Couverture de l'inflation avec les métaux précieux : une stratégie intemporelle pour l'économie moderne

Les métaux précieux comme protection contre l'inflation

Le stress économique persistant et la volatilité des marchés financiers obligent les gens à chercher des moyens de préserver leurs actifs. La méthode la plus courante et la plus standard consiste à « se protéger contre l’inflation avec des métaux précieux ». L’appréciation et la dévaluation des devises permettent aux investisseurs d’acheter des métaux précieux tels que l’or, l’argent, le platine et le palladium. Dans cet article, nous expliquons la procédure de « couverture contre l'inflation avec des métaux précieux » et son fonctionnement, énumérons les avantages et les inconvénients, fournissons un guide de mise en œuvre et présentons des données et des statistiques provenant de compagnies d'assurance réelles.

Inflation Hedging with Precious Metals

Analyse du concept d'inflation et de son impact sur la richesse

En période d’inflation, le niveau des prix dans l’ensemble de l’économie augmente continuellement et le pouvoir d’achat de la monnaie diminue. Après 10 ans, le coût initial du produit augmente à 2 $ par unité. Si une faible inflation peut être maintenue pendant les périodes de croissance économique, une inflation excessive ou imprévisible peut saper l’épargne, entraînant une baisse de la valeur des investissements et une baisse des rendements monétaires des actifs en capital fixe. L’inflation peut réduire les rendements des actions et des obligations, c’est pourquoi la couverture contre l’inflation avec des métaux précieux devient importante dans ces situations.

Dans la vidéo de cette semaine, nous discutons de « Pourquoi les métaux précieux sont une couverture historique ». Dans cet épisode, nous nous concentrons sur les concepts entourant le métal précieux, connu de nombreux clans pour sa beauté et son éclat.

Historiquement, l’or a servi de moyen d’échange avec l’argent. En période de crise économique, d’effondrement monétaire, d’instabilité économique et de guerre, les gens recherchent ces actifs. L’or n’a aucune pertinence géographique économique et est donc accepté sur le marché mondial. L’argent, en revanche, possède des propriétés complexes car il fonctionne à la fois comme un actif commercial et comme un investissement de marché. Cependant, son offre limitée et la large reconnaissance internationale de sa valeur rendent son imitation difficile.

Cet article étudie les motivations économiques de l’investissement dans les métaux précieux en comprenant le comportement psychologique des investisseurs.

Le sentiment des investisseurs est l’un des facteurs clés que les gens négligent souvent lorsqu’ils envisagent de se protéger de l’inflation avec des métaux précieux. L’inflation est ce que craignent le plus les acteurs des marchés financiers et, par conséquent, les actifs réels constituent le choix d’investissement habituel en période d’inflation. Ce processus d’auto-renforcement entraîne une augmentation de la valeur marchande des métaux précieux à base d’or et d’argent. Ce schéma s’est répété lors des événements liés à l’inflation qui ont suivi les crises pétrolières des années 1970, la crise financière de 2008 et maintenant la pandémie de COVID-19.

Expérience concrète : leçons tirées de la récession de 2008 et au-delà

À la suite de la crise financière mondiale de 2008, les banques centrales ont mis en place un assouplissement quantitatif. Cela a été perçu comme une toute nouvelle façon de gérer la situation. L’expansion de la masse monétaire a amené les investisseurs à s’inquiéter et à anticiper l’inflation future. Selon les données enregistrées de 2008 à fin 2011, le prix de l'or a atteint 800 dollars, puis est monté à 1 900 dollars. La crise du COVID-19 et les plans de relance qui en ont résulté ont créé de nouvelles complexités. Ces événements ont démontré la capacité des couvertures contre l’inflation des métaux précieux à protéger la valeur des actifs malgré les turbulences du marché, augmentant ainsi la confiance des investisseurs en eux.

Une approche pratique pour investir dans les métaux précieux

La voie vers la couverture contre l’inflation grâce aux investissements dans les métaux précieux a été identifiée par divers experts au cours des dernières décennies. Dans sa forme la plus simple, posséder des lingots ou des pièces représente ce type de propriété. Nous assurons la sécurité physique de ces marchandises, car les marchandises enregistrées doivent être conservées en toute sécurité avec une assurance appropriée. La possibilité d’investir dans des fonds négociés en bourse (ETF) qui exploitent les actifs métalliques offre aux investisseurs la possibilité d’acheter et de vendre des actifs sans tracas. Les clients à la recherche d’un investissement à haut risque et à haut rendement devraient choisir des actions minières ou des fonds communs de placement plutôt que des lingots, qui présentent un niveau de risque plus élevé. Il est conseillé de recourir à des services de conseil financier car il existe différentes approches en fonction des différents paramètres de risque et objectifs d’investissement.

Or ou argent : lequel est le plus efficace pour se protéger de l’inflation ?

Les actifs financiers connus sous le nom de couvertures contre l’inflation des métaux précieux partagent certains points communs, mais chacun présente des caractéristiques différentes. Du point de vue de la couverture, les investisseurs devraient choisir l’or. Cela est dû au fait que ce métal précieux présente des modèles de prix stables qui ne sont pas affectés par les cycles industriels. Le rôle de l’argent à la fois comme métal précieux et comme ressource industrielle rend sa valeur plus volatile. En période d’inflation, l’argent se comporte mieux que l’or en raison de la demande économique accrue pour des utilisations industrielles. En combinant les deux techniques de couverture, vous pouvez créer une stratégie diversifiée qui permet d’obtenir une position de couverture équilibrée.

