O papel da IA nas finanças: um guia para 2025
- Dr Baraa Alnahhal
- 4 de mai.
- 5 min de leitura
O papel da IA no setor financeiro
O uso da tecnologia é uma marca registrada do setor financeiro, e não é exagero dizer que a IA não é exceção. A adoção da função da IA no setor financeiro aumentou significativamente nos últimos anos, transformando a dinâmica, as estratégias e os processos de atendimento ao cliente nos setores bancário e financeiro. Aqui descrevemos o impacto da IA no setor financeiro e como ela afetará ambos os setores.
Melhoria do escopo da análise e gestão de riscos
O papel da IA no setor financeiro está rapidamente ganhando atenção em diversas áreas, sendo uma das mais notáveis as estruturas de avaliação e gestão de riscos. Modelos avançados de IA complementarão ou substituirão parcialmente as abordagens tradicionais de avaliação de solvência e risco de crédito. Esses sistemas permitem que você:
Processe grandes quantidades de informações em tempo real.
Eles apontam tendências e anomalias que produtores e consumidores humanos podem não perceber.
Em outras palavras, isso permitirá que você preveja com mais precisão possíveis perigos futuros.
O primeiro diz respeito à melhoria das decisões de crédito em empréstimos, investimentos e até seguros. Isso ocorre porque a IA tem a capacidade de ajudar instituições financeiras a tomar decisões adequadas. Isso minimiza as chances de subcrédito e investimento em projetos inapropriados, ao mesmo tempo em que cria espaço para que muitas pessoas que normalmente não se qualificariam para empréstimos os obtenham.
Automação de Atendimento ao Cliente
O papel da IA no setor financeiro também se estende à construção de relacionamento com o cliente, com chatbots e assistentes virtuais sendo cada vez mais utilizados. Essas ferramentas com tecnologia de IA permitem que você:
Aborda perguntas frequentes e questões relacionadas a negócios de maneira negativa.
Certifique-se de estar disponível para ajudar seus clientes quando eles mais precisam — 24 horas por dia.
Levando em consideração informações sobre cada usuário individual, ele fornece um plano de ação recomendado na área de finanças pessoais.
Automatizar essas consultas de clientes é benéfico para instituições financeiras, pois não apenas elimina a necessidade de contratar um grande número de pessoas para atender linhas diretas 24 horas por dia, 7 dias por semana, mas também fornece respostas instantâneas e precisas para a conveniência do cliente.
Detecção e prevenção de fraudes
À medida que os crimes financeiros se tornam mais complexos, o papel da IA no setor financeiro está se tornando um elemento essencial na detecção e mitigação de atividades fraudulentas. Os sistemas de IA podem:
Monitore suas transações em tempo real
Identificar mudanças nos padrões comportamentais.
Quaisquer transações potencialmente fraudulentas serão marcadas para investigação e processamento adicionais.
Esses recursos permitem que as instituições financeiras fiquem um passo à frente dos criminosos e evitem que os interesses comerciais e dos clientes sejam prejudicados por consequências financeiras negativas.
Negociação Algorítmica
Negociação e investimento são os principais exemplos. Um sistema de negociação algorítmica baseado em IA pode:
Monitore tendências e eventos de mercado em tempo real.
As transações são feitas em velocidades que estão além da capacidade de compreensão da mente humana.
Tome decisões de investimento apropriadas com base nos padrões de crescimento.
A IA pode gerar maiores lucros e gerenciar melhor os riscos em comparação aos traders humanos e suas contribuições. Mas também levanta questões sobre a justiça do mercado e os potenciais problemas que surgem com as flutuações de mercado impulsionadas pela IA.
Uma experiência bancária personalizada
A captação de capital por meio da tecnologia ajudou instituições financeiras a atender seus clientes no dispositivo mais adequado para eles. Neste contexto, o papel da IA no setor financeiro inclui:
Estudando o comportamento e os requisitos do cliente
O modelo de promoção consiste em oferecer um conjunto de produtos que sejam relevantes para o usuário.
Somos especializados em fornecer serviços e produtos personalizados de acordo com as circunstâncias financeiras das pessoas.
Essa personalização das transações contribui muito para melhorar a experiência e a fidelidade do cliente, dando às instituições financeiras uma vantagem sobre seus concorrentes.
