Le rôle des valeurs vedettes dans la stabilité du portefeuille

Actions de premier ordre

Une constante en matière d’investissement est que la stabilité est tout aussi importante que la croissance. Rechercher la prochaine action de premier ordre peut être amusant, mais les investisseurs expérimentés savent que la stabilité est le meilleur moyen de créer et de préserver la richesse. Ces grands noms du secteur sont essentiels au maintien d’un portefeuille stable d’actions diversifiées.

Blue-Chip Stocks

stratégie	explication
Répartition diversifiée du portefeuille	Combinez des actions de premier ordre avec d’autres investissements pour garantir la stabilité.
Investir dans les aristocrates du dividende	Soyez attentif aux entreprises qui ont régulièrement augmenté leurs dividendes.
Focus sur le secteur de la défense	Investissez dans des secteurs tels que la santé et les services publics.
Rééquilibrez régulièrement votre portefeuille	Ajustez votre répartition des actions à mesure que vos objectifs évoluent.
Évitez la concentration excessive	Diversifiez vos activités dans les différents secteurs pour minimiser les risques.

Que sont les actions Blue Chip ?

Les actions les plus performantes du marché boursier sont appelées « blue chips ». Les actions des entreprises stables financièrement et de longue date ont prouvé leur valeur au fil du temps. Pensez aux grandes marques comme Apple, Johnson & Johnson, Coca-Cola et Procter & Gamble. Ces entreprises font d’excellentes affaires depuis des décennies.

Quelles sont les caractéristiques d’une action blue chip ? Voici quelques caractéristiques :

• Grande capitalisation boursière : généralement de plusieurs dizaines à plusieurs centaines de milliards.

• Revenus et bénéfices stables : Ces entreprises maintiennent un flux de trésorerie stable quelle que soit la situation économique.

• Reconnaissance et crédibilité de la marque : La plupart sont des marques connues vendues dans le monde entier.

• Dividendes sûrs : De nombreuses bonnes entreprises versent et augmentent leurs dividendes depuis de nombreuses années.

Pour ces raisons, les actions de premier ordre sont souvent considérées comme un investissement sûr pour les investisseurs peu enclins au risque et qui apprécient la stabilité.

Stabilité à travers les cycles économiques

Les grandes entreprises sont plus aptes que d’autres à gérer les hauts et les bas du marché. Même s’ils peuvent subir des pertes en période de ralentissement économique, ils sont généralement les premiers à se rétablir et les derniers à faire faillite.

Au cours de la crise financière de 2008, de nombreuses petites valeurs risquées ont chuté de plus de 60 % et ont eu du mal à se redresser. Pendant ce temps, McDonald's et Walmart ont continué à prospérer pendant la crise et ont rebondi plus fort parce qu'ils offraient des biens et des services essentiels.

Quel est le secret ? Ces entreprises disposent de sources de revenus importantes, de bilans solides et d’une portée mondiale qui leur permettront de surmonter les défis même lorsque d’autres échouent. Les actions de premier ordre sont un excellent moyen de protéger votre capital lorsque le marché baisse.

Fiabilité des dividendes et des revenus

L’une des caractéristiques de nombreuses actions de premier ordre est qu’elles offrent des dividendes stables, souvent croissants. Par conséquent, les actions de premier ordre sont idéales pour générer des bénéfices ainsi que des gains en espèces.

Les aristocrates du dividende sont des sociétés du S&P 500 qui ont augmenté leurs dividendes pendant au moins 25 ans. PepsiCo, 3M et Colgate-Palmolive ne sont que quelques-uns des grands noms qui appartiennent à ce club exclusif. Pour les retraités, ces dividendes constituent une source de revenus stable et pour les actionnaires plus jeunes, ils aident à réinvestir les gains et à les faire fructifier à long terme.

Ce type de fiabilité est difficile à trouver dans les actions à forte croissance. Cela est dû au fait que les bénéfices sont souvent sujets à la spéculation et aux tendances du marché. En période de ralentissement économique, les dividendes servent de coussin pour absorber une partie des pertes. À long terme, les dividendes contribuent également aux bénéfices totaux.

Atténuation des risques et positionnement défensif

Bien que toutes les entreprises comportent certains risques, les entreprises de premier ordre ont tendance à être moins volatiles que les entreprises plus petites ou plus risquées. Cela donne aux gens une tranquillité d’esprit dans un marché chaotique, car cela signifie que les cours des actions des entreprises de bonne qualité ne fluctueront pas autant.

De plus, bon nombre des meilleures entreprises se trouvent dans le secteur de la défense.

