I migliori investimenti da fare in periodi di alta inflazione: una guida pratica per proteggere il tuo patrimonio

I migliori investimenti in periodi di alta inflazione

L'inflazione è considerata dalle economie una delle forze più invisibili e distruttive, che nel lungo periodo fa sì che il denaro perda valore. L'aumento dei prezzi dovuto all'inflazione sta facendo aumentare il costo della vita, erodendo al contempo il valore dei risparmi in contanti e determinando bassi rendimenti sulle piattaforme di investimento più diffuse. Per ridurre l'incertezza in questo contesto e vivere una vita finanziaria più stabile, è necessario comprendere i modi ottimali per investire in periodi di alta inflazione.

Best Investments during High Inflation

Tre anni di ricerca sulla finanza personale e oltre un decennio di osservazione del mercato dimostrano che questi asset hanno rendimenti significativamente inferiori durante i periodi di inflazione. Questa guida è stata sviluppata analizzando numerose informazioni pratiche per aiutarti a preservare e potenzialmente incrementare il tuo patrimonio durante una crisi.

Il concetto di inflazione e il suo significato

L'inflazione è la tendenza generale all'aumento dei prezzi in un'economia, che determina l'aumento dei prezzi di tutti i beni e servizi in quell'economia. Un'inflazione elevata rappresenta una minaccia fondamentale per la vita delle persone e interrompe il processo di pianificazione.

Perché l’inflazione elevata richiede nuove strategie di investimento

Levi/Demirguc-Kunt e Beck (2006) confermano che l'aumento dei tassi di inflazione determina una diminuzione del valore dei depositi bancari. Le categorie di investimento a basso rischio, come i conti di risparmio e le obbligazioni, offrono rendimenti sugli investimenti, al netto dell'inflazione, molto bassi. Comprendere le variabili dell'inflazione è fondamentale per proteggere il proprio capitale e beneficiare al contempo delle mutevoli condizioni economiche.

Caratteristiche di un buon investimento durante i periodi inflazionistici

Per capire cosa sia un buon investimento in tempi di inflazione, dobbiamo prima fare una spiegazione.

Gli elevati tassi di inflazione non ridurranno il valore delle attività finché tutti gli altri prezzi di mercato continueranno a crescere costantemente.

Queste risorse vengono rese disponibili di volta in volta in base alle vostre specifiche esigenze finanziarie.

Gli immobili, abbinati agli investimenti che generano reddito, offrono un'elevata efficienza poiché generano reddito o mantengono una solida redditività.

Sulla base dei criteri indicati, valutiamo i migliori investimenti in determinate classi di attività in periodi di alta inflazione.

Immobiliare: una copertura senza tempo contro l'inflazione

Durante i periodi di alta inflazione, il settore immobiliare rimane costantemente uno degli investimenti migliori, anno dopo anno, sotto tutti gli aspetti prevedibili. I prezzi degli immobili aumentano ogni anno e, di conseguenza, anche gli affitti aumentano, in linea con l'aumento dei prezzi di acquisizione dovuto all'inflazione.

Perché funziona:

Gli immobili soddisfano i requisiti essenziali per essere considerati un bene fisico identificabile, perché generano frequentemente reddito e accumulano valore nel tempo.

Questi asset generano un reddito da locazione che aumenta in linea con l'aumento generale dei prezzi.

Man mano che il valore monetario diminuisce nel tempo, i proprietari di casa potranno acquistare mutui a tasso fisso più convenienti.

Indipendentemente dal fatto che gli investitori siano concentrati sulla proprietà immobiliare attraverso proprietà residenziali, stabilimenti commerciali o offerte pubbliche tramite REIT (fondi di investimento immobiliare), il settore imprenditoriale rimane stabile durante i periodi di crisi.

Materie prime: oro, petrolio, prodotti agricoli

Le materie prime, grazie al loro valore utilitaristico, fungono da accrescitori di valore intrinseco per contrastare l'inflazione. Le materie prime fisiche come petrolio e oro solitamente aumentano di prezzo quando l'inflazione raggiunge livelli elevati.

Scelta migliore:

Oro: è considerato una riserva di valore da secoli.

I prezzi dell'energia agiscono come un indicatore dell'inflazione, provocando l'aumento dei prezzi del petrolio.

Il livello di inflazione mostra una relazione diretta con la fluttuazione dei prezzi delle materie prime agricole.

I prodotti basati su EFA, insieme ai futures, rappresentano un mezzo alternativo per investire in materie prime senza dover commerciare con i materiali fisici.

Titoli del Tesoro protetti dall'inflazione (TIPS)

TIPS è l'acronimo di Treasury Inflation-Protected Securities, titoli del Tesoro protetti dall'inflazione emessi dal governo degli Stati Uniti. Il capitale dei TIPS varia in base alle variazioni dell'indice dei prezzi al consumo (CPI), ma il tasso di interesse è fisso.

Gli investitori potrebbero trarre vantaggio dall'aggiunta di titoli del Tesoro statunitensi protetti dall'inflazione ai propri portafogli per i seguenti motivi:

Poiché il governo degli Stati Uniti sostiene pienamente questi prodotti finanziari, il rischio derivante dalla legge Sarbanes-Oxley è considerato basso.

Mantieni il tuo potere d'acquisto.

Un aumento dell'inflazione avrà un impatto diretto sui pagamenti degli interessi poiché comporterà un aumento dell'importo degli interessi pagati.

Gli investitori che cercano la massima sicurezza rispetto al guadagno finanziario dovrebbero optare per i TIPS in quanto offrono un'opzione di investimento sicura.

