Come investire con disciplina in azioni: una guida completa

Come investire con disciplina in azioni

Investire in azioni, pur essendo redditizio, può anche rivelarsi un'attività molto rischiosa. Come qualsiasi altra attività, ha un grande potenziale ma anche grandi rischi, o meglio, potenziali pericoli. La disciplina è uno degli aspetti più importanti del processo di investimento. Come mantenere la disciplina nel mercato azionario è una domanda che molti investitori, dai principianti agli esperti, si pongono. Pertanto, è importante essere disciplinati per ridurre al minimo i rischi di investimento; senza disciplina, gli investimenti a lungo termine non possono essere considerati una ricetta per il successo.

How to Stay Disciplined in Stock Market Investing 1

In questo articolo ti forniremo tecniche pratiche e consigli per aiutarti a resistere alla tentazione di diventare indisciplinato quando investi nel mercato azionario, nonché i pro e i contro di questa scelta. Che tu sia un principiante o un investitore esperto, questi suggerimenti ti aiuteranno a investire saggiamente, senza dover dedicare tempo e fatica.

Svelare il concetto di disciplina degli investimenti

Ma prima lasciatemi spiegare perché la disciplina è così importante. Chiunque voglia adottare questa strategia deve esserne consapevole. Il mercato azionario è imprevedibile e i prezzi delle azioni possono fluttuare nel breve termine. A volte la paura, l'avidità, l'impazienza ecc. determinano l'andamento dei prezzi e fanno sì che le persone dimentichino l'analisi fondamentale, l'analisi tecnica e i principi di base. Ecco perché la disciplina è un fattore chiave. Senza disciplina, è facile cadere in un'eccessiva discrezionalità, che nelle attuali condizioni di mercato potrebbe avere conseguenze disastrose. La disciplina ti aiuta a seguire una strategia specifica, a prendere le decisioni giuste e a investire in modi che siano in linea con i tuoi obiettivi a lungo termine.

Se sai come investire in modo disciplinato in azioni, difficilmente seguirai ciecamente schemi per "arricchirti velocemente" o darai troppa importanza alla "preservazione" del tuo capitale. La disciplina porta alla conformità e la conformità è il fondamento per la creazione di ricchezza a lungo termine. Ricordati che investire non significa fare grandi investimenti rischiosi, ma fare previsioni che porteranno profitti a lungo termine.

Stabilisci obiettivi di investimento chiari

Il primo passo per investire in modo disciplinato in azioni è stabilire obiettivi realistici. Stai risparmiando per la pensione, per l'acquisto di una proprietà, per l'istruzione dei tuoi figli, ecc.? Stabilire obiettivi chiari conferisce concentrazione e direzione a ogni decisione di investimento. Ciò ti consente di focalizzare la tua attenzione su uno scopo chiaro: il motivo per cui stai investendo in primo luogo.

Definire degli obiettivi ti consente di:

Non lasciarti scoraggiare dai prezzi alti e bassi.

Impegnarsi nei confronti dei propri valori aiuta a mantenere un focus a lungo termine invece di concentrarsi su obiettivi a breve termine.

Monitora i progressi verso gli obiettivi prefissati e apporta le modifiche necessarie.

Crea un solido piano di investimento

Una volta stabiliti i tuoi obiettivi, crea un piano di investimento adeguato. Nello specifico, dovrai considerare il livello di rischio che sei disposto ad accettare, il modo in cui investirai nei diversi titoli e il tuo orizzonte temporale di investimento. Ad esempio, se pensi di andare in pensione nel 2050, tra 30 anni, potresti sentirti più a tuo agio a detenere più azioni che obbligazioni.

Un piano di investimenti fissi significa anche sapere in anticipo cosa farà il mercato azionario in determinate condizioni. Ciò potrebbe includere un calo del 10% nei prezzi delle azioni o un aumento improvviso del prezzo di un determinato titolo.

Ciò ti aiuterà a evitare di prendere decisioni basate sulla volatilità del mercato a breve termine. Il modo per rimanere disciplinati negli investimenti in borsa si basa sul fatto che avere un piano aiuta a prendere decisioni meno guidate dalle emozioni.

Non cercare di prevedere il mercato

Un altro errore comune che commettono gli investitori alle prime armi è cercare di individuare le tendenze del mercato. Ciò significa acquistare azioni al prezzo più basso e cercare di venderle al prezzo più alto possibile. Come scoprirete in questo articolo, è molto difficile prevedere l'andamento del mercato a breve termine con un elevato grado di accuratezza.

Invece di preoccuparti dei tempi di acquisto di un titolo, concentrati sul periodo di detenzione. Si dice che se si sceglie una prospettiva a lungo termine, il trend rialzista composto e l'aumento complessivo del mercato azionario consentiranno di ottenere profitti nonostante un particolare periodo di declino. Nel lungo periodo, investire con attenzione dà i suoi frutti più di investire impulsivamente, di seguire le tendenze o di cercare di prevedere l'andamento del mercato.

