Protéger vos investissements en cas de krach boursier : un guide complet pour les investisseurs

Protégez votre investissement en cas de krach boursier

Le marché boursier, parmi d’autres domaines d’investissement, est un marché particulièrement volatil et risqué. Le marché fluctue de manière imprévisible. À un moment donné, rien ne semble aller mal, et l’instant d’après, des problèmes opérationnels évidents apparaissent. Les krachs boursiers attirent une attention négative en raison de leur nature perturbatrice, mais ils font partie de la structure du marché et ne peuvent être éliminés. Ce processus de vérification a laissé de nombreux investisseurs perplexes. Toute personne souhaitant investir, qu’elle soit débutante ou professionnelle, doit s’armer de connaissances sur l’investissement en période d’incertitude. Dans cet article, nous créons un tutoriel pour montrer aux investisseurs comment protéger leurs portefeuilles des marchés baissiers et fournissons des stratégies pour positionner vos investissements pour une croissance à long terme.

Protect Investments in Market Crashes

Comprendre les krachs boursiers

L’enquête doit d’abord examiner les facteurs qui protègent les investissements lors des krachs boursiers. Un krach boursier se produit lorsqu’un ralentissement économique, une guerre, un acte de terrorisme, une politique gouvernementale ou une catastrophe naturelle entraîne une chute de la valeur du marché boursier. Différents facteurs économiques peuvent déclencher une réaction de panique massive sur les marchés d’actifs, provoquant des baisses de prix importantes et immédiates. En suivant ces directives, vous serez bien préparé et préparé à toute circonstance imprévue.

L'importance de la diversification

La diversification est l’un des conseils les plus efficaces et est devenue très populaire au cours de la dernière décennie. Une approche d’investissement diversifiée élimine la possibilité d’une perte totale en répartissant vos investissements sur plusieurs véhicules d’investissement, tels que les actions, les obligations, l’immobilier et l’or. Certains segments de marché sont restés stables, voire ont continué à croître, tandis que d’autres ont vu leurs prix baisser. La diversification répartit les risques et empêche leur concentration dans un seul investissement.

Lors des baisses du marché baissier, les actions baissent généralement plus que les obligations et agissent comme un actif défensif.

L'immobilier est connu comme une valeur refuge et constitue l'une des opportunités d'investissement les plus sûres, et cette garantie est encore plus forte lorsque vous investissez via des propriétés locatives ou des FPI (fonds de placement immobilier).

Les périodes de crise économique ont montré que les métaux précieux tels que l’or et l’argent restent des investissements fiables.

Rééquilibrage du portefeuille

L’allocation stratégique du portefeuille est le deuxième outil essentiel de tout plan d’investissement après la diversification. Le plan d’investissement que vous sélectionnez initialement peut ne pas être en mesure de maintenir votre position initiale sur le marché en raison des fluctuations des prix des titres. Lorsque les actions affichent de bonnes performances sur le marché, votre portefeuille d’investissement contiendra un excédent d’actions. Les investisseurs récupèrent des éléments de leurs avoirs en actions grâce à un processus de réallocation.

Les personnes qui utilisent ce système vendent d’abord leurs avoirs dont la valeur a augmenté et achètent des titres sous-performants. L’objectif de la réaffectation est de préserver les gains en ajustant votre portefeuille d’investissement à votre tolérance personnelle au risque.

Vous devez comprendre les principaux moyens de garantir que les décisions émotionnelles n’influencent pas vos choix.

Lors des krachs boursiers, tout le monde sera émotif les jours importants. La peur et la cupidité apparaissent comme des facteurs néfastes à éviter lors de la prise de décisions d’investissement après des ventes paniques et des achats impulsifs. L’approche prudente dans de telles situations consiste à maintenir une discipline stricte et de la patience envers votre calendrier d’investissement tout en vous abstenant de toute action liée à la panique. Des observations significatives doivent être faites sur les baisses périodiques pendant que le marché récupère la valeur précédemment perdue.

Conseils pour éviter de prendre des décisions émotionnelles :

Avec une stratégie d’investissement préparée avant que la crise ne frappe, les investisseurs peuvent prendre des décisions financières logiques.

Si vous n’êtes pas sûr de la marche à suivre, il peut être utile de consulter un conseiller financier.

En matière d’investissement, l’objectif n’est pas de se précipiter pour réaliser des profits à court terme. Gardez toujours cela à l’esprit. Les investisseurs n’ont pas à s’inquiéter des fluctuations du marché car ils donnent la priorité à leurs objectifs d’investissement à long terme.

Couverture des pertes

Le processus de couverture implique l’utilisation de divers outils et approches pour minimiser les risques potentiels qui menacent la réalisation d’objectifs spécifiques. Les hommes d’affaires, ainsi que les investisseurs, s’intéressent aux stratégies de couverture avant d’essayer d’en récolter les bénéfices. Ces techniques d’atténuation des risques protègent votre portefeuille d’investissement contre les dommages.

