Obligations ESG : une tendance croissante qui façonne l'avenir de l'investissement durable

Obligations ESG

L’investissement ESG devient de plus en plus populaire parmi les investisseurs car il combine les rendements financiers avec une évaluation basée sur la valeur sociale et environnementale dans une activité d’investissement moderne. Aujourd’hui, les critères environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG) ne sont plus un aspect négligé de la prise de décision financière. Partout dans le monde, les gens sont témoins de cette tendance émergente qui transforme les perspectives d’investissement à l’échelle mondiale.

En ces temps difficiles, des solutions existent pour relever le défi mondial du changement climatique, tant du point de vue de l’équité sociale que de l’amélioration de la gouvernance d’entreprise. L'organisation fournit un financement à des initiatives remarquables et partage les dossiers financiers de ses investissements avec des investisseurs potentiels. Les connaissances en matière d’investissement durable sont d’une importance fondamentale pour quiconque souhaite investir, ainsi que pour les investisseurs existants qui souhaitent suivre cette tendance en évolution.

ESG Bonds

Que sont les obligations ESG ?

L'obligation servira d'actif d'investissement pour financer des projets approuvés conformément aux directives environnementales, sociales et de gouvernance (ESG). Les fonds levés par le biais d’émissions d’obligations sont dédiés à des projets spécifiques qui peuvent être quantifiés à des fins de mesure. C'est ce qui distingue cette obligation d'une obligation standard.

Il existe plusieurs types d’obligations ESG.

1. La catégorie des obligations vertes soutient des projets environnementaux tels que les énergies renouvelables, l’eau potable et l’agriculture durable.

2. La collaboration des entreprises peut aider en finançant des projets de logement, des programmes éducatifs, des produits liés aux soins de santé, etc.

3. Les obligations durables combinent des initiatives environnementales avec des projets qui bénéficient aux infrastructures sociales.

4. Les principes d’investissement socialement responsable permettent aux investisseurs de choisir des produits sans réduire les rendements financiers.

Pourquoi les obligations ESG gagnent en popularité

Les obligations ESG ont suscité un intérêt croissant ces dernières années, motivé par divers facteurs fondamentaux.

1. La demande des investisseurs pour une finance responsable

Aujourd’hui, la société a atteint le plus haut niveau de conscience sociale. Les jeunes investisseurs en particulier ont besoin d’actifs basés sur l’ESG et les obligations ESG offrent une réelle opportunité d’investir dans des entreprises significatives.

2. Responsabilité des entreprises

Les entreprises, ainsi que les agences gouvernementales qui gèrent les obligations ESG, seront tenues de fournir la preuve de l’utilisation des fonds et des résultats sociaux obtenus. La transparence conduit à une plus grande responsabilité, rendant ces types d’investissements plus dignes de confiance.

3. Soutien réglementaire

Plusieurs pays soutiennent les obligations vertes par l’intermédiaire de leurs régulateurs, notamment en offrant des incitations fiscales et en adoptant des politiques claires. L'Union européenne (UE) a promulgué le règlement sur la publication d'informations en matière de durabilité dans le secteur financier (SFDR) qui définit les objectifs d'investissement durable, ajoutant de la valeur aux marchés financiers mondiaux.

Comment fonctionnent les obligations ESG : une perspective pratique

Du point de vue d’un investisseur, les obligations ESG fonctionnent comme des obligations. En achetant un titre émis, un investisseur obtient le droit de recevoir des intérêts dans un délai déterminé et de voir le rendement du capital investi. La différence fondamentale réside dans la manière dont les fonds générés sont gérés.

Les municipalités émettent des obligations ESG pour financer des projets solaires. Les investisseurs bénéficient de taux d’intérêt et de rendements d’investissement avantageux tout en participant activement aux programmes de réduction des émissions de carbone. Les émetteurs fournissent aux investisseurs des rapports annuels montrant l’utilisation des fonds et les résultats obtenus.

Avantages d'investir dans des obligations ESG

· La valeur des obligations ESG peut être réalisée grâce à de multiples avantages tangibles et intangibles.

· Plusieurs rapports scientifiques confirment que les investissements ESG surperformeront les investissements financiers généraux dans les conditions de marché futures.

· Les entreprises axées sur l’ESG, grâce à des pratiques de gestion bien gérées, réduisent le risque de scandales financiers et augmentent leur durabilité à long terme en période de ralentissement économique.

· Le principal avantage de cette approche est qu’elle finance directement des initiatives qui produisent des résultats positifs.

