分散投资以获得更高回报的指南

Dr Baraa Alnahhal
5月2日
讀畢需時 6 分鐘

已更新：5月12日

分散投资以获得更高回报的指南

在当今的金融市场中做出正确的投资选择可以带来持久的财富创造。处于投资各个阶段的人们都可以通过多元化的投资策略来降低风险，获得更高的投资回报。多样化对于有效的财务规划至关重要。因为我们都知道，多样化对于做出明智的财务决策至关重要。通过跨地区和跨行业分散投资，您可以创建一个降低波动性同时增加潜在利润的投资组合。

分散投资以获得更高的回报 — Diversifying Your Investments for Better Returns 1

为什么多元化在战略投资方法中仍然发挥着关键作用？通过分散当前的投资策略，您能获得什么好处？必须建立一个流程来验证分散资产结构是否正确运作。为了实现这一目标，需要哪些验证步骤？在本文中，我们探讨多样化作为实现财务目标的重要框架。

投资中的多样化是什么？

您可以通过将资金分散投资于股票、债券、房地产和商品来实现投资多样化。这个概念很简单。通过组合对市场趋势反应不同的多种投资资产，可以降低混合投资组合的风险。多元化投资组合可让您通过其他精心挑选的投资的稳定回报来弥补某一资产类别的较低回报。

优秀的投资组合源自精心挑选的多元化投资资产。安全取决于根据当前市场趋势和未来需求平衡回报和风险水平的战略投资计划。通过利用时间序列步骤，投资者可以在其他行业发展时利用多个行业的增长潜力。

为什么分散投资对于获得更好的回报很重要？

我们的投资保持平均风险，但有效的管理策略可以保护我们的投资免受问题的影响。妥善管理的投资组合可以通过分散您的投资并获得更好的回报来保护您的资产，从而保护您免受表现不佳的资产的影响。通过多样化，您的资本可以免受新投资表现不佳的影响。市场的不可预测性使得分散投资并获得更好的回报至关重要。在市场波动期间，投资组合分散性较差可能会给投资者带来严重的财务损失。

多元化的投资方式不会产生任何特殊的利益，也不会为投资者带来持久的市场回报改善。通过在多个行业、地区和资产类型之间实现多元化投资，该投资组合可以获得多种增长机会。由于资产市场在稳定的经济条件下增长更快，且债券即使在动荡的市场条件下也能产生稳定的收入，因此结合不同资产类别的增长策略可以帮助您实现投资多元化，从而获得更高的回报。

资产依赖性表现响应经济增长周期的不同阶段。虽然股票在经济扩张期间能带来丰厚的回报，但债券和黄金的组合可以在经济低迷时期带来丰厚的回报。我们用于做出投资决策的监管框架使我们能够在整个市场周期内优化投资组合的表现。通过该系统，投资组合内的资产配置可以根据市场情况进行调整，同时保持业绩的稳定性。

如何分散投资以获得更高的回报

投资者应首先优先考虑将资金分配到各种资产类别，然后再开始分散投资以获得更好的回报。常见的资产类别包括：

库存：

股票具有显著且持久的升值潜力，因此成为所有投资者的必备投资。

债券：

投资债券可以让投资者获得频繁、稳定的收益，同时降低投资风险。

房地产：

房地产作为一种投资工具，存在于不同的市场，提供有形资产，进一步保障财富免受市场波动的影响。

商品：

当价格出现通货膨胀时，黄金、白银和石油能够预示市场强劲增长的潜力，从而起到保护机制的作用。

现金及现金等价物：

虽然现金的低利率可能是一个限制，但它也是一种独特的资产，可以让您保持资金使用权并适应市场变化。

分散投资并获得更高回报的成功方法是将投资分散到不同的地区。将您的投资分散到各个领域可以降低损失风险和出现风险。西方股票市场的表现可能与本国或地区市场不同。通过全球投资实现多元化可以控制投资组合风险，因为本地投资的新回报是不可预测的。

持有多种资产类别除了需要类别间的基本多样化之外，还需要内部多样化。股权投资需要纳入各种规模的公司，从大公司到中型公司到小型公司。您的投资组合应包括多个商业领域的投资，例如技术和医疗保健以及消费品和能源。为了从多样化的增长机会中获益，同时降低市场风险，将投资资金分散到具有不同市场特征的行业中非常重要。

研究能力有限的投资者应该结合使用共同基金和交易所交易基金（ETF）来实现广泛的多元化目标。数百名投资者将资金存入共同基金，并在不同行业和地区进行多元化投资。结合共同基金和交易所交易基金，您可以快速实现投资组合多样化，以最低成本保持最佳资产配置，同时降低运营复杂性。

时间范围在多元化投资中的作用

当您开始投资时，您需要决定要在市场上投资多长时间。作为长期退休计划的一部分，投资者应该抓住机会投资股票等风险较高的资产。根据您未来的资金需求，您应该选择投资债券和现金等价物，而不是积极投资股票。

投资组合再平衡的重要性

一旦构建了多元化投资组合，就应该定期进行分析，以确定可能需要重新分配的变化。多个时期内资产之间的收益差异可能会迫使投资者修改其资本配置策略。如果您的股票投资组合的增长超出预期，那么该投资将占据您整体持股的更大比例，从而增加您的市场风险。重新平衡您的投资组合是让您的投资保持在您的目标和风险承受计划所规定的范围内的一种方法。

分散投资时应避免的常见错误

通过多样化管理风险仍然很重要，但如果范围过大，就很难有效管理。过度投资不仅限制了回报潜力，而且还增加了投资组合的复杂性。为了有效降低投资风险，同时保持适度分散，需要持有多种投资资产并达到最佳平衡。

许多投资者错失了最大限度创造财富的机会，因为他们将整个投资组合都分配给了国内市场机会。尽管国内市场较为宽松，但国际投资的回报远远超过国内市场的优势。新兴市场的增长潜力使其成为投资者的理想目的地。

共同基金和交易所交易基金费用以及选择国际投资的相关成本会增加多元化投资组合的总成本。您应该充分了解与投资相关的所有费用，包括费用、成本和税金。

结论：通过多元化投资获得更高回报

实现更好回报的战略多元化不仅仅关乎财务效率。因为在当今不确定的市场环境中，投资者比以往任何时候都更需要他们的投资。通过跨资产类别、行业和地区分散投资可以帮助您降低风险，并通过市场波动增加回报和利润。建立有效的多元化投资组合需要精心策划的策略和定期评估，以便在需要时做出适当的调整。多元化投资可以创建一个保护长期经济增长和精神健康的投资组合。