Azioni resistenti all'inflazione

In periodi di inflazione, alcuni tipi di azioni si trovano ad affrontare delle difficoltà, mentre alcuni settori ricavano risultati positivi da tali condizioni economiche.

I settori migliori per un'inflazione elevata:

Le ricerche condotte confermano che le aziende stanno traendo vantaggio dall'aumento dei prezzi del petrolio e dei minerali.

Le aziende che operano nella categoria dei beni di consumo di prima necessità controllano beni essenziali che consentono loro di trasferire i costi crescenti ai propri clienti.

Poiché il settore immobiliare richiede controlli sui prezzi, le aziende del settore dei servizi pubblici solitamente mantengono tali controlli.

Gli investitori che desiderano esporsi sia a titoli azionari in crescita che a titoli difensivi hanno la possibilità di investire in questi settori.

Metalli preziosi: argento, platino, oro

Pur essendo diverse dalle attività costituite da argento e platino, le riserve auree hanno rapidamente guadagnato notorietà. Questi metalli offrono rendimenti di investimento che proteggono dall'aumento dei costi dell'economia.

Perché funziona:

I metalli preziosi mantengono il loro valore intrinseco.

Questi investimenti catturano il capitale degli investitori, soprattutto in periodi di incertezza economica.

I metalli fisici sopra elencati possono essere posseduti e negoziati tramite appositi fondi negoziati in borsa (ETF).

La volatilità del mercato, sfavorevole a molti, dimostra che i metalli preziosi possono rappresentare un asset affidabile e consolidato.

Criptovalute: un'opzione ad alto rischio e alto rendimento

Attualmente, alcuni ritengono che Bitcoin, come altre criptovalute, sia una valuta senza stato, perché non rientra nella definizione tradizionale di valuta. Sebbene i prezzi delle criptovalute rimangano volatili, queste possono rivelarsi molto forti in periodi di inflazione.

Punti da considerare:

Le criptovalute operano senza il supporto di alcuna autorità centrale, comprese agenzie governative o entità fisiche come l'oro.

Gli investitori con un'elevata tolleranza e disposti ad assumersi rischi maggiori dovrebbero prendere in considerazione questa opzione a causa della volatilità del prezzo.

Investi solo nelle porzioni più piccole del tuo capitale totale.

Sebbene l'utilizzo delle criptovalute come misura di protezione dall'inflazione abbia avuto un successo limitato, accogliere il cambiamento e contemporaneamente sviluppare la tecnologia offre risultati promettenti.

azioni a dividendo

Possedendo un determinato titolo azionario, gli investitori possono ricevere dividendi in tempo reale di un importo specifico, in tempo per l'inflazione. I dividendi possono aiutare a proteggere gli investitori dalle fluttuazioni dei tassi di interesse dovute all'inflazione, riducendo al contempo la volatilità del prezzo delle azioni.

Caratteristiche principali da notare:

Bilancio solido

Lunga storia di dividendi

Basso rapporto di distribuzione dei dividendi

Le azioni con dividendi rappresentano un buon equilibrio, poiché combinano un reddito costante con una potenziale crescita del prezzo delle azioni.

Investimenti internazionali

L'inflazione avrà un impatto enorme sull'economia nazionale in diversi momenti futuri. Gli investimenti esteri offrono l'opportunità di costruire relazioni produttive con un sistema economico migliore, garantendo al contempo la sicurezza.

Le strategie includono:

Fondo indicizzato internazionale

Mercati emergenti

Portafoglio diversificato in valuta

La pratica della diversificazione geografica è un approccio valido per rafforzare la posizione finanziaria di Best Investments durante i periodi di elevata inflazione.

Conclusione: sconfiggere l’inflazione con fiducia

Lo strumento dell'inflazione elevata crea emozioni spiacevoli, ma se usato correttamente può rivelarsi un'arma efficace. Esistono molti asset diversificati che possono resistere all'inflazione e persino prosperare durante un periodo di inflazione, tra cui immobili, TIPS e asset orientati alle materie prime.

Queste categorie di investimenti offrono sia la salvaguardia del valore che guadagni in termini di reddito, nonché tassi di crescita superiori al tasso di inflazione. Un portafoglio correttamente costruito richiede le seguenti informazioni di investimento, indipendentemente dalle condizioni economiche:

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Domande frequenti

Quali sono le opzioni di investimento più sicure quando l'inflazione aumenta?

I TIPS si collocano, insieme ai titoli indicizzati al rischio di inflazione (TIPS) garantiti dal governo statunitense, tra le principali coperture contro l'inflazione. Queste obbligazioni sono gestite nell'ambito del programma Index-Linked Bond sponsorizzato dal governo degli Stati Uniti.

Con un'inflazione elevata, a partire da che punto gli acquirenti immobiliari dovrebbero iniziare a investire nel settore immobiliare?

Gli immobili rientrano tra i prodotti ammessi alla vendita sul mercato. Durante i periodi di inflazione, gli immobili rappresentano un investimento redditizio sicuro e sistematico, tenendo conto dell'apprezzamento del capitale e dei redditi da locazione.

L'obiettivo di questo progetto di ricerca è chiarire le caratteristiche della teoria delle cambiali reali e dell'inflazione attraverso un'analisi in due parti: le fonti dell'inflazione e la storia della teoria delle cambiali reali. È proprio vero?

Storicamente, questo è vero. L'oro è considerato un metallo rifugio poiché ha un valore intrinseco che le persone ricercano sia nei periodi di volatilità del mercato che di inflazione.