So wählen Sie Wachstums- und Substanzaktien aus
- Dr Baraa Alnahhal
- 2. Mai
- 5 Min. Lesezeit
Aktualisiert: 12. Mai
So wählen Sie Wachstums- und Substanzaktien aus
Durch Investitionen in den Aktienmarkt können Sie finanzielle Erträge erzielen und gleichzeitig die bestehenden Komplexitäten meistern. Jeder Anleger muss die Entscheidung treffen, ob er sich für Substanz- oder Wachstumsaktien entscheidet. Wenn Sie die Grundsätze zur Auswahl zwischen Wachstums- und Substanzaktien verstehen, können Sie sowohl Ihr Anlageportfolio als auch Ihre finanziellen Ziele beeinflussen. In diesem Artikel definieren wir die wichtigsten Unterschiede zwischen diesen Konzepten, erklären die jeweiligen Vorteile und geben Ihnen die Tools an die Hand, mit denen Sie eine Lösung erstellen können, die Ihren Anforderungen entspricht.
Was sind Wachstumsaktien?
Die Aktienverteilung des Unternehmens lässt Wachstumsprognosen erwarten, die über dem Markt liegen. Diese Unternehmen nutzen Kapitalgewinne, um bestehende Geschäftstätigkeiten zu erweitern, neue Produkte zu entwickeln und in neue Märkte zu expandieren. Anleger wählen Wachstumsunternehmen aufgrund ihrer Rentabilität aus, daher werden die Aktien dieser Unternehmen häufig zu einem hohen KGV (Kurs-Gewinn-Verhältnis) gehandelt.
Merkmale von Wachstumsaktien:
Hohes Umsatzwachstum:
· Marktdisruption : Unternehmen dieses Modells dringen von Anfang an in disruptive Technologie- oder Gesundheitssektoren vor.
· Erhöhte Volatilität: Die Kombination aus Marktstimmung und Leistungserwartungen der Analysten führt zu extremen Preisschwankungen.
· Keine oder niedrige Dividenden: Unternehmen, die Reinvestitionen gegenüber Dividenden an die Aktionäre priorisieren, vermeiden die Zahlung von Dividenden an die Aktionäre.
Wer sollte in Wachstumsaktien investieren?
Anleger, die bereit sind, Marktrisiken einzugehen, werden Wachstumsaktien für ihr Portfolio wählen, ebenso wie Anleger, die über ihren Anlagehorizont hinweg ein deutliches Gewinnwachstum anstreben. Langfristig orientierte Anleger profitieren vom Aktienkauf ebenso wie Privatanleger, die selbst in volatilen Marktumgebungen oft eine größere Stabilität zeigen.
Wesentliche Unterschiede zwischen Wachstums- und Substanzaktien
Um zu entscheiden, ob Sie Wachstums- oder Substanzaktien wählen sollten, müssen Sie den Unterschied zwischen beiden klar verstehen.
Element | Wachstumsaktien | Value-Aktien |
Umsatzwachstum | Beschleunigen Sie hoch | Stabilität und Konsistenz |
Risiko | Erhöhte Volatilität | Geringe Volatilität |
Dividenden | Fast nie bezahlt | Häufig bezahlt |
Auswertung | Hohes KGV | Niedriges KGV |
Branchenfokus | Innovative Branchen wie Technologie | Bestehende Sektoren wie Finanzen |
Was sind Value-Aktien?
In die Kategorie der Value-Aktien fallen Aktien, deren finanzielles Potenzial sich nicht am Marktwert ablesen lässt. Anlagen wie diese Aktien bieten attraktive Kurs-Gewinn-Verhältnisse, da sie konstante Dividenden zahlen. Value-Investoren kaufen derzeit unterbewertete Unternehmen in der Hoffnung, dass zukünftige Marktschwankungen zu langfristig höheren Aktienkursen führen.
Merkmale von Value-Aktien:
Niedriges KGV: Der Preis dieser Aktien liegt derzeit unter ihrem prognostizierten zukünftigen Ertragspotenzial.