Évaluation du platine et du palladium

Outre l’or et l’argent, le platine et le palladium ont également leur propre valeur économique. Ces métaux sont en quantité limitée et sont utilisés principalement dans les secteurs de l’automobile et des technologies vertes durables. La rareté de ces métaux, combinée à leurs utilisations industrielles, en fait une source potentielle de profit en période d’inflation. Les métaux de signalisation peuvent être ajoutés à une collection pour diversifier votre investissement et augmenter vos opportunités de profit.

Risques et limites à prendre en compte

La sagesse conventionnelle veut que tout élément présentant un danger potentiel constitue un risque. Les facteurs qui peuvent entraîner une déviation des prix de ces métaux par rapport aux modèles d’offre et de demande comprennent les fluctuations des taux d’intérêt, les changements dans le sentiment des investisseurs et les événements géopolitiques. Le stockage des métaux physiques est souvent coûteux et difficile à gérer. Les métaux contrefaits sont monnaie courante sur le marché, les investisseurs avisés ne devraient donc acheter que des métaux authentiques provenant de sources fiables. L’un des principaux avantages des métaux précieux est qu’ils sont moins affectés par l’inflation, mais vous ne pouvez pas vous attendre à des rendements fréquents tels que des dividendes ou des intérêts. L’assurance des métaux précieux devrait faire partie d’un plan d’assurance complet qui va au-delà de ses fonctions de base.

Les métaux précieux comme protection contre l'inflation à l'ère numérique

Dans le monde de l’investissement, deux grandes questions émergent concernant les pièces souveraines et les lingots dans les entreprises de monnaie numérique et de cryptomonnaie. De nombreux experts financiers partagent l’avis selon lequel les couvertures contre l’inflation utilisant des métaux précieux conservent leur valeur parce qu’elles existent en tant qu’entités tangibles. Les cryptomonnaies montrent des signes de changement, mais les gens y voient toujours de la valeur. Mais les cryptomonnaies n’inspirent pas le même sentiment de confiance que les métaux vieux de plusieurs siècles comme l’or et l’argent. Alors que de plus en plus d’entreprises s’appuient sur la valeur des idées et des connaissances pour gérer leurs activités, les actifs corporels en particulier deviennent de plus en plus importants.

Les banques centrales du monde entier détiennent encore d’énormes réserves d’or. L’accumulation constante de ces réserves par les institutions financières, à mesure qu’elles constituent des couvertures contre l’inflation dans les métaux précieux, souligne leur confiance dans cette méthode de stockage. La Russie et la Chine sont chacune à la tête de la campagne mondiale d’achat d’or, signalant un éloignement du dollar américain dans l’économie mondiale. Cette situation est extrêmement préoccupante, car les métaux précieux, qui ont une valeur à long terme, jouent un rôle vital tant pour les investisseurs privés que pour les puissances souveraines.

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Stratégie à long terme et renforcement de la confiance

En pratiquant la couverture contre l’inflation avec des métaux précieux, vous n’aurez plus à faire face à des problèmes liés aux prestations d’urgence. La préservation du patrimoine à long terme dépend entièrement de la détention continue d’actifs, en mettant l’accent sur la longévité. Compte tenu de la dépréciation actuelle de la monnaie et de l’incertitude du marché, il est logique d’allouer 5 à 10 % de votre capital d’investissement total à l’acquisition de métaux précieux. Une gestion minutieuse de vos investissements en or et autres métaux précieux peut améliorer la stabilité de votre portefeuille, mais nécessite beaucoup de temps de recherche et de planification.

Conseil d'expert : utilisez des sources fiables

Pour réussir, vous devez rester au courant des données fiables fournies par les consultants financiers, les chercheurs et le World Gold Council. Le succès ne vient pas simplement du partage de tendances via les réseaux sociaux et les recommandations sur Internet. Acceptez les recommandations d’experts de professionnels expérimentés qui expliquent leurs méthodes avec une approche basée sur l’expérience. Consulter des gestionnaires de patrimoine et des économistes professionnels peut vous aider à éviter des erreurs stratégiques et des pertes énormes.

Conclusion : Protégez votre avenir financier avec les métaux précieux

Même dans le monde d’aujourd’hui, où l’expansion de la dette et l’instabilité financière sont une priorité, la couverture contre l’inflation à l’aide de métaux précieux reste très pertinente. L’offre de métaux précieux reste limitée et leur utilisation dans les pièces d’or et d’argent donne aux gens un sentiment de sécurité psychologique en temps de crise, car ils agissent comme une couverture contre l’inflation. En les intégrant de manière appropriée à votre portefeuille, vous pouvez offrir non seulement la sécurité, mais également une fiabilité et une valeur inébranlables au fil du temps. Ces métaux précieux constituent l’une des mesures les plus responsables qu’un individu puisse prendre dans le cadre de sa stratégie financière, quelle que soit son expérience en matière d’investissement.

FAQ

Le tableau ci-dessous indique quel pourcentage de métaux précieux devrait figurer dans votre portefeuille d’investissement pour vous protéger avec succès contre l’inflation ?

Lors de l’achat de métaux précieux, vous ne devez y consacrer qu’environ 5 à 10 % de votre investissement total. Une telle stratégie d’investissement peut contribuer à minimiser le risque de fluctuations du marché des matières premières tout en évitant les risques d’inflation.

L’or est-il une meilleure protection contre l’inflation que les cryptomonnaies ?

La combinaison d’options de décentralisation plus nombreuses et des avantages potentiels des cryptomonnaies ne peut pas l’emporter sur les avantages historiques sûrs qu’offre l’or en tant que réserve de valeur mondialement reconnue et fiable depuis plus de deux siècles.