Comment investir en bourse avec discipline : un guide complet

Comment investir en bourse avec discipline

L’investissement en actions, bien que rentable, peut également être une activité très risquée. Comme toute autre entreprise, elle présente un grand potentiel mais aussi de grands risques, ou plutôt de dangers potentiels. La discipline est l’un des aspects les plus importants du processus d’investissement. Comment rester discipliné en bourse est une question que se posent de nombreux investisseurs, des débutants aux investisseurs avancés. Il est donc important de faire preuve de discipline afin de minimiser les risques d’investissement, et sans discipline, l’investissement à long terme ne peut être considéré comme une recette du succès.

How to Stay Disciplined in Stock Market Investing 1

Dans cet article, nous vous fournirons des techniques et des conseils pratiques pour vous aider à éviter la tentation de devenir indiscipliné lorsque vous investissez en bourse, ainsi que les avantages et les inconvénients de cette pratique. Que vous soyez un investisseur débutant ou expérimenté, ces conseils vous aideront à investir judicieusement, sans y consacrer du temps et des efforts.

Démystifier le concept de discipline d'investissement

Mais d’abord, laissez-moi vous expliquer pourquoi la discipline est si importante. Quiconque souhaite adopter cette stratégie doit en être conscient. Le marché boursier est imprévisible et les cours des actions peuvent fluctuer à court terme. Parfois, la peur, la cupidité, l’impatience, etc. entraînent les mouvements de prix et font oublier aux gens l’analyse fondamentale, l’analyse technique et les principes de base. C’est pourquoi la discipline est un facteur si important. Sans discipline, il est facile de tomber dans un excès de discrétion, ce qui, dans les conditions actuelles du marché, pourrait avoir des conséquences désastreuses. La discipline vous aide à vous en tenir à une stratégie spécifique, à prendre les bonnes décisions et à investir de manière à correspondre à vos objectifs à long terme.

Si vous savez faire preuve de discipline en matière d’investissement en actions, il est peu probable que vous poursuiviez aveuglément des plans pour « devenir riche rapidement » ou que vous accordiez trop d’importance à la « préservation » de votre capital. La discipline mène à la conformité, et la conformité est le fondement de la création de richesse à long terme. N’oubliez pas qu’investir ne consiste pas à faire de gros investissements risqués, mais à faire des prédictions qui mèneront à des bénéfices à long terme.

Fixez-vous des objectifs d'investissement clairs

La première étape pour rester discipliné dans l’investissement en actions est de se fixer des objectifs réalistes. Vous épargnez pour votre retraite, l’achat d’une propriété, les études de vos enfants, etc. ? L’établissement d’objectifs clairs permet de cibler et d’orienter chaque décision d’investissement. Cela vous permet de concentrer votre attention sur un objectif clair : pourquoi vous investissez en premier lieu.

Se fixer des objectifs vous permet de :

Ne vous laissez pas décourager par les prix élevés et bas.

Créer un engagement envers vos valeurs vous aide à maintenir une concentration à long terme au lieu de vous concentrer sur des objectifs à court terme.

Suivez les progrès vers les objectifs fixés et ajustez-les si nécessaire.

Élaborez un plan d’investissement solide

Une fois que vous avez défini vos objectifs, créez un plan d’investissement en conséquence. Plus précisément, vous prendrez en compte le niveau de risque que vous êtes prêt à accepter, la manière dont vous investirez dans différents titres et votre horizon de placement. Par exemple, si vous prévoyez de prendre votre retraite en 2050, dans 30 ans, vous vous sentirez peut-être plus à l’aise en détenant plus d’actions que d’obligations.

Un plan d’investissement fixe signifie également savoir à l’avance ce que fera le marché boursier dans certaines conditions. Cela pourrait inclure une baisse de 10 % du cours des actions ou une augmentation soudaine du prix d’une action particulière.

Cela vous aidera à éviter de prendre des décisions basées sur la volatilité du marché à court terme. La meilleure façon de rester discipliné en matière d’investissement boursier est de savoir qu’avoir un plan vous aide à prendre des décisions moins motivées par l’émotion.

N'essayez pas de prédire le marché

Une autre erreur courante commise par les investisseurs novices est d’essayer d’identifier les tendances du marché. Cela signifie acheter des actions au prix le moins cher et essayer de les vendre au prix le plus élevé possible. Comme vous l’apprendrez dans cet article, il est très difficile de prédire le marché à court terme avec un degré élevé de précision.

Au lieu de vous soucier du timing d’une action, concentrez-vous sur la période de détention. On dit que si vous choisissez une perspective à long terme, la tendance à la hausse composée et la hausse générale du marché boursier vous permettront de réaliser des bénéfices malgré toute période particulière de déclin. À long terme, un investissement prudent est plus rentable qu’un investissement impulsif, qu’une poursuite des tendances ou qu’une tentative de chronométrer le marché.

