Piyasa Çöküşü Sırasında Yatırımlarınızı Koruma: Yatırımcılar İçin Kapsamlı Bir Kılavuz

Piyasa çöküşü sırasında yatırımınızı koruyun

Borsa, diğer yatırım alanları arasında oldukça dalgalı ve riskli bir piyasadır. Piyasa öngörülemeyen şekilde dalgalanıyor. Bir an hiçbir şey yolunda gibi görünürken, bir sonraki an bariz operasyonel sorunlar ortaya çıkıyor. Piyasa çöküşleri yıkıcı nitelikleri nedeniyle olumsuz ilgi görür, ancak piyasa yapısının bir parçasıdır ve ortadan kaldırılamaz. Bu doğrulama süreci birçok yatırımcının kafasını karıştırdı. İster yeni başlayan ister profesyonel olsun, yatırım yapmak isteyen herkesin belirsiz zamanlarda yatırım yapma konusunda bilgi sahibi olması gerekiyor. Bu yazımızda yatırımcılara portföylerini ayı piyasalarından nasıl koruyacaklarını gösteren bir eğitim hazırladık ve yatırımlarınızı uzun vadeli büyümeye hazırlamanız için stratejiler sunuyoruz.

Protect Investments in Market Crashes

Piyasa çöküşlerini anlamak

Soruşturmada öncelikle piyasa çöküşleri sırasında yatırımları koruyan faktörlerin incelenmesi gerekiyor. Bir piyasa çöküşü, ekonomik durgunluk, savaş, terörizm, hükümet politikası veya doğal afet nedeniyle borsa değerinin düşmesiyle meydana gelir. Ekonomideki çeşitli faktörler varlık piyasalarında büyük bir panik satış tepkisini tetikleyerek büyük, ani fiyat düşüşlerine neden olabilir. Bu yönergeleri takip etmeniz, öngörülemeyen durumlara karşı iyi hazırlanmış ve hazırlıklı olmanızı sağlayacaktır.

Çeşitlendirmenin önemi

Çeşitlendirme, en etkili tavsiyelerden biridir ve son on yılda oldukça popüler hale gelmiştir. Çeşitlendirilmiş yatırım yaklaşımı, yatırımlarınızı hisse senetleri, tahviller, gayrimenkul ve altın gibi birden fazla yatırım aracına yayarak toplam zarar etme olasılığını ortadan kaldırır. Bazı pazar segmentleri sabit kalırken, hatta büyümeye devam ederken, bazılarının fiyatları düştü. Çeşitlendirme, riski dağıtır ve riskin tek bir yatırımda yoğunlaşmasını önler.

Ayı piyasası düşüşlerinde hisse senetleri genellikle tahvillerden daha fazla değer kaybeder ve savunmacı bir varlık görevi görür.

Gayrimenkul, güvenli liman olarak bilinir ve en güvenilir yatırım fırsatlarından biridir. Kiralık mülkler veya REIT'ler (gayrimenkul yatırım ortaklıkları) aracılığıyla yatırım yaptığınızda bu garanti daha da güçlenir.

Ekonomik kriz dönemleri, altın ve gümüş gibi kıymetli madenlerin güvenilir yatırımlar olmaya devam ettiğini göstermiştir.

Portföy Yeniden Dengeleme

Stratejik portföy dağılımı, çeşitlendirmeden sonra herhangi bir yatırım planının ikinci önemli aracıdır. İlk başta seçtiğiniz yatırım planı, menkul kıymet fiyatlarındaki dalgalanmalar nedeniyle başlangıçtaki piyasa konumunuzu sürdüremeyebilir. Hisse senetleri piyasada iyi performans gösterdiğinde yatırım portföyünüzde fazla hisse senedi olacaktır. Yatırımcılar, yeniden tahsis süreci yoluyla hisse senetlerindeki varlıkların bir kısmını geri kazanırlar.

Bu sistemi kullanan kişiler öncelikle değer kazanan varlıklarını satıp, performansı düşük menkul kıymetlere yatırım yaparlar. Yeniden tahsisin amacı, yatırım portföyünüzü kişisel risk toleransınıza göre ayarlayarak kazançları korumaktır.

