如何在股票投资中使用美元成本平均法
- Dr Baraa Alnahhal
- 5月2日
- 讀畢需時 5 分鐘
如何在股票投资中使用美元成本平均法
每个进入股市的新人都会面临交易中未知的危险和巨大的不确定性。鉴于市场趋势和时机的不确定性，预测何时购买的能力极为有益。美元成本平均法（DCA）可以帮助投资者减轻市场不确定性带来的负面影响。在本文中，我们将尽我们所知介绍如何在股票投资中使用美元成本平均法，解释其基本原理，并研究从初学者到高级投资者的各种投资者使用它的例子。
什么是美元成本平均法？
投资者通过将资金平均分配到特定股票、共同基金或投资组合来实施美元成本平均法。这些资产的市场价值波动不予考虑。当价格上涨时，您的购买力就会增加，而当价格下跌时，您的购买力就会减少。美元成本平均法可以保护一次性投入大量资金的投资者，同时减少随着时间的推移对市场价格的风险敞口。
每月向共同基金投资 500 美元将帮助您即使在熊市期间也能继续投资。系统化方法允许投资者无论市场条件如何变化都能坚持计划，从而消除了市场时机问题。
为什么美元成本平均法有效
要了解如何在股票投资中使用美元成本平均法，您需要了解其主要好处。
减少情绪化决策
当今动荡的股市导致投资者因恐惧或贪婪而做出草率而错误的决定。利用美元成本平均法可以帮助您避免有风险的市场时机投资，并明确关注您的投资目标。
利用市场波动
当价格下跌时，您的投资将分散到更多股票上，从而降低每股成本。价格上涨会增加您的资产，从而扩大您的投资组合的价值。
简化您的投资计划
DCA 允许投资者制定严格的投资计划，而不必过度关注早期的投资选择。对于那些拥有稳定收入并希望增加资产的人来说，这种方法不需要复杂的策略。
如何在股票投资中使用美元成本平均法
为了有效实施美元成本平均法，请遵循以下步骤：
第一步：明确你的投资目标
投资过程的第一步是设定您的财务目标。您目前正在为退休、买房和孩子的教育储蓄。设定的目标将帮助您正确选择投资产品。
第 2 步：选择您的投资
您应该选择适合实现您的特定目标的指数基金或交易所交易基金（ETF）。跟踪标准普尔 500 指数的指数基金对于 DCA 来说是理想的，因为它们提供了涵盖多种股票的多样化投资。
步骤 3：使用固定的量和时间
确定您想要投资的金额并选择适当的投资期限。投资可以每周进行，也可以每月进行一到两次。使用 DCA 策略，您每 14 天支付 200 美元购买特定股票。
第四步：自动化您的投资
自动定期将款项存入您的投资账户是经纪平台提供的一项标准功能。该自动化系统不仅提供可与手动交易相媲美的精确执行，而且还包括专业的订单触发功能。
第五步：监控你的进展，不要反应过度
在管理个人投资组合时，需要避免对短期市场趋势做出反应的业绩选择。这种投资方法在多年内效果最佳，因此需要多年时间才能实现其效益。
美元成本平均法对初学者的好处
学习如何在股票投资中使用美元成本平均法的初级投资者会发现，由于其均衡效应，它可充当平滑系统。这种技术可以让初学者在彻底了解金融市场之前就参与市场交易。通过这种方法，初学者可以养成良好的习惯，从而构建他们参与财富创造的过程。
关于美元成本平均法的常见误解
误区一：利润有保证
该方法的基本原理确保安全的同时显著降低投资风险。这种投资方式对市场价格突然上涨提供了最大程度的保护，但对市场价格大幅下跌却没有提供任何保护。
误区二：平均成本法可以让用户获得与一次性投资相同的绩效效益。
通过美元成本投资，您选择在购买时分期付款，而通过一次性投资，您可以一次性支付较大金额。虽然使用 DCA 方法的个人可以从市场波动中获利，但只有在市场持续上涨的情况下，大额投资或一次性付款才能产生更高的回报。
平均成本法的实际应用
假设您每月投资 500 美元购买股票。
·第 1 个月：使用您的初始投资 500 美元，您可以以每股 50 美元的成本购买 10 股。
·第 2 个月：第二个月末，股票价格为 40 美元，因此您用 500 美元的投资购买了 12.5 股。
·第 3 个月：在预存阶段以 60 美元的价格买入 8.33 股。
在三个月的时间里，您投资的 1,500 美元为您购买了 30.83 股股票。使用美元成本平均法，该股票的平均价格比该期间的最高价格低 48.65 美元。
美元成本平均法的潜在缺点
尽管 DCA 很有效，但了解其局限性也很重要。
·逐步增加资本配置：当整体市场增长时，一次性投资的回报最大。
·交易费用：由于一些在线经纪商不提供免费交易，经纪商的佣金将决定交易成本。
·需要纪律：在动荡的市场环境中维持 DCA 的挑战之一是它需要心理纪律，因为决策需要情绪控制。
结论
美元成本平均法是一种有效的金融工具，可以帮助投资者保持其投资与股市未来表现保持一致。定期投资可以让你消除情绪化投资因素并从市场周期中获益。依赖平均成本法进行股票投资的投资者可以获得长期的稳定增长，而无需实施特定的进入和退出时机策略。
虽然了解任何投资方法是至关重要的，但您需要设定适合您个人风险评估能力的明确目标。通过美元成本平均法结合耐心和纪律可以帮助您建立投资组合。
常问问题
投资者应在什么情况下使用美元成本平均法？
美元成本平均法为投资者带来的好处是，新投资者的初始资本较少，而所有投资者的初始资金都是有限的。实施未来的战略步骤需要对某些条件进行判断。
关于美元价格平均：您应该使用这种技术多长时间？
为了从美元成本策略中获得最大效率，投资者应该利用长期投资。如果实施得当，这项技术可以帮助您在抵御市场波动的同时，在多年内增加您的财富。
