Os melhores investimentos para fazer em tempos de alta inflação: um guia prático para proteger seu patrimônio

Melhores investimentos em períodos de alta inflação

As economias vivenciam a inflação como uma das forças mais invisíveis, porém destrutivas, fazendo com que o dinheiro perca seu valor no longo prazo. O aumento dos preços devido à inflação está elevando o custo de vida, ao mesmo tempo em que corrói o valor das economias em dinheiro e leva a baixos retornos em plataformas de investimento populares. Para reduzir a incerteza nesse ambiente e viver uma vida financeira mais estável, é necessário entender as melhores maneiras de investir em períodos de alta inflação.

Best Investments during High Inflation

Três anos de pesquisa sobre finanças pessoais e mais de uma década de observação de mercado mostram que esses ativos apresentam desempenho significativamente inferior durante períodos de inflação. Este guia foi desenvolvido analisando diversas informações práticas para ajudar você a preservar e potencialmente aumentar seu patrimônio durante uma crise.

O conceito de inflação e seu significado

Uma tendência geral de aumento de preços em uma economia define inflação, que aumenta os preços de todos os bens e serviços nessa economia. A inflação alta representa uma ameaça fundamental à estrutura de vida das pessoas e atrapalha o processo de planejamento.

Por que a alta inflação exige novas estratégias de investimento

Levi/Demirguc-Kunt e Beck (2006) confirmam que o aumento das taxas de inflação faz com que o valor dos depósitos bancários caia. Categorias de investimento de baixo risco, como contas de poupança e títulos, oferecem retornos de investimento ajustados pela inflação muito baixos. Entender as variáveis da inflação continua sendo importante para proteger seu capital e, ao mesmo tempo, se beneficiar das mudanças nas condições econômicas.

Características de um bom investimento em períodos inflacionários

Para entender o que é um bom investimento em caso de inflação, primeiro precisamos explicar.

Altas taxas de inflação não reduzirão os valores dos ativos enquanto todos os outros preços de mercado continuarem subindo de forma constante.

Esses ativos são disponibilizados periodicamente, dependendo de suas necessidades financeiras específicas.

O mercado imobiliário, aliado a investimentos geradores de renda, oferece alta eficiência, pois gera renda ou mantém uma lucratividade robusta.

Com base nos critérios declarados, vamos avaliar os melhores investimentos em determinadas classes de ativos durante períodos de alta inflação.

Imóveis: uma proteção atemporal contra a inflação

O mercado imobiliário é consistentemente um dos melhores investimentos durante períodos de alta inflação, ano após ano, em todos os aspectos previsíveis. Os preços dos imóveis aumentam a cada ano, e os aluguéis também aumentam em linha com o aumento dos preços de aquisição devido à inflação.

Por que funciona:

Os imóveis atendem aos requisitos essenciais para serem considerados um ativo físico identificável porque frequentemente geram renda e acumulam valor ao longo do tempo.

Esses ativos geram renda de aluguel que aumenta em linha com os aumentos gerais de preços.

À medida que o valor em dinheiro diminui ao longo do período futuro, os proprietários de imóveis podem adquirir hipotecas de taxa fixa mais acessíveis.

Não importa se os investidores estão focados em possuir imóveis por meio de propriedades residenciais, estabelecimentos comerciais ou ofertas públicas por meio de REITs (fundos de investimento imobiliário), o setor empresarial permanece estável em tempos de crise.

Commodities: Ouro, petróleo, produtos agrícolas

As commodities, devido ao seu valor utilitário, atuam como realçadores de valor inerentes para combater a inflação. Produtos físicos como petróleo e ouro geralmente aumentam de preço quando a inflação atinge níveis altos.

Melhor escolha:

Ouro: É considerado uma reserva de valor há séculos.

Os preços da energia funcionam como um indicador de inflação, fazendo com que os preços do petróleo subam.

O nível de inflação mostra uma relação direta com a flutuação dos preços das commodities agrícolas.

Os produtos baseados em EFA, juntamente com os futuros, atuam como um meio alternativo de investir em commodities sem negociar os materiais físicos.

Títulos do Tesouro Protegidos contra a Inflação (TIPS)

TIPS é uma abreviação de Treasury Inflation-Protected Securities, emitido pelo governo dos EUA. O principal do TIPS flutua com as mudanças no Índice de Preços ao Consumidor (IPC), mas a taxa de juros é fixa.

Os investidores podem se beneficiar da adição de títulos do Tesouro dos EUA protegidos contra a inflação aos seus portfólios pelos seguintes motivos:

Como o governo dos EUA apoia totalmente esses produtos financeiros, o risco Sarbanes-Oxley é considerado baixo.

Mantenha seu poder de compra.

Um aumento na inflação impactará diretamente os pagamentos de juros, pois levará a um aumento no valor dos juros pagos.

Investidores que buscam máxima segurança em vez de ganho financeiro devem optar por TIPS, pois eles oferecem uma opção de investimento segura.

