Como escolher ações de crescimento e valor
- Dr Baraa Alnahhal
- 2 de mai.
- 6 min de leitura
Como escolher ações de crescimento e valor
Investir no mercado de ações oferece uma oportunidade de obter retornos financeiros enquanto navega pelas complexidades existentes. Uma decisão que todo investidor deve tomar é se escolhe ações de valor ou de crescimento. Entender os princípios de escolha entre ações de crescimento e de valor pode moldar seu portfólio de investimentos e seus objetivos financeiros. Neste artigo, definiremos as principais diferenças entre esses conceitos, explicaremos os benefícios que cada um traz e forneceremos as ferramentas para você criar uma solução que atenda às suas necessidades.
O que são ações de crescimento?
A distribuição de ações da empresa indica projeções de crescimento que superam o mercado. Essas empresas usam ganhos de capital para expandir operações existentes, desenvolver novos produtos e expandir para novos mercados. Os investidores escolhem empresas em crescimento com base na lucratividade, então as ações dessas empresas geralmente são negociadas com altas relações P/L (preço/lucro).
Características das ações de crescimento:
Alto crescimento da receita:
· Ruptura de mercado: empresas neste modelo entram em setores de tecnologia disruptiva ou de saúde desde o início.
· Maior volatilidade: o sentimento do mercado combinado com as expectativas de desempenho dos analistas cria flutuações extremas de preços.
· Dividendos inexistentes ou baixos: empresas que priorizam o reinvestimento em vez de dividendos aos acionistas evitam pagar dividendos aos acionistas.
Quem deve investir em ações de crescimento?
Investidores abertos ao risco de mercado escolherão ações de crescimento para seus portfólios, assim como investidores que buscam crescimento significativo de lucros ao longo de seu horizonte de investimento. Os investidores de longo prazo podem se beneficiar da compra de ações, assim como os investidores de varejo, que geralmente mostram maior estabilidade mesmo em ambientes de mercado voláteis.
Principais diferenças entre ações de crescimento e de valor
Para entender se você deve escolher ações de crescimento ou de valor, você precisa ter uma compreensão clara da diferença entre elas.
elemento | Estoque de crescimento | Ações de valor |
Crescimento da receita | Acelerar Alto | Estabilidade e Consistência |
risco | Aumento da volatilidade | Baixa volatilidade |
Dividendos | Quase nunca pago | Pago com frequência |
avaliação | Alto P/L | Baixo P/L |
Foco do setor | Indústrias inovadoras como a tecnologia | Setores existentes, como as finanças |
O que são ações de valor?
Ações que têm potencial financeiro que não pode ser reconhecido pelo seu valor de mercado se enquadram na categoria de ações de valor. Investimentos como essas ações oferecem relações preço/lucro atrativas porque pagam dividendos consistentes. Investidores em valor compram empresas que estão atualmente subvalorizadas na esperança de que futuras flutuações do mercado levem a preços de ações mais altos no longo prazo.
Características das ações de valor:
Baixo índice P/L: Essas ações estão atualmente com preços abaixo da capacidade de ganhos futuros projetada.
Renda estável: empresas estabelecidas com operações comerciais bem-sucedidas distribuem essas ações aos investidores.
Pagamento de dividendos: ações de valor pagam dividendos à sua base de investidores como um componente padrão de seu modelo de negócios.
Baixa volatilidade: flutuações regulares nos preços de mercado afetam menos as ações de valor do que os investimentos em ações padrão.
Quem deve investir em ações de valor?
Indivíduos que detêm ações de valor não buscam crescimento rápido no valor de mercado, mas priorizam renda previsível por meio de dividendos regulares. Para aqueles com um horizonte de investimento de curto prazo e uma tolerância geral ao risco, as ações de valor provavelmente serão uma opção preferida.
Fatores a considerar ao escolher entre ações de crescimento e de valor
Objetivo de Investimento
Seus objetivos financeiros determinarão como você escolherá ações de crescimento e valor que melhor atendam às suas necessidades. Se você quer montar um portfólio rapidamente, escolha ações de crescimento como seu alvo de investimento. Para obter uma renda estável, escolha ações de valor como seu principal investimento.
Tolerância ao Risco
Investidores em crescimento precisam de uma tolerância extraordinária ao risco para prever sinais de desempenho futuro e inflar suas expectativas de sucesso. Ações de valor tendem a ter menos flutuações de mercado e apresentam taxas de distribuição de dividendos estáveis. Portanto, seus objetivos de investimento estão perfeitamente alinhados com ações de valor.
condições de mercado
As condições econômicas determinarão se as ações de crescimento ou de valor terão melhor desempenho. Durante os mercados em alta, as ações de crescimento dominam, enquanto durante os mercados em baixa, as ações de valor superam seus concorrentes.
