Hisse senetleri tahviller kadar güvenli: Akıllı yatırımcının düşük riskli servet yaratma rehberi

Hisse senetleri tahviller kadar güvenli

Borsa yatırımının süreci Martin Luther King Jr.'ın ip üstünde yürüme stratejisine benzer. Yatırımcılar maksimum getiri elde etmek isterler, ancak aynı zamanda kayıplarını da etkili bir şekilde yönetmeleri gerekir. Hisse senetleri, tahvillerin sağladığı güven sayesinde, bu aşamada piyasaya girmek için eşsiz bir yatırım şeklidir. Bu menkul kıymet türleri, hisse senetlerinin büyüme potansiyelini tahvillerin istikrarı ve sabit getirisiyle birleştirerek benzersiz bir yatırım yaratır. Bu finansal ürünler, bütçesine dikkat eden yatırımcılar, emekliler ve borsadan orta düzeyde gelir elde etmek isteyen bireyler için mükemmeldir.

Bu rehberde, tahvil benzeri güvenlik hisselerini üç ana alanda ele alacağız: Bu yatırımların ardındaki temel kavramlar, iş potansiyeli ve bunları işinizin performansından ve istikrarından ödün vermeden nasıl edineceğiniz.

Stocks with Bond Like Safety

Hangi hisse senetleri tahviller kadar güvenlidir?

Yatırımcılara hisse senetleri aracılığıyla tutarlı, öngörülebilir temettü ödemeyi seçen şirketler, tahvillerin güvenliğini daha düşük yatırım riskiyle birleştiren hisse senedi olarak kabul edilir. Bu hisse senetleri, düşük riskli yatırım ile rekabetçi getiri sağlama yeteneğinin en iyi kombinasyonunu temsil ediyor. Bu nedenle yatırımcılar bu hisse senetlerini en çok tercih edilen seçenekler olarak değerlendirebilirler.

Kamu hizmetleri, tüketim malları ve sağlık gibi savunma sanayindeki şirketler ile büyük standart kuruluşları, hissedarlarına sıklıkla yüksek temettüler sağlarlar. Güçlü mali pozisyonları ve öngörülebilir kazançları, hissedar değerini artırma yönündeki olumlu geçmiş performansıyla bir araya geldiğinde, bu halka açık şirketlerin büyük bir potansiyele sahip olduğunu gösteriyor.

Bu hisselerin ilgi çekmesinin birkaç nedeni var:

Mevcut ekonomik belirsizlik ortamında yatırımcılar öncelikle sermayelerini korumaya odaklanıyor. Konut sermayesi, finansal piyasalarda istikrarsızlık yaşanan dönemlerde önemli bir yatırım aracı olarak ortaya çıkmış ve piyasalarda istikrarı sağlamanın bir yolu olarak kullanılmıştır.

Bu hisse senetleri yatırımcılar için büyük bir çekiciliğe sahip çünkü bir koruma mekanizması görevi görüyorlar. Ekonomik durgunluk dönemleri hariç, bu hisse senetleri spekülatif yatırımların değer kaybetmesine karşı bir güvence görevi görüyor. Temettü bazlı faaliyet karları, şirketlerin tahvil getirileri ve enflasyon oranlarındaki dengesizliği yönetmelerine olanak tanır.

Tahviller kadar güvenli hisse senetlerinin özellikleri

Bu davranışsal özellikler yatırımcıların bu davranışı sergileyen hisse senetlerini tespit etmelerine olanak tanır.

1. İstikrarlı temettü ödemeleri

Bu işletmeler 30 yıldır istikrarlı bir şekilde temettü ödüyor ve bu temettüleri istikrarlı bir şekilde artırıyor. Bu politikalar sayesinde işletme güvenilir bir mali konuma sahip olur ve üstün hissedar değeri yaratır.

2. Düşük Beta (Piyasa Volatilitesi)

Bu hisse senetlerinin beta değeri piyasa hareketleriyle ilişkilidir ve 1'den küçük bir beta değeri düşük oynaklığa ve piyasa ortalamasına göre daha fazla istikrara işaret eder.

3. Güçlü bilanço

Bu kategoriye giren şirketler, düşük kaldıraç oranlarının yanı sıra güçlü kredi notlarına ve istikrarlı kazanç tahminlerine sahiptir. Bu faktörler işletmenin zor ekonomik dönemlerde bile ayakta kalmasını sağlar.

4. Temel Ürünler veya Hizmetler

Bu kategoriye giren şirketler arasında kamu hizmetleri ve sarf malzemeleri, sağlık ürünleri ve hizmetleri gibi sektörlerdeki şirketler yer almaktadır. Piyasa, bu şirketlere, ekonomik dalgalanmalardan bağımsız olarak ürün ve hizmetlerinin yüksek talep görmeye devam edeceği yönünde teyit veriyor.

Tahviller kadar güvenli hisse senetlerine örnekler

1. Bu yazıda yatırım tavsiyesi yapmaktan kaçınsak da, bu yatırım kategorisindeki şirketlerin özel örneklerinden ders çıkarabiliriz.

2. İlaç ve sağlık sektöründe faaliyet gösteren Johnson & Johnson (JNJ), sağlık ve ilaç sektörünün çeşitli alanlarındaki ürünlerini korurken hissedarlarına temettü ödemeye devam ediyor.

3. Procter & Gamble, ticari faaliyetlerinin bir sonucu olarak 60 yıldır istikrarlı kâr elde etmiş ve temettü ödeme oranını sürekli artırmıştır.

4. Duke Energy (DUK) bir elektrik işletmesi olup, bu nedenle temettü ödeyerek riski azaltan temel bir işletme olarak hizmet vermektedir.