Mantenere un portafoglio diversificato

Un altro consiglio importante su "come restare disciplinati negli investimenti in borsa" è la diversificazione. Un portafoglio di investimenti diversificato segue i principi di diversificazione e riduce il rischio in modo più efficace investendo in azioni, obbligazioni, immobili e talvolta anche oltre confine. La diversificazione limita l'impatto che le scarse performance di un particolare investimento hanno sugli altri investimenti all'interno della struttura.

È allettante concentrarsi su una sola voce del menu per ottenere grandi profitti, ma un approccio del genere può comportare ingenti perdite se la voce selezionata non ottiene i risultati sperati. Un approccio disciplinato significa evitare decisioni di investimento sbagliate e mantenere un portafoglio solido che soddisfi il tuo profilo di rischio e i tuoi obiettivi.

Mantenere la calma durante la volatilità del mercato

Investire in azioni è sempre un'avventura emozionante. I prezzi fluttuano di continuo e ogni flessione del mercato è inevitabilmente fonte di stress. Ma "Come rimanere disciplinati nel mercato azionario" ti invita a mantenere la calma quando investi, anziché lasciarti guidare dalla paura.

Basta una turbolenza sul mercato per ricordarci che i mercati sono ciclici. L'11% degli investitori ha dichiarato di essersi fatto prendere dal panico durante una recessione e di aver venduto le proprie azioni, accumulando perdite. Nel frattempo, solo il 5% degli investitori ha mantenuto la propria strategia, non si è fatto prendere dal panico ed è riuscito a invertire la rotta e a recuperare o sostenere le perdite. Gli investitori disciplinati controllano attivamente le proprie emozioni e fanno affidamento sui propri investimenti per crescere.

Rivedi e modifica regolarmente il tuo portafoglio

Ah, disciplina significa semplicemente seguire un piano di trading, ma non necessariamente essere rigidi. Ecco perché è importante controllare regolarmente il portafoglio per mantenere la disciplina negli investimenti azionari. Nel corso del tempo, la tua situazione finanziaria potrebbe subire oscillazioni, i tuoi obiettivi potrebbero cambiare o le condizioni generali del mercato potrebbero modificarsi.

In questo modo sarà pi

ù facile gestire la possibilità che alcuni investimenti che un tempo ritenevi utili per i tuoi obiettivi a lungo termine potrebbero non esserlo più. Potrebbe essere il momento di adattare il tuo portafoglio a lungo termine o di affrontare nuovi rischi che potrebbero presentarsi con l'aumentare delle opportunità.

Tuttavia, questo processo non dovrebbe essere impulsivo o emotivo e ogni azione dovrebbe essere attentamente calcolata. Lo svantaggio è che le strategie possono cambiare frequentemente. Ciò ha un impatto negativo sul rumore di mercato. Assicuratevi quindi di apportare modifiche solo se sono in linea con i vostri piani e obiettivi di investimento.

Acquisire conoscenza

Ecco perché uno dei modi migliori per restare disciplinati nel mercato azionario è imparare di più. Più conoscenze hai, migliori saranno le decisioni che potrai prendere e più sicuro di te. Leggi libri di finanza, segui notizie di investimenti attendibili, partecipa a webinar sugli investimenti e chiedi consiglio a un consulente finanziario.

Proprio come l'omicidio è pieno di rischi, il mercato azionario è pieno di opportunità accessibili solo a chi sa come muoversi. Più informazioni hai, più probabilità hai di mantenere il tuo impegno nei confronti dei tuoi investimenti senza essere influenzato dal mercato.

How to Stay Disciplined in Stock Market Investing 2

Conclusione

Come mantenere la disciplina nel mercato azionario? Investire significa prendere decisioni, seguire una strategia e non farsi prendere dal panico quando i rischi aumentano. Non si tratta solo di non commettere errori o di non prendere decisioni sbagliate, ma di coltivare e praticare quotidianamente la disciplina per attuare strategie in linea con gli obiettivi a lungo termine delle tue campagne di raccolta fondi. Solo stabilendo obiettivi chiari, con una forte volontà di diversificare il portafoglio e tenendo sotto controllo le emozioni è possibile avere successo nel mercato azionario. Spero che finora abbiate capito tutti i punti che ho appena esposto. Investire è un gioco a lungo termine e la disciplina è sempre l'arma migliore che puoi avere.

Domande frequenti

Come si può elaborare un buon piano per esercitare la disciplina nel trading azionario?

Valuta sempre i tuoi investimenti, ma evita di preoccuparti eccessivamente dei problemi o delle tendenze del mercato o di prendere decisioni di investimento affrettate.

Come si può evitare di lasciarsi trasportare da queste tendenze del mercato?

Invece di inseguire le ultime tendenze, concentrati sul tuo portafoglio e sul tuo piano per renderlo vincente. Ci imponiamo regole rigide e arbitrarie su come e quando modificare il nostro portafoglio, e dobbiamo ricordare perché stiamo facendo tutto questo in primo luogo.

Quali strategie puoi adottare per gestire lo stress, soprattutto durante i periodi di ribasso dei mercati?

Quindi, seguire un piano di investimenti e rendersi conto che il problema è ciclico può aiutare a tenere lontano lo stress. Diversificare i propri investimenti può aumentare la fiducia in se stessi e il senso di sicurezza, evitando al contempo il panico inutile causato da emozioni negative.

Come investire con disciplina in azioni