Concept de corrélation actions-obligations pour 2025

Corrélation actions-obligations

Les investisseurs, les économistes et les analystes financiers débattent constamment de la corrélation entre les actions et les obligations, ce que nous examinons dans cet article. Le terme de corrélation actions-obligations, qui a un impact sur les stratégies de gestion d’actifs et la planification des programmes de risque, est essentiel à la réalisation de ces processus. Le marché envisage une nouvelle approche : la corrélation actions-obligations pour 2025. La relation entre les actions et les obligations nécessite une attention accrue à mesure que la pandémie de COVID-19, les ajustements post-pandémiques, les changements de politique des banques centrales et les facteurs géopolitiques créent de nouvelles conditions.

L'article suivant explique la corrélation entre les actions et les obligations en 2025, ce qui la détermine et ce que les investisseurs devraient faire à ce sujet. En intégrant les pratiques d’investissement existantes et la recherche universitaire, et en intégrant les principes du marché, ce document vise à aider les investisseurs professionnels à prendre des décisions d’investissement précises.

Stock Bond Correlation

Quelle est la corrélation entre les actions et les obligations ?

La corrélation actions-obligations se concentre sur les fluctuations de prix sur le marché boursier, tandis que la corrélation relative explique le processus de mouvements des prix des actions et des obligations. Lorsque deux portefeuilles financiers sont positivement corrélés, leurs valeurs évoluent dans une direction similaire, tandis qu'une corrélation négative signifie qu'ils évoluent de manière inverse l'un par rapport à l'autre.

Tout au long de l’histoire, on s’attend à ce que les prix des obligations évoluent dans la direction opposée à celle des actions, les actions baissant et les prix des obligations augmentant. Cependant, cette relation n’est pas statique. La relation entre les actions et les obligations en tant que classe d’actifs changera en fonction de la politique des taux d’intérêt, des taux d’inflation attendus et du sentiment actuel du marché.

Pourquoi la corrélation actions-obligations est importante en 2025

En 2025, les investisseurs seront confrontés à des circonstances inhabituelles alors qu’ils réévalueront l’environnement des affaires. La hausse des taux d’intérêt modifie les réseaux de la chaîne d’approvisionnement sur le marché mondial, et l’IA (intelligence artificielle) stimule le développement économique. Ces changements transformeront fondamentalement la relation entre les actions et les obligations.

En 2025, la diversification des bâtiments sera un élément clé de la protection des actifs ETN. Les obligations ont une corrélation négative ou faible avec les actions, ce qui contribue à protéger vos investissements en bourse. La relation entre ces variables est exactement l’inverse, les valeurs des coefficients atteignant des niveaux positifs extrêmement élevés pendant les périodes de risque d’inflation croissant.

Perspective historique : hier et aujourd'hui

Grâce à ses recherches, Sharkey a documenté une aggravation progressive de la violence et des fusillades de masse dans la société du début des années 2000 au milieu des années 2010. La diversification des risques financiers et la stabilisation des obligations d’État ont aidé les investisseurs à atténuer l’impact des baisses des marchés boursiers. Les obligations, comme les actions, ont chuté de la pandémie de 2020 à 2022-2023 en raison de la hausse de l’inflation.

L’état actuel de la corrélation entre les actions et les obligations en 2025 dresse un tableau mitigé. Les données montrent qu’il existe une corrélation positive pendant les périodes d’inflation croissante, mais une corrélation inverse dans le cas contraire. La nature volatile de ce marché exige une prudence accrue de la part des investisseurs et des conseillers en investissement immobilier qui cherchent à pénétrer ce segment de marché.

Quels seront les moteurs du changement en 2025 ?

Voici quelques-uns des facteurs qui, selon moi, auront un impact sur les corrélations actions-obligations en 2025 :

1. Changement de politique monétaire

Chaque année, les principales banques centrales du monde sont confrontées au dilemme de l’inflation par rapport à la croissance et à la situation de « piège de la stabilité » menée par des institutions telles que la Réserve fédérale. Une corrélation positive entre les actions et les obligations se produit lorsque les taux d’intérêt sont bas ou en baisse. C’est parce que les mouvements de ces marchés suivent les mêmes schémas.

2. Tendances de l'inflation mondiale

De nombreux pays à travers le monde maintiennent des taux d’inflation supérieurs aux niveaux observés avant le début de la pandémie mondiale. Lorsqu’une inflation inattendue se produit, les deux secteurs du marché sont affectés négativement, ce qui augmente la valeur de corrélation.

