La psychologie des investisseurs à succès : développer l'état d'esprit qui crée la richesse
- Dr Baraa Alnahhal
- 4 mai
- 6 min de lecture
La psychologie des investisseurs à succès
Les bons portefeuilles et les investissements réussis proviennent de processus de réflexion personnels, et non de graphiques et de prédictions. Des connaissances financières de base et de solides capacités d’analyse ne suffiront pas à vous assurer le succès, car vous devez opérer dans un cadre mental particulier pour exécuter des décisions bien préparées et importantes.
La psychologie des investisseurs qui réussissent révèle ce qui leur permet de maintenir leur sang-froid et leur stabilité financière dans des conditions de marché qui conduiraient rapidement d’autres à la faillite. Dans cet article, nous examinons les pratiques de conditionnement mental et les traits psychologiques positifs, tels que l’intelligence émotionnelle et les compétences cognitives, qui distinguent les grands investisseurs des autres. La recherche en investissement fournit aux investisseurs nouveaux et établis les outils dont ils ont besoin pour obtenir de meilleurs résultats d’investissement.
Les fondements d’un état d’esprit d’investisseur à succès
Contrôle émotionnel : la première étape vers le succès
Étant donné que l’investissement est principalement motivé par des réponses émotionnelles, vous devez éviter de définir l’investissement comme de simples données mathématiques. Évaluer votre intelligence émotionnelle (QE) est la première étape pour cultiver la psychologie d’un investisseur prospère. Parce que le contrôle émotionnel vient de ces évaluations. L’imprévisibilité du marché suscite chez les gens des sentiments de peur, d’avidité et d’excès de confiance. Savoir détecter le sentiment du marché est une compétence essentielle que tous les investisseurs devraient apprendre. C’est parce que les instincts émotionnels ne sont pas nécessairement nécessaires pour détecter ces sentiments.
Parce qu'ils placent l'investissement lui-même en premier, ils restent calmes même lorsque le marché chute et ne se laissent pas emporter par la frénésie du marché. En utilisant cette technique, les investisseurs évitent souvent de commettre des erreurs soudaines dans la prise de décision.
L'accent est mis sur la réflexion à long terme plutôt que sur la gratification momentanée
L’une de ses caractéristiques uniques est sa capacité à retarder l’acquisition de bénéfices immédiats. Selon les investisseurs avisés, la génération de revenus à long terme est plus efficace que la génération de revenus à court terme en raison de son efficacité. Comprendre les investissements qui croissent au fil du temps grâce à un réinvestissement stratégique nécessite de la patience et une conscience du pouvoir des intérêts composés.
Selon ce concept, la transition du trading à l’investissement est un petit changement qui ne doit pas être pris à la légère. Pour les acheteurs ayant cette perspective, une baisse du marché n’est pas un événement menaçant, mais un point d’achat potentiel.
Les biais cognitifs qui freinent les investisseurs
Biais d'excès de confiance
Les personnes arrogantes font souvent de fausses suppositions, croyant que leur connaissance et leur contrôle du marché dépassent leurs capacités réelles. La psychologie des investisseurs qui réussissent évite cette limitation grâce à plusieurs facteurs. Parce que tous les grands experts en investissement affirmeront clairement qu’il est impossible de prédire la direction du marché. Notre organisation n’utilise pas d’hypothèses, mais fonde toutes ses activités sur des probabilités.
Aversion aux pertes
Des études scientifiques ont montré que les pertes génèrent plus d’émotions négatives que les sentiments positifs qui accompagnent un gain équivalent. Se laisser emporter par ces émotions peut avoir des conséquences négatives, comme investir dans des actions pour tenir le coup lorsque les prix commencent à baisser. Cette philosophie démontre une pensée pratique en faisant des choix rationnels lorsque l’ego s’en mêle. Les traders suivent cette sagesse pratique en réduisant leurs pertes et en abandonnant le reste.
Psychologie des foules
En résumé, il semble que l’influence de la foule puisse nous faire avancer, mais il est essentiel d’ignorer les actions de la foule même lorsqu’elles sont correctes. Lorsque suivre les tendances du marché devient la norme, des bulles technologiques soudaines peuvent se développer et conduire rapidement à des krachs boursiers. Parce que les traders fondent leurs décisions sur une analyse personnelle, ils perdent de vue le vocabulaire de l’autodirection, l’une des dimensions psychologiques d’un comportement d’investissement réussi.
Apprendre de l'expérience et de l'échec
La règle cardinale pour les investisseurs est que tout le monde a subi au moins une perte et qu’il arrive donc un moment où ils décident d’abandonner. La manière dont les investisseurs réagissent aux pertes financières est indépendante de l’autre. Dans la psychologie des investisseurs à succès, l’échec est une ressource précieuse que les traders devraient adopter plutôt qu’éviter. Dans ce processus, il n’y a pas d’élimination de l’échec. Parce que les investisseurs utilisent les échecs pour prendre de meilleures décisions pour les actions futures.
