Die besten Investitionen in Zeiten hoher Inflation: Ein praktischer Leitfaden zum Schutz Ihres Vermögens
- Dr Baraa Alnahhal
- 4. Mai
- 5 Min. Lesezeit
Beste Investitionen in Zeiten hoher Inflation
Die Inflation ist für Volkswirtschaften eine der unsichtbarsten und zugleich zerstörerischsten Kräfte, die auf lange Sicht zu einem Wertverlust des Geldes führt. Steigende Preise aufgrund der Inflation treiben die Lebenshaltungskosten in die Höhe, verringern gleichzeitig den Wert von Bargeldersparnissen und führen zu niedrigen Renditen auf beliebten Anlageplattformen. Um die Unsicherheit in diesem Umfeld zu verringern und finanziell stabiler zu leben, ist es notwendig, die optimalen Anlagemöglichkeiten in Zeiten hoher Inflation zu verstehen.
Drei Jahre private Finanzforschung und über ein Jahrzehnt Marktbeobachtung zeigen, dass diese Vermögenswerte in Inflationsphasen eine deutlich schlechtere Performance aufweisen. Dieser Leitfaden wurde auf Grundlage der Analyse zahlreicher praktischer Informationen entwickelt, um Ihnen dabei zu helfen, Ihr Vermögen während einer Krise zu erhalten und möglicherweise zu mehren.
Der Begriff der Inflation und seine Bedeutung
Eine allgemeine Tendenz zu steigenden Preisen in einer Volkswirtschaft definiert die Inflation, die die Preise aller Waren und Dienstleistungen in der Volkswirtschaft erhöht. Eine hohe Inflation stellt eine grundlegende Bedrohung für die Lebensstruktur der Menschen dar und stört den Planungsprozess.
Warum eine hohe Inflation neue Anlagestrategien erfordert
Levi/Demirguc-Kunt & Beck (2006) bestätigen die Annahme, dass steigende Inflationsraten zu einem Wertverlust der Bankeinlagen führen. Anlagekategorien mit geringem Risiko wie Sparkonten und Anleihen bieten inflationsbereinigte Anlagerenditen von sehr geringer Bedeutung. Das Verständnis der Inflationsvariablen ist weiterhin wichtig, um Ihr Kapital zu schützen und gleichzeitig von sich ändernden wirtschaftlichen Bedingungen zu profitieren.
Merkmale einer guten Investition in Inflationszeiten
Um zu verstehen, was eine gute Investition unter Inflationsdruck ist, müssen wir zunächst Folgendes erklären.
Hohe Inflationsraten werden die Vermögenswerte nicht mindern, solange alle anderen Marktpreise weiterhin stetig steigen.
Diese Vermögenswerte werden je nach Ihrem spezifischen Finanzbedarf von Zeit zu Zeit zur Verfügung gestellt.
Immobilien bieten in Verbindung mit einkommensgenerierenden Investitionen eine hohe Effizienz, da sie Einkommen generieren oder eine robuste Rentabilität aufrechterhalten.
Lassen Sie uns anhand der genannten Kriterien die besten Investitionen in bestimmte Anlageklassen in Zeiten hoher Inflation bewerten.
Immobilien: Ein zeitloser Inflationsschutz
Immobilien sind in Zeiten hoher Inflation Jahr für Jahr und in jeder vorhersehbaren Weise eine der besten Investitionen. Die Immobilienpreise steigen jedes Jahr und auch die Mieten steigen entsprechend der inflationsbedingten Steigerung der Kaufpreise.
Warum es funktioniert:
Immobilien erfüllen die wesentlichen Voraussetzungen, um als identifizierbarer physischer Vermögenswert betrachtet zu werden, da sie häufig Einkommen generieren und im Laufe der Zeit an Wert gewinnen.
Diese Vermögenswerte generieren Mieteinnahmen, die im Einklang mit dem allgemeinen Preisanstieg steigen.
Da der Barwert im Laufe der Zeit sinkt, können Eigenheimbesitzer günstigere Hypotheken mit festem Zinssatz erwerben.
