Inflatie afdekken met edelmetalen: een tijdloze strategie voor de moderne economie

Edelmetalen als bescherming tegen inflatie

Door de aanhoudende economische stress en de volatiliteit op de financiële markten moeten mensen op zoek naar manieren om hun vermogen te beschermen. De meest gebruikelijke en standaardmethode is het 'afdekken van inflatie met edelmetalen'. Stijgende valutaprijzen en devaluaties zorgen ervoor dat beleggers edelmetalen zoals goud, zilver, platina en palladium kunnen kopen. In dit artikel leggen we uit hoe u inflatiedekking met edelmetalen kunt bereiken en hoe dit werkt. Daarnaast bespreken we de voor- en nadelen, geven we een implementatiehandleiding en presenteren we gegevens en statistieken van echte verzekeringsmaatschappijen.

Inflation Hedging with Precious Metals

Analyse van het concept inflatie en de impact ervan op welvaart

Tijdens periodes van inflatie stijgt het prijspeil in de economie voortdurend en daalt de koopkracht van geld. Na 10 jaar stijgen de oorspronkelijke kosten van het product naar $ 2 per eenheid. Hoewel een lage inflatie kan aanhouden tijdens perioden van economische groei, kan een te hoge of onvoorspelbare inflatie het sparen ondermijnen, wat leidt tot een daling van de waarde van investeringen en lagere monetaire opbrengsten uit vaste kapitaalgoederen. Inflatie kan het rendement op aandelen en obligaties verlagen. Daarom is het in dergelijke situaties belangrijk om u in te dekken tegen inflatie met edelmetalen.

In de video van deze week bespreken we "Waarom edelmetalen een historische dekking vormen." In deze aflevering concentreren we ons op concepten rondom het edelmetaal, dat bij veel clans bekend is vanwege zijn schoonheid en glans.

Historisch gezien wordt goud, samen met zilver, gebruikt als ruilmiddel. In tijden van economische crisis, een ineenstorting van de munteenheid, economische instabiliteit en oorlog zijn mensen op zoek naar deze activa. Goud heeft geen economische geografische relevantie en wordt daarom alleen op de wereldmarkt geaccepteerd. Zilver heeft daarentegen complexe eigenschappen omdat het zowel als commercieel bezit als als marktinvestering fungeert. De beperkte voorraad en de brede internationale erkenning van de waarde ervan maken het echter moeilijk om het te imiteren.

In dit artikel onderzoeken we de economische motieven om te investeren in edelmetalen, door inzicht te krijgen in het psychologische gedrag van beleggers.

Het beleggerssentiment is een van de belangrijkste factoren die mensen vaak over het hoofd zien als ze overwegen om edelmetalen te gebruiken om zich te beschermen tegen inflatie. Mensen op de financiële markten zijn het meest bang voor inflatie. Daarom zijn reële activa de gebruikelijke beleggingskeuze in tijden van inflatie. Dit zichzelf versterkende proces zorgt ervoor dat de marktwaarde van edelmetalen op basis van goud en zilver stijgt. Dit patroon heeft zich herhaald in inflatiegerelateerde gebeurtenissen na de oliecrises van de jaren 70, de financiële crisis van 2008 en nu de COVID-19-pandemie.

Ervaringen uit de praktijk: lessen uit de recessie van 2008 en daarna

In de nasleep van de wereldwijde financiële crisis van 2008 voerden centrale banken kwantitatieve versoepeling in. Dit werd gezien als een geheel nieuwe manier om met de situatie om te gaan. Door de toename van de geldhoeveelheid gingen beleggers zich zorgen maken over toekomstige inflatie en gingen ze hierop anticiperen. Volgens geregistreerde gegevens uit de periode 2008 tot en met 2011 bereikte de goudprijs eerst $ 800 en steeg daarna naar $ 1.900. De COVID-19-crisis en de daaruit voortvloeiende stimuleringspakketten hebben nieuwe complexiteiten gecreëerd. Deze gebeurtenissen hebben aangetoond dat inflatiehedges op edelmetalen de waarde van activa kunnen beschermen ondanks de onrust op de markt, waardoor het vertrouwen van beleggers in deze metalen is toegenomen.

