Yüksek enflasyon dönemlerinde yapılacak en iyi yatırımlar: Servetinizi korumak için pratik bir rehber

Yüksek enflasyon dönemlerinde en iyi yatırımlar

Ekonomiler enflasyonu, paranın uzun vadede değer kaybetmesine neden olan en görünmez ama aynı zamanda en yıkıcı güçlerden biri olarak deneyimliyorlar. Enflasyon nedeniyle artan fiyatlar yaşam maliyetini artırırken, aynı zamanda nakit tasarrufların değerini azaltıyor ve popüler yatırım platformlarında düşük getirilere yol açıyor. Bu ortamda belirsizliği azaltmak ve daha istikrarlı bir finansal yaşam sürmek için, yüksek enflasyon dönemlerinde yatırım yapmanın en uygun yollarını anlamak gerekiyor.

Best Investments during High Inflation

Üç yıllık kişisel finans araştırması ve on yıldan fazla süren piyasa gözlemi, bu varlıkların enflasyon dönemlerinde önemli ölçüde düşük performans gösterdiğini gösteriyor. Bu rehber, kriz dönemlerinde servetinizi korumanıza ve potansiyel olarak artırmanıza yardımcı olmak için çok sayıda pratik bilginin analiz edilmesiyle geliştirilmiştir.

Enflasyon kavramı ve önemi

Bir ekonomide genel olarak fiyatların yükselme eğilimi enflasyonu tanımlar; enflasyon o ekonomideki tüm mal ve hizmetlerin fiyatlarını artırır. Yüksek enflasyon, insanların yaşam dokusuna yönelik temel bir tehdit oluşturur ve planlama sürecini bozar.

Yüksek enflasyon neden yeni yatırım stratejileri gerektiriyor?

Levi/Demirguc-Kunt ve Beck (2006), artan enflasyon oranlarının banka mevduatlarının değerinin düşmesine neden olduğunu doğrulamaktadır. Tasarruf hesapları ve tahviller gibi düşük riskli yatırım kategorileri enflasyona göre ayarlanmış çok düşük yatırım getirileri sunar. Değişen ekonomik koşullardan faydalanırken sermayenizi korumak için enflasyon değişkenlerini anlamak önemini korumaktadır.

Enflasyon dönemlerinde iyi bir yatırımın özellikleri

Enflasyon altında iyi bir yatırımın ne olduğunu anlamak için öncelikle şunu açıklamamız gerekir.

Yüksek enflasyon oranları, diğer tüm piyasa fiyatları istikrarlı bir şekilde yükselmeye devam ettiği sürece varlık değerlerini düşürmeyecektir.

Bu varlıklar, özel finansal ihtiyaçlarınıza bağlı olarak zaman zaman kullanıma sunulur.

Gayrimenkul, gelir getirici yatırımlarla birleştirildiğinde, gelir yaratması veya güçlü karlılığı koruması nedeniyle yüksek verimlilik sunmaktadır.

Belirtilen kriterlere dayanarak, yüksek enflasyon dönemlerinde belirli varlık sınıflarında yapılabilecek en iyi yatırımları değerlendirelim.

Gayrimenkul: Zamansız Bir Enflasyon Koruması

Gayrimenkul, yüksek enflasyon dönemlerinde, her yıl, öngörülebilir tüm koşullarda, her zaman en iyi yatırımlardan biridir. Gayrimenkul fiyatları her yıl artış gösteriyor, kiralar da enflasyon nedeniyle artan konut edinim fiyatlarına paralel olarak artıyor.

Neden işe yarıyor:

Gayrimenkul, sıklıkla gelir ürettiği ve zaman içinde değer biriktirdiği için tanımlanabilir fiziksel bir varlık olarak kabul edilmek için gereken temel şartları karşılamaktadır.

Bu varlıklar genel fiyat artışlarına paralel olarak artan kira geliri üretmektedir.

Gelecek dönemde nakit değerin azalmasıyla birlikte, ev sahipleri daha uygun fiyatlı sabit faizli ipotekler satın alabilirler.

Yatırımcılar ister konut mülkleri, ister ticari kuruluşlar, isterse REIT'ler (gayrimenkul yatırım ortaklıkları) aracılığıyla halka arzlar yoluyla gayrimenkul sahibi olmaya odaklansın, kriz zamanlarında iş sektörü istikrarlı kalır.