Unabhängig davon, ob sich die Anleger auf den Besitz von Immobilien in Form von Wohnimmobilien, Geschäftsgebäuden oder öffentlichen Angeboten über REITs (Real Estate Investment Trusts) konzentrieren, bleibt der Unternehmenssektor auch in Krisenzeiten stabil.
Rohstoffe: Gold, Öl, Agrarprodukte
Aufgrund ihres Gebrauchswerts wirken Rohstoffe als inhärente Wertsteigerer im Kampf gegen die Inflation. Die Preise für physische Rohstoffe wie Öl und Gold steigen normalerweise, wenn die Inflation ein hohes Niveau erreicht.
Top-Auswahl:
Gold: Es gilt seit Jahrhunderten als Wertaufbewahrungsmittel.
Die Energiepreise dienen als Inflationsindikator und führen zu steigenden Ölpreisen.
Die Höhe der Inflation steht in direktem Zusammenhang mit den Preisschwankungen bei Agrarrohstoffen.
Auf EFA basierende Produkte dienen neben Futures als alternative Möglichkeit, in Rohstoffe zu investieren, ohne mit den physischen Materialien zu handeln.
Inflationsgeschützte Staatsanleihen (TIPS)
TIPS ist eine Abkürzung für Treasury Inflation-Protected Securities, die von der US-Regierung ausgegeben werden. Der Kapitalbetrag von TIPS schwankt mit den Änderungen des Verbraucherpreisindex (VPI), der Zinssatz ist jedoch fest.
Für Anleger kann die Aufnahme inflationsgeschützter US-Staatsanleihen in ihr Portfolio aus folgenden Gründen von Vorteil sein:
Da die US-Regierung diese Finanzprodukte vollumfänglich absichert, wird das Sarbanes-Oxley-Risiko als gering eingeschätzt.
Behalten Sie Ihre Kaufkraft.
Ein Anstieg der Inflation wirkt sich direkt auf die Zinszahlungen aus, da er zu einer Erhöhung der gezahlten Zinsen führt.
Anleger, denen maximale Sicherheit wichtiger ist als finanzieller Gewinn, sollten sich für TIPS entscheiden, da diese eine sichere Anlagemöglichkeit bieten.
Inflationsresistente Branchenaktien
In Zeiten der Inflation stehen bestimmte Aktienarten vor Herausforderungen, während bestimmte Sektoren unter solchen wirtschaftlichen Bedingungen positive Ergebnisse erzielen.
Beste Sektoren für hohe Inflation:
Untersuchungen bestätigen, dass Unternehmen von steigenden Öl- und Mineralienpreisen profitieren.
Unternehmen, die im Bereich der Konsumgüter des täglichen Bedarfs tätig sind, verfügen über die Kontrolle über lebenswichtige Güter, die es ihnen ermöglichen, steigende Kosten an ihre Kunden weiterzugeben.
Da im Wohnungsbau Preiskontrollen erforderlich sind, halten Unternehmen im Versorgungssektor in der Regel Preiskontrollen ein.
Anleger, die sowohl in Wachstums- als auch in defensive Aktien investieren möchten, haben die Möglichkeit, in diese Sektoren zu investieren.
Edelmetalle: Silber, Platin, Gold
Obwohl sich Goldbestände von Silber- und Platinanlagen unterscheiden, haben sie schnell an Anerkennung gewonnen. Diese Metalle bieten eine Anlagerendite, die vor steigenden Kosten in der Wirtschaft schützt.
Warum es funktioniert:
Edelmetalle behalten ihren inneren Wert.
Diese Investitionen binden das Kapital der Anleger, insbesondere in Zeiten wirtschaftlicher Unsicherheit.
Die oben aufgeführten physischen Metalle können über spezielle börsengehandelte Fonds (ETFs) besessen und gehandelt werden.
Die für viele ungünstige Marktvolatilität zeigt, dass Edelmetalle als zuverlässige und etablierte Anlage fungieren können.
Kryptowährungen: Eine Option mit hohem Risiko und hoher Rendite
Derzeit betrachten einige Leute Bitcoin, wie andere Kryptowährungen auch, als staatenlose Währung, da es nicht der traditionellen Definition einer Währung entspricht. Obwohl die Preise für Kryptowährungen weiterhin volatil bleiben, verfügen sie in Zeiten der Inflation über ein gewisses Einflusspotenzial.
