高インフレ期のベスト投資：資産を守るための実践ガイド
- Dr Baraa Alnahhal
- 6 時間前
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高インフレ期のベスト投資
経済は、インフレを最も目に見えないながらも破壊的な力の一つとして経験し、長期的には貨幣の価値を失わせます。インフレに伴う物価上昇は生活費の高騰を引き起こし、同時に現金貯蓄の価値を低下させると同時に、一般的な投資プラットフォームでは低いリターンしか生み出しません。このような環境を不確実性を低減し、より安定した金融生活を送るためには、高インフレ時に最適な投資方法を理解する必要があります。
3年間の個人金融研究と10年以上にわたる市場観察から、これらの資産はインフレ時にパフォーマンスが著しく低下することがわかりました。このガイドは、複数の実用的な情報を分析して作成されており、危機的状況において資産を維持し、場合によっては増やすのに役立ちます。
インフレの概念とその意義
経済における価格上昇の一般的な傾向はインフレを定義し、その経済におけるあらゆる商品とサービスの価格を上昇させます。高インフレは人々の生活構造に根本的な脅威をもたらし、計画プロセスに混乱をもたらします。
高インフレに新たな投資戦略が必要な理由
Levi/Demirguc-Kunt & Beck (2006) の見解は、インフレ率の上昇が銀行預金の価値を下落させるという点を裏付けています。貯蓄口座や債券といった低リスクの投資カテゴリーは、インフレ調整後の投資収益率が極めて低くなります。インフレ変数を理解することは、変化する経済状況の恩恵を受けながら自己資本を守るために依然として重要です。
インフレ期における良い投資の特徴
インフレ下での良い投資とは何かを理解するために、まず説明する必要があります。
他のすべての市場価格が着実に上昇し続けている限り、インフレ率が高くても資産価値は下がりません。
これらの資産は、特定の財務要件に応じて随時使用可能になります。
不動産は、収益を生み出す投資と相まって、収益を生み出したり、堅調な収益力を維持したりするため、高い効率性をもたらします。
定められた基準に基づいて、特定の資産クラスの高インフレ時における最良の投資を評価してみましょう。
不動産：時代を超えたインフレヘッジ
不動産は、毎年、あらゆる予測可能な能力において、高インフレ期において常に最も優れた投資先の一つに数えられます。不動産価格は毎年上昇し、インフレによる取得価格の上昇に応じて賃料も上昇します。
なぜそれが機能するのか:
不動産は、頻繁に収益を生み出し、時間の経過とともに価値が蓄積されるため、識別可能な物理的資産と見なされるための必須要件を満たしています。
これらの資産は、一般的な価格上昇に比例して増加する賃貸収入を生み出します。
将来の期間にわたって金銭価値が下がるため、住宅所有者はより手頃な固定金利の住宅ローンを購入できます。
投資家が住宅物件、事業所、または REIT (不動産投資信託) による公募を通じて不動産の所有に重点を置いているかどうかに関係なく、ビジネス セクターは危機の時期にも安定した状態を維持します。
商品：金、石油、農産物
商品は、その実用的価値ゆえに、インフレ抑制のための本来的な価値向上手段として機能します。石油や金などの実物商品は、インフレ率が高水準に達すると通常、価格が上昇します。
トップチョイス:
金: 何世紀にもわたって価値の保存手段としてみなされてきました。
エネルギー価格はインフレ指標として機能し、石油価格の上昇を引き起こします。
インフレの水準は農産物の価格変動と直接的な関係を示しています。
EFA ベースの商品は、先物と並んで、物理的な材料を扱うことなく商品に投資する代替手段として機能します。
インフレ連動国債（TIPS）
TIPSは、米国政府が発行するインフレ対策債券（Treasury Inflation-Protected Securities）の略称です。TIPSの元本は消費者物価指数（CPI）の変動に応じて変動しますが、金利は固定されています。
以下の点により、投資家にとってポートフォリオに米国インフレ連動国債を追加することは有益です。
米国政府はこれらの金融商品を全面的に支援しているため、サーベンス・オクスリー法のリスクは低いとされています。
購買力を維持します。
インフレ率の上昇は利息額の増加につながるため、利息支払いに直接影響を及ぼします。
金銭的利益よりも最大限の安全性を求める投資家は、安全な投資オプションを提供する TIPS を選択する必要があります。
