Cómo elegir acciones de crecimiento y valor
- Dr Baraa Alnahhal
- 2 may
- 6 Min. de lectura
Cómo elegir acciones de crecimiento y valor
Invertir en el mercado de valores ofrece la oportunidad de obtener rendimientos financieros mientras se navega por las complejidades existentes. Una decisión que todo inversor debe tomar es si elegir acciones de valor o de crecimiento. Comprender los principios para elegir entre acciones de crecimiento y de valor puede dar forma tanto a su cartera de inversiones como a sus objetivos financieros. En este artículo, definiremos las diferencias clave entre estos conceptos, explicaremos los beneficios que aporta cada uno y le brindaremos las herramientas para crear una solución que se ajuste a sus necesidades.
¿Qué son las acciones de crecimiento?
La distribución de acciones de la compañía indica proyecciones de crecimiento que superan al mercado. Estas empresas utilizan las ganancias de capital para expandir operaciones existentes, desarrollar nuevos productos y expandirse a nuevos mercados. Los inversores eligen empresas en crecimiento en función de su rentabilidad, por lo que las acciones de estas empresas a menudo cotizan a relaciones P/E (precio-beneficio) elevadas.
Características de las acciones de crecimiento:
Alto crecimiento de los ingresos:
· Disrupción del mercado: Las empresas de este modelo ingresan desde el principio a sectores de tecnología disruptiva o de atención médica.
· Mayor volatilidad: el sentimiento del mercado combinado con las expectativas de desempeño de los analistas crea fluctuaciones extremas de precios.
· Dividendos nulos o bajos: Las empresas que priorizan la reinversión sobre los dividendos a los accionistas evitan pagar dividendos a los accionistas.
¿Quién debería invertir en acciones de crecimiento?
Los inversores que están abiertos al riesgo del mercado elegirán acciones de crecimiento para sus carteras, al igual que los inversores que buscan un crecimiento significativo de las ganancias a lo largo de su horizonte de inversión. Los inversores a largo plazo pueden beneficiarse de la compra de acciones, al igual que los inversores minoristas, que a menudo muestran una mayor estabilidad incluso en entornos de mercado volátiles.
Diferencias clave entre las acciones de crecimiento y de valor
Para saber si elegir acciones de crecimiento o de valor, es necesario tener una comprensión clara de la diferencia entre ellas.
elemento | Acciones de crecimiento | Acciones de valor |
Crecimiento de los ingresos | Acelerar alto | Estabilidad y consistencia |
riesgo | Mayor volatilidad | Baja volatilidad |
Dividendos | Casi nunca paga | Pagado con frecuencia |
evaluación | P/E alto | P/E bajo |
Enfoque sectorial | Industrias innovadoras como la tecnología | Sectores existentes como el financiero |
¿Qué son las acciones de valor?
Las acciones que tienen un potencial financiero que no se puede reconocer por su valor de mercado entran en la categoría de acciones de valor. Inversiones como estas acciones ofrecen relaciones precio-beneficio atractivas porque pagan dividendos consistentes. Los inversores en valor compran empresas que actualmente están infravaloradas con la esperanza de que las futuras fluctuaciones del mercado conduzcan a precios de acciones más altos a largo plazo.
Características de las acciones de valor:
Relación precio-beneficio baja: estas acciones actualmente tienen un precio inferior a su capacidad de generar ganancias futuras proyectadas.
Ingresos estables: Las empresas establecidas con operaciones comerciales exitosas distribuyen estas acciones a los inversores.
Pago de dividendos: las acciones de valor pagan dividendos a su base de inversores como un componente estándar de su modelo de negocio.
Baja volatilidad: Las fluctuaciones regulares de los precios del mercado afectan a las acciones de valor menos que a las inversiones en acciones estándar.
¿Quién debería invertir en acciones de valor?
Las personas que poseen acciones de valor no buscan un crecimiento rápido en el valor de mercado, sino que priorizan ingresos predecibles a través de dividendos regulares. Para aquellos con un horizonte de inversión a corto plazo y una tolerancia general al riesgo, es probable que las acciones de valor sean la opción preferida.
Factores a considerar al elegir entre acciones de crecimiento y de valor
Objetivo de inversión
Tus objetivos financieros determinarán cómo elegirás las acciones de crecimiento y valor que mejor se adapten a tus necesidades. Si desea crear una cartera rápidamente, elija acciones de crecimiento como su objetivo de inversión. Para obtener un ingreso estable, elija acciones de valor como su inversión principal.
Tolerancia al riesgo
Los inversores en crecimiento necesitan una tolerancia al riesgo extraordinaria para prever señales de rendimiento futuras e inflar sus expectativas de éxito. Las acciones de valor tienden a tener menos fluctuaciones de mercado y cuentan con ratios de pago de dividendos estables. Por lo tanto, sus objetivos de inversión están perfectamente alineados con las acciones de valor.
condiciones de mercado
Las condiciones económicas determinarán si las acciones de crecimiento o de valor tendrán un mejor desempeño. Durante los mercados alcistas, las acciones de crecimiento dominan, mientras que durante los mercados bajistas, las acciones de valor superan a sus competidores.
