Toplam Piyasa Endeksini Açıklamak: Yatırımcılar İçin Kapsamlı Bir Kılavuz
- Dr Baraa Alnahhal
- 6 May
- 4 dakikada okunur
Toplam Piyasa Endeksi Açıklaması
Gelecek bölümlerde, özellikle bu bölümlerin sonraki kısımlarında fon akışının anlaşılmasının önemi açıklanacaktır. Yatırımcılar, piyasa deneyimi olsun veya olmasın, piyasa performansına dikkat etmelidir. Toplam Pazar Endeksi bu pazarları anlamak için bir araç görevi görmektedir. Bu makale Toplam Pazar Endeksi hakkında temel ve kapsamlı bilgiler sunmaktadır. Mekanizmasını ve önemini anlatacağız.
Bu rehberi inceleyerek çıkaracağınız sonuç, Toplam Piyasa Endeksinin neyi temsil ettiğini anlamanızı sağlayacak ve size uzman bakış açısıyla önemli finansal bilgiler sunacaktır.
Toplam Piyasa Endeksi, ABD borsa sektöründeki hemen hemen tüm mevcut hisse senetlerinin performansını izleyen bir varlık değerleme kavramını temsil eder.
Toplam piyasa endeksinin temel tanımı, özellikle ABD borsa piyasasına odaklanarak, piyasadaki hisse senetlerinin performansını izleyen bir fonksiyondur. Toplam Pazar Endeksleri, BT veya Petrol ve Gaz gibi sektöre özgü kıyaslama endeksleri gibi belirli bir endüstriye odaklanmak yerine tüm pazara odaklanır.
Temel özellikler:
⦁ Endeks yapısı büyük sermayeli, küçük sermayeli, orta sermayeli ve mikro-küçük sermayeli menkul kıymetlerden oluşmaktadır.
⦁ Endekste çok sayıda sektör yer alıyor.
⦁ Tek bir yatırımla geniş bir pazara erişim imkanı sunar
Toplam Piyasa Endeksi Açıklaması'nda Vizager, bir endeksin ekonomik koşullar ve piyasa hareket kalıpları hakkında kapsamlı bilgi sağladığı kavramından bahsediyor.
Toplam Pazar Endeksi nasıl çalışır?
Piyasa kapitalizasyonunu endeks kompozisyonunun temeli olarak kullanmak, Apple ve Microsoft'a piyasa genelindeki endeks üzerinde daha büyük bir etki sağlarken, genel piyasa üzerindeki etkilerini sınırlandırıyor. Endeks, şirketin gerçek ürünlerinin gerçek piyasa işlemlerine dayalı gerçek performansını temsil eder.
Yaygın örnekler:
⦁ Wilshire 5000 Toplam Pazar Endeksi
⦁ CRSP ABD Toplam Pazar Endeksi
⦁ Russell 3000 Endeksi
Bu endekslerin hepsi, metodolojilerinde farklılıklar olsa da, yatırımcıların erişebildiği genel borsa aktivitesini yansıtma konusunda aynı amacı paylaşmaktadır.
Toplam Piyasa Endeksi yatırımcılar için neden önemlidir?
Riski yönetmek için çeşitlendirme, birden fazla menkul kıymet türünü içeren çeşitli sektörlere yatırım yapmayı gerektirir. Bir yatırımcının toplam pazar endeksi fonuna mı yoksa ETF'ye mi yatırım yapacağına karar vermesi, az önce tartıştığımız hususlara dayanmaktadır.
Avantajları şunlardır:
⦁ Bir kişi tek bir yatırımla çok sayıda hisse senedi yatırım fırsatına katılabilir.
⦁ Çoğu endeks fonunun maliyeti, aktif olarak yönetilen endeks fonlarından daha düşüktür.
⦁ Piyasa temsiliyeti sayesinde yatırımcılar, fonlarını tek bir sektörde yoğunlaştırmak yerine tüm piyasaya yatırım yaparlar.
Temel metrikleri anlamak, yatırımcıların endeksi genel ekonomik performans için bir kıstas olarak görmelerine yardımcı olabilir.
Toplam Piyasa Endeksine Nasıl Yatırım Yapılır
Toplam Pazar Endeksine yatırım yapmak inanılmaz derecede basittir. Giderek artan sayıda endeks fonu ve ETF, yatırımcıların 10 dolar kadar düşük bir miktarla yatırıma başlamalarına olanak tanıyor.
Dikkate alınması gereken en iyi fonlar:
Vanguard Toplam Hisse Senedi Piyasası Endeksi Fonu (VTSAX)
Schwab Toplam Hisse Senedi Piyasası Endeksi Fonu (SWTSX)
⦁ iShares Core S&P Toplam ABD Hisse Senedi Piyasası ETF'si (ITOT)
Bu fonlar toplam piyasa endeksini kopyalamanıza olanak tanır. Bu fonlar, al-ve-tut yatırımcılarına uygun maliyetlerle hizmet verip, varlıklarını sürdürme imkânı sunuyor.
