市場暴落時の投資保護：投資家のための総合ガイド

Dr Baraa Alnahhal
5月4日
読了時間: 7分

市場の暴落時に投資を保護する

株式市場は、他の投資分野の中でも、特にボラティリティが高く、特にリスクが高い市場です。市場は予測不可能な変動をします。ある瞬間は何の問題も見られないのに、次の瞬間には明らかに運用上の問題が露呈することもあります。市場の暴落は、その破壊的な性質から否定的な注目を集めますが、市場構造の一部であり、排除することはできません。この検証プロセスは、多くの投資家を困惑させています。投資を希望する人は、初心者であれプロであれ、不確実な時代における投資に関する知識を身につける必要があります。この記事では、投資家が弱気相場からポートフォリオを守る方法を示すチュートリアルを作成し、長期的な成長のために投資を確実なものにするための戦略を提供します。

市場暴落時の投資保護：投資家のための総合ガイド — Protect Investments in Market Crashes

市場の暴落を理解する

調査にあたっては、まず市場暴落における投資保護の要因を精査する必要があります。市場暴落は、景気後退、戦争、テロリズム、政府の政策、自然災害などによって株式市場の価値が急落することで発生します。経済における様々な要因が、資産市場における大規模なパニック売りという反応を引き起こし、瞬く間に大幅な価格下落を引き起こします。これらのガイドラインに従うことは、十分な準備によって不測の事態に対処するための解決策となります。

多様化の重要性

分散投資は最も効果的なアドバイスの一つであり、過去10年間で広く普及してきました。分散投資アプローチでは、株式、債券、不動産、金など、複数の投資対象に分散投資することで、全損の可能性を排除できます。一部の市場セグメントは安定を維持、あるいは成長を続ける一方で、他の市場は価格が下落しています。分散投資によってリスクは分散され、単一の投資へのリスクの集中を防ぎます。

弱気相場の下落期には、通常、株式は債券よりも下落率が高く、防御資産として機能します。

不動産は安全資産として知られている最も安全な投資機会の一つであり、賃貸物件や REIT (不動産投資信託) を通じて投資すると、この保証はさらに強くなります。

経済危機の時期は、金や銀などの貴金属が依然として信頼できる投資対象であることを示しています。

ポートフォリオのリバランス

戦略的なポートフォリオ配分は、分散投資に次ぐ投資計画において不可欠な2つ目の手法です。当初選択した投資スキームは、証券価格の変動により、市場における当初のポジションを維持できなくなります。株式が市場で好調なパフォーマンスを示す場合、投資ポートフォリオには過剰な株式が組み込まれます。投資家は、再配分プロセスを通じて保有株式の要素を回復させます。

この制度を利用する人々は、まず価値が上昇した保有証券を売却し、パフォーマンスの低い証券を購入します。再分配の目的は、投資ポートフォリオを個人のリスク許容度に合わせて調整することで、利益を維持することです。

感情的な決断が選択に影響を与えないようにするための重要な方法を理解する必要があります。

市場が暴落する局面では、誰もが重要な日に感情を露わにするものです。恐怖と貪欲は、パニック売りや衝動買いの後に投資判断を下す際に避けるべき有害な要素として浮上します。このような状況における賢明なアプローチは、パニックに関連する行動を一切控えつつ、投資スケジュールに対して厳格な規律と忍耐力を維持することです。市場が以前に失った価値を回復する間、定期的に下落する局面について、有意義な観察を行う必要があります。

感情的な決断を避けるためのヒント:

危機が到来する前に準備された投資戦略があれば、投資家は論理的な財務上の決定を下すことができます。

どのような行動を取るべきかわからない場合は、ファイナンシャルアドバイザーに相談すると有益です。

投資において、目先の利益を急ぐことは目標ではありません。常にこのことを覚えておいてください。投資家は長期的な投資目標を優先するため、市場の変動を心配する必要はありません。

