如何在市场崩盘期间保护你的投资组合
- Dr Baraa Alnahhal
- 5月2日
- 讀畢需時 6 分鐘
已更新：5月12日
如何在市场崩盘期间保护你的投资组合
所有投资者在投资过程中都不可避免地会遇到一个根本挑战：市场崩溃。当经济和海外局势动荡、地缘政治紧张局势加剧时，股市的不可预测性可能导致投资组合遭受重大损失。了解如何在市场崩溃期间保护您的投资组合并保护您的金融资产可以显著地保护您的资本并增加您从市场复苏中获利的机会。
该出版物全面探讨了专家们关于如何在市场崩溃期间保护您的投资组合的久经考验的建议。适当的准备和获取相关知识对于在市场崩溃期间保护您的财务未来至关重要。在本文中，您将找到一种行之有效的投资组合保护方法，该方法将多样化和对冲与维持现金储备和替代策略相结合。
多样化：保护的基础
据市场专家称，为了保护您的投资组合免受市场低迷的影响，您需要将您的资产分散到不同类别。为了保护您的投资，您应该将资金分散到不同的资产类型中，以防止一项不稳定的资产损害您的全部金融资产。
为什么多元化投资有效
根本的财富保值来自于个人在各种资产类别中分散投资。在市场低迷时期，债券价格上涨，因为投资者通过选择更安全的债券产品来分散股票风险，确保其投资组合资产的稳定性。通过跨地域、跨行业分散资金并管理不同资产类别，金融稳定不会受到损害。投资组合管理在很大程度上依赖于多样化作为管理的关键要素。
定期重新平衡你的投资组合
多样化为战术规划提供了重要的好处，但它需要持续的指导。投资组合再平衡是重中之重，执行过程亦是如此。某些投资的价值随时间的变化可能会导致投资组合超出其初始风险限额和战略投资目标。此外，如果您在不同资产上的投资分配不均衡，市场崩溃可能会削弱您安全保护投资的能力。
如何重新平衡
投资组合需要定期评估，重新平衡操作会促使资产配置发生变化。应进行被动交易来调整超出适当的基本行业或资产类别配置阈值。对投资组合进行持续评估是建立有效的市场风险保护和在市场崩溃时保护您的投资组合的基础。
对冲：通过金融工具进行保护
战略对冲策略充当对冲，保护投资组合资产免受市场崩溃的影响。应通过购买期权和期货以及提供保护的反向交易所交易基金（ETF）来保护投资组合。尽管对冲策略需要高水平的市场专业知识才能有效执行，但它们可以保护您的投资免受市场价值大幅下跌的影响。
对冲策略的类型
最常见的对冲策略包括：
看跌期权：
购买看跌期权可确保您有权以保证价格出售证券，从而保护您的投资免受市场下跌的影响。
反向ETF：
投资者可以通过在市场低迷时期充当利润中心的反向ETF产品来平衡市场低迷带来的利润和经济衰退带来的保护。
期货合约：
期货为用户提供了通过既定的价格协议锁定未来销售的较低资产价格的能力。
通过这些工具进行商业教育有助于降低市场风险。
维持现金储备：流动性是关键
现金储备是一种经常被忽视的资产，它可以在市场不利的情况下帮助保护您的投资组合。拥有充足的现金可以帮助您利用市场价格波动带来的获利机会，提高您的财务稳定性。大量现金储备能为投资者带来双重好处。这是因为即使在不断变化的市场条件下，它也能确保金融稳定。即使这意味着失去潜在的增长。
为什么现金储备很重要
公开的事件迫使许多投资者迅速出售其投资，因为他们被迫在市场动荡时期接受暂时的损失。但如果有足够的资本，人们就可以保护他们的投资并在市场复苏期间获得以前被低估的资产。企业依靠营运资本来稳定资金，拥有营运资本可以使企业以较低的价格出售投资，因此现金储备是企业经营的重要组成部分。
抑制控制情绪投资决策
在经济低迷时期，你的投资能否生存下来很大程度上取决于你是否能保持冷静的头脑。市场低迷时人们很容易恐慌，但在恐慌中做出错误的决策往往会导致糟糕的投资结果。在市场不确定时仓促抛售股票的市场时机者，在未来市场复苏时可能会蒙受损失。
保持冷静的策略
通过利用程序化的投资协议、制定系统的财务策略以及咨询值得信赖的专家，您可以保护自己免受突然的市场波动的影响。了解情绪恢复能力对于投资准备至关重要，因为它是学习如何在市场崩溃期间保护您的投资组合*的重要组成部分。
保持知情：知识就是力量
了解市场在市场崩溃期间的表现将使您的投资更加强大。 Ubershare 用户可以通过了解市场模式、经济统计数据和全球事件做出更好的决策。通过研究市场崩溃的具体原因，您可以更有效地应对发生的情况。
哪里可以找到可靠的信息
金融新闻媒体、专家分析师和官方政府报告的结合使您能够获得准确的市场数据。市场更新有两个好处。根据市场变化调整您的商业计划并了解市场崩溃的动机。这些防御性投资方法提供了额外的投资保护，免受市场崩溃的影响，并避免了可避免的市场风险。
利用美元成本平均法
美元成本平均法 (DCA) 涉及在市场上持续投资预定金额，而不监控市场价格波动。定期的长期投资可以保护您的投资组合免受不可预测的市场崩溃和衰退的影响。
市场崩盘期间美元成本平均法如何发挥作用
当市场下跌时，传统投资包括以更高的价格购买更多股票，从而降低每股成本。这种投资策略可以保证您的资产安全，并通过确保较低的每股成本同时保护您未来的升值潜力，使您的投资组合即使在经济低迷时期也能增长。
定期审查你的风险承受能力
由于市场预期崩溃，投资者应该重新评估其风险承受能力。在市场不确定时期，您的资产配置策略应基于您想要维持的风险承受能力。调整您的投资风格以适应您不断变化的生活阶段。在退休之前或人生的任何重要转折时期，转向低风险投资至关重要。
寻求专家建议
财务规划需要专业知识，因此请考虑与财务顾问合作。我们的财务顾问会根据您的财务目标和风险承受能力提供量身定制的投资建议，并帮助您在市场低迷时期做出战略决策。
结论：如何在市场崩盘期间保护你的投资组合
财务责任要求彻底了解如何在市场崩溃期间保护您的投资组合，以建立持久的财务稳定。任何财务保护策略都需要多元化投资并结合风险管理工具和现金储备。现金储备与严格的资产再平衡相结合才能发挥最佳作用。制定成功的投资计划需要结合财务信息、专家支持以及对风险承受能力的准确了解。
按照市场纪律执行的战略投资计划可以增强投资组合，并使其获得持续多年的成功。市场崩溃是自然市场节奏的结果，但正确的投资方法将维持您未来的财务繁荣。
常问问题
什么时候该改变你的投资组合？
专家建议每年对您的投资组合进行评估，并定期进行评估以适应重大的市场变化。随着生活方式或市场发生变化，您应该经常审查您的投资组合，并需要调整您的财务状况以适应您不断变化的需求和风险承受能力。
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