Les investisseurs expérimentés apprécient d’être ouverts aux commentaires tout en effectuant les ajustements nécessaires. Ce comportement démontre l’importance d’accepter les commentaires. Les capacités des investisseurs augmentent à chaque cycle, à mesure qu’ils deviennent plus sophistiqués et qu’ils affinent leur façon de résoudre les problèmes.
Expertise : la connaissance est essentielle
Les investisseurs qui réussissent s’efforcent constamment de s’améliorer. Tous les investisseurs ont besoin de connaissances en économie, en analyse de marché, en finance comportementale et d’une compréhension de la théorie du portefeuille. La psychologie comportementale des investisseurs à succès dicte la manière dont les individus prennent des décisions en fonction de leur expertise.
Les sociétés immobilières professionnelles utilisent des outils systématiques qui ne s'appuient pas sur des tendances ou des conseils ponctuels. L’accent mis sur la qualité, les conseils d’experts et l’utilisation de données statistiques plutôt que de ouï-dire ou d’observations de routine sont les clés de leur succès.
Autoritaire : Enraciné dans la stratégie
La confiance vient des réalisations, pas de la vantardise. C’est pourquoi l’expertise en investissement ne nécessite pas de grandes prétentions. Les résultats, associés à la cohérence et à l’honnêteté, créent de l’autorité et constituent le moyen fondamental de maintenir des performances supérieures pour vous-même et pour les autres. Une phrase récurrente en matière de sagesse en matière d’investissement est de suivre des principes inébranlables plutôt que de se laisser emporter par les tendances. Les directives d’investissement comprennent la construction de portefeuille, la gestion des risques et la croissance du patrimoine.
La discipline stratégique provient d’un ensemble de bonnes habitudes. Ces investisseurs utilisent un système et n’apportent des modifications que lorsque cela est absolument nécessaire, et ne tentent pas de suivre les mouvements spécifiques du marché. C’est leur confiance en eux tranquille qui les aidera à atteindre un succès durable et à se bâtir une solide réputation.
Crédibilité : bâtir la confiance par l'action
Les gens suivent les investisseurs en qui ils ont confiance. Le succès financier ne renforce pas la confiance des investisseurs. La transparence facilite ce processus, mais elle n’établit pas automatiquement un comportement éthique ou une intégrité. Cette désignation comprend le fait de ne pas utiliser de tactiques de manipulation ou de raccourcis tout au long du processus.
Un investisseur efficace doit accepter l’entière responsabilité, qu’il gère son propre argent ou celui des autres. De nombreux investisseurs estiment qu’avoir confiance en leurs investissements est tout aussi important que de disposer de capitaux.
Cultiver la psychologie d'un investisseur prospère : conseils pratiques
1. Pratiquez la pleine conscience
La capacité de comprendre vos émotions peut vous aider à éviter de prendre des décisions impulsives. La psychologie d’un investisseur qui réussit est enrichie par une pensée calme et présente.
2. Utilisez la journalisation
Les registres doivent inclure un enregistrement des transactions effectuées et une explication de la manière dont elles ont été exécutées. L’avantage de cette méthode est qu’elle aide les gens à mieux se comprendre et à découvrir les comportements répétitifs.
3. Suivez des stratégies éprouvées
Selon cette approche, toutes les décisions doivent être prises conformément à un plan défini. La psychologie des investisseurs qui réussissent est basée sur la structure et non sur des suppositions impulsives.
4. Faites une pause
L’épuisement professionnel conduit à de mauvaises décisions. Prenez du recul et réfléchissez quand c'est nécessaire. Un esprit reposé est un symbole de pensée rationnelle. C’est parce que lorsque nous nous sentons fatigués, nous avons tous naturellement tendance à faire des choix impulsifs plutôt que des décisions rationnelles.
Conclusion
La constance du jeu commercial n’est pas nécessaire pour développer la mentalité qui l’accompagne. Une approche psychologique des investisseurs réussie vous offre un avantage commercial inégalé qui ne peut être obtenu en utilisant simplement un outil ou une application. Du côté technologique, il est essentiel de contrôler ses émotions lors de l’élaboration d’un plan et de rester engagé dans la formation continue et les pratiques d’investissement éthiques.
Bien que les stratégies des individus pour faire face aux problèmes sociaux aient évolué au cours de l’histoire, les principes de la psychologie restent les mêmes. Le contrôle mental par la méditation conduit au contrôle du marché.
FAQ
La psychologie des investisseurs est-elle plus importante que la connaissance des ratios financiers dans la mesure où elle fournit une explication du comportement d’investissement en valeur marchande ?
La manière dont les investisseurs gèrent leurs fonds dépendra de leur comportement d’investissement pendant les périodes de volatilité du marché.
L’investissement émotionnel peut-il être évité ?
Les investisseurs peuvent éviter les facteurs psychologiques des investisseurs qui réussissent en étant conscients d’eux-mêmes, en s’en tenant à leur plan et en étant conscients du cycle d’investissement.
La patience a-t-elle un rôle à jouer dans l’investissement, n’est-ce pas ?
C'est exactement ça. Grâce à la patience, les investisseurs peuvent faire fructifier leurs investissements tout en attendant que les turbulences du marché s’atténuent. La patience est l’une des qualités essentielles de la psychologie d’un investisseur à succès.
