La psicología de los inversores exitosos: cómo descubrir la mentalidad que genera riqueza
- Dr Baraa Alnahhal
- 4 may
- 6 Min. de lectura
La psicología de los inversores de éxito
Las grandes carteras y las inversiones exitosas surgen de procesos de pensamiento personales, no de gráficos y predicciones. Los conocimientos financieros básicos y las fuertes capacidades analíticas por sí solos no le llevarán al éxito, ya que debe operar dentro de un marco mental especial para ejecutar decisiones importantes y bien preparadas.
La psicología de los inversionistas exitosos revela lo que les permite mantener la compostura y la estabilidad financiera en condiciones de mercado que rápidamente llevarían a otros a la quiebra. En este artículo, examinamos las prácticas de acondicionamiento mental y los rasgos psicológicos positivos, como la inteligencia emocional y las habilidades cognitivas, que distinguen a los grandes inversores de los demás. La investigación de inversiones proporciona a los inversores nuevos y establecidos las herramientas que necesitan para lograr mejores resultados de inversión.
Los fundamentos de una mentalidad inversora exitosa
Control emocional: el primer paso hacia el éxito
Dado que la inversión está impulsada principalmente por respuestas emocionales, se debe evitar definir la inversión como simplemente datos matemáticos. Evaluar su inteligencia emocional (IE) es el primer paso para cultivar la psicología de un inversionista exitoso. Porque el control emocional proviene de estas evaluaciones. La imprevisibilidad del mercado hace que las personas sientan miedo, codicia y exceso de confianza. Cómo percibir el sentimiento del mercado es una habilidad esencial que todos los inversores deberían aprender. Esto se debe a que no necesariamente se requieren los instintos emocionales para detectar estos sentimientos.
Debido a que priorizan la inversión en sí, mantienen la calma incluso cuando el mercado cae y no se dejan llevar por el frenesí del mercado. Al utilizar esta técnica, los inversores a menudo evitan cometer errores repentinos en la toma de decisiones.
Énfasis en el pensamiento a largo plazo por encima de la gratificación momentánea
Una de sus características únicas es su capacidad de retrasar la adquisición de beneficios inmediatos. Según los inversores inteligentes, la generación de ingresos a largo plazo es más efectiva que la generación de ingresos a corto plazo debido a su eficacia. Para comprender las inversiones que crecen con el tiempo a través de la reinversión estratégica se requiere paciencia y ser consciente del poder del interés compuesto.
Según este concepto, la transición del trading a la inversión es un cambio pequeño que no debe tomarse a la ligera. Para los compradores con esta perspectiva, una caída del mercado no es un acontecimiento amenazante, sino un potencial punto de compra.
Sesgos cognitivos que frenan a los inversores
Sesgo de exceso de confianza
Las personas arrogantes a menudo hacen suposiciones falsas, creyendo que su conocimiento y control del mercado exceden sus capacidades reales. La psicología de los inversores exitosos evita esta limitación a través de varios factores. Porque cualquier experto líder en inversiones afirmará claramente que es imposible predecir la dirección del mercado. Nuestra organización no utiliza hipótesis, sino que basa todas sus actividades en probabilidades.
Aversión a la pérdida
Estudios científicos han demostrado que las pérdidas generan mayores emociones negativas que los sentimientos positivos que acompañan a una ganancia equivalente. Dejarse llevar por estas emociones puede tener consecuencias negativas, como invertir en acciones para no perderlas cuando los precios empiezan a caer. Esta filosofía demuestra un pensamiento práctico al tomar decisiones racionales cuando el ego se interpone. Los comerciantes siguen esta sabiduría práctica reduciendo sus pérdidas y abandonando el resto.
Psicología de masas
En resumen, parece que la influencia de la multitud puede hacernos avanzar, pero es esencial ignorar sus acciones incluso cuando sean correctas. Cuando seguir las tendencias del mercado se convierte en la norma, pueden desarrollarse repentinas burbujas tecnológicas que rápidamente conducen a caídas del mercado. Debido a que los traders basan sus decisiones en el análisis personal, pierden de vista el vocabulario de la autodirección, una de las dimensiones psicológicas del comportamiento inversor exitoso.
Aprendiendo de la experiencia y el fracaso
La regla de oro para los inversores es que todos hemos experimentado al menos una pérdida y, por tanto, llega un momento en el que decidimos rendirnos. La forma en que los inversores responden a las pérdidas financieras es independiente de cada caso. En la psicología de los inversores exitosos, el fracaso es un recurso valioso que los operadores deberían aprovechar en lugar de evitar. En este proceso no hay eliminación del fracaso. Porque los inversores aprovechan los fracasos para tomar mejores decisiones para acciones futuras.
