Ações tão seguras quanto títulos: o guia do investidor inteligente para a criação de riqueza de baixo risco

Ações tão seguras quanto títulos

O processo de investimento em ações é semelhante à estratégia de andar na corda bamba de Martin Luther King Jr. Os investidores querem o máximo retorno, mas também precisam administrar suas perdas de forma eficaz. As ações, com a segurança dos títulos, são uma forma única de investimento para entrar no mercado nesta fase. Esses tipos de títulos combinam o potencial de crescimento das ações com a estabilidade e a renda fixa dos títulos para criar um investimento único. Esses produtos financeiros são perfeitos para investidores com orçamento limitado, aposentados e indivíduos que buscam uma renda moderada no mercado de ações.

Neste guia, discutiremos ações de segurança semelhantes a títulos em três áreas principais: os conceitos básicos por trás desses investimentos, o potencial de negócios e como adquiri-los sem comprometer o desempenho e a estabilidade do seu negócio.

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Quais ações são tão seguras quanto os títulos?

Empresas que optam por pagar dividendos consistentes e previsíveis aos investidores por meio de ações são consideradas renda variável, combinando a segurança dos títulos com menor risco de investimento. Essas ações representam a melhor combinação de investimento de baixo risco e capacidade de gerar retornos competitivos. Portanto, os investidores podem considerar essas ações como as opções mais preferidas.

Empresas dos setores de defesa, como serviços públicos, bens de consumo e saúde, bem como grandes organizações de padronização, frequentemente oferecem altos dividendos aos acionistas. Posições financeiras sólidas e lucros previsíveis, juntamente com um histórico positivo de aumento do valor para os acionistas, indicam que essas empresas públicas têm grande potencial.

Há vários aspectos que explicam por que essas ações estão atraindo atenção:

Na atual incerteza econômica, os investidores estão focados principalmente em preservar seu capital. O patrimônio imobiliário surgiu como um importante veículo de investimento em períodos de instabilidade do mercado financeiro e tem sido usado como uma forma de restaurar a estabilidade dos mercados.

Essas ações têm grande apelo para investidores, pois atuam como um mecanismo de proteção. Exceto durante crises econômicas, essas ações funcionam como uma proteção contra o declínio do valor de investimentos especulativos. Lucros operacionais baseados em dividendos permitem que as empresas administrem a disparidade nos rendimentos dos títulos e nas taxas de inflação.

Características de ações que são tão seguras quanto títulos

Essas características comportamentais permitem que os investidores detectem ações que apresentam esse comportamento.

1. Pagamentos de dividendos estáveis

Essas empresas pagam dividendos consistentemente há 30 anos e aumentam esses dividendos de forma consistente. Por meio dessas políticas, a empresa tem uma posição financeira confiável e gera valor superior aos acionistas.

2. Beta baixo (volatilidade do mercado)

O valor beta dessas ações está relacionado aos movimentos do mercado, e um valor beta menor que 1 indica baixa volatilidade e maior estabilidade do que a média do mercado.

3. Balanço patrimonial sólido

Além da baixa alavancagem, as empresas que se enquadram nessa categoria têm classificações de crédito fortes e previsões de lucros estáveis. Esses fatores permitem que o negócio sobreviva mesmo em tempos econômicos difíceis.

4. Produtos ou serviços essenciais

As empresas que se enquadram nessa categoria incluem aquelas em setores como serviços públicos e consumíveis, e produtos e serviços de saúde. O mercado está dando a essas empresas a confirmação de que seus produtos e serviços continuarão com alta demanda, independentemente das flutuações econômicas.

Exemplos de ações que são tão seguras quanto títulos

1. Embora evitemos fazer recomendações de investimentos neste artigo, podemos aprender com exemplos específicos de empresas nesta categoria de investimento.

2. A Johnson & Johnson (JNJ), na indústria farmacêutica e de saúde, continua pagando dividendos aos acionistas, ao mesmo tempo em que mantém seus produtos em diversas áreas de saúde e produtos farmacêuticos.

3. Como resultado de suas operações comerciais, a Procter & Gamble manteve lucros estáveis por 60 anos e aumentou continuamente sua taxa de distribuição de dividendos.

