Proteggere i tuoi investimenti durante un crollo del mercato: una guida completa per gli investitori

Proteggi il tuo investimento durante un crollo del mercato

Il mercato azionario, tra gli altri settori d'investimento, è un mercato particolarmente volatile e rischioso. Il mercato è soggetto a fluttuazioni imprevedibili. Un momento sembra che non ci sia nulla che non vada, un attimo dopo emergono evidenti problemi operativi. I crolli del mercato attirano l'attenzione negativa a causa della loro natura dirompente, ma fanno parte della struttura del mercato e non possono essere eliminati. Questo processo di verifica ha lasciato molti investitori confusi. Chiunque voglia investire, che sia un principiante o un professionista, deve dotarsi di conoscenze su come investire in tempi incerti. In questo articolo, creiamo un tutorial per mostrare agli investitori come proteggere i loro portafogli dai mercati ribassisti e fornire strategie per impostare i propri investimenti per una crescita a lungo termine.

Protect Investments in Market Crashes

Capire i crolli del mercato

L'indagine deve innanzitutto esaminare i fattori che proteggono gli investimenti durante i crolli del mercato. Un crollo del mercato si verifica quando una crisi economica, una guerra, il terrorismo, una politica governativa o un disastro naturale provocano il crollo del valore del mercato azionario. Diversi fattori economici possono innescare una massiccia reazione di vendita dettata dal panico nei mercati finanziari, provocando ampi e immediati cali dei prezzi. Seguendo queste linee guida sarai ben preparato e pronto ad affrontare qualsiasi circostanza imprevista.

L'importanza della diversificazione

La diversificazione è uno dei consigli più efficaci ed è diventata molto popolare nell'ultimo decennio. Un approccio di investimento diversificato elimina la possibilità di una perdita totale, distribuendo i propri investimenti su più strumenti di investimento, come azioni, obbligazioni, immobili e oro. Alcuni segmenti di mercato sono rimasti stabili o hanno addirittura continuato a crescere, mentre altri hanno visto i prezzi scendere. La diversificazione distribuisce il rischio ed evita che esso si concentri su un singolo investimento.

Durante i ribassi del mercato, le azioni solitamente scendono più delle obbligazioni e fungono da asset difensivo.

Il settore immobiliare è considerato un porto sicuro e rappresenta una delle opportunità di investimento più sicure; questa garanzia è ancora più forte se si investe tramite immobili in affitto o REIT (fondi di investimento immobiliare).

I periodi di crisi economica hanno dimostrato che i metalli preziosi come l'oro e l'argento restano investimenti affidabili.

Ribilanciamento del portafoglio

L'allocazione strategica del portafoglio è il secondo strumento essenziale di qualsiasi piano di investimento dopo la diversificazione. Lo schema di investimento inizialmente selezionato potrebbe non essere in grado di sostenere la posizione di mercato iniziale a causa delle fluttuazioni dei prezzi dei titoli. Quando i titoli azionari hanno un buon andamento sul mercato, il tuo portafoglio di investimenti avrà un eccesso di titoli. Gli investitori recuperano parte del loro patrimonio azionario attraverso un processo di riallocazione.

Chi utilizza questo sistema vende prima i titoli che hanno registrato un aumento di valore e acquista titoli con rendimenti inferiori alle aspettative. L'obiettivo della riallocazione è preservare i guadagni adeguando il portafoglio di investimenti alla propria tolleranza al rischio personale.

Devi comprendere i metodi principali per garantire che le decisioni emotive non influenzino le tue scelte.

Durante i crolli del mercato, tutti saranno emotivi nei giorni importanti. Paura e avidità si rivelano fattori dannosi da evitare quando si prendono decisioni di investimento dopo vendite dettate dal panico e acquisti impulsivi. In tali situazioni, l'approccio prudente è quello di mantenere una rigida disciplina e pazienza nei confronti del proprio programma di investimenti, astenendosi da qualsiasi azione dettata dal panico. Bisognerebbe fare delle osservazioni significative sulle periodiche flessioni del mercato mentre recupera il valore perso in precedenza.

Suggerimenti per evitare di prendere decisioni emotive:

Con una strategia di investimento elaborata prima che la crisi colpisca, gli investitori possono prendere decisioni finanziarie logiche.

Se non sei sicuro di quale azione intraprendere, potrebbe essere utile consultare un consulente finanziario.

Quando si investe, l'obiettivo non è correre ai profitti a breve termine. Tenetelo sempre a mente. Gli investitori non devono preoccuparsi delle fluttuazioni del mercato poiché danno priorità ai loro obiettivi di investimento a lungo termine.

Copertura delle perdite

Il processo di copertura prevede l'utilizzo di vari strumenti e approcci per ridurre al minimo i potenziali rischi che minacciano il raggiungimento di obiettivi specifici. Sia gli imprenditori che gli investitori si interessano alle strategie di copertura prima di cercare di trarne i benefici. Queste tecniche di mitigazione del rischio proteggono il tuo portafoglio di investimenti da eventuali danni.

