Cómo proteger sus inversiones durante una caída del mercado: una guía completa para inversores

Proteja su inversión durante una caída del mercado

El mercado de valores, entre otras áreas de inversión, es un mercado particularmente volátil y riesgoso. El mercado fluctúa de manera impredecible. En un momento no parece que nada vaya mal y al siguiente aparecen problemas operativos evidentes. Las caídas del mercado atraen atención negativa debido a su naturaleza disruptiva, pero son parte de la estructura del mercado y no pueden eliminarse. Este proceso de verificación ha dejado a muchos inversores confundidos. Cualquiera que desee invertir, ya sea principiante o profesional, necesita armarse de conocimientos sobre cómo invertir en tiempos de incertidumbre. En este artículo, creamos un tutorial para mostrar a los inversores cómo proteger sus carteras de los mercados bajistas y brindar estrategias para configurar sus inversiones para un crecimiento a largo plazo.

Protect Investments in Market Crashes

Comprender las caídas del mercado

La investigación debe examinar primero los factores que protegen las inversiones durante las caídas del mercado. Una caída del mercado ocurre cuando una crisis económica, una guerra, un terrorismo, una política gubernamental o un desastre natural hacen que el valor del mercado de valores se desplome. Diversos factores de la economía pueden desencadenar una reacción de venta de pánico masiva en los mercados de activos, causando caídas grandes e inmediatas de los precios. Seguir estas pautas le garantizará estar bien preparado y preparado ante cualquier circunstancia imprevista.

La importancia de la diversificación

La diversificación es uno de los consejos más eficaces y se ha vuelto muy popular en la última década. Un enfoque de inversión diversificado elimina la posibilidad de una pérdida total al distribuir sus inversiones en múltiples vehículos de inversión, como acciones, bonos, bienes raíces y oro. Algunos segmentos del mercado se han mantenido estables o incluso han seguido creciendo, mientras que otros han visto caer sus precios. La diversificación distribuye el riesgo y evita la concentración del riesgo en una sola inversión.

Durante las caídas del mercado bajista, las acciones suelen caer más que los bonos y actúan como un activo defensivo.

Los bienes raíces son conocidos como un refugio seguro y constituyen una de las oportunidades de inversión más seguras, y esta garantía es aún más fuerte cuando se invierte a través de propiedades de alquiler o REIT (fideicomisos de inversión inmobiliaria).

Los tiempos de crisis económica han demostrado que los metales preciosos como el oro y la plata siguen siendo inversiones confiables.

Reequilibrio de cartera

La asignación estratégica de cartera es la segunda herramienta esencial en cualquier plan de inversión después de la diversificación. Es posible que el plan de inversión que seleccione inicialmente no pueda sostener su posición inicial en el mercado debido a las fluctuaciones en los precios de los valores. Cuando las acciones tienen un buen desempeño en el mercado, su cartera de inversiones tendrá exceso de acciones. Los inversores recuperan elementos de sus tenencias de capital mediante un proceso de reasignación.

Las personas que utilizan este sistema primero venden sus tenencias cuando han aumentado de valor y compran títulos con bajo rendimiento. El objetivo de la reasignación es preservar las ganancias ajustando su cartera de inversiones a su tolerancia personal al riesgo.

Debe comprender las formas clave para garantizar que las decisiones emocionales no influyan en sus elecciones.

Durante las caídas del mercado, todo el mundo estará emocional en los días importantes. El miedo y la codicia surgen como factores perjudiciales que se deben evitar al tomar decisiones de inversión después de ventas de pánico y compras impulsivas. La actitud prudente en tales situaciones es mantener una estricta disciplina y paciencia respecto de su cronograma de inversión, absteniéndose al mismo tiempo de cualquier acción relacionada con el pánico. Se deben realizar observaciones significativas sobre las caídas periódicas mientras el mercado recupera el valor previamente perdido.

Consejos para evitar tomar decisiones emocionales:

Con una estrategia de inversión preparada antes de que llegue la crisis, los inversores pueden tomar decisiones financieras lógicas.

Si no está seguro de qué acción tomar, puede ser beneficioso consultar con un asesor financiero.

Al invertir, el objetivo no es apresurarse a conseguir ganancias a corto plazo. Tenga esto siempre presente. Los inversores no necesitan preocuparse por las fluctuaciones del mercado ya que priorizan sus objetivos de inversión a largo plazo.

Cobertura de pérdidas

El proceso de cobertura implica el uso de diversas herramientas y enfoques para minimizar los riesgos potenciales que amenazan el logro de objetivos específicos. Los empresarios, así como los inversores, se interesan en estrategias de cobertura antes de intentar cosechar beneficios. Estas técnicas de mitigación de riesgos protegen su cartera de inversiones contra daños.