5. Bu şirketler gösterişli olmasa da, onları çeşitlendirilmiş bir portföy için değerli yatırımlar haline getiren temel özelliklere sahiptirler.

Tahvillerle aynı güvenliğe sahip hisse senetlerine yatırım yapmanın faydaları

İstikrarlı gelir

Birçok yatırımcı yatırım gelirine güvenir, bu nedenle düzenli ve istikrarlı temettü almak öngörülebilir bir nakit akışını garanti eder. Yatırım gelirine güvenen yaşlılar önemli bir grubu oluşturuyor.

Düşük risk profili

Bu hisse senetleri değerlerinde çok az dalgalanma yaşarlar, bu da yatırımcıların piyasa koşulları dalgalandığında sorun yaşama olasılıklarının daha düşük olduğu anlamına gelir.

Sermaye değer artışı potansiyeli

Tahviller ve bu menkul kıymetler sabit getirili menkul kıymetler özelliğini paylaşırlar, ancak daha uzun vadede yatırımcılara bileşik faiz geliri elde etme olanağı sağlarlar.

Vergi teşvikleri

Bu gelir aracı, nitelikli temettü ödemelerinin vergisel açıdan avantajlı olması ve normal gelir vergisi oranlarına kıyasla giderlerinin azalması nedeniyle tahvil faizinden daha avantajlıdır.

Dikkate alınması gereken riskler

· Hisse senetleri, tahvillerin sağladığı güvenlik sayesinde diğer opsiyonlara göre daha az riskli olmakla birlikte, yine de bazı potansiyel tehlikeler taşımaktadır. Hiçbir hisse senedi riskli değildir.

· Artan faiz oranları, kamu hizmeti ve temettü ödeyen şirketlerin hisse senedi fiyatlarını olumsuz etkiliyor.

· Bazı iş sektörlerindeki hisse senetleri entegre yatırım grupları oluşturarak portföyü tek bir sektördeki gerilemeden kaynaklanan yoğunlaşma riskine maruz bırakmaktadır.

· Enflasyon etkisinin büyüme parametrelerine bağlı olması nedeniyle, gelecekte elde edilecek temettü geliri tutarı aynı düzeyde tazminat sağlamaya yeterli olmayabilir.

· Bu riskler genellikle minimal düzeydedir ve büyüme hisseleri ve diğer spekülatif hisselerle ilişkili tehlikelerden daha azdır.

Tahviller kadar güvenli hisse senetleriyle bir portföy nasıl oluşturulur

Sektörler arası çeşitlendirme

Sadece kamu hizmetlerine bağlı kalmayın. Daha fazla koruma için yatırımcıların yatırım portföylerine temel yatırım araçlarının yanı sıra temettü aristokratlarını ve sağlık yatırım araçlarını da eklemeleri gerekiyor.

ETF’leri veya yatırım fonlarını kullanın.

Pasif yatırımcılar, tahvil benzeri güvenliğe ağırlık veren, temettü ödeyen hisse senetlerine yatırım yapan doku ETF'lerini kullanmayı düşünmelidir.

Temettülerin yeniden yatırılması

Hissedarlar, Temettü Yatırım Planı'ndan (DRIP) yararlanarak piyasa konumlarını iyileştirebilir. DRIP planı, temettülerinizi hisse senedi alımlarına yeniden yatırmanıza ve kademeli olarak daha fazla hisseye sahip olmanıza olanak tanır. Yatırımcılar nakit temettü yerine hisse senedi olarak ödeme almayı da tercih edebilirler.

Düzenli olarak kontrol edin

Güvenli hisse senetlerinin bile izlenmesi gerekiyor. Finansal hedeflerinize ulaştığınızdan emin olmak için, üç ayda bir değerlendirme oturumlarının yanı sıra yıllık portföy analizi yapın.

Stocks with Bond Like Safety 1

Sonuç: Tahvil benzeri güvenliğe sahip hisse senetleri sizin için doğru mu?

Bu hisse senedi, büyüme ve güvenlik arasında ideal bir denge kurarak, bu kombinasyonu arayanlar için güçlü bir rakip haline geliyor. Hisse senetlerine yatırım yapmak, tahvil benzeri bir güvenlik sağlamanın yanı sıra istikrarlı bir gelir akışı sağlamanın yanı sıra, olumsuz piyasa koşullarında varlıklarınızı koruyarak hissedar olma avantajına da sahip olursunuz. Bu ürün, finansal getirilerini korurken portföylerini çeşitlendirmek isteyen her yaştan insan için idealdir.

Bazen abartılarak yapılan yatırımlar karşılığını bulabiliyor ama piyasalarda kazandıran, sabırla takip edilen istikrarlı, uzun vadeli yatırımlar oluyor. Tahvil benzeri güvenliğe sahip hisse senetlerine yatırım yapmanın temel amacı bu hedefe ulaşmaktır.

SSS:

Emekliler için tahvil benzeri bir güvenliğe sahip hisse senetleri uygun mudur?

Aynen öyle. Bu özel özelliklerin birleşimi, yatırım yaparken öngörülemeyen piyasa değişimlerinden en az düzeyde etkilenmek isteyen emekliler için idealdir.

Mevcut hisse senedinin fiyat düşüşüne yönelik potansiyel bir riski var mı?

Her yatırım şeklinin dikkate alınması gereken bir risk unsuru vardır. Bu hisse senetleri şirketleri arasında güçlü finansal temellere sahip olmaları ve muhafazakar sektörlerde yer almaları nedeniyle istikrar göstermektedir.