熊市投资策略：强大的指南
- Dr Baraa Alnahhal
- 5月3日
- 讀畢需時 5 分鐘
熊市投资策略
无论经验如何，在低迷的市场中进行投资的过程对于所有投资者来说都可能是令人生畏的。熊市是指证券价格从近期高点持续下跌 20% 或更多的市场。在经济低迷时期进行战略性市场参与可以为您的投资组合提供保值和增值的机会。在本文中，我们将介绍各种熊市投资策略，您可以使用这些策略来度过这些困难时期并最大限度地减少损失，同时确保未来的利润。
了解熊市
在我们研究熊市期间的具体投资策略之前，一个基本前提是定义熊市的基本面。影响各个行业部门的普遍价格下跌仍然是熊市的一个突出指标，主要由经济危机、利率上升和国际冲突引起。
熊市通常会导致自然经济周期的复苏。通过利用对熊市的心理洞察，您可以制定出帮助您度过困难时期的投资策略。
在不确定的时期，保持冷静并专注于实现持久的财务目标。
避免恐慌是度过市场大波动的一项基本原则。虽然市场下滑自然会引发焦虑，但保持冷静并将财务目标集中于未来是很重要的。恐慌性抛售否定了未来市场增长的可能性，并将投资者锁定在当前估值中，造成永久性损失。
如果您的投资组合将短期资产与长期增长前景结合在一起，那么您应该让市场状况发挥其作用。保持适当的投资策略并控制您的行为将有助于您的投资在市场稳定时恢复。
利用美元成本平均法
谨慎的借款人应该考虑将美元成本平均法 (DCA) 作为股权下跌期间的有力投资工具。该策略要求投资者在指定时期内向其账户存入固定金额，而不管市场趋势如何。通过定期购买股票，您可以在市场价格低时增加所持有的股票数量，而在价格高时减少所持有的股票数量。您坚持这种投资方式的时间越长，拉低股价的机会就越大，当市场最终复苏时，您的总投资回报就有可能提高。
DCA 在熊市中效果最佳。这是因为它允许投资者抓住价格下跌的机会，同时避免市场时机变动。这种方法为投资者提供了有益的长期财务前景，因为它使他们能够稳步增加资产，而不受市场波动的不利影响。
考虑防御性股票和行业
在熊市期间管理投资的一个可靠方法是将投资重点放在防御性股票领域。防御性股票与公用事业和医疗保健行业相关，而消费必需品行业提供必需品，因此不易受到经济衰退的影响。
将这些行业添加到您的投资组合中可以有效地管理熊市期间投资组合的波动。现金流稳定的公司即使在市场低迷时期也能保持业务稳定。在市场不确定时期，防御性股票可提供定制的稳定性，因为它们不像高增长股票那样承担相同的风险。
投资组合再平衡
应定期审查资产配置，因为市场状况可能会导致投资不匹配。这次市场低迷是重新评估您的投资并做出改变以满足您的财务目标和风险承受能力的绝佳机会。
从您的投资组合中抛售表现不佳的行业和股票，并投资于更具弹性且具有长期增长潜力的领域。重新平衡您的投资组合可以让您根据当前的市场状况调整投资，并保持风险管理和投资多样化。
关注股息股
当市场经历熊市时，股息股票成为投资者的一种有吸引力的投资方式。对于希望在市场低迷时期赚取被动收入的投资者来说，派息股票是受欢迎的投资。与股息一样，财务状况良好的公司表明即使在市场面临困难时期也能保持更加稳定。
公司强劲的股息历史可以提供稳定的收入来源，即使在股价波动期间也能保持其价值。通过在市场低迷期间重新投资股息，您可以以较低的成本获得更多股份，从而在市场复苏后提高您的回报。
不要试图把握市场时机
试图在熊市中把握市场时机的投资者犯下了最严重的投资策略错误之一。即使对于那些接受预测市场底部并以最低价买入挑战的资深投资者来说，这种方法也很难执行。按照市场时机进行投资不仅会导致错失机会，还会造成情绪化解读，增加组合投资的风险。
无需猜测何时开始和停止投资，而是坚持精心策划的适合您的投资目标和安全偏好的策略。关注您的长期目标可以帮助保护您的投资组合免受错误决策的影响。
研究具有价值增长潜力的被低估的股票。
当熊市导致股价下跌时，往往会为具有成本效益的溢价线股票创造买入机会。股价下跌可能会削弱一些公司的估值，导致其业务价值高于目前的交易价格。研究被低估公司的投资者可以利用折扣机会并从未来的市场复苏和价值升值中获益。
为了在熊市中投资被低估的股票，客户需要充分了解公司的基本面和增长前景。需要经过仔细的研究和时间才能使资产价值大幅增加，市场才能意识到被低估的公司的价值。
准备好应急基金
虽然这不是一个正式的投资计划，但拥有应急基金对于熊市期间的金融稳定至关重要。如果经济衰退迫使您产生意外开支，手头有现金可以让您继续投资，而无需出售您的投资。这种方法减少了关注短期财务问题的需要，并有利于长期投资策略。
设立应急基金可以帮助您最大限度地减少焦虑，并避免在市场低迷期间以低价出售，从而保护您的投资。
结论
在熊市中投资仍然充满挑战，但对于采用正确金融策略的投资者来说，这也提供了特殊的机会。通过跨多个行业分散投资，并将美元成本平均法与防御性股票和股息投资方法相结合，可以帮助您的投资组合在市场低迷时期更加稳定，同时保持冷静并坚持您的长期财务目标。
熊市会带来暂时的挑战，投资者必须在标准的投资周期中接受这些挑战。制定明智而严谨的策略可以帮助您度过艰难时期，同时为未来的市场复苏做好准备。
（常问问题）
什么是熊市？
在熊市中，证券价格较近期高点下跌至少 20%。当整个市场的投资者情绪恶化时，悲观情绪就会蔓延，让我们陷入这个循环。
当市场低迷时出售资产是否明智？
一旦你出售投资，熊市中的损失将是永久性的。当强烈的情绪迫使我们做出快速而耐心的决定时尤其如此。投资保护应侧重于通过平均成本法和多元化投资方法实现既定的长期目标。
