S&P 500 spiegato: cos'è e come investire in esso

S&P 500 spiegato

Tra i principali indici azionari statunitensi, l'S&P 500 è il migliore indicatore delle tendenze del mercato azionario e delle performance delle grandi aziende statunitensi. Qui spieghiamo cos'è l'indice S&P 500, come funziona, come investire in esso e perché è una buona idea.

Cos'è l'indice S&P 500?

L'S&P 500 (Standard & Poor's 500) è un indice di proprietà di S&P Dow Jones Indices. Si tratta di un indice azionario che comprende le 500 maggiori società per capitalizzazione di mercato negli Stati Uniti ed è un ottimo modo per tenere traccia dell'andamento delle azioni statunitensi.

L'S&P 500 è un indice semplice che segue l'andamento dei 500 titoli azionari più grandi degli Stati Uniti in base alla capitalizzazione di mercato. Ecco perché l'indice S&P 500 viene spesso utilizzato come indicatore del successo di un titolo azionario.

L'indice esplicativo S&P 500 è ponderato in base alla capitalizzazione di mercato, quindi il successo delle grandi aziende ha un impatto significativo sull'indice. Ogni azienda presente nell'indice non rappresenta solo 1/500 del totale. Le grandi aziende come Apple (AAPL 3,85%) e Amazon (AMZN 4,47%) hanno un impatto maggiore sull'indice esplicativo S&P 500 rispetto alle aziende più piccole come General Motors (GM 3,19%).

Si tratta delle 500 aziende più grandi, ma la loro capitalizzazione di mercato varia notevolmente. Le grandi aziende incluse nell'indice hanno una capitalizzazione di mercato di oltre 3 trilioni di dollari. Nel frattempo, le aziende più piccole dell'indice S&P 500 hanno una capitalizzazione di mercato inferiore ai 10 miliardi di dollari. Questa è più di 200 volte più grande.

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Perché utilizzare l'indice S&P 500?

Forse ti starai chiedendo perché l'indice S&P 500 sia un buon modo per monitorare le tendenze economiche e di mercato. L'indice S&P 500 è composto da un'ampia gamma di titoli azionari e non solo da poche piccole aziende e tesori nascosti. Include anche aziende che sono per lo più di proprietà di investitori individuali. Circa l'80% del valore del mercato azionario statunitense è costituito da sole 500 società.

Formula e calcolo della ponderazione aziendale

È facile ponderare i titoli azionari dell'indice S&P 500. Innanzitutto, la capitalizzazione di mercato di una società si calcola moltiplicando il numero di azioni possedute per il prezzo corrente di ciascuna azione. Successivamente, somma le capitalizzazioni di mercato di tutti i titoli che compongono l'indice S&P 500. Il peso di ogni società nell'indice si calcola dividendo la sua capitalizzazione di mercato per la somma. La capitalizzazione di mercato totale di tutte le società dell'indice S&P 500 è di 40 trilioni di dollari. Se un'azienda ha una capitalizzazione di mercato di 1 trilione di dollari, rappresenterebbe il 2,5% della ponderazione dell'indice.

Quali aziende sono incluse nell'indice S&P 500?

S&P 500 Explained

azienda	spiegazione
Apple (AAPL)	Leader mondiale nel settore degli smartphone, computer e software.
Nvidia (NVDA)	Progettiamo le GPU e l'hardware AI che alimentano la tecnologia moderna.
Microsoft (MSFT)	Crea sistemi operativi Windows e piattaforme di cloud computing.
Amazon (AMZN)	Gigante dell'e-commerce e fornitore di cloud computing AWS.
Alfabeto (GOOGL/GOOG)	La società madre di Google e dei servizi pubblicitari digitali.
Meta Piattaforma (META)	Possiede Facebook, Instagram e risorse di realtà virtuale.
Tesla (TSLA)	Veicoli elettrici e innovazione nell'energia pulita.
Broadcom (AVGO)	Sviluppiamo tecnologie di semiconduttori e di rete.
Berkshire Hathaway (BRK)	La società di investimenti diversificati di Warren Buffett.
JPMorgan Chase (JPM)	La più grande banca degli Stati Uniti che fornisce servizi finanziari a livello globale.

L'indice S&P 500 Explained è composto da 503 titoli azionari, che a loro volta appartengono a 500 entità diverse. Alcune società presenti nell'indice S&P 500 hanno più di una categoria di azioni, quindi i numeri non sono tutti uguali. Le azioni di Classe C di Alphabet (GOOG, 3,22%) e le azioni di Classe A di Alphabet (GOOGL, 3,34%) sono incluse nell'indice S&P 500.

Non avrebbe senso elencare qui tutti i titoli dell'indice S&P 500. D'altro canto, l'indice S&P 500 è ponderato in base alla capitalizzazione di mercato, il che significa che è fortemente influenzato dai movimenti del prezzo delle azioni delle società più grandi. Qui presenteremo le prime 10 aziende dell'indice S&P 500 per capitalizzazione di mercato a dicembre 2024. Questo elenco potrebbe essere soggetto a modifiche in futuro.

• Apple (AAPL 3,85%)

• NVIDIA (NVDA 7,99%)

• Microsoft (MSFT 4,05%)

• Amazon (AMZN 4,47%)

• Alfabeto (GOOGL 3,34%) (GOOG 3,22%)

• Meta Platform (META 5,31%)

• Tesla (TSLA 6,03%)

• Broadcom (MEDIA 8,8%)

• Berkshire Hathaway (BRK.A 4,07%) (BRK.B 4,41%)

• JPMorgan Chase (JPM 6,12%)

Confronto tra l'S&P 500 e gli altri principali indici

Sebbene molti ritengano che l'indice S&P 500 sia il modo migliore per valutare le tendenze del mercato azionario statunitense, gli acquirenti possono trarre vantaggio anche da questi altri indici.