Los inversores experimentados valoran estar abiertos a la retroalimentación mientras realizan los ajustes necesarios. Este comportamiento demuestra la importancia de aceptar la retroalimentación. Las capacidades de los inversores crecen con cada ciclo a medida que se vuelven más sofisticadas y perfeccionan el modo en que resuelven los problemas.
Experiencia: El conocimiento es esencial
Los inversores exitosos se esfuerzan constantemente por mejorar. Todos los inversores necesitan conocimientos de economía, análisis de mercado, finanzas conductuales y una comprensión de la teoría de cartera. La psicología conductual de los inversores exitosos dicta cómo las personas toman decisiones basadas en su experiencia.
Las empresas inmobiliarias profesionales utilizan herramientas sistemáticas que no se basan en tendencias ni en consejos ad hoc. La clave de su éxito son la atención a la calidad, la orientación experta y el uso de datos estadísticos en lugar de rumores u observaciones rutinarias.
Autoritario: arraigado en la estrategia
La confianza surge de los logros, no de la jactancia. Por eso, para ser experto en inversiones no es necesario hacer grandes afirmaciones. Los resultados, junto con la consistencia y la honestidad, crean autoridad y son el medio fundamental para mantener un desempeño superior para usted y para los demás. Una frase recurrente en la sabiduría inversora es: "no sigas tendencias, sigue principios inquebrantables". Las pautas de inversión incluyen la construcción de cartera, la gestión de riesgos y el crecimiento del patrimonio.
La disciplina estratégica proviene de un conjunto de buenos hábitos. Estos inversores utilizan un sistema y sólo realizan cambios cuando es absolutamente necesario y no intentan seguir movimientos específicos del mercado. Es su silenciosa confianza en sí mismos la que les ayudará a alcanzar un éxito duradero y construir una sólida reputación.
Credibilidad: generar confianza mediante la acción
La gente sigue a los inversores en quienes confía. El éxito financiero no genera confianza en los inversores. La transparencia facilita este proceso, pero no establece automáticamente un comportamiento ético o una integridad. Esta designación incluye no utilizar tácticas manipuladoras ni atajos durante todo el proceso.
Un inversor eficiente debe aceptar plena responsabilidad tanto si gestiona su propio dinero como el de otros. Muchos inversores creen que tener confianza en sus inversiones es tan importante como tener capital.
Cultivando la psicología de un inversor exitoso: consejos prácticos
1. Practica la atención plena
La capacidad de comprender sus emociones puede ayudarle a evitar tomar decisiones impulsivas. La psicología de un inversor exitoso se enriquece con un pensamiento sereno y centrado en el momento presente.
2. Utilice un diario
Los registros deben incluir un registro de las transacciones realizadas y una explicación de cómo se ejecutaron. El beneficio de este método es que ayuda a las personas a comprenderse más profundamente y a descubrir comportamientos repetitivos.
3. Siga estrategias probadas
Según este enfoque, todas las decisiones deben tomarse de acuerdo con un plan definido. La psicología de los inversores exitosos se basa en la estructura, no en conjeturas impulsivas.
4. Tómate un descanso
El agotamiento conduce a malas decisiones. Da un paso atrás y piensa cuando sea necesario. Una mente descansada es un símbolo de pensamiento racional. Esto se debe a que cuando nos sentimos cansados, todos tendemos naturalmente a tomar decisiones impulsivas en lugar de decisiones racionales.
Conclusión
La constancia del juego comercial no es necesaria para desarrollar la mentalidad que conlleva. Un enfoque de psicología del inversor exitoso le brinda una ventaja comercial incomparable que no se puede obtener simplemente utilizando una herramienta o aplicación. Desde el punto de vista tecnológico, es fundamental controlar las emociones a la hora de desarrollar un plan y mantener el compromiso con la educación continua y las prácticas de inversión éticas.
Aunque las estrategias de las personas para abordar los problemas sociales han evolucionado a lo largo de la historia, los principios de la psicología siguen siendo los mismos. El control mental a través de la meditación conduce al control del mercado.
Preguntas frecuentes
¿Es la psicología del inversor más importante que el conocimiento de los ratios financieros, ya que proporciona una explicación del comportamiento de la inversión en valor de mercado?
La forma en que los inversores manejen sus fondos dependerá de su comportamiento de inversión durante períodos de volatilidad del mercado.
¿Se puede evitar la inversión emocional?
Los inversores pueden evitar los factores psicológicos de los inversores exitosos siendo conscientes de sí mismos, apegándose a su plan y estando al tanto del ciclo de inversión.
La paciencia tiene un papel que desempeñar en la inversión, ¿no?
Eso es exactamente correcto. Con paciencia, los inversores pueden hacer crecer sus inversiones y al mismo tiempo esperar que disminuyan las turbulencias del mercado. La paciencia es una de las cualidades esenciales en la psicología de un inversor exitoso.
