Concept voor aandelen-obligatiecorrelatie voor 2025

Concept voor aandelen

Beleggers, economen en financiële analisten discussiëren voortdurend over de correlatie tussen aandelen en obligaties. In dit artikel onderzoeken we dat. De term aandelen-obligatiecorrelatie, die van invloed is op vermogensbeheerstrategieën en de planning van risicoprogramma's, is essentieel voor de uitvoering van deze processen. De markt is op zoek naar een nieuwe aanpak: de correlatie tussen aandelen en obligaties voor 2025. De relatie tussen aandelen en obligaties vereist meer aandacht, aangezien de COVID-19-pandemie, aanpassingen na de pandemie, beleidswijzigingen van de centrale bank en geopolitieke factoren nieuwe omstandigheden creëren.

In het onderstaande artikel wordt de correlatie tussen aandelen en obligaties in 2025 uitgelegd, wat de factoren zijn die deze correlatie bepalen en hoe beleggers hierop moeten reageren. Door bestaande beleggingspraktijken en academisch onderzoek te integreren en marktprincipes te integreren, wil dit artikel professionele beleggers helpen de juiste beleggingsbeslissingen te nemen.

Stock Bond Correlation

Wat is de correlatie tussen aandelen en obligaties?

Bij de correlatie tussen aandelen en obligaties ligt de nadruk op prijsschommelingen op de aandelenmarkt, terwijl relatieve correlatie het proces van prijsbewegingen van aandelen en obligaties verklaart. Wanneer twee financiële portefeuilles positief gecorreleerd zijn, bewegen hun waarden in vergelijkbare richting, terwijl negatieve correlatie betekent dat ze omgekeerd evenredig ten opzichte van elkaar bewegen.

Al eeuwenlang wordt verwacht dat de koersen van obligaties zich in de tegenovergestelde richting bewegen van de koersen van aandelen, aangezien de koersen van aandelen dalen en de koersen van obligaties stijgen. Deze relatie is echter niet statisch. De relatie tussen aandelen en obligaties als beleggingscategorie verandert afhankelijk van het rentebeleid, de verwachte inflatie en het huidige marktsentiment.

Waarom de correlatie tussen aandelen en obligaties in 2025 van belang is

In 2025 worden investeerders geconfronteerd met ongebruikelijke omstandigheden, aangezien zij het ondernemingsklimaat opnieuw moeten beoordelen. Stijgende rentetarieven veranderen de toeleveringsketens op de wereldmarkt en AI (kunstmatige intelligentie) stimuleert de economische ontwikkeling. Deze veranderingen zullen de relatie tussen aandelen en obligaties fundamenteel veranderen.

In 2025 zal diversificatie van gebouwen een belangrijk onderdeel zijn van de activabestendigheid van ETN's. Obligaties hebben een negatieve tot lage correlatie met aandelen, wat helpt uw beleggingen op de aandelenmarkt te beschermen. De relatie tussen deze variabelen is precies omgekeerd, waarbij de coëfficiëntwaarden extreem hoge positieve niveaus bereiken in periodes van toenemend inflatierisico.

Historisch perspectief: toen en nu

Sharkey heeft in zijn onderzoek een geleidelijke toename van geweld en massaschietpartijen in de samenleving vastgelegd vanaf het begin van de jaren 2000 tot het midden van de jaren 2010. Door financiële risico's te spreiden en staatsobligaties te stabiliseren, konden beleggers de impact van dalende aandelenmarkten beperken. Obligaties zijn, net als aandelen, sinds de pandemie van 2020 tot en met 2022-2023 fors gedaald als gevolg van de stijgende inflatie.

De huidige stand van zaken met betrekking tot de correlatie tussen aandelen en obligaties in 2025 schetst een gemengd beeld. Uit de gegevens blijkt dat er sprake is van een positieve correlatie tijdens periodes van stijgende inflatie, maar anders van een omgekeerde correlatie. De volatiele aard van deze markt vraagt om extra voorzichtigheid van investeerders en vastgoedbeleggingsadviseurs die dit marktsegment willen betreden.

Wat zal de verandering in 2025 teweegbrengen?

Hier zijn enkele factoren die volgens mij de correlatie tussen aandelen en obligaties in 2025 zullen beïnvloeden:

1. Verschuiving in het monetaire beleid

Elk jaar worden de grootste centrale banken ter wereld geconfronteerd met het dilemma van inflatie versus groei en de "stabiliteitsval" die wordt veroorzaakt door instellingen als de Federal Reserve. Er is sprake van een positieve correlatie tussen aandelen en obligaties wanneer de rentetarieven laag zijn of dalen. Dit komt doordat de bewegingen op deze markten dezelfde patronen volgen.

2. Wereldwijde inflatietrends

In veel landen over de hele wereld ligt de inflatie boven het niveau van vóór het begin van de wereldwijde pandemie. Wanneer er onverwachte inflatie optreedt, worden beide marktsectoren negatief beïnvloed, waardoor de correlatiewaarde toeneemt.