インフレ耐性セクターの株式
インフレ時には、特定の株式の種類が課題に直面しますが、特定のセクターはそのような経済状況からプラスの結果を生み出します。
高インフレに最適なセクター:
実施された調査により、企業は石油資源と鉱物価格の上昇から利益を得ていることが確認されています。
生活必需品カテゴリーで事業を展開する企業は、増加するコストを顧客に転嫁できる必需品を管理しています。
住宅には価格統制が必要なため、公益事業部門の企業は通常、価格統制を維持しています。
成長株と防御株の両方への投資を追求する投資家には、これらのセクターに投資する選択肢があります。
貴金属：銀、プラチナ、金
銀やプラチナ資産とは区別しながらも、金の保有は急速に認知されてきました。これらの金属は、経済におけるコスト上昇に対して保護的な投資パフォーマンスを提供します。
なぜ機能するのか:
貴金属は固有の価値を維持します。
これらの投資は、特に経済が不安定な時期に投資家の資金を獲得します。
上記の物理的な金属は、特別な上場投資信託（ETF）を通じて所有したり取引したりすることができます。
多くの人々にとって不利である市場の変動は、貴金属が信頼できる確立された資産として機能することを示しています。
暗号通貨：ハイリスク・ハイリターンの選択肢
現在、ビットコインは他の暗号通貨と同様に、従来の通貨の定義に当てはまらないため、国家を持たない通貨であると考える人々が存在します。暗号通貨の価格変動は依然として高いものの、インフレ時には潜在的な力を発揮します。
考慮すべき点:
暗号通貨は、政府機関や金などの物質を含む中央当局のサポートなしで運営されます。
大きなリスクを負うことを望む寛容度の高い投資家は、価格変動の激しさからこの条件を検討する必要があります。
総資本の最小の領域にのみ投資してください。
暗号通貨をインフレヘッジとして使うことの成功は限定的だが、変化を受け入れながら技術を進歩させることで有望な結果がもたらされる。
配当株
特定の株式を保有することで、投資家はインフレ時に指定された金額のリアルタイム配当を受け取ることができます。配当金を利用することで、投資家はインフレによる金利変動から保護されると同時に、株価の変動性を抑えることができます。
注目すべき主な特性:
強固なバランスシート
長い配当履歴
低い配当性向
配当株は、安定した収入と株価の潜在的な上昇を組み合わせているため、良好な均衡を保っています。
国際投資
インフレは、将来の様々な時期に国内経済に甚大な影響を及ぼします。海外投資は、安全性を確保しながら、より良い経済システムとの生産的な関係を築く機会を提供します。
戦略には以下が含まれます:
国際インデックスファンド
新興市場株
通貨分散ポートフォリオ
地理的分散化の実践は、インフレが高進する時期にベスト・インベストメンツの財務状況を強化するための健全なアプローチです。
結論：自信を持ってインフレを乗り越える
高インフレというツールは不快な感情を生み出しますが、正しく使用すれば効果的な武器となります。不動産、TIPS、コモディティ指向の資産など、インフレに抵抗し、インフレ時にも成長する多様な資産が数多く存在します。
これらのクラスは、価値の維持とインカムゲインの両方をもたらし、インフレ率を上回る優れた成長率を提供する投資です。適切に構築されたポートフォリオには、経済状況に関わらず、以下の投資情報が必要です。
よくある質問
インフレ率が上昇したときに最も安全な投資オプションは何でしょうか?
TIPSは、米国政府によって支援されているインデックス連動型債券（TIPS）と並んで、インフレヘッジの最高峰に位置しています。これらの債券は、米国政府の支援のもと、インデックス連動型債券制度の下で運用されます。
インフレ率が高い状況で、不動産購入者はどの時点で不動産投資を開始すべきでしょうか?
不動産は、市場で売買が承認されている商品の一つです。インフレ期には、不動産は資産価値の上昇と賃貸収入を考慮した、安全で体系的な収益投資として機能します。
本研究課題は、インフレの源泉と実質手形理論の歴史という2部構成の分析を通じて、実質手形理論とインフレの特徴を明らかにすることです。本当にそうでしょうか？
歴史的に見て、その通りです。金は、市場の不安定化とインフレのどちらの時期においても人々が求める固有の価値を備えているため、安全な地金として認められています。
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