Aandelen net zo veilig als obligaties: de gids voor slimme beleggers voor het creëren van vermogen met een laag risico

Aandelen net zo veilig als obligaties

Het proces van beleggen in aandelen is te vergelijken met de koorddansstrategie van Martin Luther King Jr. Beleggers willen een maximaal rendement, maar moeten ook hun verliezen effectief kunnen beheren. Aandelen vormen, vanwege de veiligheid van obligaties, een unieke beleggingsvorm om op dit moment in te stappen. Deze effecten combineren het groeipotentieel van aandelen met de stabiliteit en het vaste inkomen van obligaties en vormen zo een unieke belegging. Deze financiële producten zijn ideaal voor budgetbewuste beleggers, gepensioneerden en particulieren die op zoek zijn naar een gematigd inkomen uit de aandelenmarkt.

In deze gids bespreken we obligatieachtige veiligheidsaandelen op drie hoofdgebieden: basisconcepten over deze investeringen, het zakelijke potentieel en hoe u deze kunt verwerven zonder de prestaties en stabiliteit van uw bedrijf in gevaar te brengen.

Stocks with Bond Like Safety

Welke aandelen zijn net zo veilig als obligaties?

Bedrijven die ervoor kiezen om consistente, voorspelbare dividenden aan beleggers uit te keren in de vorm van aandelen, worden beschouwd als aandelen. Deze bedrijven combineren de veiligheid van obligaties met een lager beleggingsrisico. Deze aandelen vertegenwoordigen de beste combinatie van een belegging met een laag risico en het vermogen om concurrerende rendementen te genereren. Daarom kunnen beleggers deze aandelen als de meest aantrekkelijke opties beschouwen.

Bedrijven in de defensie-industrie, zoals nutsbedrijven, consumptiegoederen en gezondheidszorg, maar ook grote normalisatie-instellingen, keren vaak hoge dividenden uit aan aandeelhouders. De sterke financiële positie en voorspelbare winsten, gecombineerd met een positief trackrecord op het gebied van het vergroten van de aandeelhouderswaarde, geven aan dat deze beursgenoteerde bedrijven een groot potentieel hebben.

Er zijn verschillende aspecten die verklaren waarom deze aandelen zoveel aandacht trekken:

In de huidige economische onzekerheid zijn investeerders vooral gefocust op het behoud van hun kapitaal. In tijden van instabiliteit op de financiële markten is het eigen vermogen in woningen een belangrijk beleggingsinstrument geworden. Het is gebruikt om de stabiliteit op de markten te herstellen.

Deze aandelen zijn erg aantrekkelijk voor beleggers, omdat ze een beschermingsmechanisme vormen. Behalve tijdens economische recessies dienen deze aandelen als bescherming tegen de waardedaling van speculatieve investeringen. Dankzij dividendgebaseerde bedrijfswinsten kunnen bedrijven de verschillen in obligatierentes en inflatiepercentages beheersen.

Kenmerken van aandelen die net zo veilig zijn als obligaties

Dankzij deze gedragskenmerken kunnen beleggers aandelen detecteren die dit gedrag vertonen.

1. Stabiele dividendbetalingen

Deze bedrijven betalen al 30 jaar lang consequent dividend uit en verhogen dat dividend gestaag. Dankzij dit beleid heeft de onderneming een betrouwbare financiële positie en genereert ze een hogere aandeelhouderswaarde.

2. Lage bèta (marktvolatiliteit)

De bètawaarde van deze aandelen houdt verband met marktbewegingen. Een bètawaarde kleiner dan 1 duidt op een lage volatiliteit en een grotere stabiliteit dan het marktgemiddelde.

3. Sterke balans

Bedrijven die in deze categorie vallen, hebben niet alleen een lage hefboomwerking, maar ook sterke kredietbeoordelingen en stabiele winstverwachtingen. Dankzij deze factoren kan het bedrijf zelfs in economisch moeilijke tijden overleven.

4. Essentiële producten of diensten

Bedrijven die tot deze categorie behoren, zijn onder meer bedrijven in sectoren zoals nutsvoorzieningen en verbruiksartikelen en gezondheidszorgproducten en -diensten. De markt geeft deze bedrijven de bevestiging dat er, ongeacht economische schommelingen, altijd veel vraag zal zijn naar hun producten en diensten.

Voorbeelden van aandelen die net zo veilig zijn als obligaties

1. Hoewel we in dit artikel geen beleggingsaanbevelingen doen, kunnen we wel leren van specifieke voorbeelden van bedrijven in deze beleggingscategorie.

2. Johnson & Johnson (JNJ) in de farmaceutische en gezondheidszorgindustrie blijft dividenden uitkeren aan aandeelhouders, terwijl het zijn producten in verschillende sectoren van de gezondheidszorg en farmacie handhaaft.

3. Dankzij haar bedrijfsactiviteiten heeft Procter & Gamble al 60 jaar lang stabiele winsten weten te boeken en haar dividenduitkeringsratio voortdurend weten te verhogen.

4. Duke Energy (DUK) exploiteert een elektriciteitsbedrijf en is als zodanig een essentiële onderneming die risico's vermindert door dividend uit te keren.

