Comment utiliser la méthode du coût moyen en dollars dans l'investissement en actions

Comment utiliser la méthode du coût moyen en dollars dans l'investissement en actions

Chaque nouvel entrant sur le marché boursier est confronté à un sentiment de danger inconnu et à une grande incertitude associée au trading. Compte tenu de l’incertitude des tendances et du calendrier du marché, la capacité de prédire quand acheter est extrêmement bénéfique. La méthode de la moyenne d’achat en dollars (DCA) peut aider les investisseurs à atténuer les effets négatifs de l’incertitude du marché. Dans cet article, nous présenterons, au mieux de nos connaissances, comment utiliser la méthode du coût moyen en dollars dans l’investissement en actions, expliquerons sa justification et examinerons des exemples de son utilisation par une variété d’investisseurs, des débutants aux investisseurs avancés.

How to Use Dollar

Qu'est-ce que la méthode du coût moyen en dollars ?

Les investisseurs pratiquent la méthode du coût moyen en répartissant leur argent de manière égale entre des actions, des fonds communs de placement ou des portefeuilles spécifiques. Les fluctuations de la valeur marchande de ces actifs ne sont pas prises en compte. Lorsque les prix augmentent, votre pouvoir d’achat augmente et lorsque les prix baissent, votre pouvoir d’achat diminue. La méthode du coût moyen en dollars protège les investisseurs qui investissent une somme importante d’argent en une seule fois tout en réduisant leur exposition aux prix du marché au fil du temps.

Investir 500 $ par mois dans un fonds commun de placement vous aidera à rester investi même pendant un marché baissier. Une approche systématique élimine le problème du timing du marché en permettant aux investisseurs de s’en tenir au plan quelles que soient les conditions changeantes du marché.

Pourquoi la méthode du coût moyen en dollars fonctionne

Pour comprendre comment utiliser la méthode du coût moyen en dollars dans l’investissement en actions, vous devez être conscient de ses principaux avantages.

Réduire la prise de décision émotionnelle

La volatilité actuelle du marché boursier pousse les investisseurs à prendre des décisions hâtives et mauvaises par peur ou par cupidité. L’utilisation de la moyenne d’achat en dollars peut vous aider à éviter les investissements risqués liés au market timing et à maintenir une concentration claire sur vos objectifs d’investissement.

Capitaliser sur la volatilité du marché

Lorsque les prix baissent, votre investissement est réparti sur davantage d’actions, ce qui réduit votre coût par action. La hausse des prix augmente vos actifs, augmentant ainsi la valeur de votre portefeuille.

Simplifiez votre planification d'investissement

DCA permet aux investisseurs d’élaborer un calendrier d’investissement discipliné sans se concentrer excessivement sur les premiers choix d’investissement. Pour ceux qui disposent d’un revenu stable et souhaitent accroître leurs actifs, cette méthode ne nécessite pas de stratégies compliquées.

Comment utiliser la méthode du coût moyen en dollars dans l'investissement en actions

Pour mettre en œuvre efficacement la méthode du coût moyen en dollars, suivez ces étapes :

Étape 1 : Définissez vos objectifs d’investissement

La première étape du processus d’investissement consiste à définir vos objectifs financiers. Vous épargnez actuellement pour votre retraite, ainsi que pour l’achat d’une maison et les études de vos enfants. Les objectifs fixés vous aideront à faire le bon choix de produits d’investissement.

Étape 2 : Choisissez votre investissement

Vous devez choisir un fonds indiciel ou un fonds négocié en bourse (FNB) adapté à la réalisation de vos objectifs spécifiques. Les fonds indiciels suivant l’indice S&P 500 sont idéaux pour le DCA car ils offrent une diversification sur une large gamme d’actions.

Étape 3 : Utilisez une quantité et une durée fixes

Décidez du montant que vous souhaitez investir et choisissez la période d’investissement appropriée. Les investissements peuvent être effectués chaque semaine ou une ou deux fois par mois. Avec la stratégie DCA, vous payez 200 $ tous les 14 jours pour acheter une action spécifique.

Étape 4 : Automatisez vos investissements

Les dépôts automatiques réguliers sur votre compte d’investissement sont une fonctionnalité standard offerte par les plateformes de courtage. Ce système automatisé offre non seulement une exécution précise qui rivalise avec le trading manuel, mais comprend également des capacités professionnelles de déclenchement d'ordres.

Étape 5 : Surveillez vos progrès sans réagir de manière excessive

Lorsque vous gérez votre portefeuille d’investissement personnel, vous devez éviter une sélection de performance qui réagit aux tendances du marché à court terme. Cette méthodologie d’investissement fonctionne mieux sur plusieurs années, il faut donc plusieurs années pour en tirer profit.