3. Tensions géopolitiques

Une combinaison de crises politiques et de perturbations de la chaîne d’approvisionnement en Europe de l’Est et au Moyen-Orient a vu ces deux actifs évoluer dans des directions opposées.

4. Progrès technologiques

Les progrès technologiques obligent les organisations et les gouvernements à réévaluer leurs prévisions de performance commerciale et de niveaux de dépenses publiques. Ces changements se produisent à la fois sur les marchés des actions et sur les marchés à revenu fixe.

Comment les investisseurs s’adapteront-ils en 2025 ?

Pour les investisseurs qui ont une compréhension approfondie de l’environnement du marché en 2025, il sera plus facile d’adapter des stratégies d’investissement appropriées. Voici quelques approches courantes :

Diversifiez au-delà des actions et des obligations

En raison de la faible corrélation entre les actions et les obligations, la plupart des investisseurs se tournent désormais vers les REIT et l’immobilier, en plus des matières premières et des investissements en capital-investissement.

Allocation tactique d'actifs

Les investisseurs choisissent désormais d’investir dans une combinaison de différentes classes d’actifs en fonction des données macroéconomiques, de la politique monétaire et des taux d’inflation actuels.

Utilisation d'obligations indexées sur l'inflation

Les titres du Trésor protégés contre l'inflation (TIPS) ont gagné du terrain début 2025 comme moyen de protéger les investisseurs des corrélations entre actions et obligations et de l'inflation.

Ce segment éditorial rassemble les avis d’analystes de marché experts sur l’évaluation de la valeur ajoutée des produits fabriqués par Hanson Manufacturing.

Selon un nouveau rapport de Morningstar, la corrélation entre les actions et les obligations devrait fluctuer de manière significative jusqu'en 2025. Si le marché interprète le changement de politique comme un signe de ralentissement économique, les banques centrales devraient maintenir une relation positive avec les prix des obligations même après la baisse des taux d'intérêt.

De nombreux spécialistes financiers de premier plan trompent leurs clients en leur faisant croire que les obligations offrent une forte stabilité du marché en temps de crise. La gestion des imprévus et la flexibilité sont des stratégies favorables pour aider les gens à atteindre leurs objectifs.

Conseils pratiques pour les investisseurs individuels

Les lignes directrices suivantes présentent une approche pour traiter la corrélation entre les actions et les obligations en 2025 pour les travailleurs indépendants et ceux qui reçoivent des services de conseil financier.

Suivez les rapports sur l'IPC, les notes de la Réserve fédérale et l'activité géopolitique.

Il n’existe pas d’approche universelle, le modèle de portefeuille nécessite donc de la flexibilité. Ajustez votre portefeuille financier en fonction d’indicateurs économiques adaptés à votre tolérance personnelle au risque.

Les obligations ayant des durées différentes auront des résultats différents lorsque les taux d’intérêt changent, car leurs dates d’échéance ne sont pas les mêmes que les dates d’échéance des obligations à court terme.

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Conclusion

Cette restructuration de la corrélation actions-obligations à l’horizon 2025 est une évolution inévitable pour tout plan de gestion d’investissement. Les exigences de la transformation économique actuelle nous obligent à évaluer les concepts traditionnels de diversification des investissements en fonction des réalités du monde moderne.

Les investisseurs peuvent faire face à l’incertitude grâce à leur capacité à comprendre la situation actuelle, leur volonté de changement et leur approche analytique et cognitive. Malgré l’évolution des conditions du marché, les investisseurs maintiennent leur objectif principal : constituer un portefeuille d’investissement financier résilient.

Questions fréquemment posées sur la corrélation actions-obligations en 2025

La corrélation actions-obligations sera-t-elle toujours négative en 2025 ?

Pas nécessairement. Les données indiquent que 2025 montrera des mouvements synchrones avec des effets positifs dans le contexte de surprises de politique monétaire et de surprises d’inflation.

Comment les taux d’intérêt plus élevés affectent-ils les corrélations actions-obligations ?

Parfois, la hausse des taux d’intérêt provoque des mouvements simultanés des prix des actions et des obligations, ce qui entraîne une corrélation positive entre les deux. À ce moment précis, les variations des taux d’actualisation affectent simultanément la valeur des actions et des obligations.

Supposons que vous découvriez qu’il existe une corrélation positive parfaite entre les actions et les obligations. Si oui, quelle action prendriez-vous ?

L’augmentation positive de la corrélation actions-obligations jusqu’en 2025 signifie que vous devriez explorer des secteurs d’investissement alternatifs et demander conseil à un planificateur financier agréé sur les risques potentiels liés à l’obtention des rendements attendus tout en travaillant avec un rééquilibreur de portefeuille professionnel.