Een praktische benadering van beleggen in edelmetalen

Verschillende deskundigen hebben de afgelopen decennia de weg gewezen naar inflatiedekking door middel van investeringen in edelmetalen. In de eenvoudigste vorm vertegenwoordigt het bezitten van goudstaven of munten dit type eigendom. Wij zorgen voor de fysieke beveiliging van deze goederen, omdat geregistreerde goederen veilig moeten worden bewaard met een passende verzekering. Investeren in exchange-traded funds (ETF's) die gebruikmaken van de hefboomwerking van metaalactiva biedt beleggers de mogelijkheid om probleemloos activa te kopen en verkopen. Klanten die op zoek zijn naar een belegging met een hoog risico en hoog rendement, kunnen beter kiezen voor mijnbouwaandelen of beleggingsfondsen dan voor edelmetaal, dat een hoger risiconiveau heeft. Het is raadzaam om gebruik te maken van de diensten van financieel advies, aangezien er verschillende benaderingen zijn op basis van verschillende risicoparameters en beleggingsdoelstellingen.

Goud versus zilver: welk belegt beter in inflatie?

Financiële activa die bekend staan als edelmetaalinflatiehedges vertonen bepaalde overeenkomsten, maar ze hebben ook allemaal andere kenmerken. Vanuit het oogpunt van beleggingsafdekking zouden beleggers voor goud moeten kiezen. Dit komt omdat dit edelmetaal een stabiel prijspatroon vertoont dat niet beïnvloed wordt door industriële cycli. Zilver speelt zowel een rol als edelmetaal als industriële grondstof, waardoor de waarde ervan fluctueert. Tijdens perioden van inflatie presteert zilver beter dan goud vanwege de toegenomen economische vraag naar industriële toepassingen. Door beide hedgingtechnieken te combineren, kunt u een gediversifieerde strategie creëren die een evenwichtige hedgepositie oplevert.

Waardering van platina en palladium

Naast goud en zilver hebben ook platina en palladium hun eigen economische waarde. Deze metalen zijn schaars en worden voornamelijk gebruikt in de auto-industrie en de duurzame groene technologie-industrie. De schaarste van deze metalen, gecombineerd met hun industriële toepassingen, maakt ze een potentiële bron van winst in tijden van inflatie. Signaalmetalen kunnen aan een verzameling worden toegevoegd om uw investering te diversifiëren en uw winstkansen te vergroten.

Risico's en beperkingen om rekening mee te houden

De algemene opvatting is dat elk element dat een potentieel gevaar oplevert, een risico vormt. Factoren die ervoor kunnen zorgen dat de prijzen van deze metalen afwijken van vraag- en aanbodpatronen zijn onder andere schommelingen in de rentetarieven, veranderingen in het beleggerssentiment en geopolitieke gebeurtenissen. De opslag van fysieke metalen is vaak duur en moeilijk te beheren. Er zijn veel namaakmetalen op de markt, dus slimme investeerders moeten alleen echte metalen kopen van vertrouwde bronnen. Eén van de grote voordelen van edelmetalen is dat ze minder onderhevig zijn aan inflatie. U kunt er echter geen frequente rendementen zoals dividenden of rente op verwachten. Een verzekering voor edelmetalen moet onderdeel zijn van een uitgebreid verzekeringsplan dat verder gaat dan de basisfuncties.

Edelmetalen als inflatiebescherming in het digitale tijdperk

In de beleggingswereld rijzen er twee grote vragen over soevereine munten en goudstaven in digitale valuta- en cryptovaluta-ondernemingen. Veel financiële experts zijn van mening dat inflatiehedges met behulp van edelmetalen hun waarde behouden omdat ze als tastbare entiteiten bestaan. Hoewel er tekenen van verandering zijn bij cryptovaluta, zien mensen er nog steeds waarde in. Maar cryptovaluta wekken niet hetzelfde vertrouwen op als eeuwenoude metalen als goud en zilver. Omdat steeds meer bedrijven afhankelijk zijn van de waarde van ideeën en kennis om hun bedrijf te runnen, worden met name materiële activa steeds belangrijker.

