S&P 500 expliqué : qu'est-ce que c'est et comment y investir

Le S&P 500 expliqué

Parmi les principaux indices boursiers américains, le S&P 500 est le meilleur indicateur des tendances du marché boursier et de la performance des grandes entreprises américaines. Nous expliquons ici l'indice S&P 500, son fonctionnement, comment y investir et pourquoi c'est une bonne idée.

Qu'est-ce que l'indice S&P 500 ?

Le S&P 500 (Standard & Poor's 500) est un indice détenu par S&P Dow Jones Indices. Il s’agit d’un indice boursier qui comprend les 500 plus grandes entreprises par capitalisation boursière aux États-Unis et constitue un excellent moyen de suivre les performances des actions américaines.

Le S&P 500 est un indice simple qui suit la performance des 500 plus grandes actions des États-Unis par capitalisation boursière. C’est pourquoi le S&P 500 est souvent utilisé comme indicateur de réussite des actions.

L'indice explicatif S&P 500 est pondéré en fonction de la capitalisation boursière, de sorte que le succès des grandes entreprises a un impact important sur l'indice. Chaque entreprise de l’indice ne représente pas seulement 1/500 du total. Les grandes entreprises comme Apple (AAPL 3,85 %) et Amazon (AMZN 4,47 %) ont un impact plus important sur l'indice explicatif S&P 500 que les petites entreprises comme General Motors (GM 3,19 %).

Il s’agit des 500 plus grandes entreprises, mais leurs capitalisations boursières varient considérablement. Les grandes entreprises incluses dans l’indice ont une capitalisation boursière de plus de 3 000 milliards de dollars. Pendant ce temps, les plus petites entreprises du S&P 500 ont des capitalisations boursières inférieures à 10 milliards de dollars. C'est plus de 200 fois plus grand.

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Pourquoi utiliser le S&P 500 ?

Vous vous demandez peut-être pourquoi le S&P 500 est un bon moyen de suivre les tendances du marché et de l’économie. Le S&P 500 est composé d’une large gamme d’actions, et pas seulement de quelques petites entreprises et de joyaux cachés. Il comprend également des entreprises qui appartiennent en grande partie à des investisseurs individuels. Environ 80 % de la valeur du marché boursier américain est constituée de seulement 500 entreprises.

Formule et calcul de pondération des entreprises

Pondérer les actions du S&P 500 est facile. Tout d’abord, la capitalisation boursière d’une entreprise est calculée en multipliant le nombre d’actions détenues par le cours actuel de chaque action. Ensuite, additionnez les capitalisations boursières de toutes les actions qui composent le S&P 500. Le poids de chaque entreprise dans l'indice est calculé en divisant sa capitalisation boursière par la somme. La capitalisation boursière totale de toutes les sociétés du S&P 500 est de 40 000 milliards de dollars. Si une entreprise a une capitalisation boursière de 1 000 milliards de dollars, elle représentera 2,5 % de la pondération de l'indice.

Quelles entreprises font partie du S&P 500 ?

S&P 500 Explained

entreprise	explication
Pomme (AAPL)	Un leader mondial des smartphones, des ordinateurs et des logiciels.
Nvidia (NVDA)	Nous concevons les GPU et le matériel d’IA qui alimentent la technologie moderne.
Microsoft (MSFT)	Crée des systèmes d'exploitation Windows et des plateformes de cloud computing.
Amazon (AMZN)	Géant du commerce électronique et fournisseur de cloud computing AWS.
Alphabet (GOOGL/GOOG)	La société mère de Google et des services de publicité numérique.
Méta-Plateforme (META)	Elle possède des actifs Facebook, Instagram et de réalité virtuelle.
Tesla (TSLA)	Véhicules électriques et innovation en matière d’énergie propre.
Broadcom (AVGO)	Nous développons des technologies de semi-conducteurs et de réseaux.
Berkshire Hathaway (BRK)	La société d'investissement diversifiée de Warren Buffett.
JPMorgan Chase (JPM)	La plus grande banque des États-Unis fournissant des services financiers mondiaux.

L'indice S&P 500 Explained est composé de 503 actions, elles-mêmes constituées de 500 entités différentes. Certaines sociétés de l'indice S&P 500 ont plus d'une catégorie d'actions, de sorte que les chiffres ne sont pas tous les mêmes. Les actions de classe C d'Alphabet (GOOG, 3,22 %) et les actions de classe A d'Alphabet (GOOGL, 3,34 %) sont incluses dans l'indice S&P 500.

Il ne serait pas judicieux de lister ici toutes les actions du S&P 500. D’autre part, le S&P 500 est pondéré par la capitalisation boursière, ce qui signifie qu’il est fortement influencé par les mouvements du cours des actions des plus grandes entreprises. Nous présenterons ici les 10 premières sociétés du S&P 500 par capitalisation boursière en décembre 2024. Cette liste peut être sujette à changement à l'avenir.

• Pomme (AAPL 3,85%)

• NVIDIA (NVDA 7,99 %)

• Microsoft (MSFT 4,05 %)

• Amazon (AMZN 4,47%)

• Alphabet (GOOGL 3,34%) (GOOG 3,22%)

• Plateforme Méta (META 5,31%)

• Tesla (TSLA 6,03%)

• Broadcom (moyenne de 8,8 %)

• Berkshire Hathaway (BRK.A 4,07 %) (BRK.B 4,41 %)

• JPMorgan Chase (JPM 6,12 %)

Comparaison du S&P 500 avec d'autres indices majeurs

Bien que beaucoup considèrent le S&P 500 comme le meilleur moyen d’évaluer les tendances du marché boursier américain, les acheteurs peuvent également bénéficier de ces autres indices.