En los mercados cotizados en bolsa, los inversores pueden celebrar contratos para asegurar los precios de los activos mediante transacciones de futuros. Según Crandall, S. y Crane, D. (2004), las opciones de venta actúan como protección contra una caída en los precios de las acciones.

El mercado ha adoptado los ETF inversos como vehículo de inversión para beneficiarse de las caídas del mercado.

Los inversores que participan en ventas en corto operan anticipando una caída en los precios de las acciones. Esta técnica se considera riesgosa, pero también puede ofrecer cierta protección si se utiliza con el cuidado adecuado.

Crea un fondo de emergencia

Tener un fondo de emergencia puede ser de gran ayuda en estas situaciones ya que es un buen plan de preparación financiera. Tener ahorros líquidos en una cuenta bancaria le dará una ventaja en el improbable caso de que algo salga mal y evitará que tenga que vender sus acciones a un precio desfavorable. Los inversores deben mantener su plan de inversión a través de un fondo de emergencia que proporcione estabilidad financiera durante las fluctuaciones del mercado.

Los expertos financieros aconsejan que para crear un fondo de emergencia se debe ahorrar el equivalente entre tres y seis meses de gastos regulares. Un fondo de emergencia de este tipo puede reducir la necesidad de realizar movimientos financieros impulsivos en respuesta a las tendencias del mercado.

Centrarse en las acciones con dividendos

Invertir en acciones que pagan dividendos es una de las formas más rentables de invertir. Esto se debe a que las empresas que pagan dividendos continúan pagándolos independientemente de los precios de las acciones de mercado. La combinación de inversiones en el mercado de valores puede ayudar a mantener la estabilidad durante condiciones volátiles del mercado de valores y proteger a los inversores de posibles pérdidas financieras.

Algunos dividendos seleccionados deben reinvertirse para aumentar su participación en la empresa. Usar esta estrategia para invertir en mercados bursátiles de bajo rendimiento puede ayudarle a generar riqueza en el futuro.

El papel de los bonos y las inversiones de renta fija

El mercado de renta fija a través de bonos actúa como una inversión protegida que ayuda a los inversores a minimizar el riesgo de una caída del mercado. Las inversiones en valores de renta fija, también conocidas como inversiones de cartera, son una opción preferida por los inversores en épocas de crisis económica, especialmente en el mercado de renta fija, incluidos los bonos gubernamentales. Los rendimientos de los bonos proporcionan un ingreso estable y regular, lo que los convierte en una inversión más estable que las acciones. La inversión en bonos naturales ofrece protección contra los riesgos a nivel de mercado que plantean las acciones en una cartera de inversión.

Los bonos del Tesoro son emitidos directamente por el Tesoro de Estados Unidos y, por lo tanto, se consideran instrumentos financieros seguros.

Los bonos municipales son emitidos por los gobiernos locales y funcionan de manera similar a los bonos corporativos, con el doble beneficio de la protección frente a los impuestos y una mayor seguridad en un mercado bajista.

Continúe aprendiendo y manteniéndose informado

Según Protect Investments in Market Crashes, es esencial monitorear los mercados financieros y mejorar continuamente sus conocimientos en este campo. Consultar periódicamente a expertos financieros, mantenerse al día con las noticias financieras y participar en seminarios en línea le ayudará a tomar decisiones exitosas y duraderas. Yasser está bien posicionado para beneficiarse ya que su conocimiento del mercado le permite abordar cuestiones del mercado incluso durante circunstancias adversas como una caída del mercado.

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Conclusión: Proteja su inversión durante una caída del mercado

Las caídas del mercado le ocurren a todo el mundo, pero ese evento en sí no conducirá a un colapso completo de su cartera. La diversificación, las inversiones a largo plazo y los principios de cobertura combinados pueden ayudar a proteger sus inversiones durante las caídas del mercado y garantizar la seguridad financiera para el futuro. Como cualquier modelo operativo, el enfoque de Nyenrode pone gran énfasis en la conciencia y el monitoreo constantes del desempeño del sistema. Para protegerse más eficazmente de los efectos de un colapso del mercado, tanto la prevención como el autocuidado son esenciales.

(Preguntas frecuentes): Cómo proteger su inversión durante una caída del mercado

¿Qué medidas debe tomar si los valores del mercado comienzan a desplomarse?

Como es una creencia generalizada en la industria, no es prudente vender activos durante una caída del mercado. Debes invertir a largo plazo, con objetivos claros y asesoramiento de expertos.

¿Deberían los inversores utilizar los bonos como estrategia defensiva si los valores del mercado caen?

Los títulos de renta fija, incluidos los bonos gubernamentales, actúan como inversiones seguras que pueden generar ganancias si se mantienen incluso durante las crisis del mercado bursátil. Estos instrumentos financieros ofrecen bajos costos, retornos estables y una sensibilidad mínima a las fluctuaciones del mercado.