Les actions aussi sûres que les obligations : le guide de l'investisseur intelligent pour créer de la richesse à faible risque

Les actions aussi sûres que les obligations

Le processus d’investissement en actions est similaire à la stratégie de la marche sur la corde raide de Martin Luther King Jr. Les investisseurs veulent un rendement maximal, mais ils doivent également gérer efficacement leurs pertes. Les actions, avec la sécurité des obligations, constituent une forme d’investissement unique pour entrer sur le marché à ce stade. Ces types de titres combinent le potentiel de croissance des actions avec la stabilité et le revenu fixe des obligations pour créer un investissement unique. Ces produits financiers sont parfaits pour les investisseurs soucieux de leur budget, les retraités et les particuliers à la recherche d’un revenu modéré provenant du marché boursier.

Dans ce guide, nous aborderons les actions de sécurité de type obligataire dans trois domaines principaux : les concepts de base sur ces investissements, le potentiel commercial et la manière de les acquérir sans compromettre les performances et la stabilité de votre entreprise.

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Quelles actions sont aussi sûres que les obligations ?

Les entreprises qui choisissent de verser des dividendes réguliers et prévisibles aux investisseurs par le biais d’actions sont considérées comme des actions, combinant la sécurité des obligations avec un risque d’investissement plus faible. Ces actions représentent la meilleure combinaison d’investissement à faible risque et de capacité à générer des rendements compétitifs. Par conséquent, les investisseurs peuvent considérer ces actions comme les options les plus privilégiées.

Les entreprises du secteur de la défense, comme les services publics, les biens de consommation et les soins de santé, ainsi que les grandes organisations de normalisation, versent fréquemment des dividendes élevés aux actionnaires. Des positions financières solides et des bénéfices prévisibles, associés à un historique positif d’augmentation de la valeur actionnariale, indiquent que ces sociétés publiques ont un grand potentiel.

Plusieurs aspects expliquent pourquoi ces actions attirent l’attention :

Dans le contexte d’incertitude économique actuel, les investisseurs se concentrent principalement sur la préservation de leur capital. Le capital immobilier est devenu un véhicule d’investissement important en période d’instabilité des marchés financiers et a été utilisé comme moyen de rétablir la stabilité des marchés.

Ces actions présentent un grand attrait pour les investisseurs car elles agissent comme un mécanisme de protection. Sauf en période de ralentissement économique, ces actions agissent comme une protection contre la baisse de valeur des investissements spéculatifs. Les bénéfices d’exploitation basés sur les dividendes permettent aux entreprises de gérer la disparité entre les rendements obligataires et les taux d’inflation.

Caractéristiques des actions aussi sûres que les obligations

Ces caractéristiques comportementales permettent aux investisseurs de détecter les actions qui présentent ce comportement.

1. Paiements de dividendes stables

Ces entreprises versent des dividendes de manière constante depuis 30 ans et ont constamment augmenté ces dividendes. Grâce à ces politiques, l’entreprise dispose d’une situation financière fiable et génère une valeur actionnariale supérieure.

2. Faible bêta (volatilité du marché)

La valeur bêta de ces actions est liée aux mouvements du marché, et une valeur bêta inférieure à 1 indique une faible volatilité et une plus grande stabilité que la moyenne du marché.

3. Un bilan solide

Outre un faible endettement, les entreprises qui entrent dans cette catégorie ont de solides notations de crédit et des prévisions de bénéfices stables. Ces facteurs permettent à l’entreprise de survivre même dans des périodes économiques difficiles.

4. Produits ou services essentiels

Les entreprises qui entrent dans cette catégorie comprennent celles des secteurs tels que les services publics et les consommables, ainsi que les produits et services de santé. Le marché confirme à ces entreprises que leurs produits et services continueront d’être très demandés, quelles que soient les fluctuations économiques.

Exemples d'actions aussi sûres que les obligations

1. Bien que nous évitions de faire des recommandations d’investissement dans cet article, nous pouvons apprendre d’exemples spécifiques d’entreprises dans cette catégorie d’investissement.

2. Johnson & Johnson (JNJ), dans le secteur pharmaceutique et de la santé, continue de verser des dividendes aux actionnaires tout en maintenant ses produits dans divers domaines de la santé et des produits pharmaceutiques.

3. Grâce à ses activités commerciales, Procter & Gamble a maintenu des bénéfices stables pendant 60 ans et a continuellement augmenté son ratio de distribution de dividendes.

4. Duke Energy (DUK) exploite une entreprise d’électricité et constitue donc une entreprise essentielle qui réduit les risques en versant des dividendes.

