Protegendo seus investimentos durante uma queda do mercado: um guia completo para investidores

Proteja seu investimento durante uma queda do mercado

O mercado de ações, entre outras áreas de investimento, é um mercado particularmente volátil e arriscado. O mercado flutua de forma imprevisível. Num momento nada parece estar errado e no momento seguinte há problemas operacionais óbvios expostos. Quedas de mercado atraem atenção negativa devido à sua natureza disruptiva, mas fazem parte da estrutura do mercado e não podem ser eliminadas. Esse processo de verificação deixou muitos investidores confusos. Qualquer pessoa que queira investir, seja iniciante ou profissional, precisa se munir de conhecimento sobre como investir em tempos incertos. Neste artigo, criamos um tutorial para mostrar aos investidores como proteger seus portfólios de mercados em baixa e fornecer estratégias para preparar seus investimentos para crescimento a longo prazo.

Protect Investments in Market Crashes

Compreendendo as quedas do mercado

A investigação deve primeiro examinar os fatores que protegem os investimentos durante quedas de mercado. Uma quebra de mercado ocorre quando uma crise econômica, guerra, terrorismo, política governamental ou desastre natural faz com que o valor do mercado de ações despenque. Vários fatores na economia podem desencadear uma reação massiva de venda por pânico nos mercados de ativos, causando grandes quedas imediatas nos preços. Seguir essas diretrizes garantirá que você esteja bem preparado e preparado para qualquer circunstância imprevista.

A importância da diversificação

A diversificação é um dos conselhos mais eficazes e se tornou muito popular na última década. Uma abordagem de investimento diversificada elimina a possibilidade de perda total ao distribuir seus investimentos em vários veículos de investimento, como ações, títulos, imóveis e ouro. Alguns segmentos de mercado permaneceram estáveis ou até continuaram a crescer, enquanto outros viram os preços caírem. A diversificação distribui o risco e evita a concentração de risco em qualquer investimento.

Durante períodos de baixa no mercado, as ações geralmente caem mais que os títulos e agem como um ativo defensivo.

O mercado imobiliário é conhecido como um porto seguro e uma das oportunidades de investimento mais seguras, e essa garantia é ainda mais forte quando você investe por meio de imóveis para aluguel ou REITs (fundos de investimento imobiliário).

Tempos de crise econômica mostraram que metais preciosos como ouro e prata continuam sendo investimentos confiáveis.

Rebalanceamento de Portfólio

A alocação estratégica de portfólio é a segunda ferramenta essencial em qualquer plano de investimento depois da diversificação. O esquema de investimento que você selecionar inicialmente pode não ser capaz de sustentar sua posição inicial de mercado devido às flutuações nos preços dos títulos. Quando as ações têm bom desempenho no mercado, seu portfólio de investimentos terá excesso de ações. Os investidores recuperam elementos de suas participações patrimoniais por meio de um processo de realocação.

Pessoas que usam esse sistema primeiro vendem seus ativos que aumentaram de valor e compram títulos de baixo desempenho. O objetivo da realocação é preservar os ganhos ajustando seu portfólio de investimentos à sua tolerância pessoal ao risco.

Você precisa entender as principais maneiras de garantir que decisões emocionais não influenciem suas escolhas.

Durante quedas de mercado, todos ficarão emocionados nos grandes dias. O medo e a ganância surgem como fatores prejudiciais a serem evitados ao tomar decisões de investimento após vendas por pânico e compras por impulso. A abordagem prudente nessas situações é manter disciplina rigorosa e paciência em relação ao seu cronograma de investimentos, evitando qualquer ação relacionada ao pânico. Observações significativas devem ser feitas sobre crises periódicas enquanto o mercado recupera valor perdido anteriormente.

Dicas para evitar tomar decisões emocionais:

Com uma estratégia de investimento preparada antes que a crise aconteça, os investidores podem tomar decisões financeiras lógicas.

Se você não tiver certeza de qual ação tomar, pode ser benéfico consultar um consultor financeiro.

Ao investir, o objetivo não é correr atrás de lucros de curto prazo. Tenha sempre isso em mente. Os investidores não precisam se preocupar com flutuações do mercado, pois priorizam seus objetivos de investimento de longo prazo.

Hedge de Perda

O processo de hedge envolve o uso de várias ferramentas e abordagens para minimizar riscos potenciais que ameaçam a realização de objetivos específicos. Empresários, assim como investidores, se interessam por estratégias de hedge antes de tentar colher os benefícios. Essas técnicas de mitigação de riscos protegem seu portfólio de investimentos contra danos.

