Cómo proteger su cartera durante una caída del mercado
- Dr Baraa Alnahhal
- 2 may
- 6 Min. de lectura
Cómo proteger su cartera durante una caída del mercado
Todos los inversores se enfrentan inevitablemente a un desafío fundamental en su trayectoria de inversión: una caída del mercado. Cuando las tensiones geopolíticas aumentan en un contexto de volatilidad económica y situaciones en el exterior, la imprevisibilidad del mercado de valores puede resultar en pérdidas significativas en las carteras de inversión. Comprender cómo proteger su cartera durante una caída del mercado y salvaguardar sus activos financieros puede preservar significativamente su capital y aumentar sus posibilidades de beneficiarse de una recuperación del mercado.
La publicación explora en su totalidad las recomendaciones probadas por los expertos sobre cómo proteger su cartera durante una caída del mercado. Una preparación adecuada y la adquisición de conocimientos pertinentes son esenciales para proteger su futuro financiero durante una caída del mercado. En este artículo, encontrará un enfoque probado para la protección de cartera que combina la diversificación y la cobertura con el mantenimiento de reservas de efectivo y estrategias alternativas.
Diversificación: la base de la conservación
Según los expertos del mercado, para proteger las inversiones de su cartera de las caídas del mercado, es necesario diversificar sus activos en diferentes clases. Para proteger su inversión, debe dividir su dinero entre diferentes tipos de activos para evitar que un activo inestable dañe todas sus posesiones financieras.
Por qué funciona la diversificación
La preservación fundamental de la riqueza proviene de que las personas diversifiquen sus inversiones en una variedad de categorías de activos. Los precios de los bonos suben durante las caídas del mercado a medida que los inversores diversifican el riesgo de las acciones al elegir productos de bonos más seguros, lo que garantiza la estabilidad de los activos de su cartera. Al diversificar los fondos a través de fronteras geográficas, en múltiples sectores y gestionar diferentes clases de activos, la estabilidad financiera no se ve comprometida. La gestión de cartera se basa en gran medida en la diversificación como elemento clave de la gestión.
Reequilibre periódicamente su cartera
La diversificación ofrece importantes beneficios a la planificación táctica, pero requiere una dirección constante. El reequilibrio de la cartera es una alta prioridad, como también lo es el proceso de ejecutarlo. Los cambios en el valor de ciertas inversiones a lo largo del tiempo pueden hacer que una cartera exceda sus límites de riesgo iniciales y sus objetivos estratégicos de inversión. Además, si su asignación de inversiones entre diferentes activos es desigual, una caída del mercado podría socavar su capacidad de proteger de forma segura sus inversiones.
Cómo reequilibrar
Las carteras deben evaluarse periódicamente y las operaciones de reequilibrio impulsan cambios en la asignación de activos. Se deben realizar operaciones pasivas para ajustarse más allá del umbral de asignación de clase de activo o sector fundamental adecuado. La evaluación continua de las inversiones de cartera es la base para establecer una protección eficaz contra el riesgo de mercado y proteger su cartera en caso de una caída del mercado.
Cobertura: Protección mediante instrumentos financieros
Una estrategia de cobertura estratégica actúa como una cobertura para proteger los activos de la cartera de los efectos de una caída del mercado. Las carteras deben protegerse mediante la compra de opciones y futuros, así como mediante fondos cotizados en bolsa (ETF) inversos que ofrecen protección. Si bien las estrategias de cobertura requieren un alto nivel de conocimiento del mercado para ejecutarse eficazmente, pueden proteger su inversión de una caída significativa en el valor del mercado.
Tipos de estrategias de cobertura
Las estrategias de cobertura más comunes incluyen:
Opciones de venta:
La compra de una opción de venta le asegura el derecho a vender un valor a un precio garantizado, protegiendo su inversión de una caída del mercado.
ETF inversos:
Los inversores pueden equilibrar las ganancias obtenidas de las caídas del mercado con la protección frente a las crisis económicas mediante productos ETF inversos que actúan como centros de ganancias en las caídas del mercado.
Contratos de futuros:
Los futuros ofrecen a los usuarios la posibilidad de fijar un precio de activo más bajo para ventas futuras a través de acuerdos de precios establecidos.
La educación empresarial a través de estas herramientas ayuda a mitigar el riesgo de mercado.
Mantener las reservas de efectivo: la liquidez es clave
Las reservas de efectivo son un activo que a menudo se pasa por alto y que puede ayudar a proteger su cartera de inversiones durante condiciones de mercado adversas. Tener efectivo disponible puede ayudarle a aprovechar las oportunidades de ganancias que surgen de las fluctuaciones de los precios del mercado, mejorando su estabilidad financiera. Las grandes reservas de efectivo proporcionan un doble beneficio a los inversores. Esto se debe a que garantiza la estabilidad financiera incluso en condiciones cambiantes del mercado. Incluso si eso significa perderse un crecimiento potencial.