5. Hoewel deze bedrijven niet opvallen, vertonen ze belangrijke kenmerken waardoor ze waardevolle investeringen zijn voor een gediversifieerde portefeuille.

De voordelen van beleggen in aandelen met dezelfde veiligheid als obligaties

Stabiel inkomen

Veel beleggers zijn afhankelijk van beleggingsinkomsten. Door regelmatig stabiele dividenduitkeringen te ontvangen, is de kasstroom voorspelbaar. Senioren die afhankelijk zijn van beleggingsinkomsten, vormen een belangrijke groep.

Laag risicoprofiel

De waarde van deze aandelen schommelt nauwelijks. Dat betekent dat beleggers minder snel in de problemen komen als de marktomstandigheden schommelen.

Potentieel voor kapitaalgroei

Obligaties en soortgelijke effecten hebben dezelfde kenmerken als vastrentende waarden, maar dan over een langere periode, waardoor beleggers samengestelde rente kunnen verdienen.

Belastingvoordelen

Dit inkomsteninstrument is voordeliger dan obligatierente omdat gekwalificeerde dividendbetalingen een gunstige fiscale behandeling krijgen en lagere kosten met zich meebrengen vergeleken met de normale inkomstenbelastingtarieven.

Risico's om rekening mee te houden

· Hoewel aandelen, vanwege de veiligheid van obligaties, minder risicovol zijn dan andere opties, brengen ze nog steeds bepaalde potentiële gevaren met zich mee. Geen enkel aandeel is risicovol.

· Stijgende rentetarieven hebben een negatieve invloed op de aandelenkoersen van nutsbedrijven en dividendbetalende bedrijven.

· Aandelen in bepaalde bedrijfssectoren vormen geïntegreerde beleggingsgroepen, waardoor de portefeuille wordt blootgesteld aan concentratierisico als gevolg van een neergang in één enkele sector.

· Omdat het inflatie-effect afhankelijk is van de groeiparameters, is de omvang van het toekomstige dividendinkomen mogelijk niet voldoende om hetzelfde compensatieniveau te bieden.

· Deze risico's zijn doorgaans minimaal en minder groot dan de gevaren die gepaard gaan met groeiaandelen en andere speculatieve aandelen.

Hoe u een portefeuille opbouwt met aandelen die net zo veilig zijn als obligaties

Diversificatie over sectoren heen

Beperk je niet tot nutsvoorzieningen. Voor een nog betere bescherming zouden beleggers, naast de basisinvesteringen, ook dividendaristocraten en gezondheidszorg in hun beleggingsportefeuilles moeten opnemen.

Gebruik ETF's of beleggingsfondsen.

Passieve beleggers zouden moeten overwegen om gebruik te maken van tissue ETF's. Deze beleggen in dividendbetalende aandelen met een hoog risico op obligaties.

Herinvesteren van dividenden

Aandeelhouders kunnen hun marktpositie verbeteren door gebruik te maken van het Dividend Reinvestment Plan (DRIP). Met een DRIP-plan kunt u uw dividend herinvesteren in aandelenaankopen en geleidelijk meer aandelen bezitten. Beleggers kunnen er ook voor kiezen om in plaats van contant geld een dividenduitkering in aandelen te ontvangen.

Regelmatig controleren

Zelfs veilige aandelen moeten worden bewaakt. Om ervoor te zorgen dat u uw financiële doelen behaalt, voert u jaarlijks een portefeuilleanalyse uit, aangevuld met kwartaallijkse evaluatiesessies.

Stocks with Bond Like Safety 1

Kortom: zijn aandelen met een vergelijkbare veiligheid als obligaties geschikt voor u?

Dit aandeel biedt een ideale balans tussen groei en veiligheid en is daarmee een goede kandidaat voor beleggers die op zoek zijn naar deze combinatie. Investeren in aandelen biedt een soort obligatiezekerheid en zorgt voor een stabiele inkomstenstroom. Bovendien heeft u als belegger het voordeel dat u aandeelhouder bent en uw vermogen beschermt in ongunstige marktomstandigheden. Dit product is ideaal voor mensen van alle leeftijden die hun portefeuille willen diversifiëren en tegelijkertijd hun financiële rendement willen beschermen.

Hoewel investeringen die door hype worden aangewakkerd soms lonend zijn, zijn het toch vooral stabiele investeringen op de lange termijn, gevolgd door geduld, die het op de markten beter doen. Het hoofddoel van beleggen in aandelen met een vergelijkbare veiligheid als obligaties is om dit doel te bereiken.

Veelgestelde vragen:

Zijn aandelen geschikt voor gepensioneerden, met eenzelfde soort veiligheid als obligaties?

Dat is precies juist. De combinatie van deze speciale kenmerken is ideaal voor gepensioneerden die bij het beleggen zo min mogelijk last willen hebben van onvoorspelbare marktschommelingen.

Is er een potentieel risico dat de koers van het huidige aandeel daalt?

Elke beleggingsvorm kent een zekere mate van risico waarmee rekening moet worden gehouden. Deze aandelen zijn stabiel omdat ze over een stevig financieel fundament beschikken en actief zijn in conservatieve sectoren.