Nos mercados negociados em bolsa, os investidores podem firmar contratos para garantir preços de ativos por meio de transações futuras. De acordo com Crandall, S. & Crane, D. (2004), as opções de venda atuam como proteção contra uma queda nos preços das ações.

O mercado adotou ETFs inversos como um veículo de investimento para lucrar com quedas do mercado.

Investidores que participam de vendas a descoberto negociam antecipando uma queda nos preços das ações. Essa técnica é considerada arriscada, mas também pode oferecer alguma proteção se usada com os devidos cuidados.

Crie um fundo de emergência

Ter um fundo de emergência pode ser uma grande ajuda nessas situações, pois é um bom plano de preparação financeira. Ter uma poupança líquida em uma conta bancária lhe dará uma vantagem no caso improvável de algo dar errado e evitará que você tenha que vender suas ações a um preço desfavorável. Os investidores devem manter seu plano de investimentos por meio de um fundo de emergência que forneça estabilidade financeira durante as flutuações do mercado.

Especialistas financeiros aconselham que, para criar um fundo de emergência, você deve economizar de três a seis meses de despesas regulares. Esse fundo de emergência pode reduzir a necessidade de fazer movimentos financeiros impulsivos em resposta às tendências do mercado.

Foco em ações de dividendos

Investir em ações que pagam dividendos é uma das maneiras mais lucrativas de investir. Isso ocorre porque as empresas que pagam dividendos continuam pagando dividendos independentemente dos preços das ações de mercado. Combinar investimentos no mercado de ações pode ajudar a manter a estabilidade durante condições voláteis do mercado de ações e proteger os investidores de potenciais perdas financeiras.

Dividendos selecionados devem ser reinvestidos para aumentar sua participação acionária na empresa. Usar essa estratégia para investir em mercados de ações de baixo desempenho pode ajudar você a construir riqueza no futuro.

O papel dos títulos e investimentos de renda fixa

O mercado de renda fixa por meio de títulos atua como um investimento protegido que ajuda os investidores a minimizar o risco de uma queda do mercado. Os investimentos em títulos de renda fixa, também conhecidos como investimentos de portfólio, são uma opção preferencial para investidores em períodos de crise econômica, especialmente no mercado de renda fixa, incluindo títulos do governo. Os retornos de títulos proporcionam uma renda estável e regular, tornando-os um investimento mais estável do que ações. O investimento em títulos naturais oferece proteção contra os riscos de mercado impostos pelas ações em uma carteira de investimentos.

Os títulos do Tesouro são emitidos diretamente pelo Tesouro dos EUA e, portanto, são considerados instrumentos financeiros seguros.

Os títulos municipais são emitidos por governos locais e funcionam de forma semelhante aos títulos corporativos, com o duplo benefício de proteção contra impostos e maior segurança em um mercado em baixa.

Continue aprendendo e se mantendo informado

De acordo com o Protect Investments in Market Crashes, é essencial monitorar os mercados financeiros e aprimorar continuamente seus conhecimentos nessa área. Consultar regularmente especialistas financeiros, manter-se atualizado sobre notícias financeiras e participar de seminários on-line ajudará você a tomar decisões bem-sucedidas e duradouras. Yasser está bem posicionado para se beneficiar, pois seu conhecimento de mercado lhe permite abordar problemas de mercado mesmo durante circunstâncias adversas, como uma crise de mercado.

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Conclusão: Proteja seu investimento durante uma queda do mercado

Quedas de mercado acontecem com todos, mas esse evento por si só não levará a um colapso completo do seu portfólio. Diversificação, investimentos de longo prazo e princípios de hedge combinados podem ajudar a proteger seus investimentos durante quedas do mercado e garantir segurança financeira para o futuro. Como qualquer modelo operacional, a abordagem Nyenrode coloca uma forte ênfase na conscientização e monitoramento constantes do desempenho do sistema. Para se proteger mais eficazmente dos efeitos de uma queda do mercado, tanto a prevenção quanto o autocuidado são essenciais.

(FAQ): Protegendo seu investimento durante uma queda do mercado

Que medidas você deve tomar se os valores de mercado começarem a despencar?

Como é crença amplamente difundida no setor, não é sensato vender ativos durante uma queda do mercado. Você deve investir a longo prazo, com metas claras e aconselhamento especializado.

Os investidores devem usar títulos como estratégia defensiva se os valores de mercado caírem?

Títulos de renda fixa, incluindo títulos do governo, atuam como investimentos seguros que podem gerar lucros se mantidos mesmo durante choques no mercado de ações. Esses instrumentos financeiros oferecem baixo custo, retornos estáveis e sensibilidade mínima às flutuações do mercado.