Stabiles Einkommen: Etablierte Unternehmen mit erfolgreicher Geschäftstätigkeit geben diese Aktien an Investoren aus.
Dividendenausschüttung: Value-Aktien zahlen ihrer Anlegerbasis als Standardbestandteil ihres Geschäftsmodells Dividenden aus.
Geringe Volatilität: Regelmäßige Marktpreisschwankungen wirken sich auf Value-Aktien weniger aus als auf herkömmliche Aktienanlagen.
Wer sollte in Value-Aktien investieren?
Personen, die Substanzaktien halten, streben keinen schnellen Anstieg des Marktwerts an, sondern legen vielmehr Wert auf vorhersehbare Erträge durch regelmäßige Dividenden. Für diejenigen mit einem kurzfristigen Anlagehorizont und einer allgemeinen Risikobereitschaft sind Value-Aktien wahrscheinlich die bevorzugte Option.
Faktoren, die bei der Wahl zwischen Wachstums- und Substanzaktien zu berücksichtigen sind
Anlageziel
Ihre finanziellen Ziele bestimmen, wie Sie Wachstums- und Substanzaktien auswählen, die Ihren Anforderungen am besten entsprechen. Wenn Sie schnell ein Portfolio aufbauen möchten, wählen Sie Wachstumsaktien als Anlageziel. Um ein regelmäßiges Einkommen zu erzielen, wählen Sie Value-Aktien als Ihre Hauptinvestition.
Risikotoleranz
Wachstumsinvestoren benötigen eine außergewöhnliche Risikobereitschaft, um zukünftige Leistungssignale vorherzusagen und ihre Erfolgserwartungen zu erhöhen. Value-Aktien unterliegen tendenziell geringeren Marktschwankungen und weisen stabile Dividendenausschüttungsquoten auf. Daher sind Value-Aktien genau das Richtige für Ihre Anlageziele.
Marktbedingungen
Die wirtschaftlichen Bedingungen werden darüber entscheiden, ob Wachstums- oder Substanzaktien besser abschneiden. In Bullenmärkten dominieren Wachstumsaktien, während in Bärenmärkten Value-Aktien ihre Konkurrenten übertreffen.
Zeithorizont
Anleger mit einem langfristigen Anlagehorizont werden letztendlich die volle Wertsteigerung von Wachstumsaktien erleben. Value-Aktien tendieren dazu, schnell im Wert zu steigen, wenn Dividendenzahlungen mit fallenden Marktpreisen einhergehen.
Portfoliodiversifizierung
Durch die Diversifizierung Ihrer Investitionen in Wachstums- und Substanzaktien verbessern Sie die Effektivität Ihres Portfolios, verringern das Risiko und optimieren die Rendite. Durch den Aufbau eines strategischen Portfolios können wir das Marktrisiko reduzieren und die Rendite verbessern.
Der vollständige Leitfaden zur Aktienmarktanalyse
Um umfassende Marktinformationen zu gewinnen, sind umfangreiche Recherchen und eine sorgfältige Bewertung der verfügbaren Optionen erforderlich. Die wichtigsten Schritte sind wie folgt:
Jahresabschlüsse analysieren
Bei einer Finanzgesundheitsanalyse werden Umsatzdaten aus der Gewinn- und Verlustrechnung mit herkömmlichen Finanzberichtsdaten aus der Bilanz und dem Cashflow-Bericht kombiniert.
Markttrendforschung
Identifizieren Sie Wachstumssektoren und analysieren Sie potenzielle Marktwertrückgänge.
Bewerten Sie das Verhältnis
Bei Wachstumsaktien: Sehen Sie sich die Daten zum Gewinnwachstum in Kombination mit dem KGV an, um zu bestimmen, wie Sie diese analysieren.
Für Value-Aktien: Alle Anleger sollten drei wichtige Kennzahlen im Auge behalten, die sowohl die Messung des P/B-Verhältnisses und eine Analyse der Dividendenrendite als auch eine Untersuchung des Fremdkapital-Eigenkapital-Verhältnisses umfassen.