5. Bien que ces entreprises ne soient pas tape-à-l'œil, elles présentent des caractéristiques clés qui en font des investissements précieux pour un portefeuille diversifié.

Les avantages d'investir dans des actions avec la même sécurité que les obligations

Revenu stable

De nombreux investisseurs comptent sur les revenus de placement. Recevoir des dividendes réguliers et stables garantit donc un flux de trésorerie prévisible. Les personnes âgées qui dépendent des revenus de placement constituent un groupe important.

Profil de risque faible

Ces actions connaissent des fluctuations de valeur minimales, ce qui signifie que les investisseurs sont moins susceptibles d’être en difficulté lorsque les conditions du marché fluctuent.

Potentiel d'appréciation du capital

Les obligations et ces titres partagent la caractéristique des titres à revenu fixe, mais sur une période plus longue, permettant aux investisseurs de gagner des revenus d’intérêts composés.

Incitations fiscales

Ce véhicule de revenu est plus avantageux que les intérêts obligataires, car les paiements de dividendes qualifiés bénéficient d’un traitement fiscal favorable et ont des dépenses réduites par rapport aux taux d’imposition ordinaires sur le revenu.

Risques à prendre en compte

· Bien que les actions, avec la sécurité des obligations, soient moins risquées que d’autres options, elles comportent néanmoins certains dangers potentiels. Aucune action n’est risquée.

· La hausse des taux d’intérêt a un impact négatif sur les cours des actions des sociétés de services publics et des sociétés versant des dividendes.

· Les actions de certains secteurs d’activité forment des groupes d’investissement intégrés, exposant le portefeuille au risque de concentration en cas de ralentissement dans un seul secteur.

· Étant donné que l’effet de l’inflation dépend des paramètres de croissance, le montant des revenus futurs en dividendes pourrait ne pas être suffisant pour assurer le même niveau de rémunération.

· Ces risques ont tendance à être minimes et inférieurs aux dangers associés aux actions de croissance et autres actions spéculatives.

Comment construire un portefeuille avec des actions aussi sûres que des obligations

Diversification entre les secteurs

Ne vous limitez pas aux services publics. Pour une protection encore plus grande, les investisseurs devraient également inclure les aristocrates des dividendes et les soins de santé dans leurs portefeuilles d’investissement, en plus des éléments essentiels.

Utilisez des ETF ou des fonds communs de placement.

Les investisseurs passifs devraient envisager d’utiliser des ETF tissulaires, qui investissent dans des actions versant des dividendes et fortement pondérées en faveur de la sécurité de type obligataire.

Réinvestir les dividendes

Les actionnaires peuvent améliorer leur position sur le marché en profitant du Plan de réinvestissement des dividendes (DRIP). Un plan DRIP vous permet de réinvestir vos dividendes dans des achats d’actions et de posséder progressivement davantage d’actions. Les investisseurs peuvent également choisir d’être payés en actions plutôt qu’en dividendes en espèces.

Vérifiez régulièrement

Même les valeurs sûres doivent être surveillées. Pour vous assurer d’atteindre vos objectifs financiers, effectuez une analyse annuelle de votre portefeuille ainsi que des séances d’évaluation trimestrielles.

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En résumé : les actions offrant une sécurité similaire à celle des obligations sont-elles faites pour vous ?

Cette action offre un équilibre idéal entre croissance et sécurité, ce qui en fait un concurrent de taille pour ceux qui recherchent cette combinaison. Investir en actions offre une sécurité similaire à celle des obligations et fournit un flux de revenus stable, ainsi que l’avantage supplémentaire d’être actionnaire, protégeant ainsi vos actifs dans des conditions de marché défavorables. Ce produit est idéal pour les personnes de tous âges qui souhaitent diversifier leur portefeuille tout en protégeant leurs rendements financiers.

Même si les investissements alimentés par le battage médiatique sont parfois payants, ce sont les investissements stables et à long terme suivis de patience qui gagnent sur les marchés. L’objectif principal de l’investissement dans des actions offrant une sécurité similaire à celle des obligations est d’atteindre cet objectif.

FAQ:

Les actions sont-elles une bonne solution pour les retraités avec une sécurité similaire à celle des obligations ?

C'est exactement ça. La combinaison de ces caractéristiques spéciales est idéale pour les retraités qui souhaitent minimiser les changements imprévisibles du marché tout en investissant.

Le titre actuel présente-t-il un risque potentiel de baisse du cours de l’action ?

Chaque forme d’investissement comporte un élément de risque qui doit également être pris en considération. Ces actions font preuve de stabilité car elles disposent de bases financières solides au sein de leurs entreprises et appartiennent à des secteurs conservateurs.