Horizonte temporal
Los inversores con un horizonte de inversión a largo plazo acabarán viendo la plena apreciación de las acciones de crecimiento. Las acciones de valor tienden a aumentar de valor rápidamente cuando los pagos de dividendos se combinan con la caída de los precios del mercado.
Diversificación de cartera
Diversificar las inversiones en acciones de crecimiento y valor mejorará la eficacia de su cartera, reducirá la exposición al riesgo y optimizará los rendimientos. Al construir una cartera estratégica, podemos reducir el riesgo de mercado y mejorar los rendimientos.
La guía completa para el análisis del mercado de valores
Para obtener información de mercado completa se requiere una investigación exhaustiva y una evaluación exhaustiva de las opciones disponibles. Los pasos principales son los siguientes:
Analizar estados financieros
Un análisis de la salud financiera evalúa los datos de ingresos del estado de resultados combinados con los datos tradicionales del estado financiero del balance general y el informe de flujo de efectivo.
Investigación de tendencias del mercado
Identificar sectores en crecimiento y analizar posibles caídas en el valor del mercado.
Evaluar la proporción
Para acciones en crecimiento: observe los datos de crecimiento de las ganancias en combinación con la relación precio-beneficio para determinar cómo analizarlos.
Para las acciones de valor: todos los inversores deben tener en cuenta tres métricas clave que incorporan tanto la medición de la relación precio-valor contable como un análisis del rendimiento de los dividendos, además de un examen de la relación deuda-capital.
Aproveche el conocimiento de los expertos
Los expertos financieros se han asociado con plataformas financieras confiables para ayudar a los inversores a tomar mejores decisiones de inversión a través de sus análisis expertos del desempeño de las acciones.
Los pros y contras de las acciones de crecimiento y valor
Acciones de crecimiento
Puntos fuertes:
Alto potencial de apreciación del capital
Invertir en empresas innovadoras y disruptivas
Fuerte desempeño durante la expansión económica
Contras:
Mayor riesgo y volatilidad
Sin ingresos por dividendos
Dependencia de las expectativas futuras del mercado
Acciones de valor
Puntos fuertes:
Retornos estables y predecibles
Pagos regulares de dividendos
Bajo riesgo en una caída del mercado
Contras:
Desaceleración del crecimiento del capital
Hay espacio limitado para el crecimiento durante los buenos tiempos
Posible subestimación a largo plazo
Una estrategia equilibrada de acciones de crecimiento y valor
Para lograr el éxito financiero en la construcción de una cartera es necesario diversificar las inversiones en acciones en una variedad de categorías, evaluando al mismo tiempo tanto el potencial de rendimiento como la tolerancia al riesgo. A continuación se presentan algunas estrategias:
Enfoque núcleo-satélite:
La seguridad proviene de una inversión central en acciones de valor, mientras que una combinación de acciones de crecimiento puede aumentar el rendimiento de su cartera.
Promedio del costo en dólares:
Transferir grandes cantidades de inversión con regularidad evita que se produzcan errores en los tiempos del mercado.
Reequilibrio periódico:
Evalúe su asignación de activos en función de los cambios del mercado y los objetivos financieros revisados.
Conclusión sobre cómo elegir acciones de crecimiento y valor
La valoración de las inversiones en acciones depende de sus objetivos financieros, así como de su tolerancia al riesgo y de las tendencias del mercado. Las acciones de crecimiento tienen un alto riesgo pero altos rendimientos, mientras que las acciones de valor tienen un bajo riesgo, rendimientos estables y estabilidad de mercado. Para alcanzar sus objetivos financieros a largo plazo es necesario contar con una cartera de inversiones que integre los aspectos complementarios del crecimiento y la inversión en valor.
A través de una investigación de mercado exhaustiva y una evaluación sistemática de las necesidades de inversión, puede tomar decisiones de inversión informadas. Una inversión exitosa depende de un conocimiento de inversión actualizado y del logro constante de objetivos a largo plazo.
Preguntas frecuentes sobre cómo elegir acciones de crecimiento frente a acciones de valor
¿Puede combinar opciones de inversión orientadas al valor y al crecimiento en su cartera?
Le permite construir una cartera de inversiones diversificada a través de una combinación de acciones de crecimiento y valor para generar el mayor rendimiento total mientras combina varios enfoques de gestión de riesgos.
¿En qué condiciones económicas tendrán un desempeño positivo tanto las acciones de valor como las de crecimiento?
Cuando los mercados están en auge, las acciones de valor suben porque ofrecen un potencial de crecimiento atractivo, pero las acciones de valor también ofrecen mayores rendimientos durante las crisis económicas, ya que los inversores priorizan las inversiones estables y de bajo precio.