Centrale banken over de hele wereld beschikken nog steeds over enorme goudreserves. De gestage opbouw van deze reserves door financiële instellingen in edelmetaalinflatiehedges onderstreept het vertrouwen dat zij hebben in deze opslagmethode, aangezien deze reserves blijven toenemen. Rusland en China lopen allebei voorop in de wereldwijde aankoop van goud, wat een signaal is dat de wereldeconomie afstapt van de Amerikaanse dollar. Deze situatie is uiterst zorgwekkend, omdat edelmetalen, die een langetermijnwaarde hebben, een belangrijke rol spelen voor zowel particuliere investeerders als overheden.

Inflation Hedging with Precious Metals 1

Langetermijnstrategie en vertrouwensopbouw

Als u zich indekt tegen inflatie met edelmetalen, hoeft u zich niet langer bezig te houden met kwesties rondom nooduitkeringen. Het behoud van vermogen op de lange termijn is geheel afhankelijk van het aanhouden van activa, met de nadruk op de levensduur. Gezien de huidige muntdevaluatie en de onzekerheid op de markt, is het zinvol om 5-10% van uw totale investeringskapitaal te reserveren voor de aankoop van edelmetalen. Door uw beleggingen in goud en andere edelmetalen zorgvuldig te beheren, kunt u de stabiliteit van uw portefeuille verbeteren. Het vereist echter wel veel tijd voor onderzoek en planning.

Deskundig advies: Gebruik betrouwbare bronnen

Om succesvol te zijn, moet u op de hoogte blijven van betrouwbare gegevens van financiële adviseurs, onderzoekers en de World Gold Council. Succes komt niet alleen voort uit het delen van trends via sociale media en aanbevelingen op internet. Accepteer de aanbevelingen van ervaren professionals die hun methoden uitleggen vanuit een ervaringsgerichte benadering. Door professionele vermogensbeheerders en economen te raadplegen, kunt u strategische fouten en grote verliezen voorkomen.

Conclusie: Bescherm uw financiële toekomst met edelmetalen

Zelfs in de huidige wereld, waar schuldengroei en financiële instabiliteit prioriteit hebben, is inflatiedekking met behulp van edelmetalen nog steeds zeer relevant. De voorraad edelmetalen blijft beperkt en het gebruik ervan in gouden en zilveren munten geeft mensen een gevoel van psychologische veiligheid in tijden van crisis, omdat ze dienen als bescherming tegen inflatie. Door ze op de juiste manier in uw portefeuille op te nemen, kunt u niet alleen veiligheid bieden, maar ook een onwrikbare betrouwbaarheid en waarde op lange termijn. Beleggen in edelmetalen is een van de meest verantwoorde stappen die iemand in zijn financiële strategie kan zetten, ongeacht zijn beleggingservaring.

Veelgestelde vragen

De onderstaande tabel toont welk percentage edelmetalen u in uw beleggingsportefeuille moet hebben om u succesvol af te dekken tegen inflatie.

Bij de aankoop van edelmetalen zou u slechts 5-10% van uw totale belegging moeten reserveren. Een dergelijke beleggingsstrategie kan helpen het risico van schommelingen op de grondstoffenmarkt te minimaliseren en inflatierisico's te vermijden.

Is goud een betere bescherming tegen inflatie dan cryptovaluta?

De combinatie van meer decentralisatiemogelijkheden en de potentiële voordelen van cryptovaluta kunnen niet opwegen tegen de veilige, historische voordelen die goud biedt als wereldwijd erkende en vertrouwde waardeopslag gedurende meer dan twee eeuwen.