A psicologia do investimento no mercado de ações

A psicologia do investimento no mercado de ações

Investir no mercado de ações envolve mais do que apenas matemática básica e análise de demonstrações financeiras. O caminho para um investimento bem-sucedido em finanças pessoais exige uma compreensão profunda do impacto das emoções nas reações humanas, bem como princípios universais de tomada de decisão e comportamento para maximizar os resultados do investimento. Entender como as influências psicológicas influenciam as decisões de investimento pode ajudar você a desenvolver um plano de investimento racional, mesmo em tempos de turbulência no mercado.

The Psychology of Stock Market Investing

Compreendendo o básico: Qual é a psicologia do investimento no mercado de ações?

O processo de escolha de investimentos nos mercados financeiros é impulsionado pela forma como as pessoas reagem emocionalmente aos seus preconceitos existentes e pelo sistema de pensamento que domina seu pensamento. Os investidores precisam de dados financeiros para tomar decisões, mas os impulsos emocionais muitas vezes superam essa necessidade, causando flutuações de mercado voláteis e irracionais.

Os principais motivadores emocionais do investimento

Medo e ganância:

As decisões financeiras têm fortes impactos emocionais por meio dos instintos que governam o comportamento financeiro de um indivíduo. Quedas do mercado fazem com que os investidores entrem em pânico e vendam por medo, enquanto a ganância incentiva a tomada de riscos irracionais para aumentar os ganhos financeiros.

Excesso de confiança:

Investidores que têm uma falsa crença sobre suas capacidades de investimento não só farão escolhas ruins de investimento, mas também negociarão em excesso.

Aversão à perda:

Pesquisas revelaram que a preferência humana comum por ganhos em vez de perdas leva os investidores a fazer escolhas prudentes ou cometer erros dispendiosos.

Vieses cognitivos atuam como fatores ativos que alteram o comportamento do investidor ao selecionar ações no mercado.

Embora os processos cerebrais reduzam a complexidade da tomada de decisões, eles frequentemente levam os investidores a fazer escolhas ruins. O comportamento humano continua altamente suscetível a vieses cognitivos.

Vieses cognitivos comuns em investimentos

Viés de Confirmação:

Os investidores preferem receber informações que confirmem suas crenças financeiras existentes e ignorar fatos que as contradizem. Ao prever o crescimento futuro do preço das ações, as pessoas tendem a se concentrar apenas nos desenvolvimentos positivos relacionados a uma ação específica.

Viés de ancoragem:

Os investidores estão mais interessados nas informações que ouvem primeiro e, portanto, têm uma forte inclinação inicial em relação a essas informações. É por isso que o preço de negociação original de uma ação tem um significado especial, mesmo quando as condições de mercado mudam.

Psicologia de Multidão:

Quando as pessoas seguem o comportamento de rebanho, tanto bolhas quanto quedas podem rapidamente varrer os mercados. O entusiasmo do mercado incentiva os investidores a comprar ativos, o que então desencadeia um comportamento de venda quando o pânico nacional acontece.

Viés de Recência:

O processo de tomada de decisão dos investidores tende a ser ponderado em relação aos desenvolvimentos comerciais atuais, pois padrões direcionais recentes geram reações proporcionalmente exageradas.

Disciplina emocional: a base do investimento inteligente

A psicologia do investimento no mercado de ações ensina que controlar suas emoções é essencial para o sucesso financeiro. Este é um elemento fundamental para que investidores iniciantes aprendam lições importantes. Para tomar decisões financeiras racionais, os investidores devem aprender a controlar respostas emocionais, como medo e ganância.

Estratégias para desenvolver disciplina emocional

Siga o plano:

Os investidores fazem alocações racionais de ativos por meio de diretrizes estratégicas restritivas e manutenção consistente dessas diretrizes.

Diversificação:

Os investidores podem reduzir o risco de investimento alocando seus fundos em vários tipos de investimentos.

Evite sempre perguntar:

Monitorar constantemente os preços das ações pode, compreensivelmente, criar estresse mental. A revisão regular é mais produtiva.

Técnicas de Atenção Plena:

As flutuações do mercado não afetam os investidores que combinam treinamento de meditação com estratégias de atenção plena.

Finanças Comportamentais: Reduzindo a Lacuna entre Psicologia e Economia

Finanças comportamentais combinam princípios de psicologia e economia para mostrar que suas escolhas financeiras têm consequências imprevisíveis. Esta estrutura é baseada em evidências científicas e fornece conhecimento mais detalhado sobre a psicologia do investimento no mercado de ações.

