Zijn obligaties veilig op de markt? Alomvattende beschouwing van risico, veiligheid en strategie

Zijn obligaties veilig op de markt?

Veel marktdeelnemers zijn nog steeds sceptisch over de toestand van de markt en stellen zich vragen als: "Zijn obligaties veilig op de markt?" Obligaties worden beschouwd als een essentieel onderdeel van een gediversifieerde beleggingsportefeuille omdat ze minder risicovol zijn dan aandelen. De huidige concurrerende wereldeconomie dwingt organisaties om opnieuw te beoordelen hoe de markt vastrentende waarden ervaart.

Uit analyses van beleggingen van particulieren en cliënten is gebleken dat obligaties beleggers een handige manier bieden om hun portefeuille te beheren. De strategie kan worden samengevat met de vraag: "Zijn obligaties veilig in dit marktklimaat?" Vervolgens analyseren we de obligatie als risicoprofiel. Hierbij moet u denken aan de invloed van rentetarieven en inflatie, maar ook aan inzicht in hoe een slimme investeerder op deze variabelen reageert.

Alle belangrijke gegevens worden in het volgende overzicht gepresenteerd:

Are Bonds Safe in the Market?

Wat zijn obligaties precies?

Begrijpen wat een obligatie is, is een belangrijke basis voor het analyseren van de veiligheid ervan. Een obligatie is een overeenkomst tussen investeerders om geld te lenen aan een overheidsinstantie of bedrijf. Deze overeenkomst tussen u en de lener omvat regelmatige rentebetalingen naast een eenmalige aflossing van de hoofdsom gedurende een overeengekomen periode.

Het classificatiesysteem voor obligaties bestaat uit drie categorieën:

Amerikaanse staatsobligaties, die onder de categorie staatsobligaties vallen, vallen onder deze classificatie.

Gemeentelijke obligaties

Bedrijfsobligaties

Hoogrentende of junkobligaties

· Elk risiconiveau heeft invloed op de veiligheid van uw activa en varieert daarom afhankelijk van de marktomstandigheden.

Zijn obligaties veilig te midden van marktvolatiliteit?

Nu wordt het interessant. Omdat beleggers menselijk vermogen niet als een absolute risicodekking beschouwen, kwalificeren menselijk vermogen als een beschermende beleggingscategorie tegen schommelingen op de aandelenmarkt. Als iemand vraagt: "Zijn obligaties veilig tijdens marktturbulentie?" U kunt de vraag volledig beantwoorden als u weet op welke obligatie u doelt en wat de economische en marktomstandigheden zijn binnen de zone van die obligatie.

Renterisico

Het grootste nadeel van obligaties is dat ze obligatiehouders voortdurend blootstellen aan stijgende rentetarieven en inflatie. Wanneer de rentetarieven stijgen, daalt de waarde van alle obligaties die tegen de beschikbare rentetarieven worden uitgegeven. De rentetarieven op langlopende obligaties veranderen doorgaans nadat ze zijn uitgegeven, omdat de rentetarieven op het moment van uitgifte variëren.

Als u een 10-jarige obligatie met een coupon van 2% heeft, zal de callprijs bij de introductie van een nieuwe obligatie met een coupon van 4% flink dalen. Hierdoor wordt de obligatie minder aantrekkelijk.

Inflatierisico

Inflatie vermindert de koopkracht. Wanneer de rendementen op obligaties hoger zijn dan de inflatie, verliezen obligaties hun reële waarde. De wereldwijde inflatie vertoont sterkere trends dan eerder werd verwacht en dit risico is nu aanleiding tot grote bezorgdheid.

Kredietrisico

Niet alle effecten worden volledig gedekt door overheidsinstanties en hun kredietwaardigheid. Bij gewone obligaties uitgegeven door bedrijven en lokale overheden bestaat, net als bij andere bedrijfs- en gemeentelijke obligaties, het risico dat de uitgever zijn verplichtingen niet nakomt. Naast het recht op kredietgoedkeuring, moet u ook volledig op de hoogte zijn van de identiteit van de persoon die een lening aanvraagt.

Zijn obligaties veilig tijdens een marktcorrectie?

Wanneer de markt- en aandelenvolatiliteit te hoog oplopen, geven cliënten de voorkeur aan obligaties. Historisch gezien waren staatsobligaties met een hogere waarde in dergelijke marktomstandigheden de voorkeursbeleggingsoptie. De afhankelijkheid van deze uitspraak hangt van verschillende factoren af.

Toen de waarde van aandelen en obligaties in 2022 tot nul daalde, werd de burgerlijke beleggingstheorie op losse schroeven gezet. De huidige trends op de aandelenmarkt roepen veel vragen op over de vraag of aandelen werkelijk een veilige belegging zijn.

Zijn obligaties veilig tijdens een marktcorrectie? De veiligheid hangt af van het type binding en de aard van de aanpassing. Dalingen op de obligatiemarkt kunnen optreden wanneer de inflatie stijgt of de rentetarieven stijgen.

Diversificatie: obligaties als vangnet

Obligaties vormen een essentieel onderdeel van elke beleggingsportefeuille, ook al brengen ze bepaalde financiële risico's met zich mee waar beleggers rekening mee moeten houden. Met vastrentende waarden kunnen beleggers een gemiddeld tot hoog inkomen verdienen, terwijl ze hun kapitaal behouden, hun activa spreiden en het algehele risiconiveau van hun portefeuille verlagen.