Nei mercati negoziati in borsa, gli investitori possono stipulare contratti per garantire i prezzi delle attività attraverso transazioni future. Secondo Crandall, S. e Crane, D. (2004), le opzioni put fungono da protezione contro un calo dei prezzi delle azioni.

Il mercato ha adottato gli ETF inversi come strumento di investimento per trarre profitto dai ribassi del mercato.

Gli investitori che partecipano alle vendite allo scoperto operano in previsione di un calo dei prezzi delle azioni. Questa tecnica è considerata rischiosa, ma può anche offrire una certa protezione se utilizzata con la dovuta attenzione.

Creare un fondo di emergenza

In queste situazioni, avere un fondo di emergenza può rivelarsi di grande aiuto, in quanto rappresenta un buon piano di preparazione finanziaria. Avere risparmi liquidi su un conto bancario ti darà un vantaggio nel caso improbabile che qualcosa vada storto e ti eviterà di dover vendere le tue azioni a un prezzo sfavorevole. Gli investitori dovrebbero mantenere il proprio piano di investimento attraverso un fondo di emergenza che garantisca stabilità finanziaria durante le fluttuazioni del mercato.

Gli esperti finanziari consigliano di accantonare un importo pari alle spese regolari per tre-sei mesi, per costituire un fondo di emergenza. Un fondo di emergenza di questo tipo può ridurre la necessità di effettuare mosse finanziarie impulsive in risposta alle tendenze del mercato.

Concentrarsi sui titoli azionari con dividendi

Investire in azioni che pagano dividendi è uno dei modi più redditizi per investire. Questo perché le aziende che pagano dividendi continuano a pagarli indipendentemente dal prezzo di mercato delle azioni. Combinare gli investimenti nel mercato azionario può aiutare a mantenere la stabilità durante le condizioni volatili del mercato azionario e a proteggere gli investitori da potenziali perdite finanziarie.

Alcuni dividendi dovrebbero essere reinvestiti per aumentare la tua partecipazione nella società. Utilizzare questa strategia per investire in mercati azionari sottoperformanti può aiutarti a creare ricchezza in futuro.

Il ruolo delle obbligazioni e degli investimenti a reddito fisso

Il mercato del reddito fisso attraverso le obbligazioni funge da investimento protetto che aiuta gli investitori a ridurre al minimo il rischio di un crollo del mercato. Gli investimenti in titoli a reddito fisso, noti anche come investimenti di portafoglio, sono un'opzione preferita dagli investitori nei periodi di crisi economica, soprattutto nel mercato del reddito fisso, compresi i titoli di Stato. I rendimenti obbligazionari garantiscono un reddito stabile e regolare, rendendoli un investimento più stabile rispetto alle azioni. Gli investimenti in obbligazioni naturali offrono protezione contro i rischi a livello di mercato posti dalle azioni in un portafoglio di investimento.

I titoli del Tesoro sono emessi direttamente dal Tesoro degli Stati Uniti e sono pertanto considerati strumenti finanziari sicuri.

Le obbligazioni municipali sono emesse dagli enti locali e funzionano in modo simile alle obbligazioni societarie, con il duplice vantaggio della protezione dalle tasse e di una maggiore sicurezza in caso di mercato ribassista.

Continua ad imparare e a rimanere informato

Secondo Protect Investments in Market Crashes, è fondamentale monitorare i mercati finanziari e migliorare costantemente le proprie conoscenze in questo campo. Consultare regolarmente esperti finanziari, tenersi aggiornati sulle novità finanziarie e partecipare a seminari online ti aiuterà a prendere decisioni di successo durature. Yasser è nella posizione ideale per trarne vantaggio, poiché la sua conoscenza del mercato gli consente di affrontare le problematiche di mercato anche in circostanze avverse, come un crollo del mercato.

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Conclusione: proteggi il tuo investimento durante un crollo del mercato

I cali del mercato capitano a tutti, ma questo evento di per sé non porterà al crollo completo del tuo portafoglio. Diversificazione, investimenti a lungo termine e principi di copertura combinati possono contribuire a proteggere i tuoi investimenti durante i crolli del mercato e a garantire la sicurezza finanziaria per il futuro. Come ogni modello operativo, l'approccio Nyenrode pone grande enfasi sulla consapevolezza e sul monitoraggio costanti delle prestazioni del sistema. Per proteggersi nel modo più efficace dagli effetti di un crollo del mercato, sia la prevenzione che la cura di sé sono essenziali.

(FAQ): Proteggere il tuo investimento durante un crollo del mercato

Quali misure adottare se i valori di mercato iniziano a crollare?

Come è opinione diffusa nel settore, non è saggio vendere attività durante un crollo del mercato. Dovresti investire a lungo termine, con obiettivi chiari e consigli di esperti.

Gli investitori dovrebbero utilizzare le obbligazioni come strategia difensiva in caso di calo del valore di mercato?

I titoli a reddito fisso, tra cui i titoli di Stato, rappresentano investimenti sicuri che possono generare profitti se detenuti anche durante gli shock del mercato azionario. Questi strumenti finanziari offrono costi bassi, rendimenti stabili e una sensibilità minima alle fluttuazioni del mercato.