Duygusal kararların seçimlerinizi etkilememesini sağlayacak temel yolları anlamanız gerekir.

Piyasaların çöktüğü dönemlerde, büyük günlerde herkes duygusal olacaktır. Panik satış ve dürtüsel alımların ardından yatırım kararları alırken kaçınılması gereken zararlı faktörler olarak korku ve açgözlülük ortaya çıkıyor. Bu gibi durumlarda en akıllıca yaklaşım, yatırım planınıza sıkı bir disiplin ve sabırla devam etmek, aynı zamanda panikle sonuçlanacak hareketlerden kaçınmaktır. Piyasanın daha önce kaybettiği değeri geri kazandığı dönemde, dönemsel düşüşler hakkında anlamlı gözlemler yapılmalıdır.

Duygusal kararlar almaktan kaçınmak için ipuçları:

Kriz gelmeden önce hazırlanmış bir yatırım stratejisiyle yatırımcılar mantıklı finansal kararlar alabilirler.

Ne yapacağınızdan emin değilseniz, bir mali müşavirle görüşmeniz faydalı olabilir.

Yatırımda amaç kısa vadeli karlara koşmak değildir. Bunu her zaman aklınızda bulundurun. Yatırımcıların uzun vadeli yatırım hedeflerine öncelik vermeleri nedeniyle piyasa dalgalanmalarından endişe duymalarına gerek yoktur.

Kayıp Koruması

Hedging süreci, belirli hedeflere ulaşmayı tehdit eden potansiyel riskleri en aza indirmek için çeşitli araç ve yaklaşımların kullanılmasını içerir. İşadamları ve yatırımcılar, getiri elde etmeye çalışmadan önce korunma stratejilerine ilgi duymaya başlıyorlar. Bu risk azaltma teknikleri yatırım portföyünüzü hasardan korur.

Borsada işlem gören piyasalarda yatırımcılar, vadeli işlemler yoluyla varlık fiyatlarını güvence altına almak için sözleşmelere girebilirler. Crandall, S. ve Crane, D.'ye (2004) göre, satış opsiyonları hisse senedi fiyatlarındaki düşüşe karşı koruma görevi görmektedir.

Piyasa, piyasa düşüşlerinden kar elde etmek için ters ETF'leri bir yatırım aracı olarak benimsedi.

Kısa satış yapan yatırımcılar, hisse senedi fiyatlarında düşüş beklentisiyle işlem yaparlar. Bu teknik riskli kabul edilir ancak doğru şekilde kullanıldığında bir miktar koruma sağlayabilir.

Acil durum fonu oluşturun

Bu gibi durumlarda acil durum fonuna sahip olmak, iyi bir finansal hazırlık planı olduğu için büyük bir yardım olabilir. Banka hesabınızda likit birikimlerinizin bulunması, olası bir aksilik durumunda size avantaj sağlayacak ve hisselerinizi olumsuz bir fiyattan satmak zorunda kalmanızı önleyecektir. Yatırımcılar, piyasa dalgalanmaları sırasında finansal istikrar sağlayan bir acil durum fonu aracılığıyla yatırım planlarını sürdürmelidirler.

Finans uzmanları, acil durum fonu oluşturmak için düzenli harcamalarınızın üç ila altı aylık tutarını biriktirmenizi öneriyor. Böyle bir acil durum fonu, piyasa eğilimlerine yanıt olarak ani finansal hareketler yapma ihtiyacını azaltabilir.

Temettü hisselerine odaklanın

Temettü ödeyen hisse senetlerine yatırım yapmak, yatırım yapmanın en karlı yollarından biridir. Bunun nedeni, temettü ödeyen şirketlerin piyasa payı fiyatlarından bağımsız olarak temettü ödemeye devam etmeleridir. Borsa yatırımlarını birleştirmek, dalgalı borsa koşulları altında istikrarın sağlanmasına ve yatırımcıların olası finansal kayıplardan korunmasına yardımcı olabilir.

