几个要求：
· 自雇人士必须通过提交纳税申报表或其他文件来证明其商业活动。
· 税收抵免仅与应税收入有关，因此要获得此项福利，您需要从自雇工作中产生应税收入。
· 您的报税身份会影响您是否可以按照与其他税收抵免相同的基础申请自雇税收抵免。
· 如果您符合所列条件，您可以在报税时使用此扣除额。
自雇税收抵免的主要好处
自雇税收抵免为个体经营者和企业主提供了多种福利。了解这些好处可以帮助您更好地利用这项税收减免。
1.减轻税负
这种税收抵免的一大优点是它可以作为已缴纳税款的退款。这就是为什么它被称为税收抵免。如果您是自雇人士，那么雇主和雇员共同支付的社会保障税和医疗保险税部分称为自雇税。自雇税收抵免计划允许您减少税收，从而提高收入保留率。
2. 退款增加
超额年度纳税义务和优惠的税收负担相结合，创造了一种自雇税收抵免可以增加您的退税额的局面。在估算季度税款或年度内发生的费用时，此项扣除的好处最为有用。
3. 提高财务灵活性
自雇税收抵免在财务上非常有意义，因为它可以减轻您的资金税收负担，让您对自己的财务有更独立的控制权。对于那些想要投资自己的企业、为未来储蓄或解决自雇期间现金短缺的人来说，这种扣除是一项宝贵的帮助。
如何申请自雇税收抵免
要申请自雇税收抵免，您需要提交完整的纳税申报表。其中包括：
1040 表格的 C 表为个体经营者提供了一种工具，用于记录以个体经营者身份经营小型企业时的业务收入和损失。在提交企业所得税申报表时，您必须列出所有应税费用。
所有纳税人都必须在财政年度结束时提交 1040 表作为个人纳税申报表。如何使用此表格取决于您欠税的金额。
需要申报社会保障税和医疗保险税的小企业主必须填写自雇税申报表（SE 表）。此退税有助于减少适用于您的自雇活动的税收。
所有支持扣除的文件都必须输入到您的收入和支出跟踪系统中。人们在申请儿童税收抵免时面临的主要问题是难以确定资格以及如何正确申请抵免。这些问题可以通过咨询税务会计师来解决。
关于自雇税收抵免的常见误解
重要的是要意识到，人们对自雇税收抵免制度存在各种误解。以下是一些常见的逮捕令：
自雇税收抵免仅适用于大型企业主。
任何选择自雇的个人都可以享受此项税收抵免，但大型企业需要满足额外要求才能申请额外抵免。自雇税收抵免适用于独资经营者、远程工作者和雇用雇员的雇主。
如果我的业务收入不再足以维持该项目，那么重要的是不要申请此项扣除。
这不是真的！即使您的企业处于亏损状态，如果满足某些条件，例如来自其他自营职业活动的应税收入，您仍然可以申请扣除。
申请豁免的程序很复杂
在纳税申报表上申请自雇税收抵免的过程可能看起来很复杂，但实际上非常简单。如果您妥善保存记录并了解所需的文档，验证过程将非常简单。
为自雇人士提供额外税收抵免
· 虽然自雇税收抵免对所有纳税人都有利，但自雇人士还可以享受许多其他税收优惠。符合这些要求的自雇人士还有其他重要的税收抵免机会。
· 合格商业收入扣除（QBI）允许个体经营者在计算应税收入时扣除 20% 的商业收入。
· 在经营业务时需要为受抚养人提供护理帮助的雇主可以将此扣除额作为儿童保育和家庭雇员扣除额来申请。
该规定允许自雇人士在税收减免过程中获得健康保险费的减免。
如何充分利用自雇税收优惠
为了享受这些自雇税收优惠，您必须确保这样做以获得该计划内的所有税收优惠。您可以通过在专家的帮助下跟踪日常开支并进行季度税收预测来更好地了解该系统。这意味着您有多种可能获得更多收入，因此考虑其他付款方式是有意义的。
底线：不要忽视自雇税收抵免
该系统提供了一个有效的节税平台，使自由职业者、小企业主和独立承包商都受益。了解如何获得扣除资格和申请流程可以帮助您在减少税收的同时确保收入。在选择和安排独立工作时，有关自雇警报的税务知识至关重要。
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常问问题
我想知道刚刚创业的企业家是否也可以申请自雇税收抵免的税收优惠。我可以收到嗎？
只要企业主的收入来自自雇，并且满足测试的其他要求，他们就可以继续享受自雇税收抵免。
您需要确定您是否有资格申请自雇税收抵免。
通过提交适当的税务表格（例如附表 C 或表格 1040）来确定是否有资格获得自雇税收抵免。税务专业人员应评估您的支出，以确定是否有资格获得税收减免。