• Moyenne industrielle Dow Jones

• Indice composite Nasdaq

• Russell 2000 (indice des petites capitalisations)

Comparaison entre le Dow Jones Industrial Average et le S&P 500

Le Dow Jones Industrial Average est une moyenne pondérée par les prix, ce qui signifie que les sociétés dont le cours des actions est le plus élevé ont le plus grand impact sur l'indice, quelle que soit leur capitalisation boursière. Certaines des plus grandes actions du marché, notamment Amazon, Alphabet et Berkshire Hathaway, ne sont même pas incluses dans le Dow. Le Dow Jones ne compte que 30 entreprises.

Étant donné que le Dow Jones Industrial Average est pondéré par la capitalisation boursière, Goldman Sachs (GS5,0%), dont le cours de l'action est actuellement d'environ 650 $, a plus de six fois plus d'influence sur la hausse du Dow Jones Industrial Average que Walmart (WMT3,33%), bien qu'elle ne représente qu'un quart de la capitalisation boursière de Walmart. Pour ces raisons, de nombreux experts estiment que l’indice S&P 500 est un meilleur choix pour suivre les mouvements du marché boursier.

Nasdaq contre S&P 500

La différence entre l’indice composite Nasdaq et l’indice S&P 500 est que les actions du Nasdaq ne peuvent être négociées que sur le marché Nasdaq. L'indice S&P 500 est composé d'actions cotées au Nasdaq et à la Bourse de New York. Le Nasdaq est un indice à forte composante technologique, car il détient plus d'actions technologiques que le marché global. Vous avez peut-être remarqué que lorsque les actions technologiques se portent bien, l’indice composite Nasdaq sous-performe le S&P 500.

Indice Russell vs. S&P 500

Les indices Russell sont destinés à servir de référence pour l’ensemble du marché boursier. Le Russell 1000 est très similaire au S&P 500. En effet, il s'agit d'un indice à grande capitalisation composé de 1 000 actions, soit à peu près le même nombre que le S&P 500, et qui représente environ 93 % du marché boursier.

Il existe également l’indice Russell 2000. Il s’agit d’un excellent moyen d’évaluer la performance des actions américaines à petite capitalisation. Le Russell 3000 est une combinaison du Russell 1000 et du Russell 2000, qui est un indice du marché boursier global.

Investir dans le S&P 500 est-il une bonne idée ?

Warren Buffett a déclaré qu’un fonds indiciel S&P 500 à faibles frais est le meilleur investissement pour la plupart des gens. Il est facile de comprendre pourquoi. À long terme, le S&P 500 a généré des rendements totaux de 9 à 10 % par an. Investir dans un fonds S&P 500 géré passivement est simple et ne comporte pratiquement aucun frais d’investissement.

Vous avez le temps, les connaissances et la motivation nécessaires pour effectuer des recherches appropriées sur les actions et maintenir vos actifs en bonne santé. Dans ce cas, vous pourriez potentiellement obtenir des rendements d’investissement à long terme plus élevés que le S&P 500. Mais tout le monde n’a pas le temps ou la discipline d’investir en actions de cette manière. Il peut être préférable pour les débutants d’acheter des actions d’un fonds indiciel S&P 500 jusqu’à ce qu’ils en apprennent davantage.

Investir dans le S&P 500 est un bon moyen d’avoir une idée approximative de la rentabilité des entreprises américaines sans être trop dépendant du succès d’une seule entreprise. Une analyse approfondie du S&P 500 peut vous aider à réaliser des gains importants sur vos investissements à long terme avec très peu d’efforts.

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FAQ

1. Comment puis-je investir dans le SP 500 ?

Le moyen le plus simple d’investir dans le SP 500 est d’utiliser un fonds indiciel ou un ETF à faible coût comme le SPDR SP 500 ETF SPY. Ces fonds suivent l’indice SPDR SP 500 et vous permettent d’investir dans les 500 actions à la fois. Parfait pour les débutants et les investisseurs à long terme.

2. Pourquoi le SP 500 est-il considéré comme une bonne référence ?

Le SP 500 représente environ 80 % de la capitalisation boursière totale du marché boursier américain. Il comprend des entreprises leaders dans de nombreux secteurs, offrant une vue complète des performances du marché. C'est pourquoi les investisseurs et les analystes nous font confiance.

3. Le SP 500 va-t-il évoluer au fil du temps ?

Oui, la composition du SP 500 est susceptible de changer en fonction de la capitalisation boursière, de la liquidité et de la composition sectorielle. Si une entreprise ne répond plus aux normes, elle peut être remplacée. Cela permet de maintenir l’indice à jour avec les actions les plus performantes.

4. Quelle est la différence entre le SP 500 et le Dow Jones ?

Le S&P 500 est une moyenne pondérée en fonction de la capitalisation boursière de 500 entreprises, tandis que le Dow Jones Industrial Average est une moyenne pondérée en fonction des prix de seulement 30 entreprises. Ainsi, le SP 500 est plus diversifié et reflète l’économie dans son ensemble. De nombreux investisseurs aiment le SP 500 car ils souhaitent avoir une idée des tendances générales du marché.

Conclusion

Le SP 500 est un outil puissant pour comprendre et investir sur le marché boursier américain. Sa simplicité, sa polyvalence et ses rendements élevés à long terme le rendent populaire auprès des investisseurs. Cela vaut la peine d’y jeter un œil, que vous soyez un débutant ou un investisseur chevronné.