損失ヘッジ

ヘッジのプロセスでは、様々なツールとアプローチを用いて、特定の目標達成を脅かす潜在的なリスクを最小限に抑えます。ビジネスマンは投資家と同様に、ヘッジ戦略に興味を持つようになってから、その恩恵を受けようとします。これらのリスク軽減手法は、投資ポートフォリオを損害から守ります。

取引所市場では、投資家は先物取引を通じて資産価格を担保する契約を結ぶことができます。Crandall, S. & Crane, D. (2004) によると、プットオプションは株価下落に対する保護として機能します。

市場は、市場の下落から利益を得るための投資商品としてインバースETFを採用しています。

空売りに参加する投資家は、株価の低迷を予測して取引を行います。この手法は、適切な注意を払って使用すればリスクが高いと考えられていますが、保護効果も期待できます。

緊急資金を貯める

緊急資金の確保は、このような状況下では有効な財務準備計画となり、非常に役立ちます。流動性のある銀行口座に貯蓄しておけば、万が一の事態発生時に有利に働き、不利な価格で株式を売却する必要がなくなります。投資家は、市場の変動時に経済的な安定をもたらす緊急資金を通じて、投資計画を維持すべきです。

金融専門家のアドバイスによると、緊急資金を貯めるには、通常の支出の3～6か月分を貯蓄する必要があります。このような緊急資金があれば、市場の動向に応じて衝動的な金融行動をとる必要性を軽減できます。

配当株に注目

配当利回りのある株式への投資は、最も収益性の高い投資方法の一つです。配当を支払う企業は、市場株価の影響を受けずに配当を支払い続けるからです。株式市場への投資を組み合わせることで、株価が不安定な状況でも安定性を維持し、投資家を潜在的な経済的損失から守ることができます。

選択した配当金は、企業の株式保有率を高めるために再投資する必要があります。この戦略を用いて、パフォーマンスの低い株式市場に投資することは、将来の資産形成に役立ちます。

債券と固定利付投資の役割

債券を通じた固定利付市場は、投資家が市場暴落リスクを最小限に抑えるのに役立つ保護された投資として機能します。ポートフォリオ投資としても知られる固定利付証券投資は、経済状況が悪化した際に、特に国債を含む債券市場において投資家にとって好ましい選択肢となります。債券のリターンは安定した定期的な収入をもたらすため、投資の安定性は株式を上回ります。ナチュラル債券投資は、投資ポートフォリオにおける株式がもたらす市場レベルのリスクに対する保護を提供します。

国債は米国財務省から直接発行されるため、安全な金融商品と言えます。

地方債は地方自治体が発行するもので、社債と同様の機能を持ち、税金からの保護と弱気市場における安全性の向上という 2 つの利点があります。

継続的な学習と情報入手

「Protect Investments in Market Crashes」によると、金融市場を監視し、この分野の知識を継続的に習得し続けることが不可欠です。金融専門家への定期的な相談、金融ニュースの継続的な入手、そしてオンラインセミナーへの参加は、継続的な意思決定の成功につながります。ヤセル氏は、市場知識によって、市場暴落などの不利な状況下でも市場の問題に対処できるため、その恩恵を受ける立場にあります。

市場暴落時の投資保護：投資家のための総合ガイド 1 — Protect Investments in Market Crashes 1

結論：市場の暴落時に投資を保護する

市場の下落は誰にでも起こりますが、その出来事自体がポートフォリオの完全な破綻につながることはありません。分散投資と長期投資、そしてヘッジ原則を組み合わせることで、市場の暴落時に投資を守り、将来に向けた経済的安定を確保することができます。あらゆる運用モデルと同様に、Nyenrodeアプローチは、常に状況を把握し、システムのパフォーマンスを監視することに重点を置いています。市場の暴落による影響から最も効果的に身を守るには、予防と自己管理の両方が不可欠です。