Emtialar: Altın, petrol, tarım ürünleri

Emtialar, faydacı değerleri nedeniyle enflasyonla mücadelede doğal değer artırıcı rol oynarlar. Petrol ve altın gibi fiziksel emtiaların fiyatları genellikle enflasyon yüksek seviyelere ulaştığında yükselir.

En İyi Seçim:

Altın: Yüzyıllardır değer saklama aracı olarak kabul ediliyor.

Enerji fiyatları enflasyon göstergesi olarak hareket ederek petrol fiyatlarının artmasına neden oluyor.

Enflasyon düzeyi tarımsal emtia fiyatlarındaki dalgalanmayla doğrudan ilişkili görülmektedir.

EFA tabanlı ürünler, vadeli işlemlerle birlikte, fiziksel malzemelerle işlem yapmadan emtialara yatırım yapmanın alternatif bir yolu olarak işlev görmektedir.

Hazine Enflasyon Korumalı Menkul Kıymetler (TIPS)

TIPS, ABD hükümeti tarafından ihraç edilen Hazine Enflasyon Korumalı Menkul Kıymetler'in kısaltmasıdır. TIPS'in anaparası Tüketici Fiyat Endeksi'ndeki (TÜFE) değişimlere göre dalgalanır, ancak faiz oranı sabittir.

Yatırımcılar, aşağıdaki nedenlerden dolayı portföylerine ABD Hazine Enflasyon Korumalı Menkul Kıymetler eklemekten fayda sağlayabilirler:

ABD hükümeti bu finansal ürünleri tam olarak desteklediği için Sarbanes-Oxley riski düşük olarak değerlendiriliyor.

Satın alma gücünüzü koruyun.

Enflasyondaki artış, ödenen faiz miktarının artmasına yol açacağından faiz ödemelerini doğrudan etkileyecektir.

Finansal kazançtan ziyade maksimum güvenliği arayan yatırımcılar, güvenli bir yatırım seçeneği sunduğu için TIPS'i tercih etmelidir.

Enflasyona dayanıklı sektör hisseleri

Enflasyon dönemlerinde bazı hisse senedi türleri zorluklarla karşı karşıya kalırken, bazı sektörler ise bu ekonomik koşullardan olumlu sonuçlar üretebilmektedir.

Yüksek enflasyon için en iyi sektörler:

Yapılan araştırmalar, şirketlerin artan petrol ve maden fiyatlarından faydalandığını doğruluyor.

Temel tüketim malları kategorisinde faaliyet gösteren şirketler, artan maliyetleri müşterilerine yansıtmalarına olanak tanıyan temel malları kontrol ediyor.

Konut fiyat kontrolleri gerektirdiğinden, kamu hizmetleri sektöründeki şirketler genellikle fiyat kontrollerini sürdürürler.

Hem büyüme hem de savunma hisselerine yatırım yapmak isteyen yatırımcılar bu sektörlere yatırım yapma seçeneğine sahiptir.

Değerli metaller: gümüş, platin, altın

Gümüş ve platin varlıklarından farklı olmakla birlikte altın varlıkları hızla tanınırlık kazandı. Bu metaller ekonomideki artan maliyetlere karşı koruyucu bir yatırım performansı sunuyor.

Neden işe yarıyor:

Değerli metaller doğal değerlerini korurlar.

Bu yatırımlar, özellikle ekonomik belirsizlik dönemlerinde yatırımcıların sermayesini ele geçiriyor.

Yukarıda listelenen fiziksel metaller, özel borsa yatırım fonları (ETF'ler) aracılığıyla sahip olunabilir ve alınıp satılabilir.

Birçok kişinin aleyhine seyreden piyasa oynaklığı, kıymetli metallerin güvenilir ve yerleşik bir varlık olarak hareket edebileceğini gösteriyor.

Kripto paralar: Yüksek riskli, yüksek getirili bir seçenek

Günümüzde bazı kişiler Bitcoin'i, diğer kripto paralar gibi, geleneksel para tanımına uymadığı için devletsiz bir para birimi olarak değerlendiriyor. Kripto para fiyatları dalgalı seyretse de enflasyon dönemlerinde güçlü olma potansiyeline sahiptir.