Conceitos-chave de finanças comportamentais

Teoria da Perspectiva:

Dentro dessa estrutura, as pessoas processam ganhos e perdas financeiras de forma diferente. Os investidores preferem arriscar perder dinheiro para recuperar seus ganhos originais.

Contabilidade Mental:

As finanças funcionam como um item separado que é tratado separadamente com base em como as pessoas arrecadam fundos e para quais propósitos elas os utilizam. O ato de gerar lucros por meio de investimentos incentiva os indivíduos a tomarem ações financeiras mais arriscadas com seus fundos, mas não com o capital inicial.

Anomalias de mercado:

Relatórios de finanças comportamentais relatam anomalias de mercado mostrando dinâmicas de momentum combinadas com efeitos conhecidos de janeiro causados por influências psicológicas subjacentes no mercado.

Exemplos de armadilhas psicológicas em investimentos

Bolha pontocom

No final da década de 1990, as ações de tecnologia explodiram em popularidade, impulsionadas pela psicologia de rebanho impulsionada por investimentos e expectativas otimistas irreais. Os investidores deram pouca consideração às avaliações fundamentais, levando a um dos maiores colapsos financeiros da história.

Crise financeira de 2008

Os investidores sentiram a responsabilidade de compartilhar os lucros do mercado interno e se envolveram em investimentos imobiliários excessivos que envolveram empréstimos. O colapso da bolha do mercado causou graves danos econômicos ao redor do mundo por meio de um declínio maciço no mercado causado pela promoção de vendas.

Lições aprendidas

Pesquisas sobre esses eventos econômicos comprovam por que continua sendo importante aprender a psicologia do investimento no mercado de ações. Ao adquirir conhecimento sobre armadilhas psicológicas e cognitivas, os investidores podem evitar cometer erros dispendiosos.

Construindo resiliência em investimentos

Para ter sucesso em investimentos de mercado, os investidores precisam, acima de tudo, de máxima flexibilidade. Porque "A Psicologia do Investimento no Mercado de Ações" serve como requisito básico para ter sucesso no mercado.

Dicas para construir resiliência

Foco no longo prazo:

Flutuações de curto prazo podem ser enganosas. Avaliar metas de longo prazo reduz o estresse dos investidores e promove uma melhor tomada de decisões.

Aprendizagem contínua:

Para se tornar um investidor competente, você precisa combinar conhecimento de tendências de mercado com conceitos financeiros e compreensão de vieses psicológicos.

Sistema de suporte:

Especialistas financeiros trabalham com uma comunidade de investidores apaixonados para servir como um recurso, oferecendo orientação prática e apoio emocional.

O papel da experiência na psicologia do investimento no mercado de ações

Gestores financeiros experientes têm muito mais conhecimento sobre investimentos do que iniciantes aprendendo a negociar. Investidores experientes desenvolveram maior percepção das reações do mercado e de suas próprias respostas emocionais internas.

Por que a experiência é importante

Reconhecimento de padrões:

Ao analisar os mercados financeiros, podemos ver que investidores com bom conhecimento de mercado são mais rápidos do que investidores iniciantes.

Controle emocional:

Investidores que vivenciam ciclos de mercado premium constroem estabilidade duradoura contra flutuações de mercado por meio de sua exposição.

Confiança sem excesso de confiança:

Combinado com a experiência de investimento no mundo real, ele ajuda as pessoas a gerenciar seus níveis de medo e comportamento impulsivo de risco e a manter o equilíbrio.

Conclusão: Domine a psicologia do investimento no mercado de ações

De acordo com The Psychology of Stock Investing, combinar análise estatística com os processos de controle emocional e controle de viés é essencial para um investimento bem-sucedido. Investidores que aprendem a administrar e resolver adequadamente suas fraquezas psicológicas e emocionais podem manter uma tomada de decisões financeiras eficaz mesmo em períodos de incerteza do mercado. Dominar "A Psicologia do Investimento em Ações" envolve uma evolução contínua, de modo que a jornada nunca termina?

Perguntas frequentes

Quais técnicas sequenciais os investidores precisam para controlar as ondas emocionais durante as atividades financeiras?

Controlar suas emoções requer disciplina sistemática e um plano estratégico claro. Investidores planejados usam a estratégia como base para suas decisões, em vez de confiar no impulso. O treinamento de atenção plena também pode ajudar você a manter a calma durante a volatilidade do mercado.

Qual é o maior erro psicológico que os investidores cometem?

Os maiores erros financeiros que os investidores cometem acontecem quando eles deixam o medo e a ganância dominarem suas decisões de investimento. O sucesso nos investimentos depende da manutenção do equilíbrio emocional e do combate às armadilhas mentais associadas aos preconceitos.