Simplificando as operações de back office
O papel da IA no setor financeiro está revolucionando as operações de back-end. Algoritmos de IA e aprendizado de máquina
Dados coletados manualmente que podem ser pré-processados devem ser pré-processados completando o máximo possível de itens desta lista em um sistema automatizado.
Melhore a precisão dos relatórios financeiros.
Melhorar a eficiência das verificações de conformidade e dos relatórios às autoridades
Essas melhorias resultarão em operações mais eficientes, custos mais baixos e redução de erros em transações financeiras.
Análise preditiva para previsão financeira
O papel da IA no setor financeiro se estende às áreas de previsão financeira e orçamento. A análise preditiva com tecnologia de IA pode ajudar você a:
Realizamos análises de segurança com base em dados históricos e tendências de mercado.
Distribuir um grande número de tipos de produtos detalhados produz melhores previsões financeiras.
Ela auxilia empresas a tomar decisões financeiras sólidas com base em dados analíticos.
Essa funcionalidade tem se mostrado útil tanto para instituições financeiras quanto para seus clientes, pois fornece uma base de informações adicional para uma estratégia e alocação de recursos mais eficientes.
Desafios e considerações éticas
O papel da IA no setor financeiro traz inúmeros benefícios, mas também levanta desafios e considerações éticas.
As principais considerações que emergiram da análise deste caso são privacidade e segurança de dados.
Viés em decisões algorítmicas
Em relação ao primeiro objetivo deste artigo, a próxima seção explica como as políticas analisadas afetam o emprego no setor financeiro.
Essa necessidade contínua é fortalecer o desenvolvimento de regimes legais que regulem o uso de IA no setor financeiro.
Resolver esses problemas será fundamental para implementar a IA em finanças como um processo responsável.
IA em Finanças e seu Desenvolvimento
No futuro, espera-se que o papel da IA no setor financeiro se expanda ainda mais.
Modelos de IA de alto nível para avaliação de risco de crédito e detecção de fraudes
Expansão da aplicação do processamento de linguagem natural nas interações com o cliente
Maior integração da IA em blockchain e outras tecnologias emergentes
Ignorar a capacidade de explicar o raciocínio por trás das decisões de uma IA deixa o processo de criação de um sistema de IA capaz de pensar por si mesmo incompleto.
Portanto, à medida que a IA se desenvolve, ela continuará a transformar o setor financeiro e seu funcionamento.
Conclusão
As mudanças que a IA trará ao setor financeiro podem ser descritas como revolucionárias. A IA está fazendo progresso constante em quase todos os aspectos das finanças, incluindo gestão de crédito, prevenção de fraudes, criação de perfil de clientes e aprimoramento de processos de negócios. Os benefícios da IA no setor financeiro são imensos, pois seu uso não mudará apenas a natureza de como uma organização opera, mas também a maneira como os serviços são prestados. À medida que as instituições financeiras aceleram seus investimentos e avanços em IA, o setor poderá oferecer serviços mais inteligentes, personalizados e abrangentes aos seus clientes.
No entanto, devemos lembrar que a IA é apenas uma ferramenta e não pode resolver todos os problemas que a sociedade moderna enfrenta. A IA em finanças funciona melhor quando as máquinas trabalham em conjunto com os funcionários, aproveitando dados coletados e experiências passadas. No futuro, um desafio fundamental será estabelecer o equilíbrio ideal entre a IA e a supervisão e o controle humanos, e alcançar resultados ideais no "papel da IA no setor financeiro".
Perguntas frequentes
Que preocupações éticas você vê com a IA em finanças?
Questões éticas específicas relacionadas ao papel da IA no setor financeiro surgem do preconceito na tomada de decisões baseada em IA, da privacidade dos dados processados pela IA e da necessidade de uma tomada de decisões financeiras clara baseada em IA.
Como a IA está melhorando o atendimento ao cliente no setor financeiro?
Descubra como a IA está ajudando a melhorar o atendimento ao cliente no setor financeiro. R: O papel da IA no setor financeiro é melhorar a satisfação do cliente por meio do uso de chatbots e assistentes virtuais. Essas ferramentas podem responder a perguntas simples a qualquer hora e em qualquer lugar, liberando sua equipe para se concentrar em questões mais complexas.