Het introduceren van diversiteit zal in deze tijd een belangrijk element van innovatie zijn. Het toevoegen van obligaties aan een beleggingsportefeuille kan helpen bij het diversifiëren van de activaselectie en het verminderen van de blootstelling aan risico. Dergelijke investeringen geven effectief antwoord op de vraag: "Zijn obligaties veilig tijdens marktschommelingen?" Zijn obligaties de meest effectieve manier om veilig te blijven op de markt?

Veiligere obligatiebeleggingsstrategieën

De volgende strategieën kunnen beleggers helpen zich te beschermen tegen de hoge risico's van beleggen in vastrentende waarden.

1. Volwassenheidsladders

Obligatieladdering is een beleggingsplan waarbij een belegger obligaties met opeenvolgende looptijden koopt. Omdat het niet onderhevig is aan schommelingen in de rentetarieven, hebben beleggers meer flexibiliteit in hun investeringen.

2. Focus op hoogwaardige emittenten

Tot slot zijn bedrijfs- en staatsobligaties met een investment grade-rating het overwegen waard. De kans dat deze leningen niet meer aan hun verplichtingen voldoen, is kleiner.

3. Kortetermijnobligaties

Kortlopende obligaties passen zich minder snel aan veranderingen in de marktrente aan, waardoor ze een goede bescherming bieden in periodes van stijgende rentetarieven.

Zijn obligaties een veilige markt voor gepensioneerden?

Senioren kiezen voor een vast inkomen omdat zij tijdens hun pensioen een vast inkomen nodig hebben. Beleggen in obligaties moet met de nodige voorzichtigheid gebeuren. Grote beleggingen in obligaties kunnen weliswaar een stabiele beleggingswaarde opleveren, maar in een marktomgeving met hoge inflatie of stijgende rentetarieven zijn ze niet per se de beste beleggingsmogelijkheid.

Er zijn drie beleggingsopties die geschikt zijn voor pensioenfondsen: TIPS, belastingvrije gemeentelijke obligaties en bedrijfsobligaties met een hoge kredietwaardigheid die een ladderstructuur vormen.

Ervaringen uit het echte leven: lessen uit de praktijk

Op het gebied van maatschappelijk werk heb ik ervaring opgedaan met het werken met verschillende investeerders om inzicht te krijgen in de vraag: "Zijn obligaties veilig te midden van de onzekerheid op de markt?" In de moderne samenleving is dit soort systeem veel wenselijker dan ooit tevoren. Eén klant verlaagde zijn obligatiebezit en stapte over op langetermijnbeleggingen toen de rentetarieven juist op het allerslechtste moment stegen. De verliezen werden niet als fataal beschouwd, maar ze waren ongetwijfeld ernstig.

Het juiste moment, de juiste spreiding en het vermogen om macro-economische omstandigheden te begrijpen, zijn belangrijke ingrediënten voor het succes van elke beleggingsstrategie. Hoewel obligaties op zichzelf geen verliesrisico met zich meebrengen, zijn goed beheer en planning essentieel bij het beleggen in obligaties.

Are Bonds Safe in the Market? 1

Conclusie: Zijn obligaties veilig op de markt?

Deze bewering is gedeeltelijk waar in de specifieke context van "Zijn obligaties veilig op de markt?" Deze werkwijzen zijn toepasbaar zolang professionals zich houden aan bepaalde professionele praktijkvereisten, bestaande uit kennisregels, strategieregels en diversificatiebeleggingsprincipes.

Veel beleggers vinden het concept van beleggen in vastrentende waarden erg belangrijk bij het ontwikkelen van een portefeuillebeheerstrategie. De veiligheidsnorm wordt niet in gevaar gebracht door de beveiliging de term 'obligatie' te geven. De beleggingswaarden fluctueren afhankelijk van de economische rentetarieven, inflatiepercentages, kredietnormen en individuele beleggingsdoelstellingen.

Beleggers die actueel op de hoogte zijn van de veiligheid van obligaties, behalen betere beleggingsresultaten dan beleggers die er simpelweg van uitgaan dat obligaties veilig zijn. Vaste-inkomensbeleggingen moeten worden gedaan op basis van toekomstige looptijdvereisten en persoonlijke tolerantie.

Bij het nemen van investeringsbeslissingen moet u alles overwegen voordat u in onzekere tijden verdergaat.

Veelgestelde vragen

Onder beleggers bestaat de algemene overtuiging dat obligaties een stabiele belegging zijn. Hoe komt dat?

Nee. Hoewel obligaties minder risicovol zijn dan aandelen, worden beleggers nog steeds geconfronteerd met gevaren die voortvloeien uit schommelingen in de rentetarieven, inflatie en kredietgerelateerde factoren.

U vraagt zich misschien af welk type obligatiebelegging de meeste veiligheid biedt. Is dat echt waar?

Amerikaanse staatsobligaties bieden minimale rendementen, maar bieden een verzekering tegen wanbetaling vanwege het lage wanbetalingsrisico.

Zal de waarde van de obligaties dalen?

Ja. Als de kredietratings dalen en de rentetarieven veranderen, zal de rentegevoeligheid van de obligatie afnemen.