Zu berücksichtigende Punkte:
Kryptowährungen funktionieren ohne die Unterstützung einer zentralen Autorität, einschließlich Regierungsbehörden oder physischer Einheiten wie Gold.
Anleger mit hoher Toleranz, die bereit sind, ein höheres Risiko einzugehen, sollten diese Option aufgrund der Preisvolatilität in Betracht ziehen.
Investieren Sie nur in die kleinsten Bereiche Ihres Gesamtkapitals.
Während der Einsatz von Kryptowährungen als Inflationsschutz nur begrenzten Erfolg hatte, verspricht die Akzeptanz von Veränderungen bei gleichzeitiger Weiterentwicklung der Technologie vielversprechende Ergebnisse.
Dividendenaktien
Durch das Halten einer bestimmten Aktie können Anleger rechtzeitig vor der Inflation Dividenden in Echtzeit in einer festgelegten Höhe erhalten. Dividenden können Anleger vor inflationsbedingten Zinsschwankungen schützen und gleichzeitig die Volatilität des Aktienkurses verringern.
Wichtige Merkmale, die zu beachten sind:
Starke Bilanz
Lange Dividendenhistorie
Niedrige Dividendenausschüttungsquote
Dividendenaktien bieten einen guten Ausgleich, da sie ein stabiles Einkommen mit einem potenziellen Kurswachstum kombinieren.
Internationale Investitionen
Die Inflation wird in Zukunft zu verschiedenen Zeitpunkten enorme Auswirkungen auf die Volkswirtschaft haben. Ausländische Investitionen bieten die Möglichkeit, produktive Beziehungen mit einem besseren Wirtschaftssystem aufzubauen und gleichzeitig die Sicherheit zu gewährleisten.
Zu den Strategien gehören:
Internationaler Indexfonds
Schwellenmärkte
Währungsdiversifiziertes Portfolio
Die Praxis der geografischen Diversifizierung ist ein sinnvoller Ansatz, um die finanzielle Position von Best Investments in Zeiten hoher Inflation zu stärken.
Fazit: Besiegen Sie die Inflation mit Zuversicht
Das Instrument der hohen Inflation erzeugt unangenehme Emotionen, doch richtig eingesetzt kann es eine wirksame Waffe sein. Es gibt viele diversifizierte Vermögenswerte, die der Inflation widerstehen und während einer Inflation sogar florieren können, darunter Immobilien, TIPS und rohstofforientierte Vermögenswerte.
Diese Anlageklassen bieten sowohl Werterhalt und Ertragssteigerungen als auch überdurchschnittliche Wachstumsraten über der Inflationsrate. Für ein richtig zusammengestelltes Portfolio sind unabhängig von den wirtschaftlichen Bedingungen die folgenden Anlageinformationen erforderlich:
Häufig gestellte Fragen
Was sind die sichersten Anlagemöglichkeiten bei steigender Inflation?
TIPS zählen neben den staatlich gedeckten US-Indexanleihen (TIPS) zu den besten Mitteln zur Inflationsabsicherung. Diese Anleihen werden im Rahmen des von der US-Regierung geförderten Index-Linked Bond Program verwaltet.
Wann sollten Immobilienkäufer angesichts der hohen Inflation anfangen, in Immobilien zu investieren?
Immobilien gehören zu den Produkten, die zum Verkauf auf dem Markt zugelassen sind. In Inflationsphasen dienen Immobilien als sichere und systematische Einkommensanlage unter Berücksichtigung von Wertsteigerungen und Mieteinnahmen.
Das Ziel dieses Forschungsprojekts besteht darin, die Merkmale der Real Bills-Theorie und der Inflation durch eine zweiteilige Analyse zu klären: die Quellen der Inflation und die Geschichte der Real Bills-Theorie. Stimmt das wirklich?
Historisch gesehen stimmt das. Gold gilt als sicheres Metall, da es einen inhärenten Wert besitzt, den die Menschen in Zeiten von Marktvolatilität und Inflation suchen.