• Dow Jones Industrial Average

• Indice composito Nasdaq

• Russell 2000 (indice a piccola capitalizzazione)

Confronto tra il Dow Jones Industrial Average e l'S&P 500

Il Dow Jones Industrial Average è una media ponderata in base ai prezzi, il che significa che le società con i prezzi delle azioni più elevati hanno il maggiore impatto sull'indice, indipendentemente dalla capitalizzazione di mercato. Alcuni dei titoli più importanti del mercato, tra cui Amazon, Alphabet e Berkshire Hathaway, non sono nemmeno inclusi nel Dow. Il Dow Jones contiene solo 30 società.

Poiché il Dow Jones Industrial Average è ponderato in base alla capitalizzazione di mercato, Goldman Sachs (GS5,0%), il cui prezzo delle azioni è attualmente intorno ai 650 $, ha un'influenza sull'aumento del Dow Jones Industrial Average sei volte superiore a quella di Walmart (WMT3,33%), nonostante abbia solo un quarto della capitalizzazione di mercato di Walmart. Per queste ragioni, molti esperti ritengono che l'indice S&P 500 sia la scelta migliore per monitorare i movimenti del mercato azionario.

Nasdaq contro S&P 500

La differenza tra il Nasdaq Composite Index e l'indice S&P 500 è che le azioni Nasdaq possono essere negoziate solo sul mercato Nasdaq. L'indice S&P 500 è composto da azioni quotate al Nasdaq e alla Borsa di New York. Il Nasdaq è un indice fortemente tecnologico, in quanto detiene più titoli tecnologici rispetto al mercato complessivo. Potreste aver notato che quando i titoli tecnologici vanno bene, il Nasdaq Composite Index ha una performance inferiore a quella dell'S&P 500.

Indice Russell contro S&P 500

Gli indici Russell sono concepiti per essere punti di riferimento per l'intero mercato azionario. Il Russell 1000 è l'indice più simile all'S&P 500. Questo perché è un indice a grande capitalizzazione composto da 1.000 titoli, all'incirca lo stesso numero dell'S&P 500, e rappresenta circa il 93% del mercato azionario.

Esiste anche l'indice Russell 2000. Si tratta di un ottimo modo per valutare la performance dei titoli azionari statunitensi a piccola capitalizzazione. Il Russell 3000 è una combinazione del Russell 1000 e del Russell 2000, un indice che rappresenta l'intero mercato azionario.

Investire nell'indice S&P 500 è una buona idea?

Warren Buffett ha affermato che un fondo indicizzato S&P 500 a basso costo rappresenta l'investimento migliore per la maggior parte delle persone. È facile capirne il motivo. Nel lungo termine, l'indice S&P 500 ha generato rendimenti totali pari al 9-10% annuo. Investire in un fondo S&P 500 gestito passivamente è facile e non prevede praticamente commissioni di investimento.

Hai il tempo, le conoscenze e la motivazione per ricercare adeguatamente i titoli azionari e mantenere i tuoi asset in buona salute. In tal caso, potresti potenzialmente ottenere rendimenti di investimento a lungo termine più elevati rispetto all'indice S&P 500. Tuttavia, non tutti hanno il tempo o la disciplina per investire in azioni in questo modo. I principianti potrebbero trovare più conveniente acquistare azioni di un fondo indicizzato S&P 500 finché non acquisiscono maggiori conoscenze.

Investire nell'indice S&P 500 è un buon modo per farsi un'idea approssimativa della redditività delle aziende statunitensi senza dover dipendere eccessivamente dal successo di una singola azienda. Uno sguardo approfondito all'indice S&P 500 può aiutarti a ottenere grandi guadagni dai tuoi investimenti nel lungo termine con il minimo sforzo.

S&P 500 Explained 1

Domande frequenti

1. Come posso investire in SP 500?

Il modo più semplice per investire nell'SP 500 è tramite un fondo indicizzato o ETF a basso costo come l'SPDR SP 500 ETF SPY. Questi fondi seguono l'indice SPDR SP 500 e consentono di investire in tutti i 500 titoli contemporaneamente. Perfetto per principianti e investitori a lungo termine.

2. Perché l'SP 500 è considerato un buon punto di riferimento?

L'SP 500 rappresenta circa l'80% della capitalizzazione di mercato totale del mercato azionario statunitense. Comprende aziende leader in numerosi settori, offrendo una panoramica completa delle performance del mercato. Ecco perché investitori e analisti si fidano di noi.

3. L'SP 500 cambierà nel tempo?

Sì, la composizione dell'SP 500 è soggetta a modifiche in base alla capitalizzazione di mercato, alla liquidità e alla composizione del settore. Se un'azienda non soddisfa più gli standard, può essere sostituita. In questo modo l'indice rimane aggiornato con i titoli azionari con le performance migliori.

4. Qual è la differenza tra l'SP 500 e il Dow Jones?

L'indice S&P 500 è una media ponderata in base alla capitalizzazione di mercato di 500 società, mentre il Dow Jones Industrial Average è una media ponderata in base al prezzo di sole 30 società. In quanto tale, l'indice SP 500 è più diversificato e riflette l'economia nel suo complesso. Molti investitori apprezzano l'SP 500 perché vogliono farsi un'idea delle tendenze più generali del mercato.

Conclusione

L'SP 500 è uno strumento potente per comprendere il mercato azionario statunitense e per investire nel mercato azionario statunitense. La sua semplicità, versatilità e gli elevati rendimenti a lungo termine lo rendono popolare tra gli investitori. Vale la pena darci un'occhiata, sia che tu sia un principiante o un investitore esperto.