Seçilen temettüler, şirketteki hissedarlığınızı artırmak için yeniden yatırılmalıdır. Bu stratejiyi kullanarak performansı düşük borsa piyasalarına yatırım yapmak, gelecekte servet oluşturmanıza yardımcı olabilir.

Tahvillerin ve sabit gelirli yatırımların rolü

Tahviller aracılığıyla sabit getirili menkul kıymetler piyasası, yatırımcıların piyasa çöküşü riskini en aza indirmesine yardımcı olan korumalı bir yatırım görevi görüyor. Sabit getirili menkul kıymet yatırımları, portföy yatırımları olarak da bilinir ve özellikle sabit getirili menkul kıymet piyasasında, devlet tahvilleri de dahil olmak üzere, ekonomik durgunluk dönemlerinde yatırımcıların tercih ettiği bir seçenektir. Tahvil getirileri istikrarlı, düzenli bir gelir sağladığından, hisse senetlerine göre daha istikrarlı bir yatırımdır. Doğal tahvil yatırımı, yatırım portföyündeki hisse senetlerinin oluşturduğu piyasa düzeyindeki risklere karşı koruma sağlar.

Hazine tahvilleri doğrudan ABD Hazinesi tarafından ihraç edilir ve bu nedenle güvenli finansal araçlar olarak kabul edilir.

Belediye tahvilleri yerel yönetimler tarafından ihraç edilir ve şirket tahvillerine benzer şekilde işlev görür; vergilerden korunma ve ayı piyasasında daha fazla güvenlik sağlama gibi iki yönlü faydaları vardır.

Öğrenmeye ve bilgilenmeye devam edin

Piyasa Çöküşlerinde Yatırımları Koruma Derneği'ne göre, finans piyasalarını takip etmek ve bu alandaki bilginizi sürekli geliştirmek büyük önem taşıyor. Finans uzmanlarına düzenli olarak danışmak, finans haberlerini takip etmek ve çevrimiçi seminerlere katılmak kalıcı ve başarılı kararlar almanıza yardımcı olacaktır. Yasser, piyasa bilgisi sayesinde piyasa çöküşü gibi olumsuz koşullarda bile piyasa sorunlarını ele alabilecek konumda olduğundan, bundan kazanç sağlayacak konumdadır.

Protect Investments in Market Crashes 1

Sonuç: Piyasa çöküşü sırasında yatırımınızı koruyun

Piyasa düşüşleri herkesin başına gelir, ancak bu olay tek başına portföyünüzün tamamen çökmesine yol açmaz. Çeşitlendirme, uzun vadeli yatırımlar ve korunma prensipleri bir araya geldiğinde, piyasa çöküşleri sırasında yatırımlarınızı koruyabilir ve gelecek için finansal güvenliğinizi sağlayabilirsiniz. Herhangi bir işletme modeli gibi, Nyenrode yaklaşımı da sistem performansının sürekli olarak farkında olunması ve izlenmesine büyük önem vermektedir. Bir piyasa çöküşünün etkilerinden kendinizi en etkili şekilde korumak için hem önlem almak hem de kişisel bakım yapmak esastır.

(SSS): Piyasa çöküşü sırasında yatırımınızı koruma

Piyasa değerleri düşmeye başlarsa hangi adımları atmalısınız?

Sektörde yaygın bir inanışa göre, piyasa çöküşü sırasında varlık satmak akıllıca değildir. Uzun vadeli, net hedeflerle ve uzman tavsiyeleriyle yatırım yapmalısınız.

Piyasa değerleri düşerse yatırımcılar savunma stratejisi olarak tahvilleri kullanmalı mı?

Devlet tahvilleri de dahil olmak üzere sabit getirili menkul kıymetler, borsa şokları sırasında bile elde tutulduğunda kâr getirebilen güvenli yatırım araçlarıdır. Bu finansal araçlar düşük maliyetli, istikrarlı getiriler ve piyasa dalgalanmalarına karşı minimum duyarlılık sunmaktadır.