Sur les marchés boursiers, les investisseurs peuvent conclure des contrats pour garantir les prix des actifs par le biais de transactions à terme. Selon Crandall, S. et Crane, D. (2004), les options de vente agissent comme une protection contre une baisse des cours des actions.

Le marché a adopté les ETF inversés comme véhicule d’investissement pour profiter des baisses du marché.

Les investisseurs qui participent à la vente à découvert négocient en prévision d’une baisse des cours des actions. Cette technique est considérée comme risquée mais peut également offrir une certaine protection si elle est utilisée avec les précautions appropriées.

Constituer un fonds d'urgence

Avoir un fonds d’urgence peut être d’une grande aide dans ces situations car il s’agit d’un bon plan de préparation financière. Disposer d’épargne liquide sur un compte bancaire vous donnera un avantage dans le cas peu probable où quelque chose se passerait mal et vous évitera de devoir vendre vos actions à un prix défavorable. Les investisseurs devraient maintenir leur plan d’investissement au moyen d’un fonds d’urgence qui assure la stabilité financière pendant les fluctuations du marché.

Les experts financiers conseillent de constituer un fonds d'urgence en économisant l'équivalent de trois à six mois de vos dépenses courantes. Un tel fonds d’urgence peut réduire la nécessité de prendre des décisions financières impulsives en réponse aux tendances du marché.

Focus sur les actions à dividendes

Investir dans des actions versant des dividendes est l’un des moyens d’investissement les plus rentables. Cela est dû au fait que les entreprises qui versent des dividendes continuent de verser des dividendes, quel que soit le cours de leurs actions sur le marché. La combinaison d’investissements en bourse peut contribuer à maintenir la stabilité dans des conditions de marché boursier volatiles et à protéger les investisseurs contre des pertes financières potentielles.

Les dividendes sélectionnés doivent être réinvestis pour augmenter votre participation dans l’entreprise. Utiliser cette stratégie pour investir dans des marchés boursiers sous-performants peut vous aider à créer de la richesse à l’avenir.

Le rôle des obligations et des placements à revenu fixe

Le marché des titres à revenu fixe, par le biais des obligations, agit comme un investissement protégé qui aide les investisseurs à minimiser le risque d’un krach boursier. Les investissements en titres à revenu fixe, également appelés investissements de portefeuille, sont une option privilégiée par les investisseurs en période de ralentissement économique, en particulier sur le marché des titres à revenu fixe, y compris les obligations d’État. Les rendements des obligations fournissent un revenu stable et régulier, ce qui en fait un investissement plus stable que les actions. L’investissement en obligations naturelles offre une protection contre les risques de marché posés par les actions d’un portefeuille d’investissement.

Les obligations du Trésor sont émises directement par le Trésor américain et sont donc considérées comme des instruments financiers sûrs.

Les obligations municipales sont émises par les gouvernements locaux et fonctionnent de manière similaire aux obligations d’entreprises, avec le double avantage d’une protection contre les impôts et d’une sécurité accrue dans un marché baissier.

Continuez à apprendre et à rester informé

Selon Protect Investments in Market Crashes, il est essentiel de surveiller les marchés financiers et d’améliorer continuellement ses connaissances dans ce domaine. Consulter régulièrement des experts financiers, se tenir au courant de l’actualité financière et participer à des séminaires en ligne vous aideront à prendre des décisions durables et fructueuses. Yasser est bien placé pour en bénéficier car sa connaissance du marché lui permet de résoudre les problèmes du marché même dans des circonstances défavorables telles qu'un krach boursier.

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Conclusion : Protégez votre investissement en cas de krach boursier

Les baisses de marché arrivent à tout le monde, mais cet événement en soi n’entraînera pas un effondrement complet de votre portefeuille. La diversification, les investissements à long terme et les principes de couverture combinés peuvent vous aider à protéger vos investissements en cas de krach boursier et à garantir votre sécurité financière pour l’avenir. Comme tout modèle opérationnel, l’approche Nyenrode met fortement l’accent sur la surveillance et la surveillance constantes des performances du système. Pour vous protéger le plus efficacement possible des effets d’un krach boursier, la prévention et les soins personnels sont essentiels.

(FAQ) : Protéger votre investissement en cas de krach boursier

Quelles mesures devez-vous prendre si les valeurs du marché commencent à chuter ?

Comme le dit la croyance largement répandue dans le secteur, il n’est pas judicieux de vendre des actifs lors d’un krach boursier. Vous devez investir sur le long terme, avec des objectifs clairs et des conseils d’experts.

Les investisseurs devraient-ils utiliser les obligations comme stratégie défensive si les valeurs du marché chutent ?

Les titres à revenu fixe, y compris les obligations d’État, constituent des investissements sûrs qui peuvent générer des bénéfices s’ils sont conservés même en cas de chocs boursiers. Ces instruments financiers offrent un faible coût, des rendements stables et une sensibilité minimale aux fluctuations du marché.