Azioni sicure come le obbligazioni: la guida per investitori intelligenti alla creazione di ricchezza a basso rischio

Azioni con la sicurezza delle obbligazioni

Il processo di investimento azionario è simile alla strategia del funambolo di Martin Luther King Jr. Gli investitori vogliono il massimo rendimento, ma devono anche saper gestire efficacemente le perdite. Offrendo una sicurezza simile a quella delle obbligazioni, le azioni rappresentano una forma di investimento unica per entrare nel mercato in questa fase. Questi tipi di titoli combinano il potenziale di crescita delle azioni con la stabilità e il reddito fisso delle obbligazioni, creando un'opportunità di investimento unica. Questi prodotti finanziari sono perfetti per investitori attenti al budget, pensionati e privati che desiderano guadagnare un reddito moderato dal mercato azionario.

In questa guida analizzeremo tre aree principali dei titoli di sicurezza simili alle obbligazioni: i concetti di base associati a questi investimenti, il potenziale aziendale e come acquisirli senza compromettere le prestazioni e la stabilità della tua attività.

Stocks with Bond Like Safety

Quali azioni sono sicure quanto le obbligazioni?

Le società che scelgono di pagare dividendi costanti e prevedibili agli investitori attraverso le proprie azioni sono considerate azioni che combinano una "sicurezza simile a quella delle obbligazioni" con un basso rischio di investimento. Questi titoli rappresentano la migliore combinazione tra investimento a basso rischio e capacità di generare rendimenti competitivi. Pertanto, gli investitori potrebbero considerare questi titoli come le opzioni più preferite.

Le aziende che operano nei settori della difesa, come i servizi di pubblica utilità, dei beni di consumo e dell'assistenza sanitaria, nonché i grandi enti di normazione, offrono spesso dividendi elevati agli azionisti. Solide posizioni finanziarie e utili prevedibili, uniti a una storia positiva di aumento del valore per gli azionisti, indicano che queste società quotate in borsa hanno un grande potenziale.

Sono diversi gli aspetti che spiegano perché questi titoli azionari stanno attirando l'attenzione:

Nell'attuale situazione di incertezza economica, gli investitori si concentrano principalmente sulla salvaguardia del proprio capitale. Il capitale immobiliare si è rivelato un importante strumento di investimento in periodi di instabilità dei mercati finanziari ed è stato utilizzato per ripristinare la stabilità dei mercati.

Questi titoli azionari sono molto interessanti per gli investitori perché fungono da meccanismo di protezione. Ad eccezione dei periodi di recessione economica, questi titoli costituiscono una tutela contro il calo di valore degli investimenti speculativi. Gli utili operativi basati sui dividendi consentono alle aziende di gestire la disparità tra rendimenti obbligazionari e tassi di inflazione.

Caratteristiche delle azioni sicure quanto le obbligazioni

Queste caratteristiche comportamentali consentono agli investitori di individuare i titoli che presentano questo comportamento.

1. Pagamenti stabili dei dividendi

Queste aziende hanno pagato dividendi in modo costante per 30 anni e li hanno costantemente aumentati. Grazie a queste politiche, l'azienda ha una posizione finanziaria affidabile e genera un valore superiore per gli azionisti.

2. Beta basso (volatilità del mercato)

Il valore beta di questi titoli è correlato ai movimenti del mercato e un valore beta inferiore a 1 indica una bassa volatilità e una maggiore stabilità rispetto alla media del mercato.

3. Bilancio solido

Oltre a un basso indebitamento, le aziende che rientrano in questa categoria hanno un solido rating creditizio e previsioni di utili stabili. Questi fattori consentono all'azienda di sopravvivere anche in periodi di crisi economica.

4. Prodotti o servizi essenziali

Diverse aziende di questa categoria rientrano nei settori dei servizi di pubblica utilità e dei beni di consumo nonché dei prodotti e servizi sanitari. Il mercato sta confermando a queste aziende che i loro prodotti e servizi continueranno a essere molto richiesti, indipendentemente dalle fluttuazioni economiche.

Esempi di azioni sicure quanto le obbligazioni

⦁ Anche se in questo articolo evitiamo di dare consigli sugli investimenti, puoi imparare qualcosa da esempi specifici di aziende che rientrano in questa categoria di investimenti.

⦁ Johnson & Johnson (JNJ), attiva nel settore farmaceutico e sanitario, continua a pagare dividendi agli azionisti, mantenendo al contempo i propri prodotti in vari settori della sanità e della farmaceutica.

⦁ Grazie alle sue attività commerciali, Procter & Gamble ha mantenuto profitti stabili e aumentato costantemente il rapporto di distribuzione dei dividendi per 60 anni.

⦁ Duke Energy (DUK) gestisce un'attività nel settore dell'elettricità e, in quanto tale, rappresenta un'azienda essenziale che mitiga il rischio mediante il pagamento di dividendi.