Les avantages de la méthode du coût moyen en dollars pour les débutants

Les investisseurs débutants qui apprennent à utiliser la méthode du coût moyen en dollars dans l’investissement en actions constateront qu’elle agit comme un système de lissage en raison de son effet égalisateur. Cette technique permet aux débutants de participer au trading sur le marché avant d’avoir une compréhension approfondie des marchés financiers. Grâce à cette approche, les débutants peuvent développer de solides habitudes qui structurent leur implication dans la création de richesse.

Idées fausses courantes sur la moyenne d'achat en dollars

Mythe 1 : Les profits sont garantis

Les principes de base de cette méthodologie garantissent la sécurité tout en réduisant considérablement les risques d’investissement. Cette approche d’investissement offre la meilleure protection contre les hausses soudaines des prix du marché, mais n’offre aucune protection contre les baisses importantes des prix du marché.

Mythe 2 : La moyenne d’achat en dollars permet aux utilisateurs d’obtenir les mêmes avantages en termes de performance que les investissements forfaitaires.

Avec l’investissement en dollars, vous choisissez de payer en versements égaux lors d’un achat, tandis qu’avec l’investissement forfaitaire, vous payez un montant plus important en une seule fois. Bien que les particuliers utilisant la méthode DCA puissent profiter des fluctuations du marché, les investissements importants ou les sommes forfaitaires ne produiront des rendements plus élevés que si le marché est en hausse continue.

Méthode d'achat moyen en dollars en action

Disons que vous investissez 500 $ en actions chaque mois.

· Mois 1 : En utilisant votre investissement initial de 500 $, vous pouvez acheter 10 actions au prix de 50 $ par action.

· Mois 2 : À la fin du deuxième mois, le prix de l'action est de 40 $, vous achetez donc 12,5 actions avec votre investissement de 500 $.

· Mois 3 : Achat de 8,33 actions à 60 $ pendant la phase de pré-stockage.

Sur une période de trois mois, votre investissement de 1 500 $ vous a permis d’acheter 30,83 actions. En utilisant la méthode du coût moyen en dollars, le prix moyen de l'action est inférieur de 48,65 $ au prix le plus élevé au cours de cette période.

Cost Averaging in Stock Investments

Inconvénients potentiels de la méthode de la moyenne d'achat en dollars

Bien que le DCA soit efficace, il est important de comprendre ses limites.

· Augmentation progressive de l’allocation de capital : les investissements forfaitaires sont les plus rentables lorsque le marché global est en croissance.

· Frais de trading : Comme le trading gratuit n'est pas disponible avec certains courtiers en ligne, la commission du courtier déterminera le coût du trading.

· Discipline requise : L’un des défis du maintien du DCA dans un environnement de marché volatil est qu’il nécessite une discipline psychologique, car les décisions nécessitent un contrôle émotionnel.

Conclusion

La méthode de la moyenne d’achat en dollars est un instrument financier efficace qui aide les investisseurs à maintenir leurs investissements en phase avec les performances futures du marché boursier. Les investissements réguliers vous permettent d’éliminer le facteur d’investissement émotionnel et de bénéficier des cycles du marché. Les investisseurs qui s’appuient sur la méthode du coût moyen en dollars pour leurs investissements en actions peuvent bénéficier d’une croissance régulière sur le long terme sans avoir besoin d’une stratégie d’entrée ou de sortie spécifique.

Bien qu’il soit fondamental de comprendre toute approche d’investissement, vous devez définir des objectifs clairs qui correspondent à vos capacités personnelles d’évaluation des risques. Combiner patience et discipline grâce à la méthode du coût moyen en dollars peut vous aider à constituer un portefeuille d’investissement.

FAQ

Dans quelles situations les investisseurs devraient-ils utiliser la méthode du coût moyen en dollars ?

L’avantage que la méthode du coût moyen en dollars offre aux investisseurs est que les nouveaux investisseurs disposent d’un petit capital initial alors que tous les investisseurs commencent avec des fonds limités. La mise en œuvre des futures étapes stratégiques nécessite un jugement sur certaines conditions.

Concernant la moyenne des prix en dollars : combien de temps faut-il utiliser cette technique ?

Pour tirer le meilleur parti d’une stratégie de coût en dollars, les investisseurs devraient profiter des investissements à long terme. Lorsqu’elle est mise en œuvre correctement, cette technique peut vous aider à accroître votre patrimoine financier sur de nombreuses années tout en résistant à la volatilité du marché.

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