"Toplam Piyasa Endeksi Açıklaması"nı arayan kişiler paralarını yatırmanın kolay bir yolunu arıyorlar. Dolayısıyla bu fonlar bu gibi durumlarda daha iyi performans gösteriyor.
Riskler ve Hususlar
Toplam Piyasa Endeksi, diğer işlem gören yatırım ürünleri gibi piyasada varlığını sürdürmesine rağmen, yine de potansiyel risklere tabidir. Yatırım sektörleri oldukça çeşitlendirilmiş durumda, zira piyasada geniş çaplı bir düşüş olması durumunda performans düşüklüğü yaşanabilir.
Dikkat edilmesi gereken noktalar:
Genel piyasa, piyasada potansiyel olumsuz değişimlere neden olabilecek her türlü piyasa riskine tabidir.
Varlıkların piyasa değerine göre ağırlıklandırılmasının en büyük sakıncası, bu tür bir yaklaşımın yüksek değerli hisse senetlerinde aşırı yoğunlaşma yaratmasıdır.
Toplam piyasa endeksi fonlarının çoğu paralarını yalnızca ABD menkul kıymetlerine yatırır.
Yatırımcılar için varlık sınıfları ve coğrafyalar arasında çeşitlendirme önemini koruyor.
Gerçek dünya uygulamaları: vaka çalışmaları
2010 yılı başında Total Market Index ETF'sinde 10.000 dolar yatırımı olan yatırımcılar bunun iyi bir örneğidir. Normal piyasa koşullarında, aynı 10.000 dolarlık yatırımın 2025 yılına kadar orijinal değerinin iki veya üç katına çıkması muhtemeldir.
Neden? Toplam Pazar Endeksi, küçük girişimlerden büyük pazar liderlerine kadar uzanan yatırımları kapsayarak tüm büyüme fırsatlarını kapsıyor.
Bu gösteri, yukarıda özetlenen prensipleri izleyen yatırımcıların, geniş bir kitleye hitap eden ve servet birikimine yol açan evrensel fikirlere odaklanmaları gerektiğini göstermektedir.
Emeklilik planlamasında Toplam Piyasa Endeksinin rolü
Emeklilik için tasarruf yapan kişiler, 401(k) veya IRA hesaplarına toplam piyasa endeksi fonu eklemenin faydasını görebilirler. İlave müdahalelerin olmaması durumunda bu yatırım bileşeninin evrimi ekonomik büyümeyle doğru orantılı olarak ilerleyecektir.
Yatırım dünyasında genel bir kural olarak, uzun vadeli yatırımcılara hisse senedi yatırımlarının çoğunluğunu toplam piyasa endeksi fonlarına tahsis etmeleri önerilir.
Sonuç: Toplam Pazar Endeksinin basit bir açıklaması
ABD'de borsaya yatırım yapmak, kapsamlı yatırım fonksiyonlarını kapsadığı için "Toplam Piyasa Endeksi Açıklaması" terimi kullanılarak açıklanmalıdır. Bu iş sektörü yatırımcılara kapsayıcı ekonomik kalkınmaya çeşitli ve uygun fiyatlı erişim sağlıyor.
Ortak veya toplam piyasa endeks fonları, büyüme potansiyeli, istikrar ve uyurken iç huzurunun akıllı yatırımın olmazsa olmaz unsurları olması nedeniyle her seviyedeki yatırımcı için değerli yatırım çözümleridir.
Son düşünceler
Bu hatırlatma, bu makalede tartışılan ana noktaları özetlemektedir ve daha fazla yatırım değerlendirmesine ihtiyaç duyanlara yardımcı olmayı amaçlamaktadır. Total Market Index Explained'e katılmak, kendinize güvenerek akıllı yatırım kararları alma olanağı sağlar.
SSS: Meraklı Yatırımcılar İçin Hızlı Cevaplar
Toplam Piyasa Endeksi S&P 500'ü geride bıraktı. Nedeni nedir?
Bu, hedeflerinize bağlıdır. Toplam Piyasa Endeksi, S&P 500'den daha fazla hisse senedini içerdiğinden daha fazla yatırım çeşitliliği sağlar. Öte yandan S&P 500 endeksi ağırlıklı olarak büyük piyasa kapitalizasyonuna sahip ve iyi tarihsel performansa sahip hisse senetlerinden oluşuyor.
Toplam Piyasa Endeksi, yatırımcının yatırım kayıplarına maruz kalmasının sınırlı olduğuna inanmaktadır. Bu doğru mu?
Total Market Index Yatırım Fonu, diğer tüm borsaya bağlı planlarla aynı risk maruziyet özelliklerine sahiptir. Bu yatırımların uzun zamandır iyi performans gösterdiği ve piyasa kayıplarını telafi etme kapasitesine sahip olduğu belirtiliyor.