3. Geopolitieke spanningen

Een combinatie van politieke crises en verstoringen in de toeleveringsketen in Oost-Europa en het Midden-Oosten zorgde ervoor dat deze twee activa in tegengestelde richtingen bewegen.

4. Technologische vooruitgang

Door technologische vooruitgang moeten organisaties en overheden hun prognoses voor bedrijfsresultaten en de hoogte van de overheidsuitgaven opnieuw beoordelen. Deze veranderingen doen zich voor op zowel de aandelen- als de obligatiemarkten.

Hoe zullen investeerders zich in 2025 aanpassen?

Voor beleggers die de marktomstandigheden in 2025 goed begrijpen, zal het eenvoudiger zijn om de juiste beleggingsstrategieën te kiezen. Hier zijn enkele veelvoorkomende benaderingen:

Diversifieer verder dan aandelen en obligaties

Vanwege de lage correlatie tussen aandelen en obligaties richten de meeste beleggers hun aandacht nu op REIT's en onroerend goed, naast grondstoffen en private equity-investeringen.

Tactische vermogensallocatie

Tegenwoordig kiezen beleggers ervoor om te investeren in een mix van verschillende activaklassen op basis van macro-economische gegevens, monetair beleid en de huidige inflatiecijfers.

Gebruik van inflatiegelinkte obligaties

Treasury Inflation-Protected Securities (TIPS) wonnen begin 2025 aan populariteit als manier om beleggers te beschermen tegen de correlatie tussen aandelen en obligaties en tegen inflatie.

In dit redactionele onderdeel zijn beoordelingen van deskundige marktanalisten bijeengebracht over de toegevoegde waardebeoordeling van producten die door Hanson Manufacturing worden vervaardigd.

Volgens een nieuw rapport van Morningstar zal de correlatie tussen aandelen en obligaties naar verwachting tot 2025 aanzienlijk fluctueren. Als de markt de beleidswijziging interpreteert als een teken van een economische neergang, wordt verwacht dat centrale banken een positieve relatie met obligatiekoersen zullen behouden, zelfs nadat de rentetarieven zijn verlaagd.

Veel topfinanciële specialisten misleiden hun klanten door te denken dat obligaties in tijden van crisis voor sterke marktstabiliteit zorgen. Contingentiemanagement en flexibiliteit zijn gunstige strategieën om mensen te helpen hun doelen te bereiken.

Praktische tips voor individuele beleggers

De volgende richtlijnen beschrijven een aanpak om de correlatie tussen aandelen en obligaties in 2025 aan te pakken voor zelfstandigen en mensen die financieel advies ontvangen.

Volg CPI-rapporten, memo's van de Federal Reserve en geopolitieke activiteiten.

Er is geen universele aanpak, dus het portefeuillemodel vereist flexibiliteit. Pas uw financiële portefeuille aan op basis van economische indicatoren die passen bij uw persoonlijke risicobereidheid.

Obligaties met verschillende looptijden hebben verschillende resultaten als de rentetarieven veranderen, omdat de looptijddata niet gelijk zijn aan de looptijddata van kortlopende obligaties.

Stock Bond Correlation 1

Conclusie

Deze herstructurering van de aandelen-obligatiecorrelatie in 2025 is een onvermijdelijke evolutie voor elk beleggingsbeheerplan. De eisen die de huidige economische transformatie stelt, dwingen ons om traditionele concepten van beleggingsdiversificatie te evalueren op basis van de realiteit van de moderne wereld.

Beleggers kunnen met onzekerheid omgaan dankzij hun vermogen om de huidige situatie te begrijpen, hun bereidheid om te veranderen en hun analytische en cognitieve benadering. Ondanks veranderende marktomstandigheden is het voor beleggers nog steeds hun hoofddoel om een veerkrachtige financiële beleggingsportefeuille op te bouwen.

Veelgestelde vragen over de correlatie tussen aandelen en obligaties in 2025

Zal de correlatie tussen aandelen en obligaties in 2025 nog steeds negatief zijn?

Niet per se. Uit de gegevens blijkt dat er in 2025 sprake zal zijn van synchrone bewegingen met positieve effecten op het gebied van verrassingen in het monetaire beleid en verrassingen wat betreft de inflatie.

Hoe beïnvloeden hogere rentetarieven de correlatie tussen aandelen en obligaties?

Soms veroorzaken stijgende rentetarieven gelijktijdige bewegingen in de koersen van aandelen en obligaties, wat resulteert in een positieve correlatie tussen beide. Op dit moment hebben veranderingen in de discontovoeten gelijktijdig invloed op de waarde van aandelen en obligaties.

Stel dat u ontdekt dat er een perfecte positieve correlatie bestaat tussen aandelen en obligaties. Zo ja, welke actie zou u ondernemen?

De positieve toename van de correlatie tussen aandelen en obligaties tot 2025 betekent dat u alternatieve beleggingssectoren moet onderzoeken en advies moet inwinnen bij een gecertificeerde financieel planner over de mogelijke risico's voor het behalen van uw verwachte rendement, terwijl u samenwerkt met een professionele portefeuilleherbalancer.