Horizonte temporal
Investidores com um longo horizonte de investimento eventualmente verão a valorização total das ações de crescimento. Ações de valor tendem a aumentar de valor rapidamente quando os pagamentos de dividendos se combinam com a queda dos preços de mercado.
Diversificação de Portfólio
Diversificar os investimentos em ações de crescimento e valor melhorará a eficácia do seu portfólio, reduzirá a exposição ao risco e otimizará os retornos. Ao construir um portfólio estratégico, podemos reduzir o risco de mercado e melhorar os rendimentos.
O guia completo para análise do mercado de ações
Obter inteligência de mercado abrangente exige uma pesquisa extensa e uma avaliação completa das opções disponíveis. As principais etapas são as seguintes:
Analisar demonstrações financeiras
Uma análise de saúde financeira avalia dados de receita da demonstração de resultados combinados com dados tradicionais de demonstrações financeiras do balanço patrimonial e do relatório de fluxo de caixa.
Pesquisa de Tendências de Mercado
Identifique setores de crescimento e analise possíveis quedas no valor de mercado.
Avalie a proporção
Para ações de crescimento: observe os dados de crescimento dos lucros em combinação com a relação P/L para determinar como analisá-los.
Para ações de valor: todos os investidores devem analisar três métricas principais que incorporam tanto a medição da relação P/B quanto uma análise do rendimento de dividendos, bem como uma análise da relação dívida/patrimônio líquido.
Aproveite a visão de especialistas
Especialistas financeiros fizeram parcerias com plataformas financeiras confiáveis para ajudar investidores a tomar melhores decisões de investimento por meio de suas avaliações de desempenho de ações.
Os prós e contras das ações de crescimento e valor
Estoque de crescimento
Pontos fortes:
Alto potencial de valorização do capital
Investir em empresas inovadoras e disruptivas
Forte desempenho durante a expansão econômica
Contras:
Aumento de risco e volatilidade
Nenhuma renda de dividendos
Dependência das expectativas futuras do mercado
Ações de valor
Pontos fortes:
Retornos estáveis e previsíveis
Pagamentos regulares de dividendos
Baixo risco em uma crise de mercado
Contras:
Crescimento lento do capital
Há espaço limitado para crescimento em tempos bons
Possível subestimação a longo prazo
Uma estratégia equilibrada de ações de crescimento e valor
Alcançar o sucesso financeiro na construção de um portfólio exige diversificar seus investimentos em ações em diversas categorias, além de avaliar tanto o potencial de desempenho quanto a tolerância ao risco. Aqui estão algumas estratégias:
Abordagem núcleo-satélite:
A segurança vem de uma participação central em ações de valor, enquanto uma mistura de ações de crescimento pode aumentar os retornos do seu portfólio.
Média do custo em dólar:
Grandes quantias de investimento transferidas regularmente evitam que você avalie mal o mercado.
Rebalanceamento periódico:
Avalie sua alocação de ativos com base nas mudanças do mercado e nas metas financeiras revisadas.
Conclusão sobre como escolher ações de crescimento e valor
Avaliar investimentos em ações depende de seus objetivos financeiros, bem como de sua tolerância a riscos e tendências de mercado. Ações de crescimento têm alto risco, mas altos retornos, enquanto ações de valor têm baixo risco, retornos estáveis e estabilidade de mercado. Alcançar seus objetivos financeiros de longo prazo exige um portfólio de investimentos que integre os aspectos complementares de crescimento e investimento em valor.
Por meio de pesquisa de mercado completa e avaliação sistemática das necessidades de investimento, você pode tomar decisões de investimento informadas. O sucesso nos investimentos depende de conhecimento atualizado sobre investimentos e da persistência na conquista de metas a longo prazo.
Perguntas frequentes sobre como escolher ações de crescimento versus ações de valor
Você pode combinar opções de investimento orientadas a valor e crescimento em seu portfólio?
Ele permite que você crie um portfólio de investimentos diversificado por meio de uma combinação de ações de crescimento e valor para gerar o maior retorno total, ao mesmo tempo em que combina diversas abordagens de gerenciamento de risco.
Em que condições econômicas tanto as ações de valor quanto as de crescimento terão desempenho positivo?
Quando os mercados estão em alta, as ações de valor sobem porque oferecem um potencial de crescimento atraente, mas elas também proporcionam retornos maiores durante crises econômicas, pois os investidores priorizam investimentos estáveis e de baixo custo.