Ações resistentes à inflação

Em períodos de inflação, certos tipos de ações enfrentam desafios, enquanto certos setores produzem resultados positivos nessas condições econômicas.

Melhores setores para alta inflação:

Pesquisas realizadas confirmam que as empresas estão se beneficiando do aumento dos preços do petróleo e dos minerais.

As empresas que operam na categoria de bens de consumo básicos controlam bens essenciais, o que lhes permite repassar os custos crescentes aos seus clientes.

Como a habitação exige controle de preços, as empresas do setor de serviços públicos normalmente mantêm controles de preços.

Investidores que buscam exposição a ações de crescimento e defensivas têm a opção de investir nesses setores.

Metais preciosos: prata, platina, ouro

Embora diferentes dos ativos de prata e platina, as reservas de ouro ganharam reconhecimento rapidamente. Esses metais oferecem um desempenho de investimento que protege contra o aumento dos custos na economia.

Por que funciona:

Os metais preciosos mantêm seu valor inerente.

Esses investimentos capturam o capital dos investidores, especialmente em períodos de incerteza econômica.

Os metais físicos listados acima podem ser adquiridos e negociados por meio de fundos negociados em bolsa (ETFs) especiais.

A volatilidade do mercado desfavorável a muitos mostra que os metais preciosos podem atuar como um ativo confiável e estabelecido.

Criptomoedas: uma opção de alto risco e alta recompensa

Atualmente, algumas pessoas consideram o Bitcoin, assim como outras criptomoedas, uma moeda sem estado porque não se enquadra na definição tradicional de moeda. Embora os preços das criptomoedas permaneçam voláteis, elas têm potencial para serem poderosas em tempos de inflação.

Pontos a considerar:

As criptomoedas operam sem o apoio de nenhuma autoridade central, incluindo agências governamentais ou entidades físicas como o ouro.

Investidores com alta tolerância e dispostos a assumir maiores riscos devem considerar esta opção devido à volatilidade do preço.

Invista apenas nas menores áreas do seu capital total.

Embora o uso de criptomoedas como proteção contra a inflação tenha tido sucesso limitado, abraçar a mudança e, ao mesmo tempo, avançar a tecnologia oferece resultados promissores.

Ações de dividendos

Ao manter uma ação específica, os investidores podem receber dividendos em tempo real de um valor especificado, antes da inflação. Os dividendos podem ajudar a proteger os investidores das flutuações das taxas de juros devido à inflação, ao mesmo tempo que reduzem a volatilidade do preço das ações.

Principais características a serem observadas:

Balanço patrimonial sólido

Longo histórico de dividendos

Baixa taxa de distribuição de dividendos

Ações de dividendos atingem um bom equilíbrio, pois combinam renda estável com potencial de crescimento no preço das ações.

Investimento Internacional

A inflação terá um enorme impacto na economia nacional em vários momentos no futuro. O investimento estrangeiro oferece a oportunidade de construir relacionamentos produtivos com um sistema econômico melhor, ao mesmo tempo em que garante a segurança.

As estratégias incluem:

Fundo de Índice Internacional

Mercados Emergentes

Portfólio diversificado em moedas

A prática de diversificação geográfica é uma abordagem sólida para fortalecer a posição financeira da Best Investments durante períodos de alta inflação.

Conclusão: Vença a inflação com confiança

A ferramenta da inflação alta cria emoções desagradáveis, mas se usada corretamente pode ser uma arma eficaz. Existem muitos ativos diversificados que podem resistir à inflação e até prosperar durante a inflação, incluindo imóveis, TIPS e ativos orientados a commodities.

Essas classes de investimentos oferecem preservação de valor e ganhos de renda, bem como taxas de crescimento superiores à taxa de inflação. Um portfólio bem construído requer as seguintes informações de investimento, independentemente das condições econômicas:

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Perguntas frequentes

Quais são as opções de investimento mais seguras quando a inflação sobe?

Os TIPS estão classificados ao lado dos títulos indexados ao índice (TIPS) lastreados pelo governo dos EUA como as principais proteções contra a inflação. Esses títulos são administrados pelo Programa de Títulos Indexados, patrocinado pelo governo dos EUA.

Com a inflação alta, em que momento os compradores de imóveis devem começar a investir em imóveis?

Imóveis são um dos produtos aprovados para venda no mercado. Durante períodos de inflação, os imóveis servem como um investimento de renda seguro e sistemático, levando em consideração a valorização do capital e a renda de aluguel.

O objetivo deste projeto de pesquisa é esclarecer as características da teoria das letras reais e da inflação por meio de uma análise em duas partes: as fontes de inflação e a história da teoria das letras reais. Isso é realmente verdade?

Historicamente, isso é verdade. O ouro é visto como um metal porto seguro, pois tem um valor inerente que as pessoas buscam em períodos de volatilidade do mercado e inflação.