S&P 500 explicado: o que é e como investir nele

S&P 500 explicado

Dos principais índices de ações dos EUA, o S&P 500 é o melhor indicador das tendências do mercado de ações e do desempenho de grandes empresas americanas. Aqui explicamos o Índice S&P 500, como ele funciona, como investir nele e por que ele é uma boa ideia.

O que é o índice S&P 500?

O S&P 500 (Standard & Poor's 500) é um índice de propriedade da S&P Dow Jones Indices. Este é um índice de ações que inclui as 500 maiores empresas por capitalização de mercado nos Estados Unidos e é uma ótima maneira de acompanhar o desempenho das ações dos EUA.

O S&P 500 é um índice simples que acompanha o desempenho das 500 maiores ações dos Estados Unidos por capitalização de mercado. É por isso que o S&P 500 é frequentemente usado como um indicador do sucesso das ações.

O índice explicativo do S&P 500 é ponderado pela capitalização de mercado, portanto o sucesso de grandes empresas tem um grande impacto no índice. Cada empresa no índice não representa apenas 1/500 do total. Grandes empresas como Apple (AAPL 3,85%) e Amazon (AMZN 4,47%) têm um impacto maior no índice explicativo do S&P 500 do que empresas menores como a General Motors (GM 3,19%).

Estas são as 500 maiores empresas, mas suas capitalizações de mercado variam muito. As grandes empresas incluídas no índice têm uma capitalização de mercado de mais de US$ 3 trilhões. Enquanto isso, as empresas menores do S&P 500 têm capitalizações de mercado inferiores a US$ 10 bilhões. Isso é mais de 200 vezes maior.

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Por que usar o S&P 500?

Você deve estar se perguntando por que o S&P 500 é uma boa maneira de acompanhar tendências econômicas e de mercado. O S&P 500 é composto por uma ampla gama de ações, não apenas por algumas pequenas empresas e joias escondidas. Inclui também empresas que são, em sua maioria, de propriedade de investidores individuais. Cerca de 80% do valor do mercado de ações dos EUA é composto por apenas 500 empresas.

Fórmula e cálculo de ponderação da empresa

Ponderar as ações do S&P 500 é fácil. Primeiro, a capitalização de mercado de uma empresa é calculada multiplicando-se o número de ações detidas pelo preço atual de cada ação. Em seguida, some as capitalizações de mercado de todas as ações que compõem o S&P 500. O peso de cada empresa no índice é calculado dividindo sua capitalização de mercado pela soma. A capitalização de mercado total de todas as empresas do S&P 500 é de US$ 40 trilhões. Se uma empresa tem uma capitalização de mercado de US$ 1 trilhão, ela representaria 2,5% da ponderação do índice.

Quais empresas estão incluídas no S&P 500?

S&P 500 Explained

empresa	explicação
Maçã (AAPL)	Líder mundial em smartphones, computadores e software.
Nvidia (NVDA)	Nós projetamos as GPUs e o hardware de IA que impulsionam a tecnologia moderna.
Microsoft (MSFT)	Cria sistemas operacionais Windows e plataformas de computação em nuvem.
Amazon (AMZN)	Gigante do comércio eletrônico e provedor de computação em nuvem AWS.
Alfabeto (GOOGL/GOOG)	A empresa controladora do Google e dos serviços de publicidade digital.
Meta Plataforma (META)	Ela é dona do Facebook, Instagram e ativos de realidade virtual.
Tesla (TSLA)	Veículos elétricos e inovação em energia limpa.
Broadcom (AVGO)	Desenvolvemos tecnologias de semicondutores e redes.
Berkshire Hathaway (BRK)	Empresa de investimentos diversificada de Warren Buffett.
JPMorgan Chase (JPM)	O maior banco dos Estados Unidos que fornece serviços financeiros globais.

O Índice S&P 500 Explicado é composto por 503 ações, que são compostas por 500 entidades diferentes. Algumas empresas no Índice S&P 500 têm mais de uma classe de ações, então os números não são todos iguais. As ações Classe C da Alphabet (GOOG, 3,22%) e as ações Classe A da Alphabet (GOOGL, 3,34%) estão incluídas no índice S&P 500.

Não faria sentido listar todas as ações do S&P 500 aqui. Por outro lado, o S&P 500 é ponderado pela capitalização de mercado, o que significa que é fortemente influenciado pelos movimentos dos preços das ações das maiores empresas. Aqui, apresentaremos as 10 maiores empresas do S&P 500 por capitalização de mercado em dezembro de 2024. Esta lista pode estar sujeita a alterações no futuro.

• Maçã (AAPL 3,85%)

• NVIDIA (NVDA 7,99%)

• Microsoft (MSFT 4,05%)

• Amazon (AMZN 4,47%)

• Alfabeto (GOOGL 3,34%) (GOOG 3,22%)

• Plataforma Meta (META 5,31%)

• Tesla (TSLA 6,03%)

• Broadcom (AVGO 8,8%)

• Berkshire Hathaway (BRK.A 4,07%) (BRK.B 4,41%)

• JPMorgan Chase (JPM 6,12%)

Comparação do S&P 500 com outros índices importantes

Embora muitos considerem o S&P 500 a melhor maneira de avaliar as tendências do mercado de ações dos EUA, os compradores também podem se beneficiar desses outros índices.