Nutzen Sie Expertenwissen
Finanzexperten haben sich mit vertrauenswürdigen Finanzplattformen zusammengeschlossen, um Anlegern durch ihre sachkundigen Analysen der Aktienperformance dabei zu helfen, bessere Anlageentscheidungen zu treffen.
Die Vor- und Nachteile von Wachstums- und Substanzaktien
Wachstumsaktien
Stärken:
Hohes Wertsteigerungspotenzial
Investitionen in innovative und disruptive Unternehmen
Starke Leistung während der wirtschaftlichen Expansion
Nachteile:
Erhöhtes Risiko und Volatilität
Keine Dividendeneinnahmen
Abhängigkeit von zukünftigen Markterwartungen
Value-Aktien
Stärken:
Stabile und vorhersehbare Renditen
Regelmäßige Dividendenzahlungen
Geringes Risiko bei einem Marktrückgang
Nachteile:
Verlangsamung des Kapitalwachstums
In guten Zeiten ist der Wachstumsspielraum begrenzt
Mögliche langfristige Unterschätzung
Eine ausgewogene Strategie aus Wachstums- und Substanzaktien
Um beim Aufbau eines Portfolios finanziellen Erfolg zu erzielen, müssen Sie Ihre Aktieninvestitionen über verschiedene Kategorien diversifizieren und dabei sowohl das Leistungspotenzial als auch die Risikotoleranz bewerten. Hier sind einige Strategien:
Kern-Satelliten-Ansatz:
Sicherheit bietet ein Kernbestand an Substanzwerten, während ein Mix aus Wachstumswerten die Rendite Ihres Portfolios steigern kann.
Dollar-Kostendurchschnitt:
Regelmäßig hohe Anlagesummen zu überweisen, verhindert, dass Sie den Markt falsch einschätzen.
Regelmäßige Neugewichtung:
Bewerten Sie Ihre Vermögensallokation basierend auf Marktveränderungen und überarbeiteten Finanzzielen.
Fazit zur Auswahl von Wachstums- und Substanzaktien
Die Bewertung von Aktieninvestitionen hängt von Ihren finanziellen Zielen sowie Ihrer Risikobereitschaft und den Markttrends ab. Wachstumsaktien weisen ein hohes Risiko, aber auch hohe Renditen auf, während Value-Aktien ein geringes Risiko, stabile Renditen und Marktstabilität aufweisen. Um Ihre langfristigen finanziellen Ziele zu erreichen, benötigen Sie ein Anlageportfolio, das die komplementären Aspekte von Wachstums- und Wertinvestitionen integriert.
Durch gründliche Marktforschung und systematische Analyse des Investitionsbedarfs können Sie fundierte Investitionsentscheidungen treffen. Erfolgreiches Investieren basiert auf aktuellem Anlagewissen und der konsequenten Erreichung langfristiger Ziele.
Häufig gestellte Fragen zur Auswahl von Wachstums- und Substanzaktien
Können Sie wert- und wachstumsorientierte Anlagemöglichkeiten in Ihrem Portfolio kombinieren?
Es ermöglicht Ihnen, durch eine Kombination aus Wachstums- und Substanzaktien ein diversifiziertes Anlageportfolio aufzubauen, um die höchste Gesamtrendite zu erzielen und gleichzeitig verschiedene Ansätze des Risikomanagements zu kombinieren.
Unter welchen wirtschaftlichen Bedingungen werden sich sowohl Substanz- als auch Wachstumsaktien positiv entwickeln?
Bei boomenden Märkten steigen die Werte von Value-Aktien, da sie ein attraktives Wachstumspotenzial bieten. Aber auch bei Konjunkturabschwüngen erzielen Value-Aktien höhere Renditen, da Anleger stabile, preisgünstige Anlagen bevorzugen.
So wählen Sie Wachstums- und Substanzaktien aus