Por qué son importantes las reservas de efectivo
Los acontecimientos publicitados obligan a muchos inversores a vender sus inversiones rápidamente, ya que se ven obligados a aceptar pérdidas temporales en épocas de turbulencias en el mercado. Pero con suficiente capital, la gente puede proteger sus inversiones y adquirir activos previamente infravalorados durante la recuperación del mercado. Las empresas dependen del capital de trabajo para estabilizar su financiación, y tener capital de trabajo les permite vender inversiones a precios más bajos, lo que hace que las reservas de efectivo sean una parte vital del funcionamiento de una empresa.
La inhibición controla las decisiones de inversión emocional
La supervivencia de sus inversiones durante una recesión depende en gran medida de mantener la cabeza fría. Es fácil entrar en pánico cuando el mercado está en recesión, pero tomar malas decisiones durante un pánico a menudo conduce a malos resultados de inversión. Los que saben cronometrar el mercado y venden acciones apresuradamente en tiempos de incertidumbre corren el riesgo de perder dinero cuando el mercado se recupere en el futuro.
Estrategias para mantener la calma
Al utilizar protocolos de inversión programados, desarrollar una estrategia financiera sistemática y consultar a expertos de confianza, puede protegerse de las fluctuaciones repentinas del mercado. El conocimiento sobre la resiliencia emocional es fundamental para la preparación de inversiones, ya que es un componente esencial para aprender a proteger su cartera* durante una caída del mercado.
Manténgase informado: el conocimiento es poder
Comprender cómo se comporta el mercado durante una caída hará que sus inversiones sean más sólidas. Los usuarios de Ubershare pueden tomar mejores decisiones al conocer los patrones del mercado, las estadísticas económicas y los eventos globales. Al estudiar las causas específicas de las caídas del mercado, puede responder de manera más eficaz a la situación cuando ocurre.
Dónde encontrar información confiable
Una combinación de medios de noticias financieras, analistas expertos e informes oficiales del gobierno le brinda acceso a datos precisos del mercado. La actualización del mercado tiene dos beneficios. Adaptar su plan de negocios en función de los cambios del mercado y comprender las motivaciones de las caídas del mercado. Estos enfoques de inversión defensiva brindan protección adicional a la inversión frente a las caídas del mercado y evitan la exposición a riesgos de mercado evitables.
Aproveche el promedio del costo en dólares
El promedio del costo en dólares (DCA) implica invertir una cantidad predeterminada de dinero en el mercado de forma continua sin monitorear las fluctuaciones de los precios del mercado. Las inversiones regulares a largo plazo protegen su cartera de caídas y caídas impredecibles del mercado.
Cómo funciona el promedio del costo en dólares durante una caída del mercado
Cuando el mercado cae, la inversión tradicional implica comprar más acciones a un precio más alto, lo que reduce el costo por acción. Esta estrategia de inversión mantiene sus inversiones seguras y permite que su cartera crezca incluso durante crisis económicas al garantizar bajos costos por acción y proteger su potencial de apreciación futura.
Revise periódicamente su tolerancia al riesgo
Ante la expectativa de un colapso del mercado, los inversores deberían reevaluar su tolerancia al riesgo. En tiempos de incertidumbre en el mercado, su estrategia de asignación de activos debe basarse en la tolerancia al riesgo que desee mantener. Adapte su estilo de inversión para que se ajuste a las cambiantes etapas de su vida. Pasar a inversiones de menor riesgo es esencial antes de la jubilación o durante cualquier transición importante en la vida.
Busque asesoramiento de expertos
La planificación financiera requiere experiencia, así que considere trabajar con un asesor financiero. Nuestros asesores financieros brindan asesoramiento de inversión personalizado y alineado con sus objetivos financieros y tolerancia al riesgo, y pueden ayudarlo a tomar decisiones estratégicas durante las caídas del mercado.
Conclusión: Cómo proteger su cartera durante una caída del mercado
La responsabilidad financiera requiere una comprensión profunda de cómo proteger su cartera durante una caída del mercado para poder construir una estabilidad financiera duradera. Cualquier estrategia de protección financiera requiere inversiones diversificadas combinadas con herramientas de gestión de riesgos y reservas de efectivo. Las reservas de efectivo funcionan mejor cuando se combinan con un reequilibrio disciplinado de activos. Desarrollar un plan de inversión exitoso requiere una combinación de información financiera, apoyo de expertos y un conocimiento preciso de su tolerancia al riesgo.
Los planes de inversión estratégicos, ejecutados con disciplina de mercado, fortalecen las carteras y las posicionan para un éxito sostenido durante varios años. Las caídas del mercado serán resultado de los ritmos naturales del mercado, pero el enfoque de inversión adecuado mantendrá su prosperidad financiera futura.
Preguntas frecuentes
¿Cuándo es el momento de cambiar tu cartera?
Los expertos recomiendan una evaluación anual de su cartera, así como evaluaciones periódicas para adaptarse a los principales cambios del mercado. Debe revisar su cartera con frecuencia a medida que se producen cambios en el estilo de vida o en el mercado y necesita ajustar su situación financiera para que se ajuste a sus necesidades cambiantes y a su tolerancia al riesgo.