4. A Duke Energy (DUK) opera um negócio de eletricidade e, como tal, atua como um negócio essencial que reduz riscos pagando dividendos.

5. Embora essas empresas não sejam chamativas, elas exibem características-chave que as tornam investimentos valiosos para um portfólio diversificado.

Os benefícios de investir em ações com a mesma segurança dos títulos

Renda estável

Muitos investidores dependem da renda de investimentos, então receber dividendos regulares e estáveis garante um fluxo de caixa previsível. Os idosos que dependem de renda de investimentos são um grupo significativo.

Perfil de baixo risco

Essas ações sofrem flutuações mínimas de valor, o que significa que os investidores têm menos probabilidade de ter problemas quando as condições de mercado flutuam.

Potencial de valorização do capital

Títulos e outros valores mobiliários compartilham as características de renda fixa, mas por um período mais longo, permitindo que os investidores obtenham renda de juros compostos.

Incentivos fiscais

Esse veículo de renda é mais vantajoso do que os juros de títulos porque os pagamentos de dividendos qualificados recebem tratamento fiscal favorável e têm despesas reduzidas em comparação às taxas de imposto de renda comuns.

Riscos a considerar

· Embora as ações, com a segurança dos títulos, sejam menos arriscadas do que outras opções, elas ainda carregam certos perigos potenciais. Nenhuma ação é arriscada.

· O aumento das taxas de juros tem um impacto negativo nos preços das ações de empresas de serviços públicos e de pagamento de dividendos.

· Ações em certos setores empresariais formam grupos de investimento integrados, expondo o portfólio ao risco de concentração de uma crise em um único setor.

· Como o efeito da inflação depende dos parâmetros de crescimento, o valor da renda futura de dividendos pode não ser suficiente para fornecer o mesmo nível de compensação.

· Esses riscos tendem a ser mínimos e menores que os perigos associados às ações de crescimento e outras ações especulativas.

Como construir um portfólio com ações tão seguras quanto títulos

Diversificação entre setores

Não se limite apenas aos serviços públicos. Para uma proteção ainda maior, os investidores também devem incluir dividendos aristocratas e assistência médica em seus portfólios de investimentos, além dos itens essenciais.

Use ETFs ou fundos mútuos.

Investidores passivos devem considerar o uso de ETFs de papel, que investem em ações que pagam dividendos e são fortemente ponderadas em relação à segurança, semelhante à de títulos.

Reinvestimento de dividendos

Os acionistas podem melhorar sua posição de mercado aproveitando o Plano de Reinvestimento de Dividendos (DRIP). Um plano DRIP permite que você reinvista seus dividendos em compras de ações e gradualmente adquira mais ações. Os investidores também podem optar por receber o pagamento em ações em vez de dividendos em dinheiro.

Verifique regularmente

Mesmo estoques seguros precisam ser monitorados. Para garantir que você está atingindo suas metas financeiras, realize uma análise anual de portfólio juntamente com sessões de avaliação trimestrais.

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Conclusão: ações com segurança semelhante à de títulos são adequadas para você?

Esta ação atinge um equilíbrio ideal entre crescimento e segurança, o que a torna uma forte candidata para quem busca essa combinação. Investir em ações oferece segurança semelhante à de títulos e proporciona um fluxo de renda estável, além do benefício adicional de ser um acionista, protegendo seus ativos em condições adversas de mercado. Este produto é ideal para pessoas de todas as idades que desejam diversificar seu portfólio e, ao mesmo tempo, proteger seus retornos financeiros.

Embora investimentos alimentados por exageros às vezes dêem resultado, são os investimentos estáveis e de longo prazo, seguidos de paciência, que vencem nos mercados. O principal objetivo de investir em ações com segurança semelhante à de títulos é atingir esse objetivo.

PERGUNTAS FREQUENTES:

As ações são uma boa opção para aposentados com segurança semelhante à de títulos?

Isso é exatamente correto. A combinação desses recursos especiais é ideal para aposentados que desejam minimizar mudanças imprevisíveis do mercado ao investir.

O estoque atual tem um risco potencial de queda no preço das ações?

Toda forma de investimento tem um elemento de risco que também deve ser levado em consideração. Essas ações demonstram estabilidade, pois têm bases financeiras sólidas entre suas empresas e estão em setores conservadores.