Maintenir un portefeuille diversifié

Un autre conseil important pour « rester discipliné dans les investissements en bourse » est la diversification. Un portefeuille d’investissement diversifié suit les principes de diversification et réduit le risque plus efficacement en investissant dans des actions, des obligations, des biens immobiliers et parfois même des frontières. La diversification limite l’impact que la mauvaise performance d’un investissement particulier a sur les autres investissements au sein de l’établissement.

Il est tentant de se concentrer sur un seul élément du menu afin de récolter de gros profits, mais une telle approche peut entraîner de grosses pertes si l'élément du menu sélectionné sous-performe. Une approche disciplinée signifie éviter les mauvaises décisions d’investissement et maintenir un portefeuille solide qui répond à votre profil de risque et à vos objectifs.

Rester calme pendant la volatilité du marché

Investir en actions est toujours une aventure folle. Les prix fluctuent d’un moment à l’autre et tout ralentissement du marché est forcément source de stress. Mais « Comment rester discipliné en bourse » vous demande de garder la tête froide lorsque vous investissez, plutôt que de vous laisser guider par la peur.

Il suffit d’une turbulence sur les marchés pour nous rappeler que les marchés sont cycliques. 11 % des investisseurs ont déclaré avoir paniqué lors d’un ralentissement économique et avoir vendu leurs actions, enregistrant ainsi des pertes. Pendant ce temps, seulement 5 % des investisseurs ont maintenu leur stratégie, n’ont pas paniqué et ont pu inverser leurs actions et récupérer ou maintenir leurs pertes. Les investisseurs disciplinés contrôlent activement leurs émotions et comptent sur la croissance de leurs investissements.

Révisez et ajustez régulièrement votre portefeuille

Ah, la discipline signifie simplement suivre un plan de trading, mais pas nécessairement être rigide. C'est pourquoi des contrôles réguliers du portefeuille sont importants pour rester discipliné dans l'investissement en actions. Au fil du temps, votre situation financière peut fluctuer, vos objectifs peuvent changer ou les conditions générales du marché peuvent changer.

Cela permet de gérer plus facilement la possibilité que certains investissements que vous pensiez autrefois bénéfiques pour vos objectifs à long terme ne soient plus appropriés. Il est peut-être temps d’ajuster votre portefeuille à plus long terme ou de faire face à de nouveaux risques qui peuvent survenir à mesure que les opportunités se multiplient.

Cependant, ce processus ne doit pas être impulsif ou émotionnel, et chaque action doit être soigneusement calculée. L’inconvénient est que les stratégies peuvent changer fréquemment. Cela a un impact négatif sur le bruit du marché. Assurez-vous donc de n’effectuer des ajustements que s’ils correspondent à vos plans et objectifs d’investissement.

Acquérir des connaissances

C’est pourquoi l’une des meilleures façons de rester discipliné sur le marché boursier est d’en apprendre davantage. Plus vous avez de connaissances, meilleures sont vos décisions et plus vous pouvez être confiant. Lisez des livres financiers, suivez les actualités crédibles en matière d’investissement, participez à des webinaires sur l’investissement et demandez conseil à un conseiller financier.

Tout comme le meurtre est plein de risques, le marché boursier regorge d’opportunités accessibles uniquement à ceux qui savent s’y retrouver. Plus vous disposez d’informations, plus vous avez de chances de rester fidèle à vos investissements sans être influencé par le marché.

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Conclusion

Comment rester discipliné en bourse ? Investir, c’est prendre des décisions, suivre une stratégie et ne pas paniquer lorsque les risques augmentent. Il ne s’agit pas seulement de ne pas commettre d’erreurs ou de ne pas prendre de mauvaises décisions, mais de cultiver et de pratiquer la discipline au quotidien pour exécuter des stratégies qui correspondent aux objectifs à long terme de vos campagnes de financement. Ce n’est qu’en fixant des objectifs clairs, en ayant une forte volonté de diversifier votre portefeuille et en gardant vos émotions sous contrôle que vous pourrez réussir en bourse. J’espère que vous avez compris tous mes points jusqu’à présent. Investir est un jeu à long terme et la discipline est toujours la meilleure arme dont vous puissiez disposer.

FAQ

Comment pouvez-vous élaborer un bon plan pour faire preuve de discipline dans le trading d’actions ?

Évaluez toujours vos investissements, mais évitez de vous inquiéter outre mesure des problèmes ou des tendances du marché ou de prendre des décisions d’investissement hâtives.

Comment éviter de se laisser emporter par ces tendances du marché ?

Au lieu de courir après les dernières tendances, concentrez-vous sur votre portefeuille et votre plan pour le rendre réussi. Nous nous fixons des règles strictes et arbitraires sur la manière et le moment de modifier notre portefeuille, et nous devons nous rappeler pourquoi nous faisons tout cela en premier lieu.

Quelles stratégies pouvez-vous employer pour gérer le stress, en particulier pendant les marchés baissiers ?

Ainsi, suivre un plan d’investissement et comprendre que le problème est cyclique peut aider à éloigner le stress. Diversifier vos investissements peut accroître votre confiance et votre sentiment de sécurité tout en évitant la panique inutile causée par des émotions négatives.

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