Dikkat edilmesi gereken noktalar:

Kripto paralar, hükümet kurumları veya altın gibi fiziksel varlıklar da dahil olmak üzere herhangi bir merkezi otoritenin desteği olmadan çalışır.

Fiyatın oynaklığı nedeniyle daha fazla risk almaya istekli, toleransı yüksek yatırımcılar bu seçeneği değerlendirmelidir.

Toplam sermayenizin yalnızca en küçük alanlarına yatırım yapın.

Kripto paraların enflasyona karşı korunma aracı olarak kullanılması sınırlı bir başarı sağlasa da, teknolojiyi ilerletmekle birlikte değişimi benimsemek umut verici sonuçlar sunuyor.

Temettü hisseleri

Yatırımcılar belirli bir hisse senedini tutarak enflasyona göre belirlenen bir sürede gerçek zamanlı temettü alabilirler. Temettüler, yatırımcıları enflasyondan kaynaklanan faiz oranı dalgalanmalarından korumanın yanı sıra hisse senedi fiyatındaki oynaklığı da azaltabilir.

Dikkat edilmesi gereken temel özellikler:

Güçlü bilanço

Uzun temettü geçmişi

Düşük temettü ödeme oranı

Temettü hisseleri, istikrarlı geliri hisse senedi fiyatındaki potansiyel büyümeyle birleştirdiği için iyi bir denge oluşturur.

Uluslararası Yatırım

Enflasyonun gelecekte çeşitli dönemlerde ulusal ekonomi üzerinde büyük etkileri olacaktır. Yabancı yatırım, güvenliğin sağlanmasının yanı sıra daha iyi bir ekonomik sistemle üretken ilişkiler kurma fırsatı da sunuyor.

Stratejiler şunları içerir:

Uluslararası Endeks Fonu

Gelişmekte Olan Piyasalar

Para Birimi Çeşitlendirilmiş Portföy

Coğrafi çeşitlendirme uygulaması, yüksek enflasyon dönemlerinde Best Investments'ın mali pozisyonunu güçlendirmek için sağlam bir yaklaşımdır.

Sonuç: Enflasyonu güvenle yenin

Yüksek enflasyon aracı hoş olmayan duygular yaratır, ancak doğru kullanıldığında etkili bir silah olabilir. Enflasyona direnebilen ve hatta enflasyon döneminde bile gelişebilen pek çok çeşitlendirilmiş varlık bulunmaktadır; bunların arasında gayrimenkul, TIPS ve emtia odaklı varlıklar yer almaktadır.

Bu yatırım sınıfları hem değer koruma hem de gelir artışı sağlamanın yanı sıra enflasyon oranının üzerinde üstün büyüme oranları da sunuyor. Ekonomik koşullar ne olursa olsun, doğru bir şekilde oluşturulmuş bir portföy için aşağıdaki yatırım bilgilerinin bulunması gerekir:

Best Investments during High Inflation 1

SSS

Enflasyon arttığında en güvenli yatırım seçenekleri nelerdir?

TIPS, ABD hükümeti destekli endeks bağlantılı menkul kıymetler (TIPS) ile birlikte en iyi enflasyon koruma araçları arasında yer alıyor. Bu tahviller ABD hükümeti tarafından desteklenen Endeks Bağlantılı Tahvil Programı kapsamında yönetilmektedir.

Yüksek enflasyon ortamında, konut alıcıları ne zaman gayrimenkule yatırım yapmaya başlamalı?

Gayrimenkul, piyasada satışı onaylanan ürünlerden biridir. Gayrimenkul, enflasyon dönemlerinde sermaye artışı ve kira geliri dikkate alındığında güvenli ve sistematik bir gelir yatırımı işlevi görmektedir.

Bu araştırma projesinin amacı, reel senet teorisi ve enflasyonun özelliklerini iki aşamalı bir analizle açıklamaktır: enflasyonun kaynakları ve reel senet teorisinin tarihi. Gerçekten öyle mi?

Tarihsel olarak bu doğrudur. Altın, hem piyasa oynaklığı hem de enflasyon dönemlerinde insanların aradığı doğal bir değere sahip olması nedeniyle güvenli liman metali olarak görülüyor.