Les investissements à revenu fixe offrent aux investisseurs l’accès à un portefeuille diversifié qui soutient les entreprises présentant de solides perspectives de durabilité dans tous les secteurs et dans toutes les zones géographiques.

Questions à considérer

· L’introduction des obligations ESG a entraîné certains obstacles que le système doit surmonter.

Il existe notamment d’importantes disparités entre ces indicateurs. Le problème dans ce scénario est que les entreprises vont utiliser à mauvais escient les données environnementales et sociales pour faire de fausses déclarations en matière de durabilité afin d’obtenir le soutien des investisseurs.

· En matière de reporting ESG, les différentes zones géographiques ont leurs propres méthodes de mesure des critères ESG et de mise en œuvre de la définition.

· Au moment de l’émission des obligations, les rendements peuvent être légèrement inférieurs, mais certaines obligations peuvent offrir des rendements légèrement supérieurs à ceux des obligations traditionnelles à haut rendement.

· Les investisseurs doivent choisir un gestionnaire de fonds possédant une expertise dans un domaine particulier ou évaluer si la plateforme a effectué des recherches approfondies dans le domaine concerné.

Obligations ESG en action

Impact environnemental

La société basée à ST a émis une obligation ESG en 2023 pour soutenir un projet éolien offshore qui vise à réduire les émissions de carbone de plus de 500 000 tonnes par an. Les investisseurs pourraient recevoir un revenu stable dans le cadre du processus de soutien à l’essor des énergies renouvelables.

Développement social

Le programme a étendu les soins de santé ruraux à toute l’Amérique latine, bénéficiant à deux millions de personnes de services de santé médicaux améliorés.

Réforme de la gouvernance

Certaines entreprises utilisent les obligations ESG comme objectifs de performance pour mesurer des éléments tels que la représentation des minorités au sein de leurs conseils d’administration ou l’équité de la rémunération des dirigeants. Si les indicateurs de performance ne sont pas atteints, les entreprises seront obligées d’augmenter les prix des obligations, créant ainsi une pression importante en faveur du changement.

L'avenir des obligations ESG

La durabilité devenant désormais de plus en plus importante dans la finance, je pensais pouvoir construire une brillante carrière en tant qu’Asiatique dans les obligations ESG. La prochaine décennie devrait voir une augmentation significative des émissions d’obligations ESG, tant pour les transactions d’obligations ESG que pour les investisseurs en obligations ESG. Selon certaines sources, les émissions d’obligations ESG devraient dépasser 1 000 milliards de dollars d’ici 10 ans.

L’introduction de la blockchain pour une transparence accrue, des procédures de notation standardisées et une mesure intégrée des performances fera encore progresser ce processus. Au fil du temps, les obligations ESG gagneront en acceptation et s’imposeront comme un produit d’investissement fondamental sur tous les marchés.

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Conclusion : Une façon plus intelligente d’investir dans un avenir meilleur

Les obligations ESG sont nées d’un engagement en faveur de la responsabilité d’entreprise, et non d’un capital bon marché ou d’une tendance à la mode. Parce que les organisations veulent assumer la responsabilité de toutes leurs activités. Avec un besoin croissant d’investissements alignés sur les valeurs personnelles, les obligations ESG offrent une approche pratique pour atteindre cet objectif.

Cet article explique comment l’intégration des obligations ESG peut être intégrée dans n’importe quelle stratégie d’investissement, quelle que soit la sophistication de l’investissement, pour offrir des avantages à la fois financiers et sociaux. Cela en fait un excellent choix d’investissement en période d’urgences et de défis mondiaux actuels.

Questions fréquemment posées sur les obligations ESG

Les obligations ESG sont-elles un investissement sûr ?

Les obligations ESG sont sûres à acheter si elles constituent des actifs spécifiques émis par des institutions publiques ou de grandes entreprises. Cependant, tous les investissements comportent des risques inhérents. Même s’ils sont globalement sûrs, vous devez néanmoins faire preuve de prudence.

Comment acheter des obligations ESG ?

Les investisseurs peuvent choisir d’acheter des obligations ESG par le biais de fonds communs de placement et d’ETF ou directement par l’intermédiaire de leurs comptes de courtage, en fonction de la disponibilité des actifs en fonction de leurs objectifs d’investissement.

Les obligations ESG présentent-elles des avantages fiscaux ?

Dans certains pays, notamment à l’ère de la finance verte, les incitations fiscales pour les obligations ESG sont inscrites dans la loi. Pour les clients à la recherche de services, il est essentiel de trouver un conseiller financier qui connaît les lois actuelles du marché.