⦁ Sebbene queste aziende non siano appariscenti, presentano caratteristiche chiave che le rendono investimenti apprezzati per un portafoglio diversificato.

I vantaggi di investire in azioni con la stessa sicurezza delle obbligazioni

Reddito stabile

Molti investitori fanno affidamento sui redditi da investimenti, quindi ricevere dividendi regolari e stabili garantisce un flusso di cassa prevedibile. Un gruppo significativo è costituito dagli anziani che fanno affidamento sui redditi da investimenti.

Profilo di basso rischio

Questi titoli azionari subiscono fluttuazioni minime di valore, il che significa che è meno probabile che gli investitori si trovino in difficoltà quando le condizioni di mercato fluttuano.

Potenziale di apprezzamento del capitale

Le obbligazioni e questi titoli condividono la caratteristica del reddito fisso, ma su un periodo di tempo più lungo, consentendo agli investitori di guadagnare un reddito da interessi composti.

Incentivi fiscali

Questo strumento di reddito è più vantaggioso degli interessi obbligazionari perché i pagamenti di dividendi qualificati ricevono un trattamento fiscale favorevole e comportano spese ridotte rispetto alle aliquote ordinarie dell'imposta sul reddito.

Rischi da considerare

⦁ Sebbene le azioni, con la loro sicurezza come le obbligazioni, siano meno rischiose di altre opzioni, comportano comunque alcuni potenziali pericoli. Qualsiasi azione comporta dei rischi.

⦁ L'aumento dei tassi di interesse ha un impatto negativo sui prezzi delle azioni delle società di servizi di pubblica utilità e delle società che pagano dividendi.

⦁ I titoli azionari di determinati settori aziendali formano gruppi di investimento integrati, esponendo il portafoglio al rischio di concentrazione dovuto alla flessione di un singolo settore.

⦁ Poiché l'effetto dell'inflazione dipende dai parametri di crescita, l'importo dei futuri redditi da dividendi potrebbe non essere sufficiente a fornire lo stesso livello di compensazione.

⦁ Questi rischi sono minimi e tendono ad essere inferiori ai pericoli associati ai titoli azionari in crescita e ad altri titoli speculativi.

Come costruire un portafoglio con azioni sicure quanto le obbligazioni

Diversificazione tra i settori

Non limitarti alle utenze. Per una tutela ancora maggiore, gli investitori dovrebbero includere nei loro portafogli di investimento, oltre agli elementi essenziali, anche i titoli azionari aristocratici e quelli sanitari.

Utilizzare ETF o fondi comuni di investimento.

Gli investitori passivi dovrebbero prendere in considerazione l'utilizzo di ETF istituzionali, che investono principalmente in azioni che pagano dividendi con una sicurezza simile a quella delle obbligazioni.

Reinvestimento dei dividendi

Gli azionisti possono migliorare la propria posizione sul mercato sfruttando il Dividend Reinvestment Plan (DRIP). Un piano DRIP ti consente di reinvestire i tuoi dividendi nell'acquisto di azioni e di possederne gradualmente di più. Gli investitori possono anche scegliere di essere pagati in azioni anziché in contanti.

Controllare regolarmente

Anche i titoli sicuri devono essere monitorati. Per assicurarti di raggiungere i tuoi obiettivi finanziari, esegui un'analisi annuale del portafoglio insieme a sessioni di valutazione trimestrali.

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In conclusione: i titoli azionari con una sicurezza simile a quella delle obbligazioni fanno al caso tuo?

Questo titolo azionario rappresenta un equilibrio ideale tra crescita e sicurezza, il che lo rende un valido candidato per chi è alla ricerca di questa combinazione. Investire in azioni offre una sicurezza simile a quella delle obbligazioni, un reddito costante, proteggendo al contempo i propri beni in condizioni di mercato avverse e offrendo vantaggi agli azionisti. Questo prodotto è ideale per persone di tutte le età che desiderano diversificare il proprio portafoglio proteggendo al contempo i propri rendimenti finanziari.

Anche se gli investimenti alimentati dall'entusiasmo a volte danno i loro frutti, sono gli investimenti costanti e a lungo termine, seguiti da pazienza, a vincere sui mercati. L'obiettivo principale dell'investimento in azioni con sicurezza simile a quella delle obbligazioni è raggiungere questo scopo.

Domande frequenti:

Le azioni sono una buona soluzione per i pensionati, con la sicurezza delle obbligazioni?

Esatto. La combinazione di queste caratteristiche speciali è ideale per i pensionati che desiderano ridurre al minimo i cambiamenti imprevedibili del mercato durante gli investimenti.

Le azioni attuali presentano un rischio potenziale di calo del prezzo?

Ogni forma di investimento presenta un elemento di rischio che deve essere preso in considerazione. Questi titoli azionari mostrano stabilità poiché le loro società hanno solide basi finanziarie e appartengono a settori conservativi.