• Nécessités quotidiennes (par exemple, nourriture, boissons, articles ménagers)

• Soins de santé (par exemple, médicaments, dispositifs médicaux)

• Factures de services publics (par exemple, électricité, eau)

Quelles que soient les conditions du marché, les gens ont besoin de nourriture, de médicaments et d’énergie. Ces industries ont tendance à bien se porter pendant les périodes de ralentissement économique, ce qui renforce l’effet stabilisateur psychologique des actions de premier ordre.

Les actions de premier ordre peuvent constituer un élément puissant d’un plan de protection pour les investisseurs qui cherchent à réduire le risque global de leur portefeuille, en particulier à l’approche de la retraite ou à la recherche d’un flux de revenus stable.

Répartition stratégique dans un portefeuille diversifié

La part de vos actifs qui doit être constituée d’actions de premier ordre dépend de votre âge, de vos objectifs et de votre tolérance au risque.

• Un jeune acheteur pourrait investir une partie de son argent dans des actions de premier ordre et le reste dans des actions à forte croissance ou dans des marchés en développement cherchant à croître rapidement.

• Au milieu de leur carrière, les investisseurs peuvent placer 50 à 60 % de leur argent dans des actions de premier ordre pour garantir la sécurité tout en laissant de la place à la croissance dans d’autres domaines.

• Pour les retraités, une allocation de 70 à 90 % aux actions de premier ordre (en particulier les sociétés versant des dividendes) est appropriée, car vous souhaitez protéger votre épargne et accroître vos rendements.

Les actions de premier ordre se comportent également bien avec d’autres investissements. En le combinant avec des obligations, des fonds indiciels, des actions étrangères, etc., vous contribuerez à diversifier votre portefeuille et à le rendre moins dépendant d’un seul facteur de marché.

Limitations et considérations

Cependant, investir dans des sociétés de premier ordre pose certains problèmes. Bien que ces entreprises soient fiables, elles ont tendance à croître plus lentement que les entreprises plus petites, à risque plus élevé et à rendement plus élevé. Coca-Cola ne vous offrira pas un rendement de 300 % en un an, mais il peut vous fournir des bénéfices stables sur le long terme.

Il y a aussi la question de la valeur. En période de prospérité économique, même les actions les plus connues peuvent devenir chères. Acheter à bas prix peut réduire les bénéfices futurs, il est donc important de vérifier le ratio cours/bénéfice, le rendement des dividendes et le flux de trésorerie disponible avant d'investir.

Enfin, le risque sectoriel peut survenir lorsqu’il y a trop d’entreprises de qualité dans un secteur particulier, comme le secteur technologique. Avoir une entreprise diversifiée reste important.

Conclusion

Au milieu du bruit du marché boursier, les actions de premier ordre fournissent une note de progrès constante et silencieuse. Cela ne se remarque pas forcément, mais cela rend le cours de l'action meilleur, plus stable et moins susceptible de connaître de fortes baisses ou hausses. Ces entreprises de base offrent le meilleur équilibre entre sécurité, revenus et potentiel de croissance à long terme, que vous débutiez ou que vous cherchiez à constituer votre épargne. Lorsqu’il s’agit d’investir, il ne suffit pas d’acheter ce qui est populaire. La clé est de créer quelque chose qui dure. C’est pourquoi les actions de premier ordre devraient être au cœur de votre plan d’investissement.

Blue-Chip Stocks1

FAQ

Que sont les actions de premier ordre ? Les actions de premier ordre sont des actions de grandes entreprises financièrement stables qui se vantent d’être fiables, de bénéficier de bénéfices stables et d’une reconnaissance de marque. Parmi les exemples, on peut citer Apple, Coca-Cola et Johnson & Johnson.

Pourquoi les actions de premier ordre sont-elles importantes pour la stabilité du portefeuille ? Les actions de premier ordre offrent une stabilité grâce à leur présence sur le marché, à leurs bénéfices stables et à leur résistance aux baisses. Ils ont également tendance à être moins volatils que les actions plus petites, ce qui les rend idéaux pour les investisseurs à long terme.

Les actions de premier ordre versent-elles des dividendes ?

Oui, de nombreuses actions de premier ordre versent des dividendes réguliers et les augmentent souvent au fil du temps. Les entreprises du groupe Dividend Aristocrats ont augmenté leurs dividendes pendant au moins 25 années consécutives.

Les actions de premier ordre sont-elles un investissement sûr ? Bien qu’il n’existe pas d’investissement totalement sans risque, les actions de premier ordre sont considérées comme plus sûres que les petites entreprises plus risquées. Ils présentent une faible volatilité et ont tendance à bien performer même pendant les périodes de baisse du marché, ce qui les rend idéaux pour les investisseurs conservateurs.

Conclusion

Les actions de premier ordre jouent un rôle important dans la constitution d’un portefeuille d’investissement stable et diversifié. Sa fiabilité de performance constante et sa résistance aux cycles du marché en font un investissement essentiel pour les investisseurs à long terme à la recherche d’une croissance et de revenus stables.