• Média Industrial Dow Jones

• Índice Composto Nasdaq

• Russell 2000 (Índice de Small Caps)

Comparação do Dow Jones Industrial Average e do S&P 500

O Dow Jones Industrial Average é uma média ponderada por preço, o que significa que as empresas com os maiores preços de ações têm o maior impacto no índice, independentemente da capitalização de mercado. Algumas das maiores ações do mercado, incluindo Amazon, Alphabet e Berkshire Hathaway, nem sequer estão incluídas no Dow. O Dow Jones contém apenas 30 empresas.

Como o Dow Jones Industrial Average é ponderado pela capitalização de mercado, o Goldman Sachs (GS5,0%), cujo preço das ações está atualmente em torno de US$ 650, tem mais de seis vezes mais influência na alta do Dow Jones Industrial Average do que o Walmart (WMT3,33%), apesar de ter apenas um quarto da capitalização de mercado do Walmart. Por essas razões, muitos especialistas acreditam que o Índice S&P 500 é uma escolha melhor para acompanhar os movimentos do mercado de ações.

Nasdaq vs S&P 500

A diferença entre o Índice Nasdaq Composite e o Índice S&P 500 é que as ações da Nasdaq só podem ser negociadas no mercado Nasdaq. O índice S&P 500 é composto por ações listadas nas bolsas de valores Nasdaq e de Nova York. O Nasdaq é um índice com forte presença de tecnologia, pois detém mais ações de tecnologia do que o mercado em geral. Você deve ter notado que quando as ações de tecnologia estão indo bem, o Nasdaq Composite Index tem desempenho inferior ao S&P 500.

Índice Russell vs. S&P 500

Os índices Russell pretendem ser referências para o mercado de ações em geral. O Russell 1000 é mais semelhante ao S&P 500. Isso ocorre porque é um índice de grande capitalização composto por 1.000 ações, aproximadamente o mesmo número do S&P 500, e representa aproximadamente 93% do mercado de ações.

Há também o Índice Russell 2000. Esta é uma ótima maneira de avaliar o desempenho de ações de pequena capitalização dos EUA. O Russell 3000 é uma combinação do Russell 1000 e do Russell 2000, que é um índice do mercado de ações em geral.

Investir no S&P 500 é uma boa ideia?

Warren Buffett disse a famosa frase que um fundo de índice S&P 500 com taxa baixa é o melhor investimento para a maioria das pessoas. É fácil entender o porquê. A longo prazo, o S&P 500 gerou retornos totais de 9% a 10% ao ano. Investir em um fundo S&P 500 gerido passivamente é fácil e praticamente não tem taxas de investimento.

Você tem tempo, conhecimento e motivação para pesquisar ações adequadamente e manter seus ativos saudáveis. Nesse caso, você poderia potencialmente obter retornos de investimento de longo prazo maiores do que o S&P 500. Mas nem todo mundo tem tempo ou disciplina para investir em ações dessa maneira. Talvez seja melhor para iniciantes comprar ações de um fundo de índice S&P 500 até aprenderem mais.

Investir no S&P 500 é uma boa maneira de ter uma ideia aproximada da lucratividade das empresas americanas sem depender excessivamente do sucesso de qualquer empresa específica. Uma análise profunda do S&P 500 pode ajudar você a obter grandes ganhos em seus investimentos a longo prazo com muito pouco esforço.

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Perguntas frequentes

1. Como posso investir no SP 500?

A maneira mais fácil de investir no SP 500 é por meio de um fundo de índice ou ETF de baixo custo, como o SPDR SP 500 ETF SPY. Esses fundos rastreiam o índice SPDR SP 500 e permitem que você invista em todas as 500 ações de uma só vez. Perfeito para iniciantes e investidores de longo prazo.

2. Por que o SP 500 é considerado uma boa referência?

O SP 500 representa aproximadamente 80% da capitalização total de mercado do mercado de ações dos EUA. Ela reúne empresas líderes em vários setores, fornecendo uma visão abrangente do desempenho do mercado. É por isso que investidores e analistas confiam em nós.

3. O SP 500 mudará com o tempo?

Sim, a composição do SP 500 está sujeita a alterações com base na capitalização de mercado, liquidez e composição do setor. Se uma empresa não atender mais aos padrões, ela poderá ser substituída. Isso mantém o índice atualizado com as ações de melhor desempenho.

4. Qual é a diferença entre o SP 500 e o Dow Jones?

O S&P 500 é uma média ponderada pela capitalização de mercado de 500 empresas, enquanto o Dow Jones Industrial Average é uma média ponderada pelo preço de apenas 30 empresas. Dessa forma, o SP 500 é mais diversificado e reflete a economia como um todo. Muitos investidores gostam do SP 500 porque querem ter uma ideia das tendências mais amplas do mercado.

Conclusão

O SP 500 é uma ferramenta poderosa para entender e investir no mercado de ações dos EUA. Sua simplicidade, versatilidade e fortes retornos a longo prazo o tornam popular entre os investidores. Vale a pena dar uma olhada, seja você um investidor iniciante ou experiente.