Acciones tan seguras como los bonos: la guía del inversor inteligente para la creación de riqueza con bajo riesgo

Acciones con la seguridad de los bonos

El proceso de invertir en acciones es similar a la estrategia de caminar sobre la cuerda floja de Martin Luther King Jr. Los inversores quieren obtener el máximo rendimiento, pero también necesitan gestionar eficazmente sus pérdidas. Las acciones, que ofrecen una seguridad similar a la de los bonos, son una forma única de inversión para ingresar al mercado en esta etapa. Estos tipos de valores combinan el potencial de crecimiento de las acciones con la estabilidad y la renta fija de los bonos, creando una oportunidad de inversión única. Estos productos financieros son perfectos para inversores con presupuesto limitado, jubilados y personas que buscan obtener un ingreso moderado del mercado de valores.

En esta guía, analizaremos tres áreas principales de las acciones de seguridad similares a los bonos: los conceptos básicos asociados con estas inversiones, el potencial comercial y cómo adquirirlas sin comprometer el rendimiento y la estabilidad de su negocio.

Stocks with Bond Like Safety

¿Qué acciones son tan seguras como los bonos?

Las empresas que optan por pagar dividendos consistentes y predecibles a los inversores a través de sus acciones se consideran acciones que combinan la "seguridad similar a la de los bonos" con un bajo riesgo de inversión. Estas acciones representan la mejor combinación de inversión de bajo riesgo y la capacidad de generar retornos competitivos. Por lo tanto, los inversores pueden considerar estas acciones como las opciones más preferidas.

Las empresas de sectores de defensa, como servicios públicos, bienes de consumo y atención sanitaria, así como las grandes organizaciones de normalización, con frecuencia ofrecen dividendos elevados a los accionistas. Una sólida posición financiera y unas ganancias predecibles, junto con un historial positivo de aumento del valor para los accionistas, indican que estas empresas públicas tienen un gran potencial.

Hay varios aspectos que explican por qué estas acciones están atrayendo la atención:

En la actual incertidumbre económica, los inversores se centran principalmente en preservar su capital. El capital inmobiliario ha surgido como un vehículo de inversión importante en épocas de inestabilidad del mercado financiero y se ha utilizado como una forma de restablecer la estabilidad de los mercados.

Estas acciones tienen un gran atractivo para los inversores ya que actúan como un mecanismo de protección. Excepto durante las crisis económicas, estas acciones actúan como protección contra la caída del valor de las inversiones especulativas. Las ganancias operativas basadas en dividendos permiten a las empresas gestionar la disparidad en los rendimientos de los bonos y las tasas de inflación.

Características de las acciones que son tan seguras como los bonos

Estas características de comportamiento permiten a los inversores detectar acciones que muestran este comportamiento.

1. Pagos de dividendos estables

Estas empresas han pagado dividendos de manera consistente durante 30 años y han aumentado consistentemente dichos dividendos. Gracias a estas políticas, la empresa dispone de una posición financiera confiable y genera un valor superior para los accionistas.

2. Beta baja (volatilidad del mercado)

El valor beta de estas acciones se relaciona con los movimientos del mercado, y un valor beta menor a 1 indica baja volatilidad y mayor estabilidad que el promedio del mercado.

3. Balance sólido

Además de un bajo apalancamiento, las empresas que caen en esta categoría tienen calificaciones crediticias sólidas y pronósticos de ganancias estables. Estos factores permiten que la empresa sobreviva incluso en tiempos económicos difíciles.

4. Productos o servicios esenciales

Varias empresas de esta categoría pertenecen a los sectores de servicios públicos y consumibles y de productos y servicios sanitarios. El mercado está dando a estas empresas la confirmación de que sus productos y servicios seguirán teniendo una gran demanda, independientemente de las fluctuaciones económicas.

Ejemplos de acciones que son tan seguras como los bonos

⦁ Si bien en este artículo evitamos hacer recomendaciones de inversión, puede aprender de ejemplos específicos de empresas que entran en esta categoría de inversión.

⦁ Johnson & Johnson (JNJ), en la industria farmacéutica y de la salud, continúa pagando dividendos a los accionistas mientras mantiene sus productos en diversas áreas de la salud y los productos farmacéuticos.

⦁ Como resultado de sus operaciones comerciales, Procter & Gamble ha mantenido ganancias estables y ha aumentado continuamente su tasa de pago de dividendos durante 60 años.

⦁ Duke Energy (DUK) opera un negocio de electricidad y, como tal, actúa como un negocio esencial que mitiga el riesgo mediante el pago de dividendos.

⦁ Aunque estas empresas no son llamativas, presentan características clave que las convierten en inversiones valiosas para una cartera diversificada.

Los beneficios de invertir en acciones con la misma seguridad que los bonos

Ingresos estables

Muchos inversores dependen de los ingresos por inversiones, por lo que recibir dividendos regulares y estables garantiza un flujo de caja predecible. Las personas mayores que dependen de los ingresos provenientes de inversiones constituyen un grupo importante.

Perfil de riesgo bajo

Estas acciones experimentan fluctuaciones mínimas en su valor, lo que significa que es menos probable que los inversores tengan problemas cuando las condiciones del mercado fluctúan.

Potencial de apreciación del capital

Los bonos y estos valores comparten la característica de la renta fija, pero en un período más largo, lo que permite a los inversores obtener ingresos por intereses compuestos.

Incentivos fiscales

Este vehículo de ingresos es más ventajoso que los intereses de los bonos porque los pagos de dividendos calificados reciben un tratamiento fiscal favorable y tienen gastos reducidos en comparación con las tasas de impuestos a la renta ordinaria.

Riesgos a considerar

⦁ Aunque las acciones, con su seguridad como los bonos, son menos riesgosas que otras opciones, aún conllevan ciertos peligros potenciales. Existen riesgos con cualquier acción.

⦁ El aumento de las tasas de interés tiene un impacto negativo en los precios de las acciones de las empresas de servicios públicos y que pagan dividendos.

⦁ Las acciones de determinados sectores comerciales forman grupos de inversión integrados, lo que expone la cartera a un riesgo de concentración debido a una recesión en una sola industria.

⦁ Dado que el efecto de la inflación depende de los parámetros de crecimiento, el monto de los ingresos futuros por dividendos puede no ser suficiente para proporcionar el mismo nivel de compensación.

⦁ Estos riesgos son mínimos y tienden a ser menores que los peligros asociados con las acciones de crecimiento y otras acciones especulativas.

Cómo construir una cartera con acciones que sean tan seguras como los bonos

Diversificación entre sectores

No te quedes sólo con los servicios públicos. Para una protección aún mayor, los inversores también deberían incluir dividendos aristócratas y atención médica en sus carteras de inversión, además de lo esencial.

Utilice ETF o fondos mutuos.

Los inversores pasivos deberían considerar el uso de ETF institucionales, que invierten principalmente en acciones que pagan dividendos con una seguridad similar a la de los bonos.

Reinversión de dividendos

Los accionistas pueden mejorar su posición en el mercado aprovechando el Plan de Reinversión de Dividendos (DRIP). Un plan DRIP le permite reinvertir sus dividendos en compras de acciones y poseer gradualmente más acciones. Los inversores también pueden optar por recibir el pago en acciones en lugar de dividendos en efectivo.

Revisar regularmente

Incluso las existencias seguras necesitan ser monitorizadas. Para asegurarse de cumplir con sus objetivos financieros, realice un análisis de cartera anual junto con sesiones de evaluación trimestrales.

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En resumen: ¿Son las acciones con un nivel de seguridad similar al de los bonos adecuadas para usted?

Esta acción logra un equilibrio ideal entre crecimiento y seguridad, lo que la convierte en una fuerte opción para quienes buscan esta combinación. Invertir en acciones ofrece una seguridad similar a la de los bonos, un ingreso estable al tiempo que protege sus activos en condiciones adversas del mercado y proporciona beneficios a los accionistas. Este producto es ideal para personas de todas las edades que desean diversificar su cartera y al mismo tiempo proteger su rendimiento financiero.

Si bien las inversiones impulsadas por la publicidad a veces dan resultados, son las inversiones constantes y a largo plazo seguidas de paciencia las que triunfan en los mercados. El objetivo principal de invertir en acciones con seguridad similar a la de los bonos es lograr este objetivo.

Preguntas frecuentes:

¿Son las acciones una buena opción para los jubilados, con la seguridad de los bonos?

Eso es exactamente correcto. La combinación de estas características especiales es ideal para los jubilados que desean minimizar los cambios impredecibles del mercado mientras invierten.

¿Existe un riesgo potencial de caída del precio de las acciones en el mercado actual?

Cada forma de inversión tiene un elemento de riesgo que también debe tenerse en cuenta. Estas acciones muestran estabilidad ya que tienen bases financieras sólidas entre